JC-Ordner Quiz

Networking ist die gezielte Kontaktaufnahme mit potenziellen Kunden und Geschäftspartnern, um die eigenen Dienstleistungen oder Produkte zu präsentieren und neue Kontakte zu knüpfen.

Emotionale Intelligenz ist die Fähigkeit, eigene Emotionen zu verstehen und zu regulieren, sowie die Emotionen anderer Menschen zu erkennen, zu verstehen und darauf angemessen zu reagieren.

Drei Wege der Kundengewinnung sind: 1. Warm Approach: Empfehlung durch bestehende Kunden 2. Cold Approach: Ansprache von Neukunden 3. Referral Marketing: Empfehlung durch andere Unternehmen oder Organisationen.

HHH steht für Höchstleistung, Hintergrund und Historische Performance. Es beschreibt wichtige Aspekte der Performanceanalyse von Finanzprodukten.

Das T1-Gespräch ist das erste Gespräch mit einem potenziellen Kunden, in dem der Berater die Bedürfnisse und Ziele des Kunden erfasst, um ihm ein maßgeschneidertes Angebot zu erstellen.

Best-in-Class, Negativ-Screening und Positiv-Kriterien

Dieser Ansatz wählt die Unternehmen in einer Branche aus, die im Vergleich zu ihren Wettbewerbern die besten Nachhaltigkeitsleistungen erbringen.

Dieser Ansatz schließt Unternehmen aus, die bestimmte Nachhaltigkeitskriterien nicht erfüllen.

Dieser Ansatz konzentriert sich auf Unternehmen, die bestimmte positive Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.

Der Negativ-Screening Ansatz, da er die Einhaltung von Mindestkriterien sicherstellt.

Der Best-in-Class-Ansatz kann zu einer Konzentration auf Unternehmen in bestimmten Branchen führen, die im Vergleich zu anderen Sektoren bereits relativ nachhaltig sind.

Engagement bezeichnet die aktive Einwirkung von Investoren auf Unternehmen, um deren Nachhaltigkeitsleistungen zu verbessern.

Impact Investment bezeichnet Investitionen, die neben finanziellen Renditen auch positive soziale und ökologische Auswirkungen anstreben.

Das Pareto-Prinzip, auch 80-20-Prinzip genannt, besagt, dass 20 % aller möglichen Ursachen 80 % der gesamten Wirkung erreichen. Beispielsweise können 20 % der Kunden 80 % des Gesamtumsatzes ausmachen oder 20 % der Aufgaben 80 % des Arbeitsaufwands erfordern.

Die Wochenplanung hilft, die Zeit effektiv zu nutzen, indem sie einen Fokus auf die wichtigsten Aufgaben setzt. Sie fördert das Bewusstsein für die Aufgabenverteilung, vermeidet sinnlose Tätigkeiten und steigert die Effizienz. Durch bessere Zeitnutzung kann man mehr erreichen und somit schneller Karriere machen.

Im TauRes-Kontext bezeichnet "Terminierung" die zielgerichtete Ansprache eines potenziellen Kunden, um ein T1-Gespräch zu vereinbaren. Es gibt drei Möglichkeiten: Kaltakquise (nicht erwünscht), Face-to-Face und Telefonakquise. Kaltakquise ist bei TauRes nicht erwünscht und im B2C-Bereich ohne vorherige Einwilligung verboten.

Die Erfolgsfaktoren für Kundengewinnung sind eine positive Grundeinstellung, psychische Stabilität, Identifikation mit der eigenen Tätigkeit und verkäuferische Fähigkeiten. Diese Faktoren helfen dabei, Kunden zu überzeugen und langfristige Beziehungen aufzubauen.

Die Nachbereitung eines Kundentermins beinhaltet das Festhalten der wichtigsten Punkte des Gesprächs, den Abgleich mit den Zielen, die Planung der nächsten Schritte und das Erstellen von Nachfassen.

Die staatliche Förderung ist eine finanzielle Unterstützung, die Arbeitnehmer erhalten, wenn sie Geld in einen Vermögenswirksamen Leistungen (VL) Vertrag investieren. Die Förderung wird vom Staat gewährt und soll dazu beitragen, dass Arbeitnehmer mehr Geld für ihre Altersvorsorge sparen können.

Der Arbeitgeber ist nicht verpflichtet, Vermögenswirksame Leistungen (VL) zu zahlen. Er kann jedoch freiwillig einen VL-Vertrag anbieten und Beiträge dazu leisten.

Die Arbeitnehmer-Sparzulage ist ein staatlicher Zuschuss, der Arbeitnehmer erhalten, wenn sie Geld in einen Vermögenswirksamen Leistungen (VL) Vertrag investieren. Die Sparzulage wird als Prozentsatz des jährlichen Sparbetrags berechnet und vom Staat direkt dem VL-Konto des Arbeitnehmers gutgeschrieben.

