Gestión de Excedentes y Liquidez
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Questions and Answers

Cuando existe un superávit en tesorería, se debe invertir el exceso de ______ para generar rentas.

liquidez

Los campos en los que suelen invertirse los excesos de tesorería incluyen valores mobiliarios como deuda ______, privada y acciones.

pública

Si se produjese un déficit previsto, se podría negociar mejores condiciones de ______.

financiación

El problema surgiría si se produjese un déficit no ______, bien por acciones ajenas a la organización.

<p>presupuestado</p> Signup and view all the answers

Las fuentes financieras a las que se acude más frecuentemente incluyen cuenta de crédito y ______ a corto plazo.

<p>préstamo</p> Signup and view all the answers

Study Notes

Importancia de la gestión de excedentes y déficits

  • La gestión de superávits es tan crucial como la de déficits en tesorería.
  • Un superávit permite invertir el exceso de liquidez para generar ingresos, pero conlleva riesgos asociados a las inversiones.
  • Es necesario mantener un nivel mínimo de liquidez para enfrentar imprevistos.

Inversiones típicas de excedentes de tesorería

  • Valores mobiliarios: Incluyen deuda pública, privada, acciones y participaciones.
  • Productos bancarios: Comprenden imposiciones a plazo fijo y depósitos a la vista.
  • Cancelación de deuda bancaria: Ahorro en intereses al pagar deudas anticipadamente.
  • Descuentos por pronto pago: Pago anticipado a proveedores a cambio de descuentos.

Manejo de déficits en tesorería

  • Un déficit presupuestado se puede convertir en una oportunidad para negociar mejores condiciones de financiación.
  • Los déficits no presupuestados son problemáticos, pudiendo surgir por factores externos o falta de control en la tesorería.

Fuentes financieras comunes ante déficits

  • Cuenta de crédito: Facilita el acceso a fondos en caso de necesidad.
  • Financiación bancaria a corto plazo: Opción para cubrir déficits temporales.
  • Financiación de proveedores: Acuerdos para extender plazos de pago.
  • Préstamos a corto plazo: Obtención de fondos adicionales.
  • Descubierto bancario: Permite gastar más de lo que se tiene disponible en la cuenta.

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Este cuestionario aborda la importancia de manejar adecuadamente los excedentes de tesorería en una empresa. Se explorará cómo invertir el exceso de liquidez para generar ingresos, los riesgos asociados y la necesidad de mantener una reserva de liquidez para imprevistos. Además, se discutirán las opciones de inversión más comunes, como valores mobiliarios y acciones.

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