Personas Expuestas Políticamente (PEP)

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Questions and Answers

¿Quiénes son considerados Personas Expuestas Políticamente (PEP)?

Individuos con difícil acceso a cargos públicos
Cualquier persona que haya ejercido funciones gubernamentales
Familiares y asociados de individuos en cargos importantes (correct)
Solo los funcionarios de alto rango

¿Qué debe hacerse para gestionar el riesgo asociado a las PEP?

No es necesario realizar ninguna verificación para individuos anteriores
Obtener la aprobación de la Alta Gerencia para establecer relaciones (correct)
Siempre establecer relaciones comerciales sin restricciones
Realizar solo una verificación limitada de antecedentes

¿Cuál es el plazo durante el cual una persona se considera PEP después de dejar su cargo?

Dos años como máximo (correct)
Hasta por cinco años
Indefinidamente
Solo el tiempo necesario para finalizar sus obligaciones

¿Qué tipo de diligencia se debe realizar en clientes identificados como PEP?

<p>Diligencia ampliada (D)</p> Signup and view all the answers

¿Qué tipo de individuos no son considerados PEP según la Ley?

<p>Individuos en cargos medios o subalternos (C)</p> Signup and view all the answers

Flashcards

PEP (Persona Expuesta Políticamente)

Individuos que han ocupado o ocupan cargos públicos importantes, familiares cercanos y asociados comerciales, sujetos a mayor escrutinio por riesgo de corrupción o lavado de dinero.

Debida diligencia ampliada

Proceso de verificación más exhaustivo para clientes PEP nacionales o internacionales, sus familiares y colaboradores cercanos para reducir el riesgo de lavado de dinero.

Herramientas tecnológicas

Sistemas informáticos gratuitos para identificar a personas políticamente expuestas (PEP).

Aprobación Alta Gerencia

Requerimiento de autorización de la dirección superior para establecer o mantener relaciones con clientes PEP.

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Periodo PEP

El tiempo en que una persona es considerada PEP, desde su nombramiento hasta dos años después de dejar el cargo.

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Study Notes

Personas Expuestas Políticamente (PEP)

PEP son individuos que ocupan o han ocupado cargos públicos importantes, familiares cercanos y asociados comerciales.
Su mayor riesgo de corrupción o lavado de dinero implica un escrutinio mayor.
Clientes PEP nacionales (cliente o beneficiario final) requieren debida diligencia ampliada.
Se debe aplicar sistemas apropiados de manejo de riesgo.
Verificación tecnológica (gratuitas) para identificar PEP (nacionales o internacionales), familiares o colaboradores cercanos.
Se necesita la aprobación de la Alta Gerencia para establecer o continuar relaciones con clientes PEP.
No se consideran PEP los individuos en cargos medios o subalternos.
El estatus de PEP dura desde el nombramiento hasta la separación del cargo, más dos años posteriores.