Professioneel Handelen bij Fraude-signalen
29 Questions
1 Views

Choose a study mode

Play Quiz
Study Flashcards
Spaced Repetition
Chat to lesson

Podcast

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Questions and Answers

Wat wordt bedoeld met de uiteindelijk belanghebbende (UBO) in een onderneming?

  • Iemand die de meeste aandelen bezit in het bedrijf.
  • Een persoon die in de raad van bestuur zit.
  • Een wettelijke vertegenwoordiger van het bedrijf.
  • Elke natuurlijke persoon die meer dan 25% van de winst- of zeggenschapsrechten heeft. (correct)

    • Welk orgaan is verantwoordelijk voor het bijhouden van het UBO-register in Nederland?

  • De Autoriteit Financiële Markten
  • De Kamer van Koophandel (correct)
  • De Belastingdienst
  • De Financiële Inlichtingen Eenheid

    • Welke type indicatoren vereisen altijd dat de klantmedewerker een transactie meldt?

  • Individuele indicatoren
  • Atypische indicatoren
  • Subjectieve indicatoren
  • Objectieve indicatoren (correct)

    • Wat dient een organisatie te doen bij een subjectieve indicatie van een ongebruikelijke transactie?

    <p>De organisatie moet zelf beoordelen of de meldingsplicht geldt.</p> Signup and view all the answers

    Wat is het doel van het UBO-register?

    <p>Inzicht geven in geldstromen naar personen.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een van de verplichtingen voor klantmedewerkers volgens de Wwft?

    <p>Het uitvoeren van een cliëntenonderzoek.</p> Signup and view all the answers

    Welke van de volgende identificatiedocumenten wordt niet overal geaccepteerd?

    <p>Rijbewijs.</p> Signup and view all the answers

    Wat moet gecontroleerd worden tijdens een cliëntenonderzoek?

    <p>Of de klant voorkomt op een sanctielijst.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een geschikte maatregel om valse biljetten te detecteren?

    <p>Het gebruik van detectieapparatuur.</p> Signup and view all the answers

    Wat is de meldplicht bij ongebruikelijke of verdachte transacties?

    <p>Melden aan de verantwoordelijke autoriteiten.</p> Signup and view all the answers

    Wat kan een gevolg zijn als een klant de mededelingsplicht bij verzekeringen niet nakomt?

    <p>De verzekering kan ongeldig worden verklaard.</p> Signup and view all the answers

    Welke wetgeving heeft betrekking op het voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme?

    <p>De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).</p> Signup and view all the answers

    Waarom zijn kopieën van identificatiedocumenten niet geldig voor identificatie?

    <p>Kopieën kunnen gemakkelijk vervalst worden.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een objectieve indicator voor de meldplicht bij banken?

    <p>Contante stortingen van € 10.000,- of meer</p> Signup and view all the answers

    Welke handeling moet een klantmedewerker geheimhouden?

    <p>Het melden van een verdachte transactie</p> Signup and view all the answers

    Bij welke van de volgende situaties is er een meldplicht?

    <p>Een betaling met een creditcard van € 10.000,-</p> Signup and view all the answers

    Wie zijn de toezichthouders op de Wwft?

    <p>De Nederlandse Bank en de Autoriteit Financiële Markten</p> Signup and view all the answers

    Wat zijn subjectieve indicatoren?

    <p>Beoordelingen op basis van feiten en omstandigheden</p> Signup and view all the answers

    Wat houdt de mededelingsplicht in voor de klant?

    <p>De klant moet informatie verstrekken bij het aangaan van verzekeringen</p> Signup and view all the answers

    Welke van de volgende personen of instanties kan boetes opleggen voor overtredingen van de Wwft?

    <p>De toezichthouders zoals DNB en AFM</p> Signup and view all the answers

    Wat zijn voorbeelden van landen waarvoor een onaanvaardbaar risico geldt?

    <p>Iran en Noord-Korea</p> Signup and view all the answers

    Wat houdt de mededelingsplicht in voor een klant bij een verzekeringsaanvraag?

    <p>De klant wordt gevraagd of hij relevante informatie heeft.</p> Signup and view all the answers

    Wat kan de verzekeraar doen als de klant de mededelingsplicht niet nakomt?

