Livre Blanc AGICAP - Production d’EnR & Gestion de Trésorerie PDF

Production d’EnR & gestion de trésorerie : Comment simplifier le pilotage de la trésorerie du groupe et des SPV ? Introduction Les équipes finance des entreprises du secteur des énergies renouvelables font face à des défis bien spécifiques en termes de gestion de trésorerie. Étant donné les enjeux f...

Production d’EnR & gestion de trésorerie : Comment simplifier le pilotage de la trésorerie du groupe et des SPV ? Introduction Les équipes finance des entreprises du secteur des énergies renouvelables font face à des défis bien spécifiques en termes de gestion de trésorerie. Étant donné les enjeux financiers pour chaque projet, impossible de faire l’impasse sur un suivi de trésorerie extrêmement précis. Les prévisions de trésorerie au niveau des SPV et de la maison-mère se doivent d’être au plus près de la réalité. Mais pour chaque projet, la mise en place d’un prévisionnel et d’un suivi de trésorerie efficace peut s’avérer complexe et chronophage. Et la multiplication des sociétés de projet rend difficile la vision de l’état de la trésorerie au niveau du groupe, pourtant indispensable pour prévoir les prochains investissements et rendre des comptes aux créanciers. Ce livre blanc dédié aux professionnels du secteur EnR propose des outils concrets pour améliorer votre gestion de trésorerie. Vous y trouverez des conseils pour gagner en temps et en visibilité, ainsi que des cas réels illustrés afin de vous imprégner de techniques et outils de gestion ayant fait leurs preuves. Sommaire Introduction 2 Les enjeux de gestion de trésorerie dans le secteur des EnR 4 4 enjeux capitaux pour une trésorerie bien gérée 5 Le financement des projets d’énergies renouvelables 6 Focus : le cas particulier de l’éolien 7 Les bonnes pratiques de gestion de trésorerie 8 Mettre en place un système de suivi standardisé à l’échelle du groupe 9 Retour d’expérience : le témoignage du responsable de la trésorerie de Corsica Sole 11 Automatiser sa gestion de trésorerie, la solution pour un pilotage serein 15 Pourquoi opter pour un logiciel de gestion de trésorerie ? 16 Centraliser vos flux et suivre votre trésorerie en un coup d’œil 17 Analyser finement votre trésorerie en temps réel et adapter votre prévisionnel 18 Personnaliser vos tableaux de bord et communiquer vos données 19 Conclusion 21 Les enjeux de gestion de trésorerie des producteurs d’EnR Dans un contexte économique plus qu’incertain, la gestion de trésorerie s’affirme comme un enjeu majeur pour assurer la santé financière de votre entreprise. Dans le secteur des énergies renouvelables, le pilotage de la trésorerie au niveau du groupe est loin d’être aisé : la multiplicité des projets, les aléas inhérents à la production d’énergie, et parfois la diversité des activités (développement, production, stockage, maintenance...) complexifient la construction du prévisionnel et le suivi de trésorerie. Financements, dépenses à risque, prévisions sur le long terme, flux de trésorerie intragroupes... Quels sont les principaux enjeux de la gestion de trésorerie des sociétés d’énergies renouvelables ? 4 4 enjeux capitaux pour une trésorerie bien gérée Avec des projets représentant des millions d’euros d’investissement sur des années, les entreprises productrices d’énergies renouvelables n’ont pas le droit à l’erreur en termes de gestion de trésorerie. Suivi, prévisions, reporting... Quels sont les enjeux et les difficultés auxquels se heurtent les équipes qui gèrent la trésorerie des entreprises productrices d’énergies renouvelables ? Bâtir un modèle économique viable sur le long terme Les parcs et centrales mettent des années à voir le jour, et ont ensuite une durée de vie de plusieurs années. Pour piloter l’entreprise, les dirigeants ont donc besoin d’avoir une