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Questions and Answers
Empareja los tipos de inversión con su descripción:
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Valores mobiliarios = Deuda pública, privada, acciones, participaciones Productos bancarios = Imposiciones a plazo fijo y depósitos a la vista Cancelación de deuda bancaria = Ahorro de intereses a largo plazo Descuento por pronto pago = Pago anticipado que genera descuento
Empareja las fuentes de financiación con su característica:
Empareja las fuentes de financiación con su característica:
Cuenta de crédito = Límite de fondos disponible con el banco Financiación bancaria a corto plazo = Depósitos temporales con retorno rápido Financiación de proveedores = Acuerdos de pago a plazos con proveedores Préstamo a corto plazo = Dinero prestado que se devuelve en poco tiempo
Empareja los escenarios de tesorería con sus implicaciones:
Empareja los escenarios de tesorería con sus implicaciones:
Superávit en tesorería = Invertir el exceso de liquidez Déficit presupuestado = Negociar mejores condiciones de financiación Déficit no presupuestado = Problemas por falta de control de tesorería Liquidez mínima = Mantener fondos para imprevistos
Empareja las acciones con sus objetivos:
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Empareja los términos con su definición:
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Study Notes
Gestión de Excedentes y Déficits
- Es crucial gestionar tanto el superávit como el déficit en tesorería para mantener la salud financiera de una empresa.
- Un superávit debe ser invertido para generar rentas, pero es esencial considerar los riesgos asociados a las inversiones.
- Es necesario conservar un mínimo de liquidez para enfrentar imprevistos financieros.
Campos de Inversión para Excedentes de Tesorería
- Valores mobiliarios: Inversiones en deuda pública, privada, acciones y participaciones.
- Productos bancarios: Ahorros en imposiciones a plazo fijo y depósitos a la vista.
- Cancelación de deuda bancaria: Pagar anticipadamente para ahorrar en intereses futuros.
- Descuento por pronto pago: Realizar pagos anticipados para obtener descuentos de proveedores.
Manejo de Déficits
- Un déficit planificado puede ser una oportunidad para negociar mejores condiciones de financiación.
- Un déficit no presupuestado puede derivar en problemas graves, ya sea por factores externos o por falta de control en la gestión de tesorería.
Fuentes Financieras Comunes para Déficits
- Cuenta de crédito: Líneas de crédito disponibles para imprevistos de tesorería.
- Financiación bancaria a corto plazo: Préstamos temporales para cubrir necesidades inmediatas.
- Financiación de proveedores: Acuerdos de pago extendido con proveedores.
- Préstamo a corto plazo: Creditos limitados en el tiempo para manejar déficits.
- Descubierto bancario: Acceso a fondos adicionales al saldo de la cuenta corriente.
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Description
Este cuestionario aborda la importancia de gestionar los excedentes de tesorería y cómo invertirlos para generar rentas. También se discuten los riesgos de las inversiones y la necesidad de mantener una liquidez mínima en la empresa. Aprenderás sobre campos de inversión como valores mobiliarios y deuda pública.
