Podcast
Questions and Answers
El monitoreo de transacciones ayuda a detectar actividades sospechosas como el financiamiento del terrorismo.
El monitoreo de transacciones ayuda a detectar actividades sospechosas como el financiamiento del terrorismo.
True
Dentro del monitoreo de transacciones, no se considera importante el perfil financiero del cliente.
Dentro del monitoreo de transacciones, no se considera importante el perfil financiero del cliente.
False
Las cancelaciones anticipadas de créditos no son una preocupación en el monitoreo de transacciones.
Las cancelaciones anticipadas de créditos no son una preocupación en el monitoreo de transacciones.
False
La identificación de patrones transaccionales puede ayudar a descubrir movimientos inusuales.
La identificación de patrones transaccionales puede ayudar a descubrir movimientos inusuales.
Signup and view all the answers
No es necesario establecer limitantes o restricciones para considerar una transacción como inusual.
No es necesario establecer limitantes o restricciones para considerar una transacción como inusual.
Signup and view all the answers
El monitoreo de transacciones debe ser un proceso sistemático y periódico.
El monitoreo de transacciones debe ser un proceso sistemático y periódico.
Signup and view all the answers
El comportamiento del cliente no se debe seguir durante el monitoreo de transacciones.
El comportamiento del cliente no se debe seguir durante el monitoreo de transacciones.
Signup and view all the answers
Las alertas son parte del monitoreo de las actualizaciones del perfil financiero del cliente.
Las alertas son parte del monitoreo de las actualizaciones del perfil financiero del cliente.
Signup and view all the answers
Los montos de las transacciones no tienen que ver con el perfil transaccional del cliente.
Los montos de las transacciones no tienen que ver con el perfil transaccional del cliente.
Signup and view all the answers
El análisis de transacciones es un proceso que se hace una sola vez y no requiere seguimiento posterior.
El análisis de transacciones es un proceso que se hace una sola vez y no requiere seguimiento posterior.
Signup and view all the answers
Study Notes
Monitoreo de Transacciones
-
Identificación de patrones: Analizar la frecuencia y fechas de las transacciones para detectar movimientos inusuales comparándolos con transacciones previas. Esto ayuda a identificar actividades potencialmente sospechosas.
-
Análisis de montos y perfiles financieros: Evaluar si los montos transaccionales concuerdan con el historial financiero del cliente. Considerar la divisa utilizada en las transacciones. Las desviaciones significativas deben investigarse.
-
Limitantes y restricciones: Definir claramente los límites transaccionales (por ejemplo, montos, métodos de pago). Cualquier transacción que supere estas restricciones requiere atención adicional.
-
Alertas por cancelaciones anticipadas: Las cancelaciones anticipadas de créditos deben ser consideradas como posibles alertas y requieren justificación.
-
Vigilancia del comportamiento del cliente: Monitorear continuamente el comportamiento del cliente, comparándolo con su perfil financiero. Cualquier discrepancia o actividad sospechosa debe generar una alerta.
-
Actualización de perfiles: El monitoreo debe ser sistemático y periódico. Implementar alertas por la actualización del perfil financiero y transaccional del cliente para que la diligencia debida incorpore la evolución de la información del cliente.
Studying That Suits You
Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.
Description
Este cuestionario aborda las técnicas de monitoreo de transacciones, incluyendo la identificación de patrones, análisis de montos y perfiles financieros, así como la vigilancia del comportamiento del cliente. Aprenderás a detectar movimientos inusuales y a establecer límites transaccionales eficaces.