vue précise de leur trésorerie à long terme. Cela implique entre autres de mettre en place des prévisions de trésorerie fines et un suivi quotidien. Maintenir un cashflow positif pour rembourser l’emprunt Chaque projet représente un investissement de plusieurs millions, en général financé par la dette. Les banques et les fonds d’investissement partenaires ont besoin de garanties financières fiables. Les projections de trésorerie doivent donc être au plus près de la réalité pour assurer le remboursement des emprunts et la rémunération des investisseurs. Gérer la croissance et la multiplicité des projets Chaque société de projet nécessite la mise en place d’un plan prévisionnel de trésorerie. Quand la société croît et que les projets se multiplient, le suivi de tous les budgets (y compris celui de la maisonmère) et le pointage des flux deviennent extrêmement chronophage. Les tableaux se multiplient et la saisie de données à la main peut être source d’erreurs. Manager les aléas qui impactent le chiffre d’affaires La production d’énergie renouvelable n’est pas linéaire : elle est souvent soumise aux conditions climatiques (ensoleillement, vent...). Il peut donc y avoir des écarts entre le prévisionnel et le réel. Pour être au plus près de la réalité et anticiper les aléas, il est nécessaire de pouvoir établir plusieurs hypothèses et scénarios prévisionnels de trésorerie. 5 Le financement des projets d’énergies renouvelables Lorsqu’une société construit un parc ou une centrale d’énergies renouvelables (photovoltaïque, éolien...), le budget d’investissement est considérable. Elle va donc devoir trouver des fonds auprès de prêteurs et d’investisseurs en leur proposant de partager les revenus qui seront générés lorsque l’installation commencera à produire et vendre de l’électricité. LES ACTEURS IMPIQUÉS DANS UN PROJET D’ÉNERGIES RENOUVELABLES LA SPV, VAISSEAU DU FINANCEMENT Ce modèle de financement s’appuie sur la création d’une société de projet : une SPV pour « Special Purpose Vehicle ». Cette entité légale va détenir les actifs, au sens comptable du projet (l’accès au foncier, les installations et équipements, le contrat de vente d’électricité, les contrats de maintenance, les assurances, des fonds propres,...). En général, cette SPV est une filiale de l’entreprise à l’origine du projet (l’investisseur industriel, dans le schéma). Le rôle de la SPV se limitera à exploiter la centrale de production d’énergie renouvelable, à encaisser les revenus issus de la vente d’électricité, à payer ses charges et à rembourser ses investisseurs. LA MAISON-MÈRE, PORTEUSE DES PROJETS La maison-mère regroupe un certain nombre de SPV en construction ou en exploitation. Actionnaire des SPV, elle apporte l’expertise et les fonds propres. Son modèle économique sera de récupérer les profits d’exploitation générés par les SPV une fois que les charges et les créanciers sont payés. Pour se lancer dans le financement d’un tel projet, les banques et investisseurs ont besoin de prévisions de rentabilité fiables sur le long terme. Pour chaque projet, les projections de trésorerie ont donc un importance capitale. 6 Focus : les enjeux de trésorerie des parcs éoliens Dans l’éolien, la complexité réside dans la durée très longue entre le départ et l’aboutissement du projet, ce qui expose la maison-mère à certains risques. LE FINANCEMENT DES PARCS ÉOLIENS FLUX DE TRÉSORERIE ENTRE LA MAISON-MÈRE ET SES FILIALES Pour construire un parc éolien, l’investissement de base est conséquent : la mise en place d’un parc éolien prend entre 6 et 10 ans selon le lieu, et est soumise à un certain nombre d’aléas (par exemple, le changement de politique locale). Avant même la construction, un certain nombre de dépenses sont incompressibles et doivent être budgétisées : La maison-mère finance les équipements