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VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISIÓN DE PROCESOS PREVENTIVOS Lavado de Dinero Concepto El lavado de dinero es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de al...

VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISIÓN DE PROCESOS PREVENTIVOS Lavado de Dinero Concepto El lavado de dinero es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales (siendo las más comunes, tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, trata de personas, prostitución, extorsión, piratería, evasión fiscal y terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero. Etapas del Lavado de Dinero 1 2 3 COLOCACIÓN ESTRATIFICACIÓN Implica el envío de INTEGRACIÓN Reinserción de los El lavador dinero a través de fondos ilegales en introduce sus diversas la economía. Los ganancias transacciones fondos aparecen ilícitas en el financieras para como legítimos y sistema cambiar su forma, pueden ser financiero. dificultando su reutilizados. rastreo. Ejem. Ejem. Red de Depósitos Ejem. empresas de bancarios en Transferencias fachada, la venta efectivo, bancarias, compra de un yate que se inversión en de bienes raíces o adquirió en la instrumentos bienes de lujo. etapa de financieros. estratificación. En nuestro país, el tipo penal del delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita se encuentra previsto en el artículo 400 Bis del Código Penal Federal. Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos Página 1 de 2  VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISIÓN DE PROCESOS PREVENTIVOS Participantes en el Régimen Preventivo de Lavado de Dinero Unidad de Banca, Valores y Ahorro y Unidad de Banca Emisión de normatividad en la materia. de Desarrollo (SHCP) Aplicación de políticas de identificación y conocimiento Sujetos Obligados de clientes y usuarios. Presentación de reportes de operaciones. Supervisión del cumplimiento de la normatividad. Comisión Nacional Bancaria Imposición de sanciones. y de Valores Atención a requerimientos de autoridades. Análisis de reportes. Unidad de Inteligencia Detección de operaciones, situaciones patrimoniales o de negocios sospechosos. Financiera Identificación de personas y actividades, así como (SHCP) origen y destino de los recursos potencialmente ilícitos. Presentación de denuncias. Investigación y persecución de los delitos. Verificación de las actividades ilícitas que involucran los Procuraduría General de la recursos detectados. República Comprobación de vínculos con actividades criminales. Obtención de sentencias condenatorias. Decomiso de bienes de procedencia ilícita. Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos Página 2 de 2