Chương 2: Đạo Đức Nghề Nghiệp Tài Chính

Podcast

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Questions and Answers

Tính chuyên nghiệp trong lĩnh vực đầu tư tài chính yêu cầu điều gì?

Độc lập và khách quan trong phân tích đầu tư. (correct)

Thực hiện các khuyến nghị mà không cần ràng buộc bằng văn bản.

Tham gia vào các hoạt động đầu cơ để tối đa hóa lợi nhuận.

Nắm vững kiến thức về tài chính và đầu tư.

Theo tiêu chuẩn về tính chính trực của thị trường tài chính, điều nào là không đúng?

Thông tin quan trọng nên được công khai.

Không tham gia thao túng thị trường.

Nên làm sai lệch giá trong các giao dịch. (correct)

Không gia tăng giả tạo khối lượng giao dịch.

Trách nhiệm với khách hàng bao gồm điều gì?

Đưa ra khuyến nghị mà không cần xem xét mục tiêu của khách hàng.

Tạo áp lực để khách hàng chấp nhận khuyến nghị đầu tư.

Giữ bí mật thông tin khách hàng một cách nghiêm ngặt.

Đối xử công bằng và khách quan với tất cả khách hàng. (correct)

Trong trách nhiệm với chủ lao động, điều nào là sai?

Chiếm đoạt lợi thế kỹ năng của chủ lao động. Signup and view all the answers

Theo tiêu chuẩn trách nhiệm với khách hàng, thành viên và ứng viên cần phải làm gì trước khi đưa ra khuyến nghị đầu tư?

Ràng buộc văn bản với khách hàng. Signup and view all the answers

Hành vi nào là không được phép trong lĩnh vực đầu tư tài chính?

Tiết lộ bí mật của khách hàng mà không có lý do hợp lệ. Signup and view all the answers

Điều nào là một yếu tố quan trọng trong tính trung thực của các thành viên và ứng viên?

Đảm bảo thông tin đầu tư công bằng, chính xác và đầy đủ. Signup and view all the answers

Điều nào không đúng về trách nhiệm của các thành viên và ứng viên với chủ lao động?

Có thể nhận quà tặng mà không cần sự đồng ý. Signup and view all the answers

Nguyên tắc nào không liên quan đến việc quản lý xung đột lợi ích trong đầu tư tài chính?

Chỉ định trách nhiệm cho điều hành cấp cao Signup and view all the answers

Theo các chuẩn mực hành vi ứng xử, một yếu tố cần thiết để đảm bảo dịch vụ chuyên nghiệp là gì?

Nhân viên có năng lực phù hợp Signup and view all the answers

Nguyên tắc nào yêu cầu việc duy trì thông tin đúng đắn và trung thực trong quảng cáo và truyền thông?

Cạnh tranh lành mạnh Signup and view all the answers

Tại sao việc tuân thủ quy định của pháp luật là nguyên tắc quan trọng trong lĩnh vực đầu tư tài chính?

Để đảm bảo tính minh bạch và độ tin cậy Signup and view all the answers

Một trong những yếu tố quan trọng của nguyên tắc chăm sóc khách hàng là gì?

Hồ sơ khách hàng phải đầy đủ và chính xác Signup and view all the answers

Nguyên tắc nào cấm hành vi thao túng thị trường và giao dịch nội gián?

Đạo đức kinh doanh Signup and view all the answers

Điều nào không phải là trách nhiệm của đội ngũ quản lý cấp cao trong lĩnh vực đầu tư tài chính?

Quảng bá các sản phẩm tài chính Signup and view all the answers

Nguyên tắc nào khuyến khích báo cáo và tố giác vi phạm trong môi trường làm việc?

Chính sách kiểm soát đồng bộ Signup and view all the answers

Khi nào quản lý phải hành động vì lợi ích tối đa của khách hàng theo các chuẩn mực ứng xử?

Trong mọi giao dịch với khách hàng Signup and view all the answers

Các thành viên và ứng viên cần giao tiếp như thế nào với khách hàng và khách hàng tiềm năng về quy trình đầu tư?

