Legislación Financiera Unidad 3

<p>Aportan el excedente de dinero que es captado por el sistema. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Demandan recursos a través de créditos. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Permite poner a producir los recursos que, de otra manera, permanecerían ociosos. (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Vigilar y controlar que la actividad económica de las instituciones financieras esté sujeta a la normativa vigente. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Cooperativas. (C)</p> Signup and view all the answers

<p>$788.682 (D)</p> Signup and view all the answers

<p>$1.690.145,53 (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Compañías de reaseguros (B)</p> Signup and view all the answers

<p>$3.943.410,00 (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Al monto asignado por la casa matriz a sucursales extranjeras en Ecuador (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Libro I (C)</p> Signup and view all the answers

<p>No, la resolución No.JB-2013-2476 reformó el monto (D)</p> Signup and view all the answers

<p>El número de sucursales que la empresa planea abrir (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Copia de la cédula y papeleta de votación (para ecuatorianos) o copia del pasaporte (para extranjeros). (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Copia notariada de la escritura de constitución debidamente inscrita en el registro correspondiente. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>USD 50.000,00 (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Una declaración juramentada sobre el origen legítimo de sus fondos. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Registro Único de Contribuyentes. (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Cinco (5) años. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>USD 11.000.000,00 (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Nombramientos vigentes del representante legal. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>El estatuto social de la entidad, que debe contemplar el segmento de crédito que atienda el banco. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Por lo menos el 50%. (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Un análisis de mercado que demuestre la viabilidad y sostenibilidad de su constitución. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Deben cumplir los mismos requisitos establecidos para personas naturales. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Información sobre el origen legítimo de los fondos y de no estar incurso en incompatibilidades prescritas en el Código Orgánico Monetario y Financiero. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Proyecciones financieras por lo menos para 5 años, que denoten la factibilidad económica-financiera de la entidad privada por constituirse. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>A la Superintendencia de Bancos. (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Los proyectos de manuales, reglamentos y otros documentos relacionados. (D)</p> Signup and view all the answers

Requiere de US$ 788.682 para asociaciones de ahorro y crédito.

Necesitan un patrimonio mínimo de US$ 3.943.410 para operar.

US$ 1.690.145,53 para operar en un solo ramo.

Debido tener un patrimonio mínimo de US$ 7.886.820.

Normas sobre patrimonio mínimo para instituciones financieras.

Patrimonio mínimo de la casa matriz aplica a sucursales aquí.

Regulan la constitución de instituciones financieras en el país.

Entidad que regula las instituciones de sistema financiero.

Conjunto de instituciones bancarias y financieras que canalizan el ahorro y fomentan el desarrollo económico.

Documentos firmados por promotores para crear una entidad financiera.

Classificación de instituciones como bancos o casas de cambio con requisitos de capital.

Proceso donde las entidades financieras transforman el ahorro de algunos en créditos para otros.

USD 11.000.000,00 requerido para la creación de un banco.

Personas o entidades que tienen excedentes de dinero y lo depositan en instituciones financieras.

Entidad que permite el intercambio de divisas, necesita USD 50.000,00.

Institución que requiere USD 1.300.000,00 para su constitución.

Entidades o individuos que requieren recursos financieros y buscan créditos.

Posibilidades de pérdidas en las inversiones o en la actividad financiera.

Documentación necesaria que valida la identidad y solvencia de los promotores.

Datos como nombres, fecha de nacimiento y nacionalidad requeridos de los promotores.

Proceso mediante el cual las instituciones financieras recogen dinero del público.

Comprobación fiscal de los últimos cinco años para los promotores.

Crecimiento sostenido de la economía que mejora el bienestar de la población.

Documento que aprueba la constitución del banco por los accionistas.

Afirmación del representante sobre la legitimidad de los fondos y compatibilidad leyes.

Reportes contables de los últimos cinco años que muestran la salud financiera.

Análisis proyectando la viabilidad económica del banco por cinco años.

Documento que incluye el estatuto social y objetivos del banco.

Documentos que describen la metodología crediticia a aplicar por el banco.

El 50% del capital mínimo debe estar depositado en una cuenta de integración.