des parcs éoliens. Une fois en place, chaque filiale reverse ses bénéfices à la maison-mère pour financer son fonctionnement et ses investissements futurs. Pour continuer la croissance globale du groupe, il est indispensable que les parcs soient bénéficiaires. prospection du foncier, enquêtes publiques, dépôt de permis de construire, études environnementales, etc. Un prêt est nécessaire pour financer ces premiers coûts. Le rôle de la fonction finance est alors d’étudier la faisabilité du projet en fonction du montant du prêt. Avant l’accord du permis de construire, ces dépenses sont à risque : tout le projet peut être annulé. Il faut budgétiser une somme sur ces dépenses à risque. Par ailleurs, il faut également financer le personnel dédié : en général le fonds de roulement subvient aux charges fixes pendant cette période-là. Une fois le projet en phase d’exploitation, le fonds de roulement est peu complexe, avec un nombre limité de flux de trésorerie. Au sein de la maison-mère par contre, les flux de trésorerie sont nombreux et doivent être suivis. La gestion de trésorerie est un vrai enjeu pour les sociétés d’énergie éolienne : comme les investisseurs sont nombreux et les budgets très importants, les DAF n’ont pas le droit à l’erreur. Mais la multiplication des projets et les nombreux flux de trésorerie rendent la visibilité sur la trésorerie au niveau du groupe difficile. Une fois le permis de construire accepté, un prêt est négocié avec la banque sur une durée entre 20 et 25 ans. La gestion d’exploitation va ensuite financer le remboursement du prêt. Pour financer le personnel, un fonds de roulement est mis en place avec un pourcentage de la production des parcs alloué aux salaires. 7 Les bonnes pratiques de gestion de trésorerie Si la gestion de trésorerie est sans aucun doute un enjeu majeur pour tous les groupes d’EnR, les méthodes, outils et indicateurs utilisés au quotidien sont rarement identiques d’une entreprise à l’autre. L’activité, la taille de l’entreprise, l’organisation du service financier, les logiciels utilisés, la fréquence de mise à jour des données,... sont autant de facteurs qui influent sur les pratiques de gestion de trésorerie. Et faute d’automatisation, les services comptables et financiers doivent souvent arbitrer entre gain de temps et finesse du suivi et des projections. Quelles sont les pratiques les plus courantes ? Comment gagner du temps et piloter plus finement la trésorerie, au niveau du groupe et de chacune des entités ? 8 Mettre en place un système de suivi standardisé à l’échelle du groupe Les directeurs financiers des groupes d’énergies renouvelables mettent en place un certain nombre d’outils de suivi et de projection pour piloter la trésorerie de la sociétémère. La difficulté consiste à trouver le juste équilibre entre le temps passé à multiplier les tableurs Excel et à saisir des données, et la nécessité d’avoir une vue fine et consolidée de l’état de la trésorerie. Voici un aperçu des bonnes pratiques à adopter. STANDARDISER LE SUIVI DE TRÉSORERIE DE CHACUNE DES SPV Au niveau des SPV, les plans prévisionnels de trésorerie doivent être harmonisés et tenus à jour de façon régulière. Exemple : DÉCAISSEMENTS Charges de personnel Frais généraux Impôts CONSTRUIRE UN BUDGET DE TRÉSORERIE ACTIONABLE POUR LA MAISON-MÈRE Fonds propres Au niveau de la holding, le plan prévisionnel de trésorerie doit au moins être sur une année glissante et distinguer plusieurs types de flux : Subventions d’exploitation Décaissements : les frais récurrents corporate : salaires, loyers, équipements... les mises en fonds propres pour les projets, qui vont permettre de financer les projets avant la constitution de la SPV et d’assurer le prêt bancaire ENCAISSEMENTS Ventes Honoraires de maintenance/gestion Prêts groupes Produits