Crédito y Cobranza PDF

CRÉDITO Y COBRANZA 1 OBJETIVO ▪La mejora y optimización del registro de clientes de una manera más ágil y reducir tiempos de aperturas de líneas de crédito. 2 INDICE ⮚ USO DEL PORTAL ⮚ CATEGORIA DE CLIENTES ⮚ LINE...

CRÉDITO Y COBRANZA 1 OBJETIVO ▪La mejora y optimización del registro de clientes de una manera más ágil y reducir tiempos de aperturas de líneas de crédito. 2 INDICE ⮚ USO DEL PORTAL ⮚ CATEGORIA DE CLIENTES ⮚ LINEA DE TIEMPO ⮚ ESTADO DE CUENTA ⮚CONDICIONES DE PAGO COD, CONTADO Y PAGO ANTICIPADO ⮚AUMENTO DE LINEA DE CREDITO 3 CATEGORIAS, CONDICION DE 4 AUTORIZACION PARA APERTURA DE CLIENTE 5 CATEGORIA DE CLIENTES CREDITO TIPO 1 ▪ CONTADO CREDITO TIPO 2 ▪ C.O.D CLIENTES CON LINEA DE ▪ PAGO X ANTICIPADO CREDITO VoBo. EXPLORER SUPERVISOR ▪ 30 DIAS 24 HRAS AZUL CONDICIONES DE PAGO VoBo ZAFIRO GERENCIA PLATINO VIP ELECTRICO 6 PLAZO DE PAGO PAGO POR ANTICIPADO se divide en: ⮚PXA1primero paga el cliente y después se libera, se trabaja y embarcan. ⮚PXA2 se aprueba pedido, lo trabajan, facturan y lo paga el cliente para que se embarque ⮚COD: es contra entrega y solo se puede enviar 3 veces la mercancía en caso de que el cte no tenga para pagar (ZONA METROPOLITANA) si no cumple pasa a PXA1 CONTADO: cliente cuenta con 3 días a partir de que recibió su pedido para pagar en caso de no cumplir cambia la condición a PXA1 7 TIPOS DE ALTAS 8 REQUISITOS PERSONAS FISICAS ⮚ CONSTANCIA DE SITUACION FISCAL NO MAYOR A 3 MESES ⮚ INE VIGENTE ⮚ COMPROBANTE DE DOMICILIO (NO MAYOR A 3 MESES) CREDITO TIPO 1 ⮚ RFC Y CURP ⮚ CORREO ELECTRONICO 9 ⮚ 3 REF. FAMILIARES ▪1ER GRADO : PADRES E HIJOS ▪2DO GRADO : ABUELOS , NIETOS , HEMANOS ▪3ER GRADO : TIOS ,SOBRINOS ,BISABUELOS Y BISNIETOS ▪4 TO GRADO : PRIMOS HERMANOS Y TIOS ABUELOS ⮚ 3 REF. COMERCIALES ( FACTURAS DE PROVEEDORES O NÚMEROS TELEFÓNICOS) ⮚ FOTOGRAFIAS DE FACHADA Y MOSTRADOR (DIRECCION FISCAL Y DESTINATARIO) ⮚ FIRMA BURO Y AVISO DE PRIVACIDAD 10 REFERENCIAS Las referencias familiares deben ser FAMILIARES directos, no se aceptan esposos, amigos, conocidos, vecinos, empleados, etc. El cliente puede proporcionar INE de sus familiares ( no esta obligado) Debe venir de la siguiente manera: INE por ambos lados, en caso de no tener la calle la identificación, deben agregar el comprobante de dicha identificación, a nombre del familiar en el mismo archivo. Debe venir con el parentesco colocado. Nota: Los familiares no deben vivir en el mismo domicilio 11 En caso de no querer proporcionar INE debe proporcionar: Nombre completo Parentesco Numero telefónico. Nota: Los familiares no deben vivir en el mismo domicilio 12  REQUISITOS PERSONAS MORALES ⮚ CONSTANCIA DE SITUACION FISCAL ( EMPRESA O SOCIEDAD ) ⮚ ACTA CONSTITUTIVA ⮚ RFC ( EMPRESA O SOCIEDAD ) DOCUMENTO S BASICOS CREDITO ⮚ INE DEL ADMINISTRADOR O REPRESENTANTE LEGAL TIPO 1 ⮚ COMPROBANTE DE DOMICILIO NO MAYOR A 3 MESES ⮚CORREO ELECTRONICO 13 ⮚3 REF. FAMILIARES ( DEL ADMINISTRADOR O REPRESENTANTE LEGAL ) ⮚ 3 REF. COMERCIALES (FACTURAS NO MAYOR A 3 MESES) ⮚ FOTOGRAFIAS FACHADA Y MOSTRADOR ⮚ FIRMA DE BURO Y AVISO DE PRIVACIDAD 🢝EMPRESA ( PERSONA MORAL ) 🢝ADMINISTRADOR O REPRESENTANTE ( PERSONA FISICA ) 14  CLIENTES 24 HRS 30 DIAS Para dar de alta a un Cliente 24 HRS 30Días se necesitan los documentos mínimos tanto en Personas Físicas como Personas Morales, solo podrán ser categorías Para culminar el tramite de credito durante el EXPLORER Y AZUL y estas son con lapso de 30 dias se necesita LOS DOCUMENTOS autorización del supervisor. ADICIONALES PARA TENER UN CREDITO TIPO C2 Tendrán los siguientes beneficios: ❑ Linea provisional de $20 mil ❑ 30 dias para culminar tramite de crédito Pasando los 30 dias se cancela la linea provisional y solo podrá trabajar como PXA,CONTADO, COD (Zona Metropolitana) 15 SOLICITUD DE CUENTA 49 CENTRO DE SERVICIO Para la creación de una cuenta de CENTRO DE SERVICIO debe existir un cliente PRINCIPAL (33 o 34) Realizar la solicitud con centro de servicio [email protected]. mx Cuando tenga la autorización por