Questions and Answers
¿Cuál es la principal consideración al invertir un superávit en tesorería?
¿Qué opción es correcta respecto a las inversiones de los excedentes de tesorería?
¿Qué implicaciones tiene un déficit no presupuestado en la tesorería?
¿Cuál de las siguientes opciones representa una fuente de financiación comúnmente utilizada?
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¿Qué debe considerarse al gestionar un superávit en tesorería?
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Study Notes
Gestión de Excedentes y Déficits
- Es crucial gestionar tanto el superávit como el déficit en tesorería para mantener la salud financiera de una empresa.
- Un superávit debe ser invertido para generar rentas, pero es esencial considerar los riesgos asociados a las inversiones.
- Es necesario conservar un mínimo de liquidez para enfrentar imprevistos financieros.
Campos de Inversión para Excedentes de Tesorería
- Valores mobiliarios: Inversiones en deuda pública, privada, acciones y participaciones.
- Productos bancarios: Ahorros en imposiciones a plazo fijo y depósitos a la vista.
- Cancelación de deuda bancaria: Pagar anticipadamente para ahorrar en intereses futuros.
- Descuento por pronto pago: Realizar pagos anticipados para obtener descuentos de proveedores.
Manejo de Déficits
- Un déficit planificado puede ser una oportunidad para negociar mejores condiciones de financiación.
- Un déficit no presupuestado puede derivar en problemas graves, ya sea por factores externos o por falta de control en la gestión de tesorería.
Fuentes Financieras Comunes para Déficits
- Cuenta de crédito: Líneas de crédito disponibles para imprevistos de tesorería.
- Financiación bancaria a corto plazo: Préstamos temporales para cubrir necesidades inmediatas.
- Financiación de proveedores: Acuerdos de pago extendido con proveedores.
- Préstamo a corto plazo: Creditos limitados en el tiempo para manejar déficits.
- Descubierto bancario: Acceso a fondos adicionales al saldo de la cuenta corriente.
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Description
Este cuestionario aborda la importancia de gestionar los excedentes y déficits en la tesorería de una empresa. Aprenderás sobre las formas de inversión de superávit y estrategias para manejar déficits, así como los riesgos y oportunidades que presentan. Una correcta gestión financiera es clave para mantener la salud económica de cualquier organización.