    <p>De verzekering kan worden stopgezet binnen 2 maanden na ontdekking.</p> Signup and view all the answers

    Waarom is het belangrijk voor een klantmedewerker om klantinformatie bespreekbaar te maken?

    <p>Klanten denken soms dat bepaalde informatie niet meldenswaardig is.</p> Signup and view all the answers

    Hoe moet een klantmedewerker handelen als hij vermoedt dat een klant de mededelingsplicht niet nakomt?

    <p>De klant herhaaldelijk wijzen op de mededelingsplicht.</p> Signup and view all the answers

    Welke documenten moet een klant aanleveren bij de beoordeling van een lening?

    <p>Een loonstrook of werkgeversverklaring.</p> Signup and view all the answers

    Wat geldt niet als bewijs van fraude voor onvolledige documenten?

    <p>Een klant heeft per ongeluk een handtekening vergeten.</p> Signup and view all the answers

    Wat moet een klantmedewerker doen als een document onvolledig of onjuist is?

    <p>De klant vragen om een nieuw document op te sturen.</p> Signup and view all the answers

    Wat is een mogelijke gevolg voor een klant die de mededelingsplicht schendt?

    <p>De verzekering kan worden stopgezet door de verzekeraar.</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    Professioneel handelen bij fraudesignalen

    • Klantmedewerkers dienen professioneel, vriendelijk en klantgericht te handelen, ook bij vermoedens van fraude.
    • Preventieve maatregelen zoals detectieapparatuur voor valse biljetten zijn effectief en worden veel gebruikt.

    Wetten ter voorkoming van fraude

    • De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet (Sw) leggen verplichtingen op voor klantmedewerkers.
    • Klantmedewerkers hebben de verplichting tot cliëntenonderzoek en moeten ongebruikelijke of verdachte transacties melden.

    Cliëntenonderzoek

    • Identiteit van de klant moet worden vastgesteld voordat een zakelijke relatie of transactie plaatsvindt.
    • Acceptabele identificatiedocumenten zijn een geldig paspoort, ID-kaart, of (reis)document voor vluchtelingen.
    • Een rijbewijs is niet altijd acceptabel omdat het geen verblijfsstatus en nationaliteit weergeeft.
    • Uiteindelijk belanghebbende (UBO) moet ook worden geïdentificeerd; UBO is de persoon met meer dan 25% van de winst- of zeggenschapsrechten.

    Meldplicht

    • Klantmedewerkers hebben een meldplicht voor ongebruikelijke of verdachte transacties, bepaald via objectieve en subjectieve indicatoren.

    Objectieve indicatoren

    • Transacties van €2.000 of meer, contante omwisselingen boven €10.000, en stortingen van €10.000 of meer moeten binnen 14 dagen worden gemeld bij FIU-Nederland.
    • Transacties met landen met een hoog risico, zoals Iran en Noord-Korea, zijn eveneens meldingsplichtig.

    Subjectieve indicatoren

    • Bij subjectieve indicatoren moeten klantmedewerkers zelf beoordelen of er mogelijk een verband is met witwassen of financiering van terrorisme.

    Toezichthouders

    • De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) zijn verantwoordelijk voor toezicht en kunnen boetes opleggen.

    Mededelingsplicht

    • Klanten hebben een mededelingsplicht bij verzekeringen; zij moeten relevante informatie verstrekken bij verzekeringsaanvragen.
    • Indien een klant belangrijke informatie verzwijgt, kan de verzekeraar de verzekering stopzetten binnen twee maanden na ontdekking.

    Documenten en professionaliteit

    • Klanten moeten volledige en juiste documenten aanleveren bij aanvragen, zoals loonstroken of declaratieformulieren.
    • Onvolledige of onjuiste documenten betekenen niet automatisch fraude; een klantmedewerker moet professioneel handelen en de klant verzoeken om correcties.

    Studying That Suits You

    Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.

    Quiz Team

    Related Documents

    Professioneel handelen bij fraudesignalen PDF

    Description

    In dit quiz behandel je hoe je professioneel kunt handelen als je vermoedt dat er sprake is van fraude. Het is belangrijk om vriendelijk en klantgericht te blijven, zelfs in lastige situaties. Leer de juiste stappen te nemen bij het herkennen en rapporteren van fraudesignalen.

    More Like This

    Use Quizgecko on...
    Browser
    Open
    Browser
    Browser