Formule Contrattuali del Sindacato e Prestiti Step-Up
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Questions and Answers

Qual è la principale caratteristica della prima tranche dei prestiti STEP-UP?

  • Durata massima di sei mesi
  • Richiesta opzionale da parte del cliente
  • Utilizzo flessibile con pagamento degli interessi in via anticipata
  • Erogazione unica con pagamento degli interessi in via posticipata (correct)

    • Quale componente di costo si applica quando i fondi non vengono utilizzati per almeno 45 giorni consecutivi?

  • Commissione di mancato utilizzo (correct)
  • Imposta sostitutiva
  • Commitment fee
  • Management fee

    • Quale delle seguenti affermazioni riguardo alla management fee è corretta?

  • Non ha una durata prefissata
  • Viene riconosciuta soltanto alla banca arrangiatore
  • Viene pagata annualmente in maniera forfettaria (correct)
  • È calcolata come una percentuale sul valore del finanziamento

    • Cosa rappresenta l'imposta sostitutiva applicata sui finanziamenti?

    <p>Un'imposta dell'0,5% sul valore nominale</p> Signup and view all the answers

    Qual è uno dei ruoli critici delle banche nel modello di business futuro?

    <p>Diventare leader nella gestione delle relazioni</p> Signup and view all the answers

    Quale commissione è riconosciuta alle banche che partecipano al finanziamento?

    <p>Agency fee</p> Signup and view all the answers

    Quale dei seguenti tassi di interesse è considerato il 'prezzo del credito'?

    <p>Tasso di interesse</p> Signup and view all the answers

    Qual è la percentuale tipica della commitment fee riconosciuta alle banche sottoscrittrici?

    <p>0,25 