financiers et de gestion courante Remboursement des dettes financières Encaissements : facturation des SPV sur un pourcentage de leur vente d’électricité autres produits de type maintenance / gestion technique et commerciale prêts bancaires subventions crédits d’impôts crédit de TVA etc. 9 POINTER LES FLUX RÉGULIÈREMENT Le prévisionnel permet de projeter les flux, mais ceux-ci sont soumis à des aléas et peuvent évoluer dans le temps. Pour suivre les encaissements et les décaissements réellement effectués au quotidien et s’assurer de ne pas avoir de trous de trésorerie, la plupart des comptables ou responsables financiers pointent très régulièrement (idéalement de façon quotidienne) les entrées et les sorties d’argent sur les différents comptes bancaires. CONSTRUIRE DES REPORTING PERTINENTS POUR COMMUNIQUER AVEC LES INVESTISSEURS Lors des rendez-vous avec les banques et les investisseurs, un certain nombre de documents doivent être présentés pour obtenir un prêt ou faire le point sur une situation : Le plan prévisionnel de trésorerie Le comparatif entre le réalisé et les objectifs sur les années précédentes Le bilan prévisionnel annuel ANALYSER LES ÉCARTS En fonction du rythme de l’intégration des données comptables (hebdomadaire ou mensuel par exemple), il est important de comparer régulièrement le réel avec le prévisionnel et d’analyser les écarts. Si ce suivi peut s’avérer chronophage et constitue un facteur d’erreurs de saisie, il permet d’optimiser la gestion de trésorerie et de gagner en visibilité sur la trésorerie au niveau du groupe. Idéalement, il est aussi fortement conseillé d’avoir un suivi des opérations par catégories ou postes, par exemple la vue consolidée des frais corporate, ou la vue consolidée d’une activité de l’entreprise, et de pouvoir le comparer aux objectifs définis en amont. Objectif : comparer plus précisément vos entrées et sorties d’argent, et maîtriser plus finement votre trésorerie. En interne, d’autres types de bilans et rapports peuvent être nécessaires, auprès des collaborateurs, du dirigeant ou d’autres instances décisionnaires. SCÉNARIOS PRÉVISIONNELS Peu de directeurs financiers ont le temps de s’y pencher... mais la création de différents scénarios prévisionnels de trésorerie peut s’avérer extrêmement stratégique pour l’entreprise : pour étudier les impacts des aléas sur le moyen et long terme (signature des contrats avec le réseau, délais de paiement...), et anticiper les besoins en trésorerie ; pour prévoir une hypothèse haute et une hypothèse basse, en fonction des prévisions de production d’énergie ; pour prioriser et arbitrer entre les opportunités d’investissement. Et si vous automatisiez votre suivi de trésorerie ? Agrégez automatiquement toutes vos données de trésorerie Découvrez Agicap Gagnez en visibilité Évitez les erreurs Retrouvez du temps à consacrer à la stratégie et à l’analyse ! 10 Gérer la trésorerie d’un groupe d’énergie solaire en pleine croissance : le cas de Corsica Sole Financer les centrales et hangars : des investissements à plusieurs millions d’euros Création du groupe en Corse en 2009 65 collaborateurs 20 millions d’€ de CA en 2021 3 marques : Corsica Sole, Driveco, CS Solaire Avec de nombreuses SPV qui passent en exploitation ces derniers mois, on en était à 20 tableaux à mettre à jour systématiquement, plus la société-mère. C’est quasiment un travail à temps plein ! Nicolas Sambiasi, Responsable Trésorerie de Corsica Sole Corsica Sole est une entreprise qui développe, exploite et produit de l’énergie solaire en France métropolitaine et dans les DOM-TOM. Premier producteur d’énergie indépendant de Corse et acteur majeur du domaine du photovoltaïque, Corsica Sole est aussi le premier exploitant français de stockage d’énergie. En pleine croissance, l’objectif du groupe est d’atteindre 1 GW