Derecho Financiero: Autonomía y Principios
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Derecho Financiero: Autonomía y Principios

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Questions and Answers

¿Cuál es la principal función que reafirma la autonomía legislativa del Derecho Financiero en México?

  • Articular el sistema de impuestos.
  • Facultar al Congreso para legislar sobre servicios financieros. (correct)
  • Reglamentar el comercio interior.
  • Regular las relaciones laborales.

    • ¿Cuál de los siguientes principios NO es considerado general en las legislaciones financieras?

  • Terminología especial en regulaciones.
  • Supervisión por organismos del Estado.
  • Responsabilidad civil de los organismos de supervisión. (correct)
  • Interés público en la estabilidad del sistema financiero.

    • ¿Qué tipo de fuentes forman el conjunto de legislaciones especializadas en Derecho Financiero?

  • Fuentes históricas.
  • Fuentes filosóficas.
  • Fuentes culturales.
  • Fuentes primarias y supletorias. (correct)

    • En términos de contenido académico, ¿qué aspecto del Derecho Financiero es considerado autónomo y sistemático?

    <p>Sus principios sistematizados y ordenados.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué ley NO se considera una fuente primaria del Derecho Financiero en México?

    <p>Ley de Propiedad Industrial.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es la característica del Derecho Bancario, Bursátil y de Seguros en el contexto académico en México?

    <p>Se imparte de forma obligatoria en diferentes universidades.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de las siguientes no se considera una fuente del Derecho Financiero?

    <p>Doctrina de la educación superior.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de las siguientes leyes es parte de las fuentes primarias del Derecho Financiero?

    <p>Ley General de Instituciones de Seguros.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es el propósito de la Ley de Instituciones de Crédito?

    <p>Establecer requisitos y normas para las instituciones de crédito.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué tipo de ley se aplica a las instituciones de banca de desarrollo?

    <p>Ley de Instituciones de Crédito y su ley orgánica.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué significa el término 'lavado de dinero'?

    <p>El proceso de ocultar el origen ilícito de fondos.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de las siguientes es una fuente supletoria del derecho financiero?

    <p>Usos y prácticas bancarias.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál fue la primera ley bancaria en México?

    <p>Ley de Instituciones de Crédito de 1897.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué función cumple una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)?

    <p>Previene el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué establece la legislación mercantil en el contexto del derecho financiero?

    <p>Actos que se consideran comercio y su regulación.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué implica el financiamiento al terrorismo?

    <p>Aportación de recursos para provocar temor en la población.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es la función principal del material electoral durante la jornada electoral?

    <p>Facilitar la emisión del voto de manera segura</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué aspecto NO supervisa la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)?

    <p>Las actividades de empresas aseguradoras</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de las siguientes funciones es parte del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea?

    <p>Establecer normas en regulación y supervisión bancaria</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué elemento se considera PAQUETE electoral?

    <p>Contenedor de materiales usados en la elección</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué característica distingue el lavado de dinero del financiamiento al terrorismo?

    <p>El objetivo final del dinero</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre el sistema financiero mexicano es correcta?

    <p>Desempeña un papel crucial en el desarrollo económico</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es la principal función de los documentos públicos electorales?

    <p>Asegurar la transparencia en el proceso electoral</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué tipo de organismo se considera el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea?

    <p>Un foro de cooperación internacional</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de las siguientes acciones se considera como un indicio de que los recursos provienen de una actividad ilícita?

    <p>Depositar dinero en una cuenta bancaria sin explicación.</p> Signup and view all the answers

    Sobre los productos de actividades ilícitas, ¿cuál es la condición necesaria para que sean considerados como tales?

    <p>No deben tener origen en inversiones legítimas.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es el papel de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en este contexto?

    <p>Ejercer funciones de fiscalización y denunciar ilícitos.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de las siguientes opciones describe mejor el Comité de Basilea?

    <p>Un fórum de cooperación en supervisión bancaria y regulación prudencial.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de los siguientes comportamientos puede ser interpretado como un intento de encubrir bienes ilícitos?

