Prosedur Pinjaman Pengemudi PDF

PROSEDUR PINJAMAN PENGEMUDI **DISTRIBUSI KE:** 1. **DIREKSI** 2. Penerbitan Kelima AK Mgr SKA Mgr VP AK Direktur **TGL** **REV** **URAIAN** **DIBUAT** **DIPERIKSA** **DISETUJUI** Dilarang menyalin, mengutip, menyimpan atau menggandakan dokumen ini dalam bentuk dan/atau media apapu...

PROSEDUR PINJAMAN PENGEMUDI **DISTRIBUSI KE:** 1. **DIREKSI** 2. Penerbitan Kelima AK Mgr SKA Mgr VP AK Direktur **TGL** **REV** **URAIAN** **DIBUAT** **DIPERIKSA** **DISETUJUI** Dilarang menyalin, mengutip, menyimpan atau menggandakan dokumen ini dalam bentuk dan/atau media apapun: elektronik, fotokopi, rekaman, atau yang lain, tanpa ijin sebelumnya dari PT Blue Bird TBK NO. DOKUMEN: PS-712-ADM-06 1. TUJUAN 2. RUANG LINGKUP 3. DEFINISI 3.1. Pinjaman : Salah satu kebijaksanaan perusahaan bagi pengemudi dalam bentuk bantuan dana dengan cara pengembalian angsuran lewat pemotongan komisi harian dan kompensasi pengemudi. ------ ------------------- --- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 3.2. Pinjaman External : Salah satu bentuk kerjasama perusahaan dengan pihak lain untuk mengadakan fasilitas pinjaman bagi pengemudi. 3.3. Kewenangan Pool : Batasan nominal persetujuan pinjaman pengemudi oleh Kepala Pool. 3.4. Surat Berharga : Dokumen yang memiliki nilai uang yang diakui dan dilindungi oleh hukum untuk kepentingan transaksi perdagangan, pembayaran, penagihan atau sejenis lainnya 4. **REFERENSI** 1. ISO 9001:2015 klausul 7.1.2. Pengelolaan SDM. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 5. **KETENTUAN** 1. Kepala operasi melakukan proses pengecekan pengajuan pinjaman 1. Memastikan kelengkapan berkas pinjaman. 2. Cek sisa budget pinjaman. 2. **Kepala Administrasi Keuangan melakukan pengecekan kelengkapan berkas sesuai peruntukan pinjaman :** 3. **Berkas pinjaman anak sekolah :** 1. **Permohon tertulis kepada pimpinan pool.** 2. **Bukti berkas pendukung dari sekolah.** 3. **Foto copy kartu keluarga.** 4. **Berkas pinjaman renovasi rumah :** 4. **Permohonan tertulis kepada pimpinan pool** 5. **Bukti / Sertifikat / Akte kepemilikan rumah pribadi atau istri ( hibah s/d Camat )** 6. **Bukti pembayaran terakhir PAM / Listrik / PBB** 7. **Foto copy Kartu Keluarga** 8. **Perincian biaya renovasi rumah** 9. **Hasil survey lokasi** 5. **Berkas pinjaman DP rumah :** 10. **Permohonan tertulis kepada Kepala Pool.** 11. **Brosur perumahan yang akan dibeli.** 12. **Bukti pemesanan perumahan dengan dilengkapi data dari pengembang berikut no rekening bank pengembang** 13. Foto copy sertifikat / akta jual beli rumah pribadi 14. **Foto copy kartu debitur** 15. **Bukti pembayaran cicilan terakhir** 16. **Rekening koran ( cicilan harus teratur dan tidak boleh ada tunggakan )** 17. **Foto copy perjanjian kredit dengan bank pengurusan pengalihan hak ( Penjual pembeli dan Bank )** 18. **Survey lokasi untuk cek kebenarannya** 6. **Berkas pinjaman pembelian motor :** 19. **Pengemudi mengajukan permohonan tertulis sesuai dengan form / daftar isian yang sudah di siapkan oleh bagian operasi dengan melengkapi bukti foto copy SIM C dan KTP** 20. **Melampirkan foto copy sertifikat rumah atas nama pribadi.** 21. **Hasil survey kebenaran kepemilikan sertifikat.** 7. **Berkas pinjaman kasus laka :** 22. **Surat Kesepakatan Bersama ( antara pengemudi dengan pihak WA )** 23. **Estimasi biaya bengkel pool** 24. **Kuitansi biaya ( bukti pembayaran )** 25. **Data identitas WA.** 26. **Foto laka yang mendukung.** 8. **Berkas pinjaman lain-lain :** 27. **Permohonan tertulis kepada Kepala Pool** 28. **Surat keterangan terkait sesuai peruntukan** 29. **Surat keterangan bebas hutang dan riwayat hutang.** 3. **Budget pinjaman dihitung dari jumlah cicilan yang masuk dibulan sebelumnya. Dengan target realisasi pinjaman maksimal sesuai dengan budget yang di telah ditentukan.** 4. Pinjaman pembelian kendaraan bermotor, pengemudi wajib menyerahkan BPKB asli sesuai yang tertera pada pengajuan pinjaman. 5. Pengurusan perpanjangan STNK tahunan atau 5 tahunan akan dibantu oleh bagian PU yang berkoordinasi dengan perijinan pusat dan biaya dari pengemudi. 6. BPKB asli dapat dikembalikan apabila pinjaman sudah lunas. 7. Survey lokasi untuk keperluan pinjaman pembelian motor, pembelian rumah atau renovasi rumah dilakukan oleh bagian PU dari pool yang terdekat dengan lokasi. 