de capacité installée à l’horizon 2028. Nicolas Sambiasi, responsable de la trésorerie, nous explique comment il gère la trésorerie de Corsica Sole au niveau de la maison-mère et de chacune des sociétés de projet. Corsica Sole maîtrise de A à Z la conception, la construction et l’exploitation de ses centrales et groupements de hangars. Pour chaque projet, l’investissement est conséquent. Afin d’évaluer très précisément les besoins en financement, des ingénieurs du département développement réalisent des business plans basés sur des études approfondies qui évaluent le budget cost et le cost control. Sur la base de ce business plan, la société fait appel à des fonds d’investissements qui allouent une enveloppe globale pour un groupement de 4 ou 5 projets. Nicolas Sambiasi, responsable trésorerie du groupe Corsica Sole, explique : « Le fonds d’investissement nous alloue un budget d’environ 20 millions d’euros. Au fur et à mesure de la construction, on fait du tirage : on extrait les montants dépensés de cette enveloppe ». Lorsque le projet approche de sa mise en service, l’objectif est de limiter le recours au fonds d’investissement en passant par un closing bancaire : le budget restant est transformé en prêt bancaire. Une fois que la centrale est mise en service, on a des échéances de prêts bancaires trimestriels. 11 ASSURER UNE PRODUCTION D’ÉLECTRICITÉ À LA HAUTEUR DES ATTENTES Lorsque la centrale passe en exploitation, l’enjeu est alors d’honorer les échéances de prêts trimestriels qui ont financé les coûts de construction. Une fois la centrale construite, le prêt doit donc être compensé par les revenus mensuels. « 100 % du CA vient d’EDF, c’est notre seul client », explique Nicolas Sambiasi. La trésorerie, c’est un travail au quotidien, avec beaucoup de tâches récurrentes, mais aussi des projections et des analyses sur le moyen et long terme. L’enjeu est donc de veiller à ce que la production d’électricité soit conforme aux prévisions établies par les ingénieurs lors du business plan. Pour cela, de nombreux outils permettent de piloter en interne la production. Une équipe de maintenance est chargée de gérer les aléas et de veiller à ce que la production ne soit pas altérée. Dans l’équipe finance, l’objectif est de mettre au point un prévisionnel fiable et de suivre de très près les écarts entre le prévisionnel et le réel pour pouvoir réagir au moindre problème. METTRE EN PLACE DES PRÉVISIONNELS DE TRÉSORERIE AU PLUS PRÈS DE LA RÉALITÉ Chacune des SPV a un plan prévisionnel de trésorerie, sur 12 mois glissants. Le même exercice est fait au niveau de la maison-mère. Pour chaque typologie de société, les catégories de charges et de recettes ont été soigneusement pensées en collaboration avec le directeur financier et le dirigeant. Ces tableaux, construits pour pouvoir être à la fois lisibles pour la direction et faciliter le travail des comptables, sont mis à jour tous les mois en écrasant le prévisionnel avec le réel. Le prévisionnel est ensuite réajusté en fonction des résultats précédents. Nos projections sont souvent très proches de la réalité ; nous avons besoin de visibilité et de fiabilité pour répondre à nos enjeux de financement. Nicolas Sambiasi, Responsable Trésorerie de Corsica Sole 12 SUIVRE LA TRÉSORERIE AU QUOTIDIEN En tant que responsable de la trésorerie du groupe, Nicolas Sambiasi est en charge d’effectuer les paiements de toutes les sociétés via le logiciel de facturation, et de suivre les remontées de trésorerie au jour le jour. Le suivi de la trésorerie est très régulier et capital pour l’entreprise : « si on regarde le solde uniquement à la fin du mois, on peut être passé dans le rouge au 17. C’est indispensable de contrôler l’état de la trésorerie, pour pouvoir être réactif et gérer la moindre difficulté de trésorerie pour l’une