Requisitos de Crédito para Personas Físicas y Morales
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Questions and Answers

¿Qué tipo de referencias no se aceptan al proporcionar información familiar?

  • Esposos
  • Vecinos
  • Todas las anteriores (correct)
  • Conocidos

    • Los familiares deben vivir en el mismo domicilio del solicitante para que sus referencias sean válidas.

    False

    ¿Qué información se debe proporcionar si no se quiere dar el INE?

    Nombre completo, parentesco y número telefónico.

    Para las personas morales, se necesita la ___ de situación fiscal.

    <p>constancia</p> Signup and view all the answers

    Empareja los documentos requeridos con su tipo:

    <p>INE del administrador = Documento de identificación Acta constitutiva = Documento de constitución de la empresa RFC = Registro Federal de Contribuyentes Comprobante de domicilio = Prueba de residencia</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuántas referencias familiares se requieren del administrador o representante legal?

    <p>3</p> Signup and view all the answers

    Las fotografías de fachada y mostrador son necesarias para todos los tipos de clientes.

    <p>True</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuáles son las dos categorías que pueden ser autorizadas para el trámite de crédito en 30 días?

    <p>EXPLORER y AZUL.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es la línea provisional para un crédito tipo C2?

    <p>$20 mil</p> Signup and view all the answers

    La solicitud de una cuenta de CENTRO DE SERVICIO puede ser realizada sin un cliente principal.

    <p>False</p> Signup and view all the answers

    ¿Dónde deben registrarse los correos adicionales del cliente?

    <p>PERSONAS DE CONTACTO</p> Signup and view all the answers

    Para habilitar la cámara de su teléfono, debe dirigirse a la parte superior de la pantalla y seleccionar los ______.

    <p>tres puntitos</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué documento es necesario actualizar si no se tienen los documentos actualizados para crear una cuenta de CENTRO DE SERVICIO?

    <p>Constancia de Situación Fiscal</p> Signup and view all the answers

    Empareja los servicios con sus respectivas acciones:

    <p>Solicitud de crédito tipo C2 = Linea provisional de $20 mil Creación de cuenta CENTRO DE SERVICIO = Cliente principal necesario Registro de correos adicionales = PERSONAS DE CONTACTO Ingreso al portal = Usuario y clave de vendedor</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de los siguientes documentos es necesario para personas físicas?

    <p>Constancia de Situación Fiscal</p> Signup and view all the answers

    El ingreso al portal es solo posible con dos intentos de clave o contraseña.

    <p>True</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué se debe colocar en el Chat de Observaciones al solicitar la creación de una cuenta de CENTRO DE SERVICIO?

    <p>SE SOLICITA CREAR CUENTA CENTRO DE SERVICIO</p> Signup and view all the answers

    El tamaño máximo permitido para documentos en PDF en el portal es de 10 Mb.

    <p>False</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué se debe hacer cuando existe una variación en la dirección fiscal según el comprobante de domicilio?

    <p>Cambiar el comprobante o registrarlo como destinatario.</p> Signup and view all the answers

    Las fotos en el portal deben estar en formato ______.

    <p>JPG</p> Signup and view all the answers

    Empareja los siguientes tipos de clientes con sus requisitos:

    <p>Clientes Nuevos = Registro de comprobante de domicilio y fotos Clientes Ya Registrados = Registro de dirección de destinatario Gerente = Ingresar al chat de observaciones Coordinadores de Ventas = Validar dirección de destinatario</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué información no se puede registrar si no se aprueban las coordenadas?

    <p>Dirección de Destinatario</p> Signup and view all the answers

    La pestaña de observaciones sirve solo para comentarios no urgentes.

    <p>False</p> Signup and view all the answers

    Menciona un sitio web donde se pueden comprimir documentos.

    <p><a href="https://www.ilovepdf.com/es">https://www.ilovepdf.com/es</a></p> Signup and view all the answers

    ¿Qué acción se debe tomar si un cliente paga después de 8 días tras la cancelación de su línea de crédito?

    <p>Se debe proporcionar documentación adicional.</p> Signup and view all the answers

    El buro de crédito se puede enviar a firma sin necesidad de autorización del cliente.

    <p>False</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué color indica que un buro está pendiente de firma por el cliente?

    <p>naranja</p> Signup and view all the answers

    El correo que llega al cliente es de _____.

    <p>WEETRUST</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué se requiere para continuar con el proceso de asignación de línea de crédito?

    <p>La firma del cliente.</p> Signup and view all the answers

    Empareje los colores con su significado correspondiente respecto a los buros:

    <p>Naranja = Pendiente de firma Verde = Firmado por el cliente Vino = Anulado Gris = Generado pero no enviado a firma</p> Signup and view all the answers

    Un buro en color gris indica que se ha enviado a firma.

    <p>False</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuánto tiempo tiene el cliente para firmar un buro una vez generado?

    <p>48 horas</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué debe hacer el cliente con el buro digital una vez que lo recibe?

    <p>Firma y envía.</p> Signup and view all the answers

    El símbolo en color rojo indica que la información coincide con lo registrado anteriormente.

    <p>False</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué se debe hacer si el correo registrado en el portal de altas no coincide con el del SAT?

    <p>Modificar el correo y guardar.</p> Signup and view all the answers

    El cliente debe asegurarse de que la firma sea similar a la del ______.