Cung cấp mẫu cơ bản và nguyên tắc chung của quy trình phân tích đầu tư. Signup and view all the answers

Theo tiêu chuẩn về xung đột lợi ích, thành viên và ứng viên phải làm gì liên quan đến các giao dịch đầu tư?

Công bố đầy đủ các vấn đề có thể làm giảm tính khách quan. Signup and view all the answers

Để đảm bảo tính chính trực của Viện CFA, các thành viên và ứng viên không được làm gì?

Tham gia vào hành động làm suy giảm danh tiếng và tính chính trực của Viện CFA. Signup and view all the answers

Thông tin nào sau đây cần được công bố cho người sử dụng lao động, khách hàng và khách hàng tiềm năng?

Các khoản phí nhận được từ giới thiệu sản phẩm hoặc dịch vụ. Signup and view all the answers

Theo tiêu chuẩn 5, thành viên và ứng viên phải sử dụng phán đoán hợp lý để xác định điều gì trong phân tích đầu tư?

Những yếu tố quan trọng trong phân tích và khuyến nghị đầu tư. Signup and view all the answers

Khi nào các thành viên và ứng viên phải công bố sự thay đổi trong quy trình đầu tư?

Khi có bất kỳ thay đổi nghiêm trọng nào ảnh hưởng đến quy trình đầu tư. Signup and view all the answers

Mục tiêu chính của việc phân biệt giữa sự thật và ý kiến trong phân tích đầu tư là gì?

Để tăng cường sự tin tưởng của khách hàng vào phân tích. Signup and view all the answers

Các thành viên và ứng viên cần duy trì hồ sơ để hỗ trợ điều gì trong phân tích đầu tư?

Các phân tích đầu tư, khuyến nghị hành động và thông tin liên quan. Signup and view all the answers

Tại sao các thành viên và ứng viên phải cẩn trọng và có cơ sở hợp lý khi phân tích đầu tư?

Để đảm bảo quy trình đầu tư được thực hiện một cách đáng tin cậy và hợp pháp. Signup and view all the answers

Study Notes

Chương 2: Đạo Đức Nghề Nghiệp Trong Lĩnh Vực Đầu Tư Tài Chính

Tiêu chuẩn 1: Tính chuyên nghiệp
- Nắm vững kiến thức pháp luật
- Độc lập và khách quan
- Không đưa ra bất kỳ trình bày sai lệch nào liên quan đến phân tích đầu tư, khuyến nghị, hành động hoặc hoạt động chuyên môn khác.
- Không tham gia hành vi không trung thực, gian lận, lừa dối hoặc ảnh hưởng bất lợi đến uy tín nghề nghiệp, tính chính trực hoặc thẩm quyền.
Tiêu chuẩn 2: Tính chính trực của thị trường tài chính
- Thông tin quan trọng không được công khai
- Không thao túng thị trường, làm sai lệch giá hoặc tăng giả tạo khối lượng giao dịch
Tiêu chuẩn 3: Trách nhiệm với khách hàng
- Trung thành, thận trọng, quan tâm
- Đối xử công bằng và khách quan với tất cả khách hàng
- Đưa ra khuyến nghị, hành động phù hợp với mục tiêu rủi ro, lợi nhuận của khách hàng và ràng buộc bằng văn bản.
- Khi trình bày kết quả hoạt động đầu tư, phải đảm bảo công bằng, chính xác và đầy đủ.

Tiêu chuẩn 4: Trách nhiệm với chủ lao động

Trung thành với lợi ích của người sử dụng lao động, không chiếm đoạt lợi thế, không tiết lộ thông tin bí mật hoặc gây tổn hại.
Thỏa thuận lợi ích bổ sung (không nhận quà tặng, quyền lợi, tiền bồi thường,.. trừ khi có sự đồng ý bằng văn bản của các bên liên quan)
Trách nhiệm của người giám sát viên: đảm bảo ai chịu sự giám sát, quyền hạn đều tuân thủ luật quy định hiện hành.

Tiêu chuẩn 5: Phân tích, kiến nghị và thực hiện đầu tư

Cẩn trọng, có cơ sở hợp lý
Giao tiếp với khách hàng: cung cấp cơ bản, nguyên tắc chung về quy trình đầu tư, công bố thay đổi có thể ảnh hưởng nghiêm trọng, công bố các hạn chế và rủi ro đáng kể.

