Fraud pada BRI
16 Questions
0 Views

Choose a study mode

Play Quiz
Study Flashcards
Spaced Repetition
Chat to lesson

Podcast

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Questions and Answers

Apa yang termasuk dalam prinsip mengenal pekerja (Know Your Employee)?

  • Whistleblowing system
  • Sistem pengawasan
  • Audit mendadak
  • Fraud diamond (correct)

    • Apa tujuan utama dari sistem pengawasan?

  • Mendeteksi transaksi anomali
  • Melakukan investigasi fraud
  • Mengawasi karyawan secara teratur (correct)
  • Melakukan audit mendadak

    • Apa yang dilakukan dalam tahap investigasi?

  • Mengumpulkan bukti dan menggali informasi (correct)
  • Melakukan pemulihan kerugian
  • Memberikan sanksi kepada pelaku fraud
  • Melakukan pelaporan ke internal dan eksternal

    • Apa tujuan dari evaluasi dalam pemantauan, evaluasi, dan tindak lanjut?

    <p>Mengukur efektifitas kontrol perbaikan</p> Signup and view all the answers

    Apa yang termasuk dalam faktor pendorong fraud?

    <p>Pressure, Opportunity, Capability, Rationalization</p> Signup and view all the answers

    Apa fungsi dari Anti Fraud Command Center?

    <p>Menangani data anomali</p> Signup and view all the answers

    Apa tujuan dari penguatan Risk Awareness Nasabah?

    <p>Meningkatkan kesadaran nasabah terhadap fraud</p> Signup and view all the answers

    Apa yang termasuk dalam implementasi anti fraud?

    <p>Fraud Detection System, Anti Fraud Command Center, Risk Culture</p> Signup and view all the answers

    Apa yang dimaksud dengan fraud?

    <p>Tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu, atau memanipulasi BRI, nasabah, atau pihak lain</p> Signup and view all the answers

    Bagaimana jika karyawan BRI melakukan penipuan di luar lingkungan BRI?

    <p>Itu tidak termasuk fraud tapi bisa termasuk pidana scr umum</p> Signup and view all the answers

    Apa yang harus dilakukan terhadap indikasi fraud?

    <p>Didokumentasikan lalu dikirimkan ke HC untuk dicek kelengkapan dokumentasinya</p> Signup and view all the answers

    Apakah tujuan dari dokumentasi indikasi fraud?

    <p>Untuk dicek kelengkapan dokumentasinya</p> Signup and view all the answers

    Apa yang termasuk dalam strategi pencegahan fraud?

    <p>Identifikasi Kerawanan dan Kesadaran Anti-Fraud</p> Signup and view all the answers

    Apa yang dimaksud dengan fraud internal?

    <p>Fraud yang dilakukan oleh karyawan BRI</p> Signup and view all the answers

    Apa yang termasuk dalam jenis fraud internal-eksternal?

    <p>Markup dan Tender Rigging</p> Signup and view all the answers

    Apa yang termasuk dalam pilar strategi anti-fraud?

    <p>Pencegahan dan Penanganan Fraud</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    Pengertian Fraud

    • Fraud adalah tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu, atau memanipulasi BRI, nasabah, atau pihak lain.
    • Fraud terjadi apabila terdapat tindakan disengaja, merugikan BRI atau orang lain, di lingkungan BRI, dan terdapat kerugian dan/atau pelaku fraud memperoleh keuntungan.

    Jenis Fraud

    • Internal Fraud: pelaku adalah karyawan BRI, contohnya penggunaan simpanan nasabah dan penggunaan kas fisik kantor.
    • Eksternal Fraud: pelaku adalah pihak eksternal, contohnya skimming dan social engineering.
    • Internal-Eksternal Fraud: pihak internal yang bekerja sama dengan eksternal, contohnya markup dan tender rigging.

    Pilar-pilar Strategi Anti-Fraud

    Pencegahan

    • Kesadaran anti-fraud: budaya risiko, customer awareness program, pendidikan ke semua pekerja BRI, dan anti-fraud statement.
    • Identifikasi Kerawanan: root cause analysis, forum penanganan fraud, penyusunan lesson learned dan action plan, sosialisasi, monitoring, evaluasi, dan pelaporan ke top level.

    Deteksi

    • Whistleblowing system
    • Fraud Detection System: sistem untuk mendeteksi transaksi anomali yang berpotensi fraud
    • Audit mendadak
    • Sistem pengawasan: pemeriksaan yang dilakukan tanpa diketahui atau disadari oleh pihak yang diuji atau diperiksa

    Investigasi, Pelaporan, dan Sanksi

    • Investigasi: penggalian informasi dan pengumpulan bukti atas kejadian dugaan fraud
    • Penelusuran Aset: pengidentifikasian aset pelaku fraud yang didapatkan dari tindakan fraud
    • Pemulihan kerugian
    • Pelaporan kejadian ke internal dan eksternal
    • Sanksi: dari pinalti hingga PHK, pelaku diproses hukum

    Pemantauan, Evaluasi, dan Tindak Lanjut

    • Evaluasi: penatakerjaan data fraud, pengukuran efektifitas kontrol perbaikan, dan penetapan action plan
    • Tindak lanjut: perbaikan kelemahan, penetapan Fraud Control Unit dalam Action Plan, dan pimpinan Uker bertanggung jawab memastikan pemenuhan Action Plan
    • Pemantauan: pemantauan atas action plan dari kejadian fraud dan pencegahan kejadian yang sama terulang kembali

    Faktor Pendorong Fraud

    • Pressure: gaya hidup, pengeluaran > penghasilan, target kerja tidak realistis
    • Opportunity: kelemahan dalam prosedur, kurangnya pengawasan internal
    • Capability: memiliki posisi strategis, memiliki keahlian atas proses bisnis
    • Rationalization: melakukan pembenaran atas tindakan fraud

    Studying That Suits You

    Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.

    Quiz Team

    Description

    Fraud adalah tindakan penyimpangan yang dilakukan untuk mengelabui atau menipu BRI, nasabah, atau pihak lain. Quiz ini akan menguji pengetahuan Anda tentang fraud di lingkungan BRI.

    More Like This

    Use Quizgecko on...
    Browser
    Open
    Browser
    Browser