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Questions and Answers
El enfoque basado en riesgo se limita a una evaluación única y estática de los riesgos.
El enfoque basado en riesgo se limita a una evaluación única y estática de los riesgos.
False
Mitigar los riesgos implica implementar medidas de control para reducir los riesgos identificados.
Mitigar los riesgos implica implementar medidas de control para reducir los riesgos identificados.
True
Las entidades no necesitan considerar factores geográficos en su evaluación de riesgos.
Las entidades no necesitan considerar factores geográficos en su evaluación de riesgos.
False
La identificación proactiva de riesgos es el primer paso en el enfoque basado en riesgo.
La identificación proactiva de riesgos es el primer paso en el enfoque basado en riesgo.
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Una vez que se implementan los controles, no es necesario monitorear su efectividad.
Una vez que se implementan los controles, no es necesario monitorear su efectividad.
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Study Notes
Enfoque Basado en Riesgo para la Prevención de Lavado de Dinero
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Identificación de Riesgos: Determinar las actividades, clientes y productos con mayor probabilidad de usarse para actividades ilícitas.
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Evaluación de Riesgos: Calcular la probabilidad e impacto de cada riesgo identificado.
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Mitigación de Riesgos: Implementar controles para reducir los riesgos.
Característica Principal del Enfoque
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Evaluación Continua: El enfoque no es estático, sino dinámico. La entidad debe revisar y actualizar su evaluación de riesgos para adaptarlos a cambios en el entorno, regulaciones y nuevas amenazas.
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Identificación Proactiva: La identificación de riesgos debe ser anticipada, considerando la tipología de clientes, productos, servicios, factores geográficos y riesgos normativos.
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Concentración de Recursos: El análisis de riesgos permite priorizar las áreas de mayor riesgo para implementar controles proporcionales.
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Monitoreo y Revisión: Controlar la operatividad de los controles implementados y efectuar ajustes para mantener su efectividad.
Componentes del proceso
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Diseño e Implementación de Controles: Establecer políticas, procedimientos, herramientas tecnológicas y capacitación para mitigar los riesgos.
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Efectividad de los Controles: Validar constantemente la eficiencia de los controles para asegurarse de que están funcionando según lo previsto.
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Ajustes en los Controles: Realizar cambios en los controles cuando sea necesario para adaptarse a la evolución de los riesgos.
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Description
Este cuestionario se centra en el enfoque basado en riesgo para la prevención del lavado de dinero. Se exploran la identificación, evaluación y mitigación de riesgos, así como la importancia de la evaluación continua y la identificación proactiva. A través de este quiz, se busca profundizar en la gestión eficaz de los riesgos asociados a actividades ilícitas.