    <p>INE</p> Signup and view all the answers

    Relaciona los elementos con su correspondiente descripción:

    <p>Botón QR SAT = Escanea la constancia de situación fiscal Símbolo verde = La información coincide Símbolo rojo = La información es diferente Chat de observaciones = Notificar cambios requeridos</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué acción se debe tomar si la información de un cliente obtenida del SAT no puede ser editada?

    <p>Informar en el chat de observaciones.</p> Signup and view all the answers

    Los datos escaneados del SAT pueden ser editados por cualquier usuario.

    <p>False</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué herramientas se pueden utilizar para escanear la constancia de situación fiscal?

    <p>Cámara web del PC o cámara del dispositivo móvil.</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    ### Requisitos de Crédito

    • Personas Físicas:
      • Se necesitan referencias familiares, directas y con INE o nombre completo, parentesco y número telefónico.
      • Los familiares no deben vivir en el mismo domicilio.
      • Para dar de alta un cliente 24 HRS 30Días se necesitan los documentos mínimos tanto en Personas Físicas como Personas Morales.
    • Personas Morales:
      • Se necesita Constancia de Situación Fiscal, Acta Constitutiva, RFC, INE del administrador o representante legal, comprobante de domicilio no mayor a 3 meses, correo electrónico, 3 referencias familiares (del administrador o representante legal), 3 referencias comerciales (facturas no mayor a 3 meses), fotografías de fachada y mostrador, firma de buro y aviso de privacidad.

    ### Tipos de Crédito

    • Hay dos tipos de línea de crédito: Explorer y Azul.

    • Clientes 24 HRS 30Días:

    • Línea provisional de $20 mil

    • 30 días para culminar el trámite de crédito.

    • Pasados los 30 días, se cancela la línea provisional y solo podrá trabajar como PXA, CONTADO, COD (Zona Metropolitana)

    • Para culminar el trámite de crédito durante el lapso de 30 días se necesita la documentación adicional para tener un crédito tipo C2

    • Para la creación de una cuenta de Centro de Servicio

      • Debe existir un cliente principal (33 o 34)
      • El cliente principal debe tener la capacidad para ser centro de servicio.
      • Se debe enviar un correo a: [email protected]
      • Si no tienen documentos actualizados, deben actualizar:
        • Constancia de Situación Fiscal
        • Fotos de fachada y mostrador de la dirección fiscal y destinatario.

    ### Portal de Altas

    • Para ingresar al portal:
    • Los documentos deben estar en PDF y tener un tamaño máximo de 6 Mb.
    • Las fotos deben estar en JPG.
    • Se puede usar https://www.ilovepdf.com/es para comprimir documentos.
    • Se debe actualizar la constancia de situación fiscal por QR SAT.
    • Si el correo del portal de altas no es igual al correo registrado en el SAT, debe modificarse y guardarse.

    Dirección Fiscal y de Destinatario

    • Dirección Fiscal:
      • El código postal, calle, número, colonia del comprobante de domicilio debe coincidir con la información de la Constancia de Situación Fiscal.
      • Si hay alguna variación, se debe cambiar el comprobante o registrarlo como destinatario.
      • El gerente debe ingresar al chat y colocar la leyenda "SE VALIDARON LAS COORDENADAS".
    • Dirección de Destinatario:
      • El vendedor deberá registrar el destinatario agregando comprobante de domicilio, fotos de fachada y mostrador, número telefónico para que puedan validar la dirección.
      • Los coordinadores de ventas deben registrar la dirección de destinatario agregando comprobante de domicilio, fotos de fachada y mostrador, número telefónico para validar dirección.

    Buro de Crédito

    • Se envía al cliente por correo electrónico para firma.
    • Sin firma no se continua con el proceso para asignación de línea de crédito.
    • La firma debe ser lo más similar posible a la del INE.
    • El buro digital ya firmado, llega al cliente pre llenado con datos que ya se agregaron anteriormente en el portal.
    • El cliente solo debe firmar y enviar.
    • Se debe llenar con letra legible.
    • Se debe verificar los datos del cliente.
    • Se debe firmar lo más parecido al INE.
    • Se debe enviar por paquetería a Aksi.

    ### Reactivación de Clienes y Líneas de Crédito

    • Reactivación de Cliente Inactivo:
      • Deben subir toda la documentación como si fuese un cliente nuevo y especificar en el chat de observaciones "REACTIVACION DE CLIENTE INACTIVO".
    • Reactivación de Línea de Crédito:
      • Si el cliente paga dentro de los 8 días posteriores a la cancelación de la línea, debe actualizar en el portal:
        • Fotografías (dirección fiscal y destinatario)
        • Buro
        • Constancia de Situación Fiscal.
      • Si el cliente paga después de 8 días, debe proporcionar adicional a lo ya solicitado: - Referencias comerciales y familiares. - Comprobantes de domicilio.

    Estatus de Buros y Avisos de Privacidad

    • Naranja: Pendiente de firma del cliente. Tiene 48 horas para firmar a partir de la fecha de generación.
    • Verde: Ya firmo el cliente y se está revisando.
    • Vino: Se canceló porque el cliente no firmo dentro de las 48 horas.
    • Gris: Solo se generó pero no se mandó a firma .

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    Description

    Este cuestionario evalúa los requisitos necesarios para obtener crédito tanto para personas físicas como morales. Se cubrirán aspectos clave como la documentación requerida y los tipos de líneas de crédito disponibles. ¡Pon a prueba tu conocimiento sobre los procesos de crédito!

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