Control Estatal De La Banca PDF

CONTROL ESTATAL DE LA BANCA AUTORIDADES EN MATERIAC BANCARIA AUTORIDADES BANCO DE INSTITUTO MÉXICO COMISIÓN PARA LA NACIONAL PROTECCIÓN...

CONTROL ESTATAL DE LA BANCA AUTORIDADES EN MATERIAC BANCARIA AUTORIDADES BANCO DE INSTITUTO MÉXICO COMISIÓN PARA LA NACIONAL PROTECCIÓN BANCARI Y DEL AHORRO SHCP COMISIÓN DE VALORES BANCARIO NACIONAL PARA LA DEFENSA DE USUARIO FINANCIERO  1. Interpretar la Ley de Instituciones de SECRETARÍA DE Crédito para efectos Administrativos. HACIENDA Y 2. Autoridad estatal respecto de CRÉDITO PÚBLICO oficinas de entidades financieras del exterior. LEY DE 3. Autoridad discrecional para la organización y funcionamiento de la INSTITUCIONES DE Banca Múltiple. CRÉDITO 4. Autoridad en fusiones de la Banca Múltiple. 5. Designar al Director General las Instituciones de Banca de Desarrollo por instrucciones del Ejecutivo Federal.  ► 1. Banco Central de la Nación. ► 2. Exclusividad en la emisión de BANCO DE moneda. MÉXICO ► 3. Banco del Gobierno Federal. ► 4. Asesor del Ejecutivo en materia Ley del Banco financiera. de México ► 5. Emitir disposiciones sobre las características de operaciones reglamentaria pasivas, activas y de servicios que del Artículo 28 realicen las instituciones de crédito, Fideicomisos e Instituciones de Constitucional Seguros. COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES ► ÓRGANO DESCONCENTRADO DE LA SHCP. (Autonomía técnica y facultades ejecutivas) Ley de la ► TAREA PRINCIPAL: Supervisar y Comisión regular a los intermediarios Nacional financieros. Bancaria y de Valores OTRAS FUNCIONES DE LA CNBV ► 1. Emitir regulación prudencial ► 6. Dar a conocer el capital mínimo para la apertura de ► 2. Establecer criterios de Banca Múltiple. aplicación general respecto de actos y operaciones vs los ► Establecer días inhábiles. usuarios. ► Multar por violaciones a la LIC. ► 3. Ordenar la suspensión de ► Visitas de Inspección entidades. ► 4. Intervenir administrativa o gerencialmente a las entidades. ► 5. Imponer sanciones adminstrativas CONDUSEF ► PRINCIPAL OBJETIVO: Promover, ÓRGANO DESCONCENTRADO DE LA SHCP. proteger y defender los interés de los usuarios frente a Instituciones Financieras, arbitrar y resolver. LEY PARA LA PROTECCIÓN Y DEFENSA DEL USUARIO DE SERVICIOS FINACIEROS.  ► * TIENE COBERTURA LIMITADA ► 1. Asumir subsidiariamente el pago IPAB de obligaciones de la banca múltiple. Órgano Desconcentrado del Ejecutivo, con personalidad jurídica ► Suscribir títulos de crédito en propia y patrimonio propio. garantía para el saneamiento financiero. Sustituye al FOBAPROA ► Otorgar financiamiento a las instituciones como parte de los MODELO basado en el Instituto de programas de saneamiento. Seguro de Depósito (EUA) PROTECCIÓN DE LOS INTERESES DEL PÚBLICO (INSTRUMENTOS) ASESORÍA Y SEGURO DE DEFENSA DE LOS SECRETO DEPÓSITO USUARIOS DE LA BANCARIO BANCA FINACIERO FIDUCIARIO RESPONSABILIDA D DIRECTA E ILIMITADA DE LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO  ► REGULADO POR LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO. SECRETO BANCARIO ANTECEDENTE: Federico Rey de Prusia ► Es el deber jurídico de las instituciones de crédito de no revelar, salvo en los casos previstos por la ley la información que sea de su conocimiento en relación con los actos propios. SECRETO BANCARIO SUJETOS OBJETO DE OBLIGADOS PROTECCIÓN SALVEDADES INSTITUCIONES DE CRÉDITO REPRESENTANTES DEPÓSITOS, SERVICIOS Y LEGALES DE QUIENES CUALQUIER TIPO DE TENGAN PODER DE SUJETOS OPERACIÓN. INTERVENIR EN LA CUENTA. PROTEGIDOS SOLICITUD DE AUTORIDAD JUDICIAL DEPOSITANTES, SOLICITUD DE AUTORIDAD DEUDORES, TITULARES HACENDARIA O BENEFICIARIOS DE OPERACIONES. ANTE SOLICITUD DE LA CNBV VIOLACIÓN DEL SECRETO BANCARIO ► RESPONSABILIDAD CIVIL DE LOS ► RESPONSABIIDAD PENAL DE BANCOS. EMPLEADOS Y FUNCIONARIOS. ► Reparación de Daños y Perjuicios ► Tipificado por el art. 210 CPF ► Pena de 5 a 500 DSM ► 1 a 5 años de prisión. ► Suspensión profesional de 2 a 5 años. *** en el secreto fiduciario, toda información debe ser solicitada a través de la CNBV RESPONSABILIDAD DIRECTA E ILIMITADA DE LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO. LAS INSITITUCIONES DE CRÉDITO RESPONDERÁN DIRECTA E ILIMITADAMENTE DE LOS ACTOS REALIZADOS POR SUS FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS EN EL CUMPLIMIENTO DE SUS FUNCIONES SIN PERJUICIO DE LAS RESPONSABILIDADES CIVILES O PENALES…. Prohibiciones y sanciones: arts. 105 a 110 LIC Delitos: 111 a 114 LIC y 115 LIC