Gestión de Excedentes y Déficits
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Questions and Answers

¿Cuál es la principal consideración al invertir un superávit en tesorería?

  • Invertir únicamente en deuda pública.
  • Generar la mayor rentabilidad posible sin considerar los riesgos.
  • Utilizar todos los excedentes para pagar deudas existentes.
  • Mantener un mínimo de liquidez para posibles imprevistos. (correct)
  • ¿Qué opción es correcta respecto a las inversiones de los excedentes de tesorería?

  • La cancelación de deuda bancaria siempre reduce los riesgos de inversión.
  • El uso de descuento por pronto pago forma parte de la gestión de excedentes. (correct)
  • Los productos bancarios no son adecuados para invertir superávits.
  • Es preferible no invertir en acciones debido a su alta volatilidad.
  • ¿Qué implicaciones tiene un déficit no presupuestado en la tesorería?

  • No genera ninguna preocupación financiera para la empresa.
  • Se pueden negociar mejores condiciones de financiación. (correct)
  • Facilita la obtención de préstamos a largo plazo.
  • Permite utilizar las reservas de liquidez sin restricciones.
  • ¿Cuál de las siguientes opciones representa una fuente de financiación comúnmente utilizada?

    <p>Descubierto bancario.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué debe considerarse al gestionar un superávit en tesorería?

    <p>El riesgo asociado a las inversiones.</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    Gestión de Excedentes y Déficits

    • Es crucial gestionar tanto el superávit como el déficit en tesorería para mantener la salud financiera de una empresa.
    • Un superávit debe ser invertido para generar rentas, pero es esencial considerar los riesgos asociados a las inversiones.
    • Es necesario conservar un mínimo de liquidez para enfrentar imprevistos financieros.

    Campos de Inversión para Excedentes de Tesorería

    • Valores mobiliarios: Inversiones en deuda pública, privada, acciones y participaciones.
    • Productos bancarios: Ahorros en imposiciones a plazo fijo y depósitos a la vista.
    • Cancelación de deuda bancaria: Pagar anticipadamente para ahorrar en intereses futuros.
    • Descuento por pronto pago: Realizar pagos anticipados para obtener descuentos de proveedores.

    Manejo de Déficits

    • Un déficit planificado puede ser una oportunidad para negociar mejores condiciones de financiación.
    • Un déficit no presupuestado puede derivar en problemas graves, ya sea por factores externos o por falta de control en la gestión de tesorería.

    Fuentes Financieras Comunes para Déficits

    • Cuenta de crédito: Líneas de crédito disponibles para imprevistos de tesorería.
    • Financiación bancaria a corto plazo: Préstamos temporales para cubrir necesidades inmediatas.
    • Financiación de proveedores: Acuerdos de pago extendido con proveedores.
    • Préstamo a corto plazo: Creditos limitados en el tiempo para manejar déficits.
    • Descubierto bancario: Acceso a fondos adicionales al saldo de la cuenta corriente.

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    Este cuestionario aborda la importancia de gestionar los excedentes y déficits en la tesorería de una empresa. Aprenderás sobre las formas de inversión de superávit y estrategias para manejar déficits, así como los riesgos y oportunidades que presentan. Una correcta gestión financiera es clave para mantener la salud económica de cualquier organización.

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