Legislación Monetaria y Financiera UNL

<p>Copia notariada de la escritura de constitución (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Certificado de antecedentes penales (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Que cumplen con criterios de idoneidad, responsabilidad y solvencia (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Casas de cambio (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Código Orgánico Monetario y Financiero (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Canalizar el ahorro y contribuir al desarrollo económico (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Instituciones públicas y privadas, como bancos, mutualistas y cooperativas (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Transformar el ahorro en inversión, administrando riesgos (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Captando el excedente de dinero y prestándolo a quienes lo necesitan (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Superintendencia de Bancos (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Cooperativas (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Facilitar el acceso a financiamiento para la producción (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Aumento del desempleo (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Un estudio técnico que incluya proyecciones financieras a 5 años. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Una declaración juramentada suscrita por el representante legal. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>El estatuto social de la entidad. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>50% (C)</p> Signup and view all the answers

<p>A los accionistas mayoritarios del banco. (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Un comprobante de depósito en un banco local. (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Un análisis de mercado. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Un profesional en la materia. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>US$ 788.682 (B)</p> Signup and view all the answers

<p>US$ 1.690.145,53 (C)</p> Signup and view all the answers

<p>US$ 7.886.820.00 (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Libro I, Título I (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Se aplica el monto asignado por la casa matriz al operar en el Ecuador. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Asociaciones mutualistas de ahorro y crédito para la vivienda (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Todas las instituciones financieras del sistema financiero privado (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Un conjunto de leyes y normas que regulan las instituciones financieras. (B)</p> Signup and view all the answers

Son entidades que requieren un patrimonio técnico mínimo de US$ 788.682 para su constitución.

Las empresas de seguros deben tener un patrimonio mínimo de US$ 3.943.410 para operar en seguros generales y vida.

Las empresas que solo operan en este ramo deben tener un patrimonio mínimo de US$ 1.690.145,53.

Deben contar con un patrimonio mínimo de US$ 7.886.820 para operar.

Monto mínimo requerido para la constitución de instituciones financieras y compañías de seguros.

Requiere cumplir con patrimonios mínimos establecidos en la ley.

Institución que opera en Ecuador y debe cumplir con el patrimonio mínimo desde la casa matriz.

Lineamientos establecidos para la constitución y operación de entidades del sistema financiero.

Conjunto de instituciones que canalizan el ahorro y promueven el desarrollo económico.

Proceso que permite transformar el ahorro de personas en préstamos para quienes los necesitan.

Organismo del Estado encargado de vigilar y controlar instituciones financieras en Ecuador.

Personas que depositan su dinero en instituciones financieras buscando un rendimiento.

Personas o entidades que necesitan recursos o créditos para financiarse.

Proceso mediante el cual se reúnen los ahorros del público para ser utilizados.

Incertidumbres asociadas a la inversión y el ahorro en instituciones financieras.

Instituciones que funcionan como bancos, pero son de propiedad y gestión de sus socios.

Documentación escrita para formar una entidad financiera o de servicios.

Instituciones que manejan dinero, como bancos y casas de cambio.

Información básica que deben proporcionar los individuos proponiendo la entidad.

Documento que explica la legitimidad del dinero del promotor.

Información de empresas que quieren formarse como entidades financieras.

Copia certificada de documentos que validan identidad y nacionalidad.

Registro necesario para que las empresas operen legalmente.

Informe financiero que muestra el cumplimiento con los impuestos en los últimos cinco años.

Documento que aprueba la solicitud para la creación de un banco.

Documento del representante legal que asegura el origen lícito de los fondos.

Informes financieros de los últimos cinco años requeridos para la constitución del banco.

Análisis que incluye proyecciones financieras y viabilidad del banco.

Documento que incluye el estatuto social y el objeto del banco.

Documentos que definen la metodología crediticia a aplicar por el banco.

Depósito que representa al menos el 50% del capital mínimo requeridos.

Condiciones para los accionistas que poseen 6% o más del capital social.