8. Pinjaman lunak berupa uang muka KPR akan dibayarkan via transfer ke rekening developer. 9. Pinjaman sepeda motor dikenakan premi asuransi sesuai tabel dalam SK yang berlaku. 10. Pelaporan asuransi motor pengemudi diajukan ulang ke team asuransi pusat pada periode pengajuan polis setiap tahun selama masa pinjaman 3 tahun untuk pengemudi yang masih aktif. 11. 12. Proses persetujuan : 1. 2. 3. 4. 13. 14. 15. 5. **URAIAN** +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | No | Tahapan proses | Kriteria mutu | +=======================+=======================+=======================+ | 10 | Pengemudi mengajukan | | | | permohonan pinjaman | | | | ke Kepala Operasi | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 20 | Kepala Operasi | Sesuai dengan | | | memeriksa data | ketentuan 5.1..1, | | | kondite dan saldo | 5.1.2 | | | pinjaman serta | | | | permohonan pinjaman | | | | pengemudi | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 30 | Apakah pinjaman | | | | motor? | | | | | | | | Jika ya, lanjut ke IK | | | | Pinjaman Motor (No. | | | | IK-712-ADM-15 | | | | | | | | Jika tidak lanjut ke | | | | 40 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 40 | Kepala Operasi | Sesuai dengan | | | memeriksa kelengkapan | referensi 4.2, 4.3, | | | persyaratan | 4.4, 4.5 | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 50 | Apakah persyaratan | | | | lengkap ? | | | | | | | | Jika ya, lanjutkan ke | | | | langkah 60 | | | | | | | | Jika tidak kembali ke | | | | langkah 10 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 60 | Apakah pinjaman | | | | disetujui? | | | | | | | | Jika ya, lanjut ke 70 | | | | | | | | Jika tidak, | | | | dikembalikan ke | | | | pengemudi | | | | | | | | Selesai | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 70 | Apakah jenis pinjaman | Sesuai dengan | | | anak sekolah dan | referensi 4.2 sd 4.5 | | | rumah? | | | | | | | | JIka ya, lanjut ke | | | | 190 | | | | | | | | Jika tidak lanjut ke | | | | 80 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 80 | Apakah acc kewenangan | Sesuai dengan refensi | | | pool? | 4.2.4.3,4.4,4.5,4.6 | | | | | | | Jika ya, lanjut 90 | | | | | | | | Jika tidak, lanjut ke | | | | 190 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 90 | Kepala Operasi | Sesuai dengan | | | membuat dan | referensi 4.6 | | | menandatangani bon | | | | pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 100 | Kepala Administrasi | | | | Keuangan cek | | | | kelengkapan | | | | persyaratan pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 110 | Apakah berkas | Sesuai dengan | | | pinjaman memenuhi | referensi 4.2, 4.3, | | | syarat ? | 4.4 dan 4.5 | | | | | | | Jika ya, lanjut ke | | | | 120 | | | | | | | | Jika tidak, kembali | | | | ke 20 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 120 | Kepala Administrasi | Sesuai dengan | | | Keuangan memastikan | ketentuan 5.2.1 s/d | | | anggaran masih | 5.2.6 | | | tersedia ? | | | | | | | | Jika ya, lanjut ke | | | | 130 | | | | | | | | Jika tidak lanjut ke | | | | 140 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 130 | Apakah kewenangan | | | | Kepala Operasi ? | | | | | | | | Jika ya, lanjut ke | | | | 170 | | | | | | | | Jika tidak, lanjut ke | | | | 140 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 140 | Apakah Kepala Pool | | | | menyetujui bon | | | | pinjaman? | | | | | | | | Jika ya, lanjut ke | | | | 150 | | | | | | | | Jika tidak, selesai | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 150 | Apakah kewenangan | Sesuai dengan | | | Kepala Pool? | referensi 4.6 | | | | | | | Jika ya, lanjut 160 | | | | | | | | Jika tidak, lanjut ke | | | | 320 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 160 | Kepala Pool | Sesuai dengan | | | menandatangi | referensi 4.6 | | | menyetujui bon | | | | pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 170 | Kepala Administrasi | Sesuai dengan | | | Keuangan | referensi 4.6 | | | menandatangani | | | | mengetahui bon | | | | pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 180 | Kepala Operasi | | | | menerima bon | | | | pinjaman. | | | | | | | | Dilanjutkan ke | | | | langkah 420 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 190 | Kepala Operasi | | | | mengisi dan tanda | | | | tangan form usulan | | | | pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 200 | Kepala Personalia | | | | Umum memastikan | | | | apakah kategori | | | | pinjaman rumah? | | | | | | | | Jika ya, lanjut 210 | | | | | | | | Jika tidak, lanjut | | | | 230 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 210 | Kepala Personalia | Sesuai dengan | | | Umum melakukan survey | ketentuan ~~4.5~~ | | | lokasi dan | 5.10 | | | kepemilikan | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 220 | Kepala Personalia | | | | Umum memastikan | | | | apakah hasil survey | | | | sesuai ? | | | | | | | | Jika ya, lanjut ke | | | | langkah 230 | | | | | | | | Jika tidak , kembali | | | | ke langkah 270 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 230 | Kepala Personalia | | | | Umum menandatangani | | | | form usulan pinjaman. | | | | | | | | Dilanjutkan ke | | | | langkah 240 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 240 | Kepala Administrasi | Sesuai dengan | | | Keuangan memeriksa | ketentuan 5.2.1 s/d | | | kelengkapan berkas | 5.2.6 | | | pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 250 | Apakah berkas lengkap | | | | ? | | | | | | | | Jika ya, lanjut ke | | | | 200 | | | | | | | | Jika tidak, lanjut ke | | | | 40 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 260 | Kepala Administrasi | | | | Keuangan membuat, | | | | menandatangani | | | | mengetahui di bon | | | | pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 270 | Apakah pinjaman tetap | Sesuai dengan | | | diajukan? | ketentuan 4.3, 4.4 sd | | | | 4.5 | | | Jika ya, dilanjutkan | | | | ke langkah 280 | | | | | | | | Jika tidak, selesai | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 280 | Kepala Pool memeriksa | | | | kelengkapan | | | | persyaratan pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 290 | Apakah acc kewenangan | Sesuai dengan | | | Kepala Pool ? | referensi 4.6 | | | | | | | Jika ya, dilanjutkan | | | | ke langkah 300 | | | | | | | | Jika tidak, lanjut ke | | | | langkah 310 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 300 | Kepala Pool | | | | menyetujui bon | | | | pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 310 | Kepala Pool | | | | menandatangani | | | | mengetahui di Bon | | | | Pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 320 | VP Operasi/ VP HR & | | | | GA memeriksa | | | | kelengkapan | | | | persyaratan pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 330 | Apakah disetujui? | | | | | | | | Jika ya, lanjut ke | | | | 340 | | | | | | | | Jika tidak selesai | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 340 | Apakah kewenangan VP | Sesuai dengan | | | Operasi/ VP HR & GA | referensi 4.6 | | | | | | | Jika ya, lanjut ke | | | | 350 | | | | | | | | Jika tidak, lanjut ke | | | | 360 | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 350 | VP Operasi/ VP HR & | | | | GA menyetujui bon | | | | pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 360 | Dirut memeriksa | | | | kelengkapan | | | | persyaratan pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 370 | Apakah disetujui oleh | Sesuai dengan | | | Dirut? | referensi 4.6 | | | | | | | Jika ya, lanjut 380 | | | | | | | | Jika tidak, selesai | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 380 | Dirut menyetujui bon | | | | pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 390 | Kepala Administrasi | Sesuai dengan | | | Keuangan membuat | Ketentuan | | | surat perjanjian | | | | | 5.17 | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 400 | Kepala Administrasi | | | | Keuangan melakukan | | | | perjanjian pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 410 | Pengemudi | Sesuai dengan | | | menandatangani surat | Ketentuan | | | perjanjian, | | | | menyerahkan jaminan | 5.17 | | | jika diperlukan dan | | | | mencairkan bukti | | | | pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 420 | Pengemudi | Sesuai dengan | | | menandatangani surat | Ketentuan | | | perjanjian dan | | | | mencairkan bukti | 5.17 | | | pinjaman | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ | 430 | Bendahara melakukan | | | | input transaksi | | | | pinjaman di Cash | | | | jurnal | | | | | | | | Selesai | | +-----------------------+-----------------------+-----------------------+ 6. 16. 17. 18. 19. 20. 7. 21. 22. 23. \*\*\*\*\*\*\*\*\*\*