Podcast
Questions and Answers
Wat is de definitie van een uiteindelijk belanghebbende (UBO)?
Wat is de definitie van een uiteindelijk belanghebbende (UBO)?
- Een juridische entiteit die toezicht houdt op een bedrijf.
- Iemand die minder dan 10% van de aandelen in een onderneming bezit.
- Een persoon die feitelijk invloed heeft op een onderneming en meer dan 25% van de winst- of zeggenschapsrechten heeft. (correct)
- Een medewerkende aandeelhouder met een stemrecht van minder dan 5%.
Wat is de rol van de Kamer van Koophandel (KvK) in relatie tot het UBO-register?
Wat is de rol van de Kamer van Koophandel (KvK) in relatie tot het UBO-register?
- Zij geeft vergunningen voor nieuwe bedrijven.
- Zij controleert de identiteit van klanten.
- Zij houdt het UBO-register bij. (correct)
- Zij registreert alle financiële transacties van een onderneming.
Welke indicatoren worden gebruikt om een ongebruikelijke transactie te beoordelen?
Welke indicatoren worden gebruikt om een ongebruikelijke transactie te beoordelen?
- Enkel objectieve indicatoren als de klant bekend is.
- Objectieve en subjectieve indicatoren. (correct)
- Enkel subjectieve indicatoren.
- Objectieve indicatoren doorlopend zonder uitzonderingen.
Wat moeten organisaties doen bij het constateren van een objectieve indicator?
Wat moeten organisaties doen bij het constateren van een objectieve indicator?
Wat is een objectieve indicator voor de meldplicht bij banken?
Wat is een objectieve indicator voor de meldplicht bij banken?
Welke organisatie onderzoekt meldingen van verdachte transacties?
Welke organisatie onderzoekt meldingen van verdachte transacties?
Wat gebeurt er met informatie over uiteindelijk belanghebbenden in het UBO-register?
Wat gebeurt er met informatie over uiteindelijk belanghebbenden in het UBO-register?
Wat moeten klantmedewerkers doen als zij een melding doen op grond van de Wwft?
Wat moeten klantmedewerkers doen als zij een melding doen op grond van de Wwft?
Welke transactiewaarde vereist een melding bij ongewone contante omwisselingen?
Welke transactiewaarde vereist een melding bij ongewone contante omwisselingen?
Wat is een subjectieve indicator voor mogelijk witwassen?
Wat is een subjectieve indicator voor mogelijk witwassen?
Welke instantie heeft de bevoegdheid om boetes op te leggen bij overtredingen van de Wwft?
Welke instantie heeft de bevoegdheid om boetes op te leggen bij overtredingen van de Wwft?
Wat is de rol van de klant bij het aangaan van verzekeringen?
Wat is de rol van de klant bij het aangaan van verzekeringen?
Wat is een voorbeeld van een riskante transactie waarover melding moet worden gemaakt?
Wat is een voorbeeld van een riskante transactie waarover melding moet worden gemaakt?
Wat is een verplichting van klantmedewerkers volgens de Wwft?
Wat is een verplichting van klantmedewerkers volgens de Wwft?
Welke documenten zijn toegelaten voor de identificatie van natuurlijke personen?
Welke documenten zijn toegelaten voor de identificatie van natuurlijke personen?
Waarom is een rijbewijs niet overal geaccepteerd als identificatiedocument?
Waarom is een rijbewijs niet overal geaccepteerd als identificatiedocument?
Wat moet er gebeuren bij een ongebruikelijke of verdachte transactie?
Wat moet er gebeuren bij een ongebruikelijke of verdachte transactie?
Wat zijn preventieve maatregelen tegen fraude?
Wat zijn preventieve maatregelen tegen fraude?
Wat is de rol van de Sanctiewet (Sw)?
Wat is de rol van de Sanctiewet (Sw)?
Wat moet een organisatie doen voordat zij een zakelijke relatie aangaat?
Wat moet een organisatie doen voordat zij een zakelijke relatie aangaat?