    <p>Transferir derechos de propiedad sin documentación clara.</p> Signup and view all the answers

    En el proceso de financiamiento al terrorismo, ¿en qué etapa se considera que se 'aplica en el acto de terrorismo'?

    <p>En el acto de ejecución de terrorismo.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué función específica tiene el Grupo Egmont en la lucha contra el lavado de dinero?

    <p>Fomentar la cooperación entre Unidades de Inteligencia Financiera.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es una señal que puede indicar que un bien proviene de una actividad ilícita?

    <p>Depósitos repetidos en efectivo sin justificación.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es la principal función de las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) administrativas?

    <p>Servir de intermediario entre el sistema financiero y las autoridades de justicia.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué característica define a las unidades de inteligencia financiera policiales?

    <p>Poseen poderes de policía para prevenir delitos.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es el objetivo principal de la ONU en relación con la paz?

    <p>Prevenir conflictos y crear condiciones para la justicia y el respeto a los derechos humanos.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué tipo de estándares establece el Grupo Wolfsberg?

    <p>Estándares de antilavado de dinero para la banca privada.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es una de las funciones del Grupo EGMONT?

    <p>Fomentar la cooperación entre diferentes UIFs a nivel mundial.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué plantea el GAFI respecto a la lucha contra el lavado de activos?

    <p>Establece estándares y promueve la implementación de medidas regulatorias y legales.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es una de las facultades de las autoridades de supervisión bancaria?

    <p>Revisar la normativa relacionada con el riesgo operacional.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué hacen los organismos internacionales en caso de incumplimiento por parte de una entidad financiera?

    <p>Publican listas de integrantes que no cumplen.</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    Derecho Financiero: Autonomía y Principios

    • El Derecho Financiero es un sistema legal independiente y organizado, reconocido en la Constitución Mexicana (artículo 73 fracción X).
    • La autonomía legislativa se basa en la capacidad del Congreso de la Unión para legislar sobre intermediación y servicios financieros.
    • Los principios generales que rigen el Derecho Financiero se centran en el funcionamiento y supervisión de las entidades financieras.
    • Se utiliza una terminología específica en los reglamentos emitidos por las autoridades.
    • El interés público está en el centro, garantizando la estabilidad y desarrollo del sistema financiero, y la protección del usuario.

    Fuentes del Derecho Financiero

    • La Constitución Mexicana es la fuente primaria.
    • Los tratados internacionales tienen un papel importante.
    • Las fuentes primarias específicas abarcan:
      • Ley de Instituciones de Crédito (LIC)
      • Ley del Banco de México
      • Ley del Mercado de Valores (LMV)
      • Ley de Sociedades de Inversión (LSI)
      • Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros (GISMS)
      • Ley Federal de Instituciones de Fianzas (LFIF)
      • Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC)
      • Ley para Regular las Agrupaciones Financieras
    • Las fuentes supletorias son:
      • Legislación Mercantil
      • Usos Bursátiles y Bancarios
      • Legislación Civil Federal

    Instituciones de Crédito: Requisitos y Tipos

    • La Ley de Instituciones de Crédito define las instituciones de crédito:
      • Instituciones de banca múltiple
      • Instituciones de banca de desarrollo
    • Las instituciones de crédito requieren:
      • Autorización de la Secretaría de Hacienda
      • Aprobación del Congreso de la Unión para el contrato
    • Para la banca múltiple:
      • Ley de Instituciones de Crédito o Ley Bancaria
      • Ley del Banco de México
      • Legislación mercantil
      • Usos y prácticas bancarias/mercantiles
      • Código Civil para el DF
    • Para la banca de desarrollo:
      • Ley orgánica
      • Leyes mencionadas anteriormente

    Servicios de Banca y Crédito

    • Solo las instituciones de crédito pueden prestar servicios de banca y crédito.

    Leyes Mercantiles Relevantes

    • Código de Comercio (artículo 75 fracción XIV):
      • Define las operaciones de bancos como actos de comercio.
    • Ley General de Sociedades Mercantiles
    • Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito
    • Ley Monetaria de los Estados Unidos Mexicanos

    Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

    • Lavado de Dinero: Proceso para encubrir el origen de fondos ilícitos, buscando hacerlos parecer legítimos.
    • Financiamiento al Terrorismo: Aportar recursos o fondos para provocar terror o atentar contra la seguridad nacional.

    Etapas del Lavado de Dinero

    • Colocación: Introducir fondos ilícitos en el sistema financiero.
    • Capas: Disimular la procedencia de los fondos mediante transacciones complejas y rápidas.
    • Integración: Integrar los fondos lavados a la economía, creando empresas o inversiones.

    UIF: Unidad de Inteligencia Financiera

    • La UIF investiga las actividades ilícitas relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
    • Tiene la facultad de:
      • Adquirir, enajenar, administrar, custodiar, poseer, cambiar, convertir, depositar, retirar, dar o recibir recursos ilícitos.
      • Ocultar o encubrir la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad o titularidad de recursos ilícitos.

    Financiamiento al Terrorismo: Etapas

    • Recabar recursos: La organización terrorista identifica y obtiene financiación.
    • Comprar recursos: Los recursos son utilizados para comprar equipo y materiales.
    • Acto de terrorismo: Los recursos permiten llevar a cabo el acto terrorista.

    Organismos Internacionales

    • Comité de Basilea:
      • Regula la prudencia de los bancos.
      • Fomenta la cooperación en materia de supervisión bancaria.
      • Busca mejorar la regulación y la establidad financiera.
    • Grupo Egmont:
      • Promueve el desarrollo de las UIF's y la cooperación entre ellas.
      • Lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
      • Fomenta programas nacionales en este ámbito.

    Sistema Financiero Mexicano

    • Función central en el desarrollo económico.
    • Facilita la asignación de recursos entre ahorradores y demandantes de crédito.

    CNBV: Comisión Nacional Bancaria y de Valores

    • Supervisa los sectores bancario, bursátil, de valores y seguros.

    Lavado de Dinero vs. Financiamiento al Terrorismo

    • El lavado de dinero busca ocultar el origen de fondos ilícitos.
    • El financiamiento al terrorismo busca financiar actividades terroristas.

    Organizaciones Auxiliares del Crédito

    • Reguladas por la legislación bancaria.

    Comité de Supervisión Bancaria de Basilea

    • Primer antecedente en supervisión bancaria y prudencial.
    • Integrado por bancos centrales y autoridades de supervisión (BANXICO y CNBV).
    • Promueve la estabilidad financiera.
    • Intercambia información sobre la evolución del sector bancario.
    • Establece normas y directrices internacionales para la regulación y supervisión bancaria.
    • Supervisa la aplicación de las normas en los países miembros.

    Grupo Egmont

    • Fomenta la colaboración y el intercambio de información entre las UIF's.
    • Lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

    Tipos de UIF

    • Administrativa: como la mexicana, intermediario financiero.
    • Policial: con facultades de policía.
    • Judicial: con funciones de fiscalía.
    • Híbrida: combinación de las anteriores.

    Grupo Wolfsberg

    • Desarrolló directrices contra el lavado de dinero para la banca privada.
    • Define políticas KYC (Know Your Customer) y crea marcos de referencia para la gestión de riesgos financieros.

    ONU

    • Promueve la paz.
    • Crea condiciones para la justicia y el respeto a las obligaciones internacionales.
    • Fomenta la cooperación internacional para solucionar problemas económicos, sociales, culturales y humanitarios.
    • Defiende los derechos humanos y las libertades fundamentales.

    GAFI

    • Establece estándares para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
    • Promueve la implementación de medidas legales, regulatorias y operativas.

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    Description

    Este cuestionario explora el Derecho Financiero, enfatizando su autonomía y los principios que lo rigen. Se analizarán las fuentes del Derecho Financiero, incluyendo la Constitución Mexicana y leyes específicas relevantes. Comprender estos conceptos es fundamental para entender la estabilidad y supervisión del sistema financiero en México.

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