des sociétés », déclare Nicolas Sambiasi. Au quotidien, le responsable de la trésorerie vérifie les soldes des comptes et les paiements à venir. En cas de problème, il peut anticiper et résoudre la situation, par exemple en retardant l’échéance d’un paiement. Nicolas Sambiasi tient également de façon quotidienne un tableau de trésorerie récapitulant tous les flux, ce qui lui permet ensuite à la fin du mois de mettre à jour ses budgets prévisionnels. « La trésorerie, c’est un travail au quotidien, avec beaucoup de tâches récurrentes, mais aussi des projections et des analyses sur le moyen et long terme », déclare Nicolas Sambiasi. Cela a un impact direct sur la gestion de trésorerie. Nicolas Sambiasi raconte : « Avec de nombreuses SPV qui passent en exploitation ces derniers mois, on en était à 20 tableaux à mettre à jour systématiquement, plus la société-mère. C’est quasiment un travail à temps plein ! ». Dans ce contexte de croissance et de structuration, Corsica Sole a décidé de mettre en place une solution de gestion de trésorerie. Si on regarde le solde uniquement à la fin du mois, on peut être passé dans le rouge au 17. C’est indispensable de contrôler l’état de la trésorerie, pour pouvoir être réactif et gérer la moindre difficulté de trésorerie pour l’une des sociétés. Nicolas Sambiasi, Responsable Trésorerie de Corsica Sole Une entreprise en expansion 216 GWh d’énergie verte produite 100 MWc de puissance solaire UNE GESTION DE TRÉSORERIE QUI SE COMPLEXIFIE AVEC LA CROISSANCE DE L’ENTREPRISE Le groupe, composé des entités Corsica Sole (pour le photovoltaïque dans les îles), CS Solaire (pour le photovoltaïque en France continentale), et Driveco (pour la recharge des véhicules électriques) est en forte croissance. Avec 300 MWc en cours de développement et l’ambition affichée d’atteindre une capacité totale de 1GWc d’ici 2028, les projets ne cessent de se multiplier en France et à l’étranger. 300 MWc en développement 1 GW de capacité installée à l’horizon 2028 13 LE CHOIX AGICAP Pour pouvoir gagner du temps et automatiser la gestion de trésorerie, Nicolas Sambiasi et l’équipe finance de Corsica Sole se sont tournés vers Agicap. Agicap est un logiciel qui permet de piloter son entreprise par la trésorerie, grâce à des prévisions fiables et un suivi en temps réel. Agicap synchronise les comptes bancaires et outils métiers pour que les équipes finance puissent se concentrer sur l’analyse et la prise de décisions. Le pilotage est facilité grâce à la vue centralisée de la trésorerie de toutes les structures, passant de la vision Groupe au détail par entité en un seul clic. Nicolas Sambiasi témoigne : « On a fait appel à Agicap pour se dégager du temps. La gestion de trésorerie est un sujet vaste et chronophage. Agicap nous permet de gagner du temps et d’éviter les sources d’erreurs, fréquentes quand on remplit manuellement des dizaines de tableaux Excel. Cela va me permettre de prendre de la hauteur, me consacrer à l’analyse des écarts plutôt qu’à la saisie de données. Je vais aussi pouvoir dégager du temps pour gérer d’autres sujets : la fiscalité par exemple. » Si le groupe avait déjà une vision claire et fine de sa trésorerie, l’objectif avec Agicap est de pouvoir soulager l’opérationnel, faciliter les tâches et gagner du temps au quotidien. Le mot de la fin à Nicolas Sambiasi : « Jusqu’ici, on a toujours réussi à anticiper les problèmes de trésorerie, on n’a jamais eu de mauvaise surprise. Mais c’est toujours possible de progresser, d’évoluer, et la mise en place d’Agicap va dans ce sens ». Agicap nous permet de gagner du temps et d’éviter les sources d’erreurs, fréquentes quand on remplit manuellement des dizaines de tableaux Excel. Nicolas Sambiasi, Responsable Trésorerie de Corsica Sole Agicap, le logiciel qui simplifie votre gestion de