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Questions and Answers
Las transacciones inusuales siempre se consideran sospechosas.
Las transacciones inusuales siempre se consideran sospechosas.
False
Las entidades están obligadas a detectar operaciones inusuales según la legislación vigente.
Las entidades están obligadas a detectar operaciones inusuales según la legislación vigente.
True
El perfil financiero del cliente no tiene relevancia en la identificación de operaciones inusuales.
El perfil financiero del cliente no tiene relevancia en la identificación de operaciones inusuales.
False
Una operación puede ser inusual sin ninguna justificación y aun así no ser sospechosa.
Una operación puede ser inusual sin ninguna justificación y aun así no ser sospechosa.
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La identificación de operaciones inusuales debe seguir procedimientos internos previamente definidos.
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El Oficial de Cumplimiento puede solicitar soporte para justificar una transacción solo si ya se ha confirmado la inusualidad.
El Oficial de Cumplimiento puede solicitar soporte para justificar una transacción solo si ya se ha confirmado la inusualidad.
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El análisis de la inusualidad puede resultar en la confirmación o el descarte de la misma.
El análisis de la inusualidad puede resultar en la confirmación o el descarte de la misma.
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El Oficial de Cumplimiento tiene la obligación de registrar la inusualidad independientemente del resultado de su análisis.
El Oficial de Cumplimiento tiene la obligación de registrar la inusualidad independientemente del resultado de su análisis.
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Una vez recopilada la información, el Oficial de Cumplimiento debe ignorarla si no encuentra nada sospechoso.
Una vez recopilada la información, el Oficial de Cumplimiento debe ignorarla si no encuentra nada sospechoso.
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El expediente del caso se debe crear únicamente si el análisis identifica una operación sospechosa.
El expediente del caso se debe crear únicamente si el análisis identifica una operación sospechosa.
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Study Notes
Alertas: Transacciones Inusuales y Sospechosas
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Las entidades deben implementar medidas para detectar transacciones inusuales, analizándolas para confirmar o descartar la inusualidad.
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Una operación inusual se caracteriza por:
- No estar relacionada con la actividad económica del cliente.
- No concordar con el perfil financiero o transaccional del cliente.
- No coincidir con los parámetros preestablecidos al inicio de la relación comercial.
- No tener una explicación o justificación razonable.
Identificación de Operaciones Inusuales
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La identificación se basa en:
- Información de colaboradores.
- Requerimientos de autoridades competentes.
- Señales de alerta.
- Resultados de monitoreo integral.
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Una operación inusual no es necesariamente sospechosa. Puede tener una justificación.
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Operaciones que exceden los ingresos declarados o demostrables del cliente pueden ser inusuales.
Análisis de Operaciones Inusuales
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El oficial de cumplimiento analiza la operación inusual siguiendo los procedimientos internos.
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Se busca determinar si la inusualidad es justificable o si se trata de una operación sospechosa.
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Puede solicitarse documentación para justificar la transacción.
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Se verifica toda la información, documentando el hallazgo.
Confirmación o Descarte
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El análisis puede confirmar o descartar la inusualidad.
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Independientemente del resultado (confirmado o descartado), se debe registrar la unusualidad y documentarla en el expediente.
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Description
Este cuestionario explora las alertas relacionadas con transacciones inusuales y sospechosas en la actividad financiera. Los participantes aprenderán a identificar y analizar operaciones que no se alinean con el perfil financiero de los clientes. Además, se discutirán las medidas adecuadas para detectar y justificar dichas transacciones.