Waarom is het niet voldoende om een kopie van een document te gebruiken voor identificatie?
Waarom is het niet voldoende om een kopie van een document te gebruiken voor identificatie?
Wat houdt de mededelingsplicht in volgens artikel 7:928 BW?
Wat houdt de mededelingsplicht in volgens artikel 7:928 BW?
Wat kan de verzekeraar doen als een klant de mededelingsplicht niet nakomt?
Wat kan de verzekeraar doen als een klant de mededelingsplicht niet nakomt?
Waarom is het belangrijk dat een klant de mededelingsplicht nakomt?
Waarom is het belangrijk dat een klant de mededelingsplicht nakomt?
Wat moet een klant aanleveren bij de beoordeling van een lening?
Wat moet een klant aanleveren bij de beoordeling van een lening?
Wat moet een klantmedewerker doen als hij vermoedt dat een klant de mededelingsplicht niet nakomt?
Wat moet een klantmedewerker doen als hij vermoedt dat een klant de mededelingsplicht niet nakomt?
Wat is geen reden waarom een klant een document niet kan indienen?
Wat is geen reden waarom een klant een document niet kan indienen?
Wat moet de klant doen als aangeboden documenten onvolledig zijn?
Wat moet de klant doen als aangeboden documenten onvolledig zijn?
Wat is waar over het niet-nakomen van de mededelingsplicht?
Wat is waar over het niet-nakomen van de mededelingsplicht?
Flashcards are hidden until you start studying
Study Notes
Professioneel handelen bij fraudesignalen
- Klantmedewerkers dienen professioneel, vriendelijk en klantgericht te handelen, ook bij vermoedens van fraude.
- Preventieve maatregelen zoals detectieapparatuur voor valse biljetten zijn effectief en worden veel gebruikt.
Wetten ter voorkoming van fraude
- De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet (Sw) leggen verplichtingen op voor klantmedewerkers.
- Klantmedewerkers hebben de verplichting tot cliëntenonderzoek en moeten ongebruikelijke of verdachte transacties melden.
Cliëntenonderzoek
- Identiteit van de klant moet worden vastgesteld voordat een zakelijke relatie of transactie plaatsvindt.
- Acceptabele identificatiedocumenten zijn een geldig paspoort, ID-kaart, of (reis)document voor vluchtelingen.
- Een rijbewijs is niet altijd acceptabel omdat het geen verblijfsstatus en nationaliteit weergeeft.
- Uiteindelijk belanghebbende (UBO) moet ook worden geïdentificeerd; UBO is de persoon met meer dan 25% van de winst- of zeggenschapsrechten.
Meldplicht
- Klantmedewerkers hebben een meldplicht voor ongebruikelijke of verdachte transacties, bepaald via objectieve en subjectieve indicatoren.
Objectieve indicatoren
- Transacties van €2.000 of meer, contante omwisselingen boven €10.000, en stortingen van €10.000 of meer moeten binnen 14 dagen worden gemeld bij FIU-Nederland.
- Transacties met landen met een hoog risico, zoals Iran en Noord-Korea, zijn eveneens meldingsplichtig.
Subjectieve indicatoren
- Bij subjectieve indicatoren moeten klantmedewerkers zelf beoordelen of er mogelijk een verband is met witwassen of financiering van terrorisme.
Toezichthouders
- De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) zijn verantwoordelijk voor toezicht en kunnen boetes opleggen.
Mededelingsplicht
- Klanten hebben een mededelingsplicht bij verzekeringen; zij moeten relevante informatie verstrekken bij verzekeringsaanvragen.
- Indien een klant belangrijke informatie verzwijgt, kan de verzekeraar de verzekering stopzetten binnen twee maanden na ontdekking.
Documenten en professionaliteit
- Klanten moeten volledige en juiste documenten aanleveren bij aanvragen, zoals loonstroken of declaratieformulieren.
- Onvolledige of onjuiste documenten betekenen niet automatisch fraude; een klantmedewerker moet professioneel handelen en de klant verzoeken om correcties.
Studying That Suits You
Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.
