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Questions and Answers
Quel est l’impact d’une augmentation de 5 % de la valeur des actifs sur l’avoir des actionnaires avec un ratio de levier financier de 20 ?
Quel est l’impact d’une augmentation de 5 % de la valeur des actifs sur l’avoir des actionnaires avec un ratio de levier financier de 20 ?
Quel est le ratio de levier financier de la banque dans l'exemple donné ?
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Lesquelles des ressources suivantes représentent le capital de la banque ?
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Qu'est-ce qui est principalement financé par des fonds empruntés dans le modèle de la banque ?
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Quel est le total des actifs de la banque après une augmentation de la valeur des actifs de 5 % ?
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Quels fonds représentent 19 $ d'actifs pour chaque dollar de capital dans l'exemple donné ?
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Comment le levier financier influence-t-il la rentabilité des capitaux propres investis ?
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Quel est le montant des dépôts de la banque dans l'exemple présenté ?
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Quel est l'effet d'un coefficient de réserve élevé sur la capacité des banques à faire des prêts ?
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Que représente le multiplicateur monétaire dans le système bancaire ?
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Comment réagissent généralement les banques face à une augmentation des taux d'intérêt ?
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Quel rôle les opérations sur le marché ouvert jouent-elles dans la politique monétaire ?
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Comment le capital des banques affecte-t-il leur levier financier ?
Comment le capital des banques affecte-t-il leur levier financier ?
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Quel impact une crise financière a-t-elle généralement sur la création monétaire des banques ?
Quel impact une crise financière a-t-elle généralement sur la création monétaire des banques ?
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Quel est l'effet d'une réserve de 100 % sur le multiplicateur monétaire ?
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Pourquoi les banques doivent-elles maintenir un niveau de capital élevé ?
Pourquoi les banques doivent-elles maintenir un niveau de capital élevé ?
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Quel accord a été établi en 2010 pour rehausser les exigences minimales de capital des banques commerciales ?
Quel accord a été établi en 2010 pour rehausser les exigences minimales de capital des banques commerciales ?
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Quel est le rôle de la Banque du Canada en matière de régulation monétaire ?
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Quel outil la Banque du Canada utilise-t-elle pour gérer le taux d'intérêt des prêts à court terme ?
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Qu'est-ce qui se produit lorsque la valeur des actifs d'une banque chute de 100 $?
Qu'est-ce qui se produit lorsque la valeur des actifs d'une banque chute de 100 $?
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Quels sont les dépôts des banques à charte faits à la Banque du Canada appelés ?
Quels sont les dépôts des banques à charte faits à la Banque du Canada appelés ?
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Comment la Banque du Canada influence-t-elle la quantité de monnaie dans l'économie ?
Comment la Banque du Canada influence-t-elle la quantité de monnaie dans l'économie ?
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Quel terme désigne le taux d'intérêt auquel la Banque du Canada consent des prêts aux banques ?
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Study Notes
Livre : Principes de Macroéconomie
- L'ouvrage est une deuxième édition, co-écrit par N. Gregory Mankiw, Germain Belzile et Benoît Pépin.
- Le livre couvre des principes de macroéconomie.
- La partie 4 du livre traite de la monnaie et des prix à long terme.
- Le chapitre 10, en particulier, porte sur le système monétaire.
Introduction (Chapitre 10)
- Sans moyen de paiement, l'échange se limite au troc.
- Le troc est l'échange d'un bien ou service contre un autre.
- Un système économique basé sur le troc est inefficace pour allouer les ressources rares.
- La réalisation d'échanges nécessite une « double coïncidence des besoins », c'est-à-dire que chaque partie doit vouloir ce que l'autre propose.
Qu'est-ce que la monnaie ? (Chapitre 10)
- La monnaie est l'ensemble des actifs utilisés couramment comme moyen de paiement pour les achats de biens et services.
- La monnaie joue plusieurs rôles :
- Moyen d'échange : Intermédiaire accepté lors d'achats.
- Unité de compte : Étalon pour mesurer la valeur.
- Réserve de valeur : Actif qui conserve le pouvoir d'achat à long terme.
- Liquidité : Facilité de transformation en moyen d'échange.
