Gestión de Excedentes en Tesorería

Questions and Answers

Empareja los tipos de inversión con su descripción:

Valores mobiliarios = Deuda pública, privada, acciones, participaciones Productos bancarios = Imposiciones a plazo fijo y depósitos a la vista Cancelación de deuda bancaria = Ahorro de intereses a largo plazo Descuento por pronto pago = Pago anticipado que genera descuento

Empareja las fuentes de financiación con su característica:

Cuenta de crédito = Límite de fondos disponible con el banco Financiación bancaria a corto plazo = Depósitos temporales con retorno rápido Financiación de proveedores = Acuerdos de pago a plazos con proveedores Préstamo a corto plazo = Dinero prestado que se devuelve en poco tiempo

Empareja los escenarios de tesorería con sus implicaciones:

Superávit en tesorería = Invertir el exceso de liquidez Déficit presupuestado = Negociar mejores condiciones de financiación Déficit no presupuestado = Problemas por falta de control de tesorería Liquidez mínima = Mantener fondos para imprevistos

Empareja las acciones con sus objetivos:

<p>Invertir excesos de tesorería = Generar rentas Mantener liquidez = Hacer frente a imprevistos Negociar financiación = Mejorar condiciones económicas Controlar tesorería = Evitar déficits inesperados</p> Signup and view all the answers

Empareja los términos con su definición:

<p>Superávit = Exceso de liquidez en la tesorería Déficit = Falta de recursos financieros planificados Riesgos asociados a inversiones = Posibles pérdidas en activos financieros Prevención de imprevistos = Mantenimiento de un fondo de liquidez</p> Signup and view all the answers

Study Notes

Gestión de Excedentes y Déficits

Es crucial gestionar tanto el superávit como el déficit en tesorería para mantener la salud financiera de una empresa.
Un superávit debe ser invertido para generar rentas, pero es esencial considerar los riesgos asociados a las inversiones.
Es necesario conservar un mínimo de liquidez para enfrentar imprevistos financieros.

Campos de Inversión para Excedentes de Tesorería

Valores mobiliarios: Inversiones en deuda pública, privada, acciones y participaciones.
Productos bancarios: Ahorros en imposiciones a plazo fijo y depósitos a la vista.
Cancelación de deuda bancaria: Pagar anticipadamente para ahorrar en intereses futuros.
Descuento por pronto pago: Realizar pagos anticipados para obtener descuentos de proveedores.

Manejo de Déficits

Un déficit planificado puede ser una oportunidad para negociar mejores condiciones de financiación.
Un déficit no presupuestado puede derivar en problemas graves, ya sea por factores externos o por falta de control en la gestión de tesorería.

Fuentes Financieras Comunes para Déficits

Cuenta de crédito: Líneas de crédito disponibles para imprevistos de tesorería.
Financiación bancaria a corto plazo: Préstamos temporales para cubrir necesidades inmediatas.
Financiación de proveedores: Acuerdos de pago extendido con proveedores.
Préstamo a corto plazo: Creditos limitados en el tiempo para manejar déficits.
Descubierto bancario: Acceso a fondos adicionales al saldo de la cuenta corriente.

Description

Este cuestionario aborda la importancia de gestionar los excedentes de tesorería y cómo invertirlos para generar rentas. También se discuten los riesgos de las inversiones y la necesidad de mantener una liquidez mínima en la empresa. Aprenderás sobre campos de inversión como valores mobiliarios y deuda pública.