parte de Centro para que puedan revisar de Servicio, deberán colocar en el Portal de altas en con ellos si el cliente tiene el Chat de Observaciones SE SOLICITA CREAR la capacidad para ser CUENTA CENTRO DE SERVICIO centro de servicio. En caso de no tener documentos actualizados deberán actualizar: ❖ Constancia de Situación Fiscal ❖ Fotos de fachada y mostrador de la dirección fiscal y destinatario 16 CORREOS ADICIONALES Para agregar un correo adicional donde el cliente quiera recibir información deber registrarlo en PERSONAS DE CONTACTO e indicando en el Chat de Observaciones CLIENTE ANEXA CORREO ADICIONAL AL YA REGISTRADO 17 REGISTRO DE CLIENTES 18 PORTAL ALTA CLIENTES AKSI ⮚ INGRESARA LIGA DE PORTAL ALTAS ⮚ EN USUARIO INGRESAR # VENDEDOR ( V-0222) ⮚ CLAVE O CONTRASEÑA (SOLO 2 INTENTOS) ⮚ DAR CLIC EN ENTRAR https://www.aksi.com.mx/cliente/admin/inde x.php 19 INGRESO POR ESCANEO DE QR SAT Para habilitar la cámara de su teléfono dirigirse a la parte superior de la pantalla hay 3 puntitos, seleccionarlo. 20 Seleccionar el icono de información el cual desprenderá la opción de permisos tanto en cámara como en ubicación. 21 NOTA : con la Sino cuentan Documentos mínimos: PERSONAS FISICAS documentación básica ❖ Constancia de Situación Fiscal para llegar los primeros ❖ INE campos NO REGISTRAR ❖ RFC AL CLIENTE O ❖ Correo PROSPECTO. ❖ CURP PERSONAS MORALES Ya que no se puede ❖ Acta Constitutiva tener documentos ni ❖ INE del representante lega altas sin aprobar por ❖ Constancia de Situación Fiscal mucho tiempo. ❖ correo 22 23 24 25 Campos que se llenan en automático Nos arroja la ultima actualización que el cliente realizo 26 INGRESO MANUAL 27 PESTAÑA OBSERVACIONES Se habilito como una ruta rápida de acceso a cte. En este encontraran todos los comentarios que se colocan para el seguimiento oportuno de las altas. Funciona como chat en tiempo real , se puede filtrar. 28 REGISTRO MANUAL 29 30 TAMAÑO DE DOCUMENTOS PARA PORTAL ⮚ Documentos en PDF MAX 6 Mb ⮚ Fotos en JPG ⮚ Para comprimir documentos en la pagina https://www.ilovepdf.com/es 31 32 33 Cuando exista cualquier DIRECCIÓN FISCAL. variación en el Código Postal, Calle, número, Colonia del comprobante de domicilio que no coincida con la información de la Constancia de Situación Fiscal, deberán cambiar el comprobante o REGISTRARLO COMO DESTINATARIO El Gerente debe ingresar al Chat de Observaciones y colocar la leyenda SE VALIDARON LAS COORDENADAS Sino colocan la leyenda no se aprueba la dirección. 34  DIRECCIÓN DE DESTINATARIO CLIENTES NUEVOS. CLIENTES YA REGISTRADOS. El vendedor deberá registrar el Los Coordinadores de Ventas, DESTINATARIO agregando deben registrar la dirección de comprobante de domicilio, fotos de DESTINATARIO agregando fachada y mostrador, número comprobante de domicilio, fotos de telefónico para que podamos validar fachada y mostrador, número la dirección. telefónico para validar dirección. 35 NOTA No generar el buro sino cuentan con la autorización YA PUEDEN GENERAR BURO Y AVISO DE PRIVACIDAD, POR FAVOR DE VALIDAR CORREO ANTES DE MANDAR A FIRMA Ya que se están generando buros sin autorización y están mal requisitados. 36 REACTIVACION DE CLIENTE Y LINEAS DE CRÉDITO. REACTIVACION DE LINEA DE CREDITO Si el cliente paga dentro de los 8 dias posteriores a la cancelación de linea REACTIVACION DE debe actualizar en el portal: CLIENTE INACTIVO. Fotografías ( dirección fiscal y Cuando van a reactivar a destinatario) un cliente que estuvo en Buro su momento trabajando Constancia de Situación Fiscal. con nosotros, deben subir toda la documentación Si paga después de 8 dias debe como si fuese un proporcionar adicional a lo ya solicitado : cliente nuevo y especificar en el Chat de Referencias comerciales y Observaciones familiares “REACTIVACION DE Comprobantes de domicilio. CLIENTE INACTIVO” 37 BURO DE CRÉDITO Información que le llegara al cliente por medio de correo electrónico , para firma y que se pueda revisar por el área de crédito. Sin firma no se continua con el proceso para asignación de línea de crédito. La firma debe ser lo mas similar posible a la del INE 38 ESTATUS DE LOS BUROS Y AVISOS DE PRIVACIDAD Cuando esta en color naranja es que esta pendiente que lo firme el cliente, tiene 48 hrs para firmarlo a partir de la fecha en la que se genero 39 Cuando esta en verde es que el cliente ya lo firmo y estamos en proceso de revisarlo en el transcurso del día. 40 Se colocan en color vino cuando se anulan y esto es porque el cliente no firmo dentro de las 48hrs 41 Cuando esta en color gris solo se genero el buro o el aviso de privacidad pero nunca lo mandaron a firma. 