Fraude Signaleren en Professioneel Handelen

Podcast

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Questions and Answers

Wat is de definitie van een uiteindelijk belanghebbende (UBO)?

Een juridische entiteit die toezicht houdt op een bedrijf.

Iemand die minder dan 10% van de aandelen in een onderneming bezit.

Een persoon die feitelijk invloed heeft op een onderneming en meer dan 25% van de winst- of zeggenschapsrechten heeft. (correct)

Een medewerkende aandeelhouder met een stemrecht van minder dan 5%.

Wat is de rol van de Kamer van Koophandel (KvK) in relatie tot het UBO-register?

Zij geeft vergunningen voor nieuwe bedrijven.

Zij controleert de identiteit van klanten.

Zij houdt het UBO-register bij. (correct)

Zij registreert alle financiële transacties van een onderneming.

Welke indicatoren worden gebruikt om een ongebruikelijke transactie te beoordelen?

Enkel objectieve indicatoren als de klant bekend is.

Objectieve en subjectieve indicatoren. (correct)

Enkel subjectieve indicatoren.

Objectieve indicatoren doorlopend zonder uitzonderingen.

Wat moeten organisaties doen bij het constateren van een objectieve indicator?

De transactie binnen 14 dagen melden bij de FIU-Nederland. Signup and view all the answers

Wat is een objectieve indicator voor de meldplicht bij banken?

Contante stortingen van € 10.000,- of meer Signup and view all the answers

Welke organisatie onderzoekt meldingen van verdachte transacties?

De Financiële Inlichtingen Eenheid (FIU) Signup and view all the answers

Wat gebeurt er met informatie over uiteindelijk belanghebbenden in het UBO-register?

Het wordt gebruikt om belastingontduiking te bestrijden. Signup and view all the answers

Wat moeten klantmedewerkers doen als zij een melding doen op grond van de Wwft?

De melding geheimhouden Signup and view all the answers

Welke transactiewaarde vereist een melding bij ongewone contante omwisselingen?

Meer dan € 10.000,- Signup and view all the answers

Wat is een subjectieve indicator voor mogelijk witwassen?

Ongebruikelijke transacties in onbekende valuta Signup and view all the answers

Welke instantie heeft de bevoegdheid om boetes op te leggen bij overtredingen van de Wwft?

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) Signup and view all the answers

Wat is de rol van de klant bij het aangaan van verzekeringen?

Klanten hebben een mededelingsplicht Signup and view all the answers

Wat is een voorbeeld van een riskante transactie waarover melding moet worden gemaakt?

Transacties met landen met onaanvaardbaar risico Signup and view all the answers

Wat is een verplichting van klantmedewerkers volgens de Wwft?

Het uitvoeren van een cliëntenonderzoek Signup and view all the answers

Welke documenten zijn toegelaten voor de identificatie van natuurlijke personen?

Geldig paspoort Signup and view all the answers

Waarom is een rijbewijs niet overal geaccepteerd als identificatiedocument?

Het toont geen verblijfsstatus en nationaliteit weer Signup and view all the answers

Wat moet er gebeuren bij een ongebruikelijke of verdachte transactie?

Een melding gedaan worden Signup and view all the answers

Wat zijn preventieve maatregelen tegen fraude?

Gebruik maken van detectieapparatuur voor valse biljetten Signup and view all the answers

Wat is de rol van de Sanctiewet (Sw)?

Het verbieden van financiële diensten aan bepaalde personen Signup and view all the answers

Wat moet een organisatie doen voordat zij een zakelijke relatie aangaat?

De identiteit van de klant vaststellen Signup and view all the answers

Waarom is het niet voldoende om een kopie van een document te gebruiken voor identificatie?

Kopieën zijn erg fraudegevoelig Signup and view all the answers

Wat houdt de mededelingsplicht in volgens artikel 7:928 BW?

Klanten moeten alle informatie delen die relevant is voor de beoordeling van de aanvraag. Signup and view all the answers

Wat kan de verzekeraar doen als een klant de mededelingsplicht niet nakomt?