Tiêu chuẩn 6: Xung đột lợi ích

Công bố xung đột: công bố đầy đủ, công bằng về mọi vấn đề có thể làm giảm tính độc lập, khách quan của thành viên, ứng viên và ảnh hưởng đến các nghĩa vụ với khách hàng, khách hàng tiềm năng, người sử dụng lao động.
Mức độ ưu tiên: giao dịch đầu tư cho khách hàng và người sử dụng lao động phải được ưu tiên hơn giao dịch đầu tư trong đó thành viên hoặc ứng viên là chủ sở hữu thụ hưởng.
Phí giới thiệu: công bố khoản thưởng, cân nhắc lợi ích nhận được từ hoặc trả cho người khác để giới thiệu sản phẩm, dịch vụ

Tiêu chuẩn 7: Trách nhiệm với tư cách thành viên, ứng viên CFA

Không làm suy giảm danh tiếng, tính chính trực của Viện CFA, danh hiệu CFA hoặc tính chính trực, giá trị, sự an toàn của các chương trình thuộc Viện CFA
Không trình bày sai lệch hoặc phóng đại ý nghĩa của Viện CFA, tư cách hội viên CFA,…

Nguyên tắc 1: Nhận biết và tuân thủ quy định của pháp luật

Nhận biết, tuân thủ quy định pháp luật
Đảm bảo trách nhiệm của quản lý cấp cao
Hợp tác với cơ quan nhà nước

Nguyên tắc 2: Cơ sở hạ tầng và nguồn lực phù hợp

Nguồn lực phù hợp
Cơ sở hạ tầng công nghệ thông tin phù hợp
Nhân viên có kiến thức phù hợp về sản phẩm, dịch vụ mới
Đánh giá định kỳ hệ thống vận hành và kiểm soát
Hồ sơ đầy đủ và chính xác

Nguyên tắc 3: Đội ngũ chuyên nghiệp, chăm sóc và năng lực phù hợp

Năng lực phù hợp (trình độ, chứng chỉ hành nghề, kinh nghiệm)
Dịch vụ chuyên nghiệp, trách nhiệm cao
Duy trì năng lực, liên tục phát triển chuyên môn

Nguyên tắc 4: Cạnh tranh lành mạnh

Thông tin trung thực, đầy đủ, chính xác
Phí thu từ khách hàng minh bạch, phù hợp
Quảng cáo, khuyến mãi, truyền thông minh bạch

Nguyên tắc 5: Hiểu biết và tôn trọng khách hàng

Sự phù hợp, hiểu biết khách hàng
Khuyến nghị đầu tư minh bạch, phù hợp
Thỏa thuận bằng văn bản hoặc hình thức hợp pháp khác
Hồ sơ đầy đủ và chính xác
Quy trình xử lý khiếu nại

Nguyên tắc 6: Quản lý xung đột lợi ích và hành động vì lợi ích tối đa của khách hàng

Xác định, thông báo, quản lý xung đột lợi ích
Ưu tiên khách hàng, các giao dịch của khách hàng
Hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng
Công bằng trong xử lý và thứ tự ưu tiên

Nguyên tắc 7: Đạo đức kinh doanh, bảo mật thông tin, giao dịch nội gián và thao túng thị trường

Bảo mật thông tin
Cấm giao dịch nội gián và thao túng thị trường
Kiểm soát truy cập và sử dụng thông tin nội bộ

Nguyên tắc 8: Môi trường, xã hội và quản trị công ty

Chính sách kiểm soát đồng bộ
Môi trường làm việc an toàn, được tôn trọng
Khuyến khích báo cáo và tố giác vi phạm
Giới hạn quà tặng, chiêu đãi, các loại rủi ro hối lộ
Khen thưởng, khuyến khích hành vi đúng đắn

Studying That Suits You

Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.

Description

Khám phá các tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp trong lĩnh vực đầu tư tài chính. Quiz này tập trung vào tính chuyên nghiệp, tính chính trực của thị trường tài chính và trách nhiệm với khách hàng, giúp bạn hiểu rõ hơn về các nguyên tắc cốt lõi trong ngành. Hãy kiểm tra kiến thức của bạn ngay!