Podcast
Questions and Answers
Cuando existe un superávit en tesorería, se debe invertir el exceso de ______ para generar rentas.
Cuando existe un superávit en tesorería, se debe invertir el exceso de ______ para generar rentas.
liquidez
Aquellos campos en los que suelen invertirse los excesos de tesorería son valores mobiliarios y productos ______.
Aquellos campos en los que suelen invertirse los excesos de tesorería son valores mobiliarios y productos ______.
bancarios
Si se produjese un déficit no presupuestado, podría surgir un ______ en la organización.
Si se produjese un déficit no presupuestado, podría surgir un ______ en la organización.
problema
Las fuentes financieras a las que se acude más frecuentemente incluyen cuenta de crédito y ______ a corto plazo.
Las fuentes financieras a las que se acude más frecuentemente incluyen cuenta de crédito y ______ a corto plazo.
Signup and view all the answers
El uso de descuento por pronto pago permite obtener ______ por parte de los proveedores.
El uso de descuento por pronto pago permite obtener ______ por parte de los proveedores.
Signup and view all the answers
Study Notes
Gestión de Excedentes y Déficits
- Es crucial gestionar tanto el superávit como el déficit en tesorería para mantener la salud financiera de una empresa.
- Un superávit debe ser invertido para generar rentas, pero es esencial considerar los riesgos asociados a las inversiones.
- Es necesario conservar un mínimo de liquidez para enfrentar imprevistos financieros.
Campos de Inversión para Excedentes de Tesorería
- Valores mobiliarios: Inversiones en deuda pública, privada, acciones y participaciones.
- Productos bancarios: Ahorros en imposiciones a plazo fijo y depósitos a la vista.
- Cancelación de deuda bancaria: Pagar anticipadamente para ahorrar en intereses futuros.
- Descuento por pronto pago: Realizar pagos anticipados para obtener descuentos de proveedores.
Manejo de Déficits
- Un déficit planificado puede ser una oportunidad para negociar mejores condiciones de financiación.
- Un déficit no presupuestado puede derivar en problemas graves, ya sea por factores externos o por falta de control en la gestión de tesorería.
Fuentes Financieras Comunes para Déficits
- Cuenta de crédito: Líneas de crédito disponibles para imprevistos de tesorería.
- Financiación bancaria a corto plazo: Préstamos temporales para cubrir necesidades inmediatas.
- Financiación de proveedores: Acuerdos de pago extendido con proveedores.
- Préstamo a corto plazo: Creditos limitados en el tiempo para manejar déficits.
- Descubierto bancario: Acceso a fondos adicionales al saldo de la cuenta corriente.
Studying That Suits You
Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.
Description
Este cuestionario explora la importancia de gestionar los excedentes y déficits en tesorería. Aprenderás sobre las distintas opciones de inversión para el superávit de liquidez y los riesgos asociados. Además, se discutirán las estrategias para mantener un equilibrio de liquidez en la empresa.
