Procedimiento Sancionador Ley 23 de 2015

Study Notes

La Ley 23 de 2015, en su artículo 20, establece atribuciones de los Organismos de Supervisión.
Las sanciones por incumplimiento de la Ley de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva se publican en el sitio web del organismo de supervisión.
Se indica el nombre del sujeto sancionado, el tipo y monto de la sanción.
La Unidad de Análisis Financiero para la Prevención del Delito de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo, recibe notificación de las sanciones impuestas.
Se mantienen estadísticas sobre la efectividad e implementación de la Ley. Estas incluyen supervisiones, sanciones y actividades de sujetos obligados financieros, no financieros y profesionales sujetos a supervisión.
Los Organismos de Supervisión aplican medidas y sanciones para el cumplimiento de la Ley y sus reglamentos.
Las sanciones consideran la gravedad de la falta, la reincidencia y la magnitud del daño a terceros.
Se establecen una gradación de sanciones disciplinarias y financieras para retirar, restringir o suspender licencias de sujetos obligados.
Se siguen los procedimientos sancionatorios establecidos en la Ley y en leyes especiales.
Las sanciones por incumplimiento pueden oscilar entre B/.5,000.00 y B/.5,000,000.00.

Averiguaciones Previas (Etapa 1): La Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) realiza diligencias para recopilar información y determinar la viabilidad de un procedimiento sancionador. Toda información recolectada es confidencial.
Resolución de Procedimiento Sancionador (Etapa 2): Si se detecta un incumplimiento regulatorio, la SMV emitirá una resolución iniciando el proceso sancionatorio. Esta resolución incluye antecedentes y fundamentos legales.
Formulación de Cargos (Etapa 3): Se crea un informe ("Vista de Cargos") describiendo las posibles violaciones. Los sujetos involucrados tienen 10 días para presentar argumentos en su defensa.
Práctica de Pruebas (Etapa 4): Se establecen plazos para la presentación de pruebas, que pueden extenderse (mínimo 5 días, máximo 20).
Alegatos (Etapa 5): Las partes implicadas presentan sus alegatos por escrito en un plazo de 5 días habiles, tras la etapa de práctica de pruebas.
Informe de Consideraciones Finales (Etapa 6): Se presenta un informe con los hechos probados.
Resolución Final (Etapa 7): Se concluye el procedimiento con una resolución final, detallando las infracciones, sanciones y normas incumplidas. Se indican los recursos y plazos para interponerlos.
Proceso Simplificado: Existe una forma excepcional de terminación del procedimiento, basado en una declaración jurada ante la SMV para subsanar incumplimientos.

Las sanciones pecuniarias (multas) se establecen según la gravedad de la infracción (leve, media, máxima).
La gravedad leve implica multas entre B/.5,000.00 y B/.300,000.00; media, multas hasta B/.500,000.00; y la máxima multas hasta B/.1,000,000.00.
Sanciones adicionales pueden incluir: Suspensión/limitación de actividades, cancelación de licencias, registros o autorizaciones para operar en el mercado de valores de Panamá.