Questions and Answers
Cuando existe un superávit en tesorería, se debe invertir el exceso de ______ para generar rentas.
liquidez
Aquellos campos en los que suelen invertirse los excesos de tesorería son valores mobiliarios y productos ______.
bancarios
Si se produjese un déficit no presupuestado, podría surgir un ______ en la organización.
problema
Las fuentes financieras a las que se acude más frecuentemente incluyen cuenta de crédito y ______ a corto plazo.
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El uso de descuento por pronto pago permite obtener ______ por parte de los proveedores.
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Study Notes
Gestión de Excedentes y Déficits
- Es crucial gestionar tanto el superávit como el déficit en tesorería para mantener la salud financiera de una empresa.
- Un superávit debe ser invertido para generar rentas, pero es esencial considerar los riesgos asociados a las inversiones.
- Es necesario conservar un mínimo de liquidez para enfrentar imprevistos financieros.
Campos de Inversión para Excedentes de Tesorería
- Valores mobiliarios: Inversiones en deuda pública, privada, acciones y participaciones.
- Productos bancarios: Ahorros en imposiciones a plazo fijo y depósitos a la vista.
- Cancelación de deuda bancaria: Pagar anticipadamente para ahorrar en intereses futuros.
- Descuento por pronto pago: Realizar pagos anticipados para obtener descuentos de proveedores.
Manejo de Déficits
- Un déficit planificado puede ser una oportunidad para negociar mejores condiciones de financiación.
- Un déficit no presupuestado puede derivar en problemas graves, ya sea por factores externos o por falta de control en la gestión de tesorería.
Fuentes Financieras Comunes para Déficits
- Cuenta de crédito: Líneas de crédito disponibles para imprevistos de tesorería.
- Financiación bancaria a corto plazo: Préstamos temporales para cubrir necesidades inmediatas.
- Financiación de proveedores: Acuerdos de pago extendido con proveedores.
- Préstamo a corto plazo: Creditos limitados en el tiempo para manejar déficits.
- Descubierto bancario: Acceso a fondos adicionales al saldo de la cuenta corriente.
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Description
Este cuestionario explora la importancia de gestionar los excedentes y déficits en tesorería. Aprenderás sobre las distintas opciones de inversión para el superávit de liquidez y los riesgos asociados. Además, se discutirán las estrategias para mantener un equilibrio de liquidez en la empresa.