De verzekering kan worden stopgezet binnen 2 maanden na ontdekking. Signup and view all the answers

Waarom is het belangrijk dat een klant de mededelingsplicht nakomt?

Omdat onjuiste informatie kan leiden tot annulering van de verzekering. Signup and view all the answers

Wat moet een klant aanleveren bij de beoordeling van een lening?

Een loonstrook of werkgeversverklaring. Signup and view all the answers

Wat moet een klantmedewerker doen als hij vermoedt dat een klant de mededelingsplicht niet nakomt?

De klant opnieuw wijzen op de mededelingsplicht en de gevolgen. Signup and view all the answers

Wat is geen reden waarom een klant een document niet kan indienen?

De klant is in de loop van de tijd van mening veranderd. Signup and view all the answers

Wat moet de klant doen als aangeboden documenten onvolledig zijn?

Een nieuw document opsturen op verzoek van de klantmedewerker. Signup and view all the answers

Wat is waar over het niet-nakomen van de mededelingsplicht?

Het kan leiden tot de stopzetting van hun verzekering door de verzekeraar. Signup and view all the answers

Study Notes

Professioneel handelen bij fraudesignalen

Klantmedewerkers dienen professioneel, vriendelijk en klantgericht te handelen, ook bij vermoedens van fraude.
Preventieve maatregelen zoals detectieapparatuur voor valse biljetten zijn effectief en worden veel gebruikt.

Wetten ter voorkoming van fraude

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet (Sw) leggen verplichtingen op voor klantmedewerkers.
Klantmedewerkers hebben de verplichting tot cliëntenonderzoek en moeten ongebruikelijke of verdachte transacties melden.

Cliëntenonderzoek

Identiteit van de klant moet worden vastgesteld voordat een zakelijke relatie of transactie plaatsvindt.
Acceptabele identificatiedocumenten zijn een geldig paspoort, ID-kaart, of (reis)document voor vluchtelingen.
Een rijbewijs is niet altijd acceptabel omdat het geen verblijfsstatus en nationaliteit weergeeft.
Uiteindelijk belanghebbende (UBO) moet ook worden geïdentificeerd; UBO is de persoon met meer dan 25% van de winst- of zeggenschapsrechten.

Meldplicht

Klantmedewerkers hebben een meldplicht voor ongebruikelijke of verdachte transacties, bepaald via objectieve en subjectieve indicatoren.

Objectieve indicatoren

Transacties van €2.000 of meer, contante omwisselingen boven €10.000, en stortingen van €10.000 of meer moeten binnen 14 dagen worden gemeld bij FIU-Nederland.
Transacties met landen met een hoog risico, zoals Iran en Noord-Korea, zijn eveneens meldingsplichtig.

Subjectieve indicatoren

Bij subjectieve indicatoren moeten klantmedewerkers zelf beoordelen of er mogelijk een verband is met witwassen of financiering van terrorisme.

Toezichthouders

De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) zijn verantwoordelijk voor toezicht en kunnen boetes opleggen.

Mededelingsplicht

Klanten hebben een mededelingsplicht bij verzekeringen; zij moeten relevante informatie verstrekken bij verzekeringsaanvragen.
Indien een klant belangrijke informatie verzwijgt, kan de verzekeraar de verzekering stopzetten binnen twee maanden na ontdekking.

Documenten en professionaliteit

Klanten moeten volledige en juiste documenten aanleveren bij aanvragen, zoals loonstroken of declaratieformulieren.
Onvolledige of onjuiste documenten betekenen niet automatisch fraude; een klantmedewerker moet professioneel handelen en de klant verzoeken om correcties.

Studying That Suits You

Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.

Description

Dit quiz behandelt hoe je als klantmedewerker moet handelen bij signalen van fraude. Je leert over de juiste procedures en professioneel gedrag in situaties waarin fraude vermoed wordt. Ontdek hoe je zowel klantgericht als attent kunt blijven in uitdagende omstandigheden.