Die Höhe der Sparzulage bei Aktienfonds beträgt 20%. Dies gilt sowohl für alte als auch für neue Bundesländer.

Die maximale Förderung für Vermögenswirksame Leistungen (VL) beträgt 40 Euro pro Monat. Dies gilt unabhängig von der Höhe des eigenen Beitrags.

Die Mindestlaufzeit für VL-Verträge beträgt 7 Jahre. Nach Ablauf dieser Zeit kann der Vertrag gekündigt werden, ohne dass es zu finanziellen Einbußen kommt.

Wenn der Kunde einen VL-Vertrag frühzeitig kündigt, muss er mit einer Strafzahlung rechnen. Die Höhe der Strafzahlung hängt von der Art des VL-Vertrages und den bereits geleisteten Beiträgen ab.

Wenn der Kunde den Vertrag beitragsfrei stellt, ruht der Vertrag für die Zeit der Beitragsfreistellung. Der Vertrag bleibt aber aktiv, und die staatliche Förderung wird weiter gewährt, sofern die Voraussetzungen dafür weiterhin erfüllt sind.

Die Ungleichbehandlung der Besteuerung von Beamtenpensionen und Renten aus der gesetzlichen Rentenversicherung.

Das Gesetz regelt die Steuerbefreiung der Rentenbeiträge und die nachträgliche Besteuerung der Rentenzahlungen.

Das Verhältnis der Höhe einer Rente (bei 45 Jahren Beitragszahlung und durchschnittlichem Einkommen) zum durchschnittlichen Einkommen eines Arbeitnehmers.

Das Rentenniveau liegt aktuell bei etwa 48 Prozent des letzten Nettoeinkommens.

Die Regelaltersrente ist die reguläre Altersrente, die im Normalfall nach erreichen der Altersgrenze und fünf Jahren Mindestversicherungszeit gezahlt wird.

Seit 2012 steigt die Regelaltersgrenze stufenweise von 65 auf 67 Jahre aufgrund der steigenden Lebenserwartung.

Der Nachhaltigkeitsfaktor ist ein Mechanismus, der das Rentenniveau bis 2030 schrittweise absenkt, um die langfristige Finanzierbarkeit der Rentenversicherung zu sichern.

Das Rentenniveau wird durch den Nachhaltigkeitsfaktor bis 2030 von 53,0 % auf 44,3 % des Nettolohns sinken.

Dies ist die Differenz zwischen dem Verkehrswert einer Immobilie und ihrem Buchwert in der Bilanz. Sie entsteht, wenn die Immobilie über die Jahre abgeschrieben wird und der aktuelle Marktwert höher ist als der Buchwert.

Der Versicherer schreibt den Wert einer Immobilie im Laufe der Zeit über die AfA (Absetzung für Abnutzung) in der Bilanz ab. Die Differenz zwischen dem Verkehrswert und dem Buchwert nach der Abschreibung bildet die stille Reserve.

Die Versicherungsgesellschaft kann Mieteinnahmen aus den eigenen Immobilien generieren. Diese Mieteinnahmen stammen aus der Vermietung der Immobilien an andere Unternehmen.

Versicherer nutzen Holdingstrukturen, um Vermögenswerte, wie Immobilien, auszulagern. So können Tochtergesellschaften im Eigentum des Mutterkonzerns die Immobilie mithilfe von Kundengeldern finanzieren und mieten.

Der Versicherungsnehmer hat seit 2008 das Recht auf eine Beteiligung am Überschuss des Versicherers, basierend auf dem verursachungsorientierten Verfahren. Dieses Recht kann aber durch eine ausdrückliche Vereinbarung ausgeschlossen werden.

Der Versicherer ermittelt die Bewertungsreserven jährlich neu und verteilt diese auf die Versicherungsnehmer. Bei Beendigung eines Versicherungsvertrages bekommt der Versicherungsnehmer die Hälfte der Bewertungsreserve.

Fondsgebundene Renten-/Lebensversicherungen zeichnen sich durch die Anlage des Prämienkapitals in Investmentfonds aus. Die Rendite hängt direkt von der Entwicklung des Kapitalmarktes, d.h. der Performance der Fonds, ab.

Bei fondsgebundenen Lebensversicherungen wird die Rendite des im Investmentfonds angelegten Geldes vom Kapitalmarkt beeinflusst. Dies bedeutet, dass sich die Rendite je nach Entwicklung des Kapitalmarktes ändern kann. Im Vergleich zu klassischen Lebensversicherungen bietet eine fondsgebundene Lebensversicherung die Chance auf höhere Rendite, aber auch das Risiko von Verlusten.