42 ✔ El correo que le llegara al cte. es de WEETRUST ✔ Te indica que fue enviado a : correo de cte. ✔ Podrán seguir su estatus ✔ Una vez completado se revisa por C y C. 43 Este es el buro digital ya firmado , le llegara al cte. pre llenado con datos que ya agregamos en el portal anterior mente , el solo tiene que firmar y enviar. 44 Este se deberá de llenar con letra legible Verificando los datos del cte. Firma la mas parecido al INE Enviarlo por paquetería a Aksi 45 ESCANEO DE CONSTANCIAS DE 46 ACTUALIZACION DE CONSTANCIA DE SITUACION FISCAL DE CLIENTES REGISTRADOS POR QR SAT Al pulsar el botón QR SAT y escanear el código QR de una constancia de situación fiscal del SAT (usando la cámara web del pc o cámara del dispositivo móvil) y de existir el cliente, se presentará la siguiente pantalla comparando cada campo del SAT, con lo registrado en el sistema 47  Cuando se realiza la actualización de la constancia NOTA: por QR SAT, y el correo con el que el que esta registrado en cliente en el PORTAL DE ALTAS no es igual al que el cliente proporciono al SAT deben modificarlo y posterior darle guardar. Correo del portal de altas Correo registrado en el SAT 48  El símbolo en color verde significa que la información es coincide. El símbolo en color rojo sígnica De existir el Cte que es diferente a en la base de lo registrado con datos del anterioridad. sistema te indica el id del cte para identificarlo o en su caso si es 49 Ahora, cuando los datos de un cliente sean obtenidos directamente del SAT, no podrán ser editados por el usuario que escaneo, EN CASO DE REQUERIR EDITAR, VIALIDAD O ALGO QUE NO LES PERMITA NOTIFICARLO EN EL CHAT DE OBSERVACIONES. Una vez que escaneen, deben colocar en el chat SE ESCANEO CONSTANCIA POR QR SAT. Nota: esto no deslinda de que suban la documentación 50 actualizada AUMENTO DE LINEA DE CRÉDITO 51 AUMENTO DE LINEA DE CRÉDITO Se necesita del Aval: Cuando requieren una linea mayor Ine por ambos lados a $50 mil pesos solo podrá Curp aumentarse por medio de PAGARE RFC CON AVAL Comprobante de domicilio Correo electrónico Número telefónico. 52 En PERSONAS DEL CLIENTE y ⮚ En altas FISICAS el aval se llena con la información DIRECCIONES deben registrar la del INE información del AVAL. ⮚ En altas MORALES el aval debe formar parte de la Con correo y numero telefónico, SOCIEDAD bajo la que se creo la empresa. RFC 53 Cuando requieren una linea mayor a $350 mil pesos se requieren ESTADO FINANCIEROS ANUALES del periodo ya cerrado y el del año en curso. Se mandan a la ASEGURADORA la cual se tarda 15 dias en responder. 54 LINEA DE TIEMPO PARA UN CLIENTE Y ESTADO DE CUENTA 55 LINEA DEL TIEMPO 56 ESTADO DE CUENTA En este se verán reflejas todas las facturas que estén pendiente de pago en color negro Si el cte. cuenta con saldos a favor estos se identifican con color rojo (Devoluciones , Notas de crédito , sobrante en pagos) La cuenta se cancela cuando llega al día 60 fecha factura y la fecha bono es un plazo de pago de acuerdo a la fecha que recibió su mercancía, si paga después de esta fecha se toma el vencimiento de la fecha que facturo. 57 Como saber si ya se aplico algún documento en alguna factura Estos saldos se verán abajo del documento al cual fue aplicado como se muestra en el ejemplo. Se reflejara el descuento en el saldo (%) de cada documento FACTURA 58  “ UN CLIENTE SATISFECHO ES LA MEJOR ESTRATEGIA DE NEGOCIOS “ Versión 1.8 59 GRACIAS 60