Gestión de Excedentes y Déficits

Study Notes

Gestión de Excedentes y Déficits

Es crucial gestionar tanto el superávit como el déficit en tesorería para mantener la salud financiera de una empresa.
Un superávit debe ser invertido para generar rentas, pero es esencial considerar los riesgos asociados a las inversiones.
Es necesario conservar un mínimo de liquidez para enfrentar imprevistos financieros.

Campos de Inversión para Excedentes de Tesorería

Valores mobiliarios: Inversiones en deuda pública, privada, acciones y participaciones.
Productos bancarios: Ahorros en imposiciones a plazo fijo y depósitos a la vista.
Cancelación de deuda bancaria: Pagar anticipadamente para ahorrar en intereses futuros.
Descuento por pronto pago: Realizar pagos anticipados para obtener descuentos de proveedores.

Manejo de Déficits

Un déficit planificado puede ser una oportunidad para negociar mejores condiciones de financiación.
Un déficit no presupuestado puede derivar en problemas graves, ya sea por factores externos o por falta de control en la gestión de tesorería.

Fuentes Financieras Comunes para Déficits

Cuenta de crédito: Líneas de crédito disponibles para imprevistos de tesorería.
Financiación bancaria a corto plazo: Préstamos temporales para cubrir necesidades inmediatas.
Financiación de proveedores: Acuerdos de pago extendido con proveedores.
Préstamo a corto plazo: Creditos limitados en el tiempo para manejar déficits.
Descubierto bancario: Acceso a fondos adicionales al saldo de la cuenta corriente.

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Este cuestionario aborda la importancia de gestionar los excedentes y déficits en la tesorería de una empresa. Aprenderás sobre las formas de inversión de superávit y estrategias para manejar déficits, así como los riesgos y oportunidades que presentan. Una correcta gestión financiera es clave para mantener la salud económica de cualquier organización.