Curs en gestió immobiliària PDF

Curs en gestió immobiliària Mòdul: 10 Curs 2023/2024 TIPOLOGIES Fadeeva, Maria Cornejo, Ricardo ÍNDEX 1- Introducció 2- Normativa andorrana 3- Tipologies de BC/FT 3.1- Autopréstec 3.2- Intervenció de prestadors de serveis 3.3- Estructures complexes 3.4- Institucions financeres 4- Indicadors 5- Desta...

Curs en gestió immobiliària Mòdul: 10 Curs 2023/2024 TIPOLOGIES Fadeeva, Maria Cornejo, Ricardo ÍNDEX 1- Introducció 2- Normativa andorrana 3- Tipologies de BC/FT 3.1- Autopréstec 3.2- Intervenció de prestadors de serveis 3.3- Estructures complexes 3.4- Institucions financeres 4- Indicadors 5- Destacar 6- Casos pràctics 1- INTRODUCCIÓ La inversió immobiliària es atractiva i funcional Etapa d’integració Imports rellevants amb controls menys estrictes Nombre de DOS limitat 2- NORMATIVA ANDORRANA Punt positiu: agents immobiliaris són professionals del sector registrats i formats, subjectes a la Llei 14/2017. Punt negatiu: no existeix un registre únic de propietat immobiliària. Objecte d’atenció especial: inversió estrangera. 3- TIPOLOGIES DE BC/FT Varietat de mètodes utilitzats per separat o en combinació amb altres. Els més rellevants es detallen a continuació. 3.1- AUTOPRÉSTEC (1/2) Aparença de legalitat dels fons Estructures societàries complexes Societats pantalla A nivell internacional Jurisdiccions amb normativa de lluita contra BC/FT més laxa 3.1- AUTOPRÉSTEC (2/2) Pluralitat d’intervinents Documentació deficient, ad hoc o falsa Impagament de quotes, sense retorn del capital, sense interessos, sense garanties, etc. 3.2- INTERVENCIÓ DE PRESTADORS DE SERVEIS Major credibilitat Comptes pont o de custòdia Gestió per tercers, testaferros 3.3- ESTRUCTURES COMPLEXES Normativa estrangera, generalment poc coneguda Poca transparència Societats off-shore Societat pantalla 3.4- INSTITUCIONS FINANCERES Major credibilitat  menor control Préstecs hipotecaris Possibles llacunes de control Participació criminal Assegurances 4- INDICADORS (1/3) Contractes privats Compra i venda immediata Pagament en efectiu Persones interposades i PEPs Subrogació en el préstec Immobles sobre o sota preu del mercat 4- INDICADORS (2/3) Impossibilitat identificar el beneficiari efectiu Societats interposades Compra sense prèvia valoració de l’immoble Pluralitat de noms i de nacionalitats Préstec concedit per una empresa estrangera 4- INDICADORS (3/3) Reformes de l’immoble pagades en efectiu Discrepàncies entre el perfil del client i el valor de l’immoble Sobtat canvi de font de finançament Sense presència física Arres 5- DESTACAR Els agents immobiliaris ocupen una posició privilegiada en la detecció de BC/FT Cobrament de lloguers en efectiu, restaurants, hotels, etc. 6- CASOS PRÀCTICS MOLTES GRÀCIES! www.uifand.ad 16