Lý thuyết 2 PDF

8 CHƯƠNG 2: ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP TRONG LĨNH VỰC ĐẦU TƯ TÀI CHÍNH 2.1. Các giá trị đạo đức nghề nghiệp trong lĩnh vực đầu tư tài chính Tiêu chuẩn 1: Tính chuyên nghiệp - Nắm vững kiến thức về pháp luật. - Độc lập và khách quan. - K...

8 CHƯƠNG 2: ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP TRONG LĨNH VỰC ĐẦU TƯ TÀI CHÍNH 2.1. Các giá trị đạo đức nghề nghiệp trong lĩnh vực đầu tư tài chính Tiêu chuẩn 1: Tính chuyên nghiệp - Nắm vững kiến thức về pháp luật. - Độc lập và khách quan. - Không được cố ý đưa ra bất kỳ trình bày sai lệch nào liên quan đến phân tích đầu tư, khuyến nghị, hành động hoặc khác hoạt động chuyên môn khác. - Không được tham gia vào bất kỳ hành vi nghề nghiệp nào liên quan đến không trung thực, gian lận, lừa dối hoặc thực hiện bất kỳ hành vi nào ảnh hưởng bất lợi đến uy tín nghề nghiệp, tính chính trực hoặc thẩm quyền của mình. Tiêu chuẩn 2: Tính chính trực của thị trường tài chính - Thông tin quan trọng không được công khai. - Không được tham gia thao túng thị trường, làm sai lệch giá hoặc tăng giả tạo khối lượng giao dịch. Tiêu chuẩn 3: Trách nhiệm với khách hàng - Trung thành, thận trọng và quan tâm. - Đối xử công bằng và khách quan với tất cả khách hàng. - Đưa ra những khuyến nghị, hành động đầu tư phù hợp với mục tiêu rủi ro, lợi nhuận của từng khách hàng và ràng buộc bằng văn bản với khách hàng trước khi đưa ra khuyến nghị đầu tư hoặc thực hiện hành động đầu tư. - Khi trình bày thông tin về kết quả hoạt động đầu tư, các thành viên và ứng viên phải nỗ lực hợp lý để đảm bảo rằng thông tin đó là công bằng, chính xác và đầy đủ.  9 - Thành viên và ứng viên phải giữ bí mật thông tin về khách hàng cũ, hiện tại và khách hàng tiềm năng, chỉ được phép tiết lộ trong các trường hợp bất khả kháng. Tiêu chuẩn 4: Trách nhiệm với chủ lao động - Trung thành: Thành viên và ứng viên phải hành động vì lợi ích của người sử dụng lao động, không chiếm đoạt lợi thế về kỹ năng và khả năng của họ; đồng thời, không tiết lộ thông tin bí mật hoặc gây tổn hại cho người sử dụng lao động của mình. - Thỏa thuận lợi ích bổ sung: Thành viên và ứng viên không được nhận quà tặng, quyền lợi, tiền bồi thường, hoặc sự xem xét cạnh tranh được cho là có thể tạo ra xung đột với lợi ích của chủ lao động trừ khi họ có được sự đồng ý bằng văn bản của tất cả các bên liên quan. - Trách nhiệm của người giám sát viên: Thành viên và ứng viên phải nỗ lực hợp lý để đảm bảo rằng bất kỳ ai chịu sự giám sát hoặc quyền hạn của họ đều tuân thủ các luật, quy tắc, quy định hiện hành cũng như bộ tiêu chuẩn này. Tiêu chuẩn 5: Phân tích, kiến nghị và thực hiện đầu tư - Cẩn trọng và có cơ sở hợp lý. - Giao tiếp với khách hàng và khách hàng tiềm năng: 1. Cung cấp mẫu cơ bản và các nguyên tắc chung của quy trình đầu tư mà mình sử dụng để phân tích đầu tư, công bố kịp thời bất kỳ thay đổi nào có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến quy trình đó. 2. Cung cấp những hạn chế và rủi ro đáng kể liên quan đến quá trình đầu tư. 3. Sử dụng phán đoán hợp lý để xác định những yếu tố nào là quan trọng đối với các phân tích, khuyến nghị hoặc hành động đầu tư của mình và đưa những yếu tố đó vào giao tiếp với khách hàng và khách hàng tiềm năng.  10 4. Phân biệt giữa sự thật và ý kiến trong việc trình bày các phân tích và khuyến nghị đầu tư. - Các thành viên và ứng viên phải phát triển và duy trì hồ sơ thích hợp để hỗ trợ các phân tích đầu tư, khuyến nghị hành động và các thông