Les formes de monnaie (Chapitre 10)
- Monnaie-marchandise : Monnaie sous forme de bien ayant une valeur intrinsèque (ex. or).
- Monnaie fiduciaire : Monnaie sans valeur intrinsèque, son statut est décrété par le gouvernement.
La monnaie dans l'économie canadienne (Chapitre 10)
- La quantité de monnaie en circulation est appelée masse monétaire.
- Le numéraire comprend les billets de banque et les pièces de monnaie en circulation.
- Les dépôts à vue permettent des retraits immédiats (chèques, cartes de débit).
- Plusieurs mesures de la masse monétaire canadienne existent.
- La figure 10.1 présente deux agrégats monétaires importants.
La Banque du Canada (Chapitre 10)
- La Banque du Canada est la banque centrale du Canada.
- Elle est responsable de la régulation du système bancaire et de la masse monétaire.
- La loi sur la Banque du Canada a été édictée en 1934.
- C'est une institution dotée d'un conseil d'administration, dirigé par un gouverneur.
- La Banque du Canada est théoriquement sous le pouvoir du gouvernement, mais jouit d'une grande indépendance.
Les tâches de la Banque du Canada (Chapitre 10)
- Émettre des billets de banque.
- Agir comme banque auprès des banques à charte.
- Jouer le rôle d'agent financier du gouvernement fédéral.
- Assurer la régulation de la masse monétaire.
La politique monétaire (Chapitre 10)
- La Banque du Canada peut influencer le volume de monnaie en circulation.
- Les décisions de la Banque du Canada influent sur les taux d'inflation à long terme.
- Elles influencent également les taux de chômage et le niveau de la production à court terme.
La transmission de la politique monétaire (Chapitre 10)
- Un schéma explicatif présente les canaux de transmission de la politique monétaire à travers différents taux d'intérêt, prix des actifs, taux de change et attente.
Le système bancaire à réserves totales (Chapitre 10)
- Le système bancaire à réserves totales se définit par la conservation de 100 % des dépôts en réserve par les banques. (sans prêt).
- Système sans création monétaire.
Le système bancaire à réserves fractionnaires (Chapitre 10)
- Les banques ne conservent qu'une partie des dépôts en réserve.
- Coefficient de réserve : Fraction des dépôts que les banques conservent en réserve.
Le multiplicateur monétaire (Chapitre 10)
- Quantité de monnaie totale créée par le système bancaire à partir d'un nouveau dollar de réserve.
- Un nouveau dollar de réserve, dans un contexte de réserves fractionnaires, peut générer plusieurs dollars de monnaie en circulation.
Le capital des banques et l'effet de levier financier (Chapitre 10)
- Les banques utilisent le levier financier en utilisant le capital des propriétaires mais aussi en contractant des emprunts.
- Le ratio de levier financier (RLF) est le rapport entre les actifs et le capital des propriétaires.
- Un levier financier élevé peut amplifier les profits mais aussi les pertes.
- La crise financière de 2007-2009 a mis en lumière les risques du levier financier.
Les instruments de régulation monétaire (Chapitre 10)
- La Banque du Canada utilise divers instruments pour contrôler la quantité de monnaie en circulation :
- Opérations d'open market (achat/vente d'obligations). - Variations du taux directeur (taux d'intérêt auxquels les banques se prêtent). - Réserves obligatoires : Montant minimal de réserve requis par la banque centrale.
Les difficultés de la régulation monétaire (Chapitre 10)
- Les facteurs externes influencent la régulation.
- Ni les dépôts, ni les prêts consentis ne sont directement régulés par la Banque du Canada.
Conclusion (Chapitre 10)
- Le système monétaire joue un rôle clé dans la vie quotidienne.
- L'échange, quel qu'il soit, repose sur la monnaie.
- Les prochains chapitres exploreront les conséquences des variations de la masse monétaire.
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Description
Ce quiz explore le Chapitre 10 du livre 'Principes de Macroéconomie' qui traite du système monétaire. Il examine les rôles de la monnaie dans l'économie, ainsi que les limitations du troc. Testez vos connaissances sur la manière dont la monnaie facilite les échanges économiques.
