Questions and Answers
Wat wordt bedoeld met de uiteindelijk belanghebbende (UBO) in een onderneming?
Welk orgaan is verantwoordelijk voor het bijhouden van het UBO-register in Nederland?
Welke type indicatoren vereisen altijd dat de klantmedewerker een transactie meldt?
Wat dient een organisatie te doen bij een subjectieve indicatie van een ongebruikelijke transactie?
Signup and view all the answers
Wat is het doel van het UBO-register?
Signup and view all the answers
Wat is een van de verplichtingen voor klantmedewerkers volgens de Wwft?
Signup and view all the answers
Welke van de volgende identificatiedocumenten wordt niet overal geaccepteerd?
Signup and view all the answers
Wat moet gecontroleerd worden tijdens een cliëntenonderzoek?
Signup and view all the answers
Wat is een geschikte maatregel om valse biljetten te detecteren?
Signup and view all the answers
Wat is de meldplicht bij ongebruikelijke of verdachte transacties?
Signup and view all the answers
Wat kan een gevolg zijn als een klant de mededelingsplicht bij verzekeringen niet nakomt?
Signup and view all the answers
Welke wetgeving heeft betrekking op het voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme?
Signup and view all the answers
Waarom zijn kopieën van identificatiedocumenten niet geldig voor identificatie?
Signup and view all the answers
Wat is een objectieve indicator voor de meldplicht bij banken?
Signup and view all the answers
Welke handeling moet een klantmedewerker geheimhouden?
Signup and view all the answers
Bij welke van de volgende situaties is er een meldplicht?
Signup and view all the answers
Wie zijn de toezichthouders op de Wwft?
Signup and view all the answers
Wat zijn subjectieve indicatoren?
Signup and view all the answers
Wat houdt de mededelingsplicht in voor de klant?
Signup and view all the answers
Welke van de volgende personen of instanties kan boetes opleggen voor overtredingen van de Wwft?
Signup and view all the answers
Wat zijn voorbeelden van landen waarvoor een onaanvaardbaar risico geldt?
Signup and view all the answers
Wat houdt de mededelingsplicht in voor een klant bij een verzekeringsaanvraag?
Signup and view all the answers
Wat kan de verzekeraar doen als de klant de mededelingsplicht niet nakomt?
Signup and view all the answers
Waarom is het belangrijk voor een klantmedewerker om klantinformatie bespreekbaar te maken?
Signup and view all the answers
Hoe moet een klantmedewerker handelen als hij vermoedt dat een klant de mededelingsplicht niet nakomt?
Signup and view all the answers
Welke documenten moet een klant aanleveren bij de beoordeling van een lening?
Signup and view all the answers
Wat geldt niet als bewijs van fraude voor onvolledige documenten?
Signup and view all the answers
Wat moet een klantmedewerker doen als een document onvolledig of onjuist is?
Signup and view all the answers
Wat is een mogelijke gevolg voor een klant die de mededelingsplicht schendt?
Signup and view all the answers
Study Notes
Professioneel handelen bij fraudesignalen
- Klantmedewerkers dienen professioneel, vriendelijk en klantgericht te handelen, ook bij vermoedens van fraude.
- Preventieve maatregelen zoals detectieapparatuur voor valse biljetten zijn effectief en worden veel gebruikt.
Wetten ter voorkoming van fraude
- De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet (Sw) leggen verplichtingen op voor klantmedewerkers.
- Klantmedewerkers hebben de verplichting tot cliëntenonderzoek en moeten ongebruikelijke of verdachte transacties melden.
Cliëntenonderzoek
- Identiteit van de klant moet worden vastgesteld voordat een zakelijke relatie of transactie plaatsvindt.
- Acceptabele identificatiedocumenten zijn een geldig paspoort, ID-kaart, of (reis)document voor vluchtelingen.
- Een rijbewijs is niet altijd acceptabel omdat het geen verblijfsstatus en nationaliteit weergeeft.
- Uiteindelijk belanghebbende (UBO) moet ook worden geïdentificeerd; UBO is de persoon met meer dan 25% van de winst- of zeggenschapsrechten.
Meldplicht
- Klantmedewerkers hebben een meldplicht voor ongebruikelijke of verdachte transacties, bepaald via objectieve en subjectieve indicatoren.
Objectieve indicatoren
- Transacties van €2.000 of meer, contante omwisselingen boven €10.000, en stortingen van €10.000 of meer moeten binnen 14 dagen worden gemeld bij FIU-Nederland.
- Transacties met landen met een hoog risico, zoals Iran en Noord-Korea, zijn eveneens meldingsplichtig.
Subjectieve indicatoren
- Bij subjectieve indicatoren moeten klantmedewerkers zelf beoordelen of er mogelijk een verband is met witwassen of financiering van terrorisme.
Toezichthouders
- De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) zijn verantwoordelijk voor toezicht en kunnen boetes opleggen.
Mededelingsplicht
- Klanten hebben een mededelingsplicht bij verzekeringen; zij moeten relevante informatie verstrekken bij verzekeringsaanvragen.
- Indien een klant belangrijke informatie verzwijgt, kan de verzekeraar de verzekering stopzetten binnen twee maanden na ontdekking.
Documenten en professionaliteit
- Klanten moeten volledige en juiste documenten aanleveren bij aanvragen, zoals loonstroken of declaratieformulieren.
- Onvolledige of onjuiste documenten betekenen niet automatisch fraude; een klantmedewerker moet professioneel handelen en de klant verzoeken om correcties.
Studying That Suits You
Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.
Description
In dit quiz behandel je hoe je professioneel kunt handelen als je vermoedt dat er sprake is van fraude. Het is belangrijk om vriendelijk en klantgericht te blijven, zelfs in lastige situaties. Leer de juiste stappen te nemen bij het herkennen en rapporteren van fraudesignalen.