tin đầu tư khác liên quan đến khách hàng và khách hàng tiềm năng. Tiêu chuẩn 6: Xung đột lợi ích - Công bố xung đột: Thành viên và ứng viên phải công bố đầy đủ và công bằng về tất cả các vấn đề có thể được cho là làm giảm tính độc lập và khách quan của mình hoặc can thiệp vào các nghĩa vụ tương ứng đối với khách hàng, khách hàng tiềm năng và người sử dụng lao động của họ. - Mức độ ưu tiên của các giao dịch: Các giao dịch đầu tư cho khách hàng và người sử dụng lao động phải được ưu tiên hơn các giao dịch đầu tư trong đó thành viên hoặc ứng viên là chủ sở hữu thụ hưởng. - Phí giới thiệu: Các thành viên và ứng viên phải công bố cho người sử dụng lao động, khách hàng và khách hàng tiềm năng của họ, nếu thích hợp, bất kỳ khoản thưởng, sự cân nhắc hoặc lợi ích nào nhận được từ hoặc trả cho người khác để giới thiệu sản phẩm hoặc dịch vụ. Tiêu chuẩn 7: Trách nhiệm với tư cách thành viên, ứng viên CFA - Thành viên và ứng viên không được tham gia vào bất cứ hành động nào làm suy giảm danh tiếng và tính chính trực của Viện CFA hoặc danh hiệu CFA hoặc tính chính trực, giá trị, sự an toàn của các chương trình thuộc Viện CFA. - Khi đề cập đến Viện CFA, tư cách hội viên CFA, danh hiệu CFA hoặc ứng viên của chương trình CFA, các hội viên, ứng viên không được trình bày sai lệch hoặc phóng đại ý nghĩa và ngụ ý về Viện CFA, tư cách hội viên CFA, có danh hiệu CFA hoặc tư cách ứng viên của chương trình CFA.  11 2.2. Các chuẩn mực hành vi ứng xử trong lĩnh vực đầu tư tài chính Nguyên tắc 1: Nhận biết và tuân thủ quy định của pháp luật - Nhận biết và tuân thủ quy định pháp luật. - Đảm bảo trách nhiệm của quản lý cấp cao. - Hợp tác với cơ quan nhà nước. Nguyên tắc 2: Cơ sở hạ tầng và nguồn lực phù hợp - Nguồn lực phù hợp. - Cơ sở hạ tầng công nghệ thông tin phù hợp. - Nhân viên có kiến thức phù hợp về sản phẩm và dịch vụ mới. - Đánh giá định kỳ hệ thống vận hành và kiểm soát. - Hồ sơ đầy đủ và chính xác. Nguyên tắc 3: Đội ngũ chuyên nghiệp với sự chăm sóc và năng lực phù hợp - Năng lực phù hợp: Trình độ, chứng chỉ hành nghề và kinh nghiệm của đội ngũ nhân viên. - Dịch vụ chuyên nghiệp với tinh thần trách nhiệm cao. - Duy trì năng lực và liên tục phát triển chuyên môn. Nguyên tắc 4: Cạnh tranh lành mạnh - Thông tin trung thực, đầy đủ và chính xác. - Phí thu từ khách hàng phải minh bạch và phù hợp. - Quảng cáo, khuyến mãi và truyền thông minh bạch. Nguyên tắc 5: Hiểu biết và tôn trọng khách hàng - Sự phù hợp và hiểu biết về khách hàng. - Khuyến nghị đầu tư minh bạch và phù hợp. - Thỏa thuận bằng văn bản hoặc hình thức hợp pháp khác. - Hồ sơ đầy đủ và chính xác. - Quy trình xử lý khiếu nại.  12 Nguyên tắc 6: Quản lý xung đột lợi ích và hành động vì lợi ích tối đa của khách hàng - Xác định, thông báo và quản lý xung đột lợi ích. - Ưu tiên khách hàng và các giao dịch của khách hàng. - Hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. - Công bằng trong xử lý và thứ tự ưu tiên trong giao dịch. - Bảo vệ tài sản khách hàng. Nguyên tắc 7: Đạo đức kinh doanh: bảo mật thông tin, giao dịch nội gián và thao túng thị trường - Bảo mật thông tin. - Cấm giao dịch nội gián và thao túng thị trường. - Kiểm soát truy cập và sử dụng thông tin nội bộ. Nguyên tắc 8: Môi trường, xã hội và quản trị công ty - Chính sách kiểm soát đồng bộ. - Môi trường làm việc an toàn và được tôn trọng. - Khuyến khích báo cáo và tố giác vi phạm. - Giới hạn quà tặng, chiêu đãi và các loại rủi ro hối lộ khác. - Khen thưởng, khuyến khích những hành vi đúng đắn.