Fraud pada BRI

Podcast Beta

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Questions and Answers

Apa yang termasuk dalam prinsip mengenal pekerja (Know Your Employee)?

Whistleblowing system

Sistem pengawasan

Audit mendadak

Fraud diamond (correct)

Apa tujuan utama dari sistem pengawasan?

Mendeteksi transaksi anomali

Melakukan investigasi fraud

Mengawasi karyawan secara teratur (correct)

Melakukan audit mendadak

Apa yang dilakukan dalam tahap investigasi?

Mengumpulkan bukti dan menggali informasi (correct)

Melakukan pemulihan kerugian

Memberikan sanksi kepada pelaku fraud

Melakukan pelaporan ke internal dan eksternal

Apa tujuan dari evaluasi dalam pemantauan, evaluasi, dan tindak lanjut?

Mengukur efektifitas kontrol perbaikan Signup and view all the answers

Apa yang termasuk dalam faktor pendorong fraud?

Pressure, Opportunity, Capability, Rationalization Signup and view all the answers

Apa fungsi dari Anti Fraud Command Center?

Menangani data anomali Signup and view all the answers

Apa tujuan dari penguatan Risk Awareness Nasabah?

Meningkatkan kesadaran nasabah terhadap fraud Signup and view all the answers

Apa yang termasuk dalam implementasi anti fraud?

Fraud Detection System, Anti Fraud Command Center, Risk Culture Signup and view all the answers

Apa yang dimaksud dengan fraud?

Tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu, atau memanipulasi BRI, nasabah, atau pihak lain Signup and view all the answers

Bagaimana jika karyawan BRI melakukan penipuan di luar lingkungan BRI?

Itu tidak termasuk fraud tapi bisa termasuk pidana scr umum Signup and view all the answers

Apa yang harus dilakukan terhadap indikasi fraud?

Didokumentasikan lalu dikirimkan ke HC untuk dicek kelengkapan dokumentasinya Signup and view all the answers

Apakah tujuan dari dokumentasi indikasi fraud?

Untuk dicek kelengkapan dokumentasinya Signup and view all the answers

Apa yang termasuk dalam strategi pencegahan fraud?

Identifikasi Kerawanan dan Kesadaran Anti-Fraud Signup and view all the answers

Apa yang dimaksud dengan fraud internal?

Fraud yang dilakukan oleh karyawan BRI Signup and view all the answers

Apa yang termasuk dalam jenis fraud internal-eksternal?

Markup dan Tender Rigging Signup and view all the answers

Apa yang termasuk dalam pilar strategi anti-fraud?

Pencegahan dan Penanganan Fraud Signup and view all the answers

Study Notes

Pengertian Fraud

Fraud adalah tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu, atau memanipulasi BRI, nasabah, atau pihak lain.
Fraud terjadi apabila terdapat tindakan disengaja, merugikan BRI atau orang lain, di lingkungan BRI, dan terdapat kerugian dan/atau pelaku fraud memperoleh keuntungan.

Jenis Fraud

Internal Fraud: pelaku adalah karyawan BRI, contohnya penggunaan simpanan nasabah dan penggunaan kas fisik kantor.
Eksternal Fraud: pelaku adalah pihak eksternal, contohnya skimming dan social engineering.
Internal-Eksternal Fraud: pihak internal yang bekerja sama dengan eksternal, contohnya markup dan tender rigging.

Pilar-pilar Strategi Anti-Fraud

Pencegahan

Kesadaran anti-fraud: budaya risiko, customer awareness program, pendidikan ke semua pekerja BRI, dan anti-fraud statement.
Identifikasi Kerawanan: root cause analysis, forum penanganan fraud, penyusunan lesson learned dan action plan, sosialisasi, monitoring, evaluasi, dan pelaporan ke top level.

Deteksi

Whistleblowing system
Fraud Detection System: sistem untuk mendeteksi transaksi anomali yang berpotensi fraud
Audit mendadak
Sistem pengawasan: pemeriksaan yang dilakukan tanpa diketahui atau disadari oleh pihak yang diuji atau diperiksa

Investigasi, Pelaporan, dan Sanksi

Investigasi: penggalian informasi dan pengumpulan bukti atas kejadian dugaan fraud
Penelusuran Aset: pengidentifikasian aset pelaku fraud yang didapatkan dari tindakan fraud
Pemulihan kerugian
Pelaporan kejadian ke internal dan eksternal
Sanksi: dari pinalti hingga PHK, pelaku diproses hukum

Pemantauan, Evaluasi, dan Tindak Lanjut

Evaluasi: penatakerjaan data fraud, pengukuran efektifitas kontrol perbaikan, dan penetapan action plan
Tindak lanjut: perbaikan kelemahan, penetapan Fraud Control Unit dalam Action Plan, dan pimpinan Uker bertanggung jawab memastikan pemenuhan Action Plan
Pemantauan: pemantauan atas action plan dari kejadian fraud dan pencegahan kejadian yang sama terulang kembali

Faktor Pendorong Fraud

Pressure: gaya hidup, pengeluaran > penghasilan, target kerja tidak realistis
Opportunity: kelemahan dalam prosedur, kurangnya pengawasan internal
Capability: memiliki posisi strategis, memiliki keahlian atas proses bisnis
Rationalization: melakukan pembenaran atas tindakan fraud

Studying That Suits You

Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.

Description

Fraud adalah tindakan penyimpangan yang dilakukan untuk mengelabui atau menipu BRI, nasabah, atau pihak lain. Quiz ini akan menguji pengetahuan Anda tentang fraud di lingkungan BRI.