trésorerie ! Démarez votre essai gratuit 14 Automatiser sa gestion de trésorerie, la solution pour un pilotage serein L’automatisation de la gestion de trésorerie grâce à un logiciel spécialisé tel qu’Agicap peut répondre aux principaux enjeux de trésorerie des producteurs d’énergies renouvelables, grâce à des fonctionnalités telles que la mise à jour automatique des flux financiers, la vue consolidée des flux de trésorerie réels et prévisionnels, ou le suivi de la trésorerie de chacune des entités juridiques. Gain de temps, fiabilité, finesse d’analyse... En optant pour une solution de gestion de trésorerie, votre travail au quotidien est facilité et vous accédez à un niveau d’information qui jusque-là était très complexe à obtenir. Vous pouvez alors consacrer plus de temps à l’analyse et aux décisions stratégiques concernant la trésorerie, ou vous libérer du temps pour d’autres activités qui nécessitent votre expertise. Comment fonctionne un logiciel de gestion de trésorerie ? Quelles sont les fonctionnalités d’Agicap ? Comment Agicap peut répondre à vos besoins ? 15 Pourquoi opter pour un logiciel de gestion de trésorerie ? UN LOGICIEL DE TRÉSORERIE, QU’EST-CE QUE C’EST ? Un logiciel de gestion de trésorerie est un outil permettant de visualiser et anticiper les flux de trésorerie. Il facilite le suivi de la trésorerie en synchronisant les opérations bancaires et en les catégorisant de manière automatique. Il fait ainsi gagner beaucoup de temps aux dirigeants et responsables financiers tout en les préservant d’éventuelles erreurs de saisie. Un logiciel de gestion de trésorerie est un outil précieux d’aide à la prise de décision. Il permet de suivre les encaissements et décaissements de manière dynamique, de bâtir des plans prévisionnels de trésorerie, et ainsi de réaliser les meilleurs choix pour assurer la pérennité de l’entreprise. Cet outil est pour vous si... Vous êtes dirigeant ou directeur financier d’une société productrice d’énergies renouvelables Votre société gère plusieurs sociétés de projets et/ou plusieurs activités différentes (développement, ingénierie, exploitation, stockage...) Vous avez besoin de suivre la trésorerie de plusieurs entités avec différents niveaux de granularité, pour chaque SPV et au niveau de la maison-mère Vous faites votre suivi de trésorerie sur Excel ou sur un outil qui ne vous convient pas tout à fait Vous et/ou vos collaborateurs passez plusieurs heures par jour à compléter vos suivis et prévisionnels de trésorerie Vous n’avez jamais assez de temps à consacrer à l’analyse des écarts et à la mise au point de scénarios prévisionnels Vous avez besoin de partager des rapports détaillés à vos collaborateurs ou de soumettre des plans de trésorerie à la banque 16 Centraliser vos flux et suivre votre trésorerie en un coup d’œil SYNCHRONISATION BANCAIRE Sur Agicap, vous pouvez connecter en toute sécurité vos comptes bancaires de plus de 300 banques en France et en Europe. INTÉGRATION AVEC VOS OUTILS Agicap intègre les données venant de vos outils comptables et de vos logiciels métiers pour automatiquement alimenter ATTRIBUTION AUTOMATIQUE DES FLUX Définissez vos propres catégories d’encaissements et de décaissements, ainsi que vos règles avancées de catégorisation. Puis laissez l’intelligence artificielle d’Agicap catégoriser automatiquement toutes vos opérations bancaires. VUE GRAPHIQUE ET ÉVOLUTIVE Visualisez simplement l’évolution de votre trésorerie à court, moyen et long terme, avec le niveau de visibilité de votre choix (journalier, hebdomadaire, mensuel, trimestriel...), et anticipez sereinement vos besoins. Avec Agicap, consolidez toutes vos entreprises Obtenez une vision simple et consolidée de votre trésorerie sur toutes vos entités juridiques (SPV, holdings). Notre outil s’adapte aux spécificités de votre activité Anticipez en permanence votre trésorerie sur plusieurs mois voire années pour prendre les bonnes décisions et sécuriser vos besoins de financement. Obtenir une démonstration 17 Analyser finement votre trésorerie en temps réel et adapter votre prévisionnel RÉALITÉ VS BUDGET EN TEMPS RÉEL Dans Agicap, les données sont mises à jour quotidiennement, ce qui vous permet de réajuster et d’optimiser vos lignes de crédit pour chacun des projets, et de suivre de près la remontée des fonds propres. En cas de décalage avec le prévisionnel, vous aurez accès immédiatement à l’information : vous gagnez du temps et de l’argent. SCÉNARIOS D’IMPACT Créez des scénarios en quelques clics pour simuler l’impact sur votre trésorerie des aléas des programmes (retard, abandon), mais aussi des projets au niveau du groupe (investissements, embauches...). Prenez les bonnes décisions sur la base de scénarios fiables. PILOTAGE SUR LE LONG TERME Consolidez vos suivis et prévisions de trésorerie pour l’ensemble des opérations et des entités et visualisez simplement l’évolution future de votre trésorerie au niveau du groupe ou de chacune des entités. Avec Agicap, vous pourrez : Suivre facilement votre position de trésorerie en temps réel Fixer vos budgets prévisionnels pour chaque catégorie d’encaissement décaissements Contrôler à chaque instant l’écart réel / budget et ajuster vos prévisions Tester gratuitement 18 Personnaliser vos tableaux de bord et communiquer vos données TABLEAUX DE BORD PERSONALISÉS & SUIVIS DES KPIS Personnalisez votre dashboard avec vos indicateurs-clés. Créez des rapports sur mesure avec vos visualisations et ratios personnalisés afin de piloter encore plus finement votre trésorerie. COMMUNICATION AUPRÈS DES INVESTISSEURS ET DES BANQUES Partagez des rapports et tableaux de bord professionnels pour mieux communiquer en interne, avec vos investisseurs ou avec votre banquier, et sécurisez les financements dont vous avez besoin. COLABORATION MULTIUTILISATEURS Construisez et visualisez vos prévisions de trésorerie en équipe : avec votre gérant, DAF, comptable... 19 Agicap, enfin un outil simple et efficace pour gérer la trésorerie de votre entreprise GAGNEZ EN VISIBILITÉ Projetez-vous grâce à notre prévisionnel intelligent GAGNEZ DU TEMPS Profitez d’un suivi automatisé, en temps réel GAGNEZ EN EFFICACITÉ Collaborez simplement avec un outil facile à prendre en main DES EXPERTS À VOTRE ÉCOUTE Notre équipe de spécialistes en gestion de trésorerie vous accompagne dans la mise en place d’Agicap, répond à toutes vos questions et vous aide à monter en compétence, afin que gérer votre trésorerie devienne un véritable plaisir ! 20 Conclusion À RETENIR Les pratiques de gestion de trésorerie dans les groupes d’énergies renouvelables ne sont pas uniformes, mais les problèmes rencontrés sont les mêmes et peuvent paraître insolubles. Comment accéder à une visibilité optimale sur la trésorerie sans perdre de temps ? En optant pour un logiciel de gestion de trésorerie tel qu’Agicap, les dirigeants, directeurs et responsables financiers accèdent de façon automatisée et synchronisée à une vue consolidée des flux financiers, leur permettant ainsi de prendre les bonnes décisions et d’assurer la pérennité de l’entreprise. ENVIE D’EN SAVOIR PLUS ? Prenez rendez-vous avec notre expert spécialisé en énergies renouvelables et faites un audit de la gestion de trésorerie dans votre entreprise. Prendre rendez-vous Agicap est LA solution de gestion de trésorerie qui révolutionne la façon de suivre et prévoir l’évolution de trésorerie de son entreprise. Créée en 2016 par 3 entrepreneurs lyonnais, Agicap rend accessible la gestion de trésorerie aux PME grâce à son son outil en ligne (SaaS) de gestion et de prévision de trésorerie. 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