Questions and Answers
¿Cuál de las siguientes opciones NO es un campo en el que se suelen invertir los excedentes de tesorería?
¿Qué estrategia es recomendable ante un superávit en tesorería?
En caso de un déficit presupuestado, ¿qué ventaja se puede obtener?
¿Cuál de las siguientes fuentes financieras se usa más frecuentemente para abordar déficits?
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¿Qué puede suceder si existe un déficit no presupuestado?
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¿Qué herramienta es esencial para evitar déficits inesperados?
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¿Por qué es importante mantener un mínimo de liquidez en la empresa?
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¿Cuál es una desventaja de alargar la deuda en el tiempo?
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Study Notes
Gestión de Excedentes y Déficits
- La gestión de excedentes es tan crucial como la de déficits en la tesorería de una empresa.
- Un superávit de liquidez debe ser invertido para generar ingresos, teniendo en cuenta los riesgos asociados a tales inversiones.
- Es esencial mantener una liquidez mínima para poder enfrentar imprevistos financieros.
Inversiones de Excedentes de Tesorería
- Inversiones comunes para el excedente de tesorería incluyen:
- Valores mobiliarios: activos como deuda pública, privada, acciones y participaciones.
- Productos bancarios: opciones como imposiciones a plazo fijo y depósitos a la vista.
- Cancelación de deuda bancaria: reduce intereses al evitar la prolongación de la deuda.
- Uso de descuento por pronto pago: permite obtener descuentos al pagar anticipadamente a proveedores.
Manejo de Déficits en Tesorería
- Un déficit presupuestado puede ser visto como una oportunidad para negociar mejores condiciones de financiación.
- Un déficit no previsto representa un riesgo y puede ser resultado de factores externos o falta de control en la gestión de tesorería.
Fuentes Financieras Comunes
- Las fuentes de financiación más utilizadas en casos de déficits incluyen:
- Cuenta de crédito para manejo flexible de fondos.
- Financiación bancaria a corto plazo para necesidades inmediatas.
- Financiación de proveedores, que incluye términos de pago extendidos.
- Préstamos a corto plazo como solución temporal.
- Descubierto bancario para cubrir déficits transitorios.
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Description
Este cuestionario explora la importancia de gestionar los excedentes de tesorería en una empresa. Aprenderás sobre las inversiones adecuadas y los riesgos asociados, así como la necesidad de mantener liquidez para imprevistos. Enfoca la atención en los instrumentos de inversión más comunes como valores mobiliarios y acciones.
