Monitoreo de Transacciones

Monitoreo de Transacciones

• Identificación de patrones: Analizar la frecuencia y fechas de las transacciones para detectar movimientos inusuales comparándolos con transacciones previas. Esto ayuda a identificar actividades potencialmente sospechosas.

• Análisis de montos y perfiles financieros: Evaluar si los montos transaccionales concuerdan con el historial financiero del cliente. Considerar la divisa utilizada en las transacciones. Las desviaciones significativas deben investigarse.

• Limitantes y restricciones: Definir claramente los límites transaccionales (por ejemplo, montos, métodos de pago). Cualquier transacción que supere estas restricciones requiere atención adicional.

• Alertas por cancelaciones anticipadas: Las cancelaciones anticipadas de créditos deben ser consideradas como posibles alertas y requieren justificación.

• Vigilancia del comportamiento del cliente: Monitorear continuamente el comportamiento del cliente, comparándolo con su perfil financiero. Cualquier discrepancia o actividad sospechosa debe generar una alerta.

• Actualización de perfiles: El monitoreo debe ser sistemático y periódico. Implementar alertas por la actualización del perfil financiero y transaccional del cliente para que la diligencia debida incorpore la evolución de la información del cliente.