Podcast
Questions and Answers
Quels sont les avantages des bons du Trésor ?
Quels sont les avantages des bons du Trésor ?
Les crédits de campagne sont utilisés pour des besoins d'investissement à long terme.
Les crédits de campagne sont utilisés pour des besoins d'investissement à long terme.
False
Quelle est la principale fonction des OPCVM ?
Quelle est la principale fonction des OPCVM ?
Diversification et gestion de trésorerie
Un certificat de dépôt négociable est un billet à ordre représentatif d'un dépôt à ________.
Un certificat de dépôt négociable est un billet à ordre représentatif d'un dépôt à ________.
Signup and view all the answers
Associez les éléments suivants avec leur description :
Associez les éléments suivants avec leur description :
Signup and view all the answers
Quel est le rôle des prévisions glissantes en trésorerie ?
Quel est le rôle des prévisions glissantes en trésorerie ?
Signup and view all the answers
Les frais fixes n'ont aucune influence sur le choix d'un crédit.
Les frais fixes n'ont aucune influence sur le choix d'un crédit.
Signup and view all the answers
Quelle est la définition d'une avance de paiement client ?
Quelle est la définition d'une avance de paiement client ?
Signup and view all the answers
La date de valeur d'une opération bancaire est la date à laquelle l'opération devient ______ pour le calcul des intérêts.
La date de valeur d'une opération bancaire est la date à laquelle l'opération devient ______ pour le calcul des intérêts.
Signup and view all the answers
Associez les termes suivants :
Associez les termes suivants :
Signup and view all the answers
Study Notes
Objectifs Principaux de la Gestion de Trésorerie
- Minimiser les coûts financiers et assurer la liquidité.
Innovations en Gestion de Trésorerie
- Innovations juridiques, financières et fiscales.
- Développement des marchés dérivés.
Catégories de Flux de Trésorerie
- Flux d'exploitation.
- Flux hors exploitation.
Saisonnalité des Ventes et Trésorerie
- La saisonnalité des ventes influence les variations des flux de trésorerie.
Baisse Non Anticipée des Flux de Trésorerie
- Nécessite souvent un financement imprévu.
Objectif du Plan de Trésorerie
- Prévoir les besoins financiers futurs pour éviter les déséquilibres.
Jours Calendaires vs Jours Ouvrés
- Jours calendaires incluent tous les jours.
- Jours ouvrés excluent les week-ends et les jours fériés.
Facilité de Caisse
- Crédit permettant un découvert temporaire sans justification.
Avantages d'un Découvert Confirmé
- Assurance d'une ligne de crédit garantie.
Risques Financiers à Gérer
- Risque de taux.
- Risque de change.
- Risque de prix.
Calcul du TEG
- Somme du taux d'intérêt et des frais liés au crédit.
Différence entre Post-compté et Pré-compté
- Post-compté : intérêts payés à l'échéance.
- Pré-compté : intérêts payés d'avance.
Rôle des OPCVM pour les Trésoriers
- Permettent la diversification et la gestion de la trésorerie.
Certificat de Dépôt Négociable
- Billet à ordre représentant un dépôt à terme auprès d'une banque.
Avantages des Bons du Trésor
- Sécurité, liquidité et absence de risque.
Utilisation des Crédits de Campagne
- Répondre à des besoins saisonniers de trésorerie.
Optimisation des Coûts de Financement
- Négocier des conditions bancaires optimales.
- Utiliser les crédits les moins coûteux.
Coût d'une Erreur d'Équilibrage
- Intérêts débiteurs et absence de rémunération des soldes créditeurs.
Rôle des Virements d'Équilibrage
- Corriger les erreurs d'équilibrage entre comptes bancaires.
Étapes de Négociation avec les Banques
- Identifier les flux financiers.
- Fixer les objectifs.
- Calculer les enjeux.
Importance du Solde en Valeur
- Réflexion sur la position réelle du trésorier tenant compte des dates de valeur.
Arbitrage entre Financement et Placement
- Choix entre l'emprunt et l'investissement selon les coûts et les rendements.
Avantages de l'Affacturage
- Réduction des tâches administratives.
- Transfert du risque de non-paiement.
Impact des Jours de Banque sur le Coût du Crédit
- Prolongent la durée du crédit, augmentant les intérêts.
Intérêts sur un Découvert
- Calculé avec la formule : Nombres débiteurs * Taux annuel / 360.
Caractéristiques des Comptes à Terme
- Taux fixe.
- Intérêts post-comptés.
- Pénalités pour retrait anticipé.
Calcul des Agios
- Basé sur les nombres débiteurs et le taux de découvert.
Financement des Emplois à Court Terme
- Utilisation des ressources à court terme.
Instruments de Gestion des Risques Financiers
- Produits dérivés.
- Swaps.
- Options.
Matching Principle
- Correspondance entre la durée des emplois et des ressources.
Gestion des Dates de Valeur
- Essentielle pour éviter les frais inutiles.
Pratiques de Trésorerie à Éviter
- Sur-mobilisation et sous-mobilisation de la trésorerie.
- Absence de placements appropriés.
Politique Financière Prudente
- Financer le besoin de fonds de roulement (BFR) conjoncturel avec des ressources à plus long terme.
Réduction des Coûts des Financements
- Négocier les taux et les commissions bancaires.
Coût des Commissions de Confirmation d'un Découvert
- Généralement 1.25% par an.
Impact du Retard des Dépôts de Chèque
- Augmentation des jours de valeur et des agios.
Studying That Suits You
Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.
Related Documents
Description
Ce quiz explore les principaux objectifs et innovations dans la gestion de trésorerie. Il aborde également les catégories de flux de trésorerie, la saisonnalité des ventes, ainsi que les risques financiers associés. Testez vos connaissances sur ces concepts essentiels pour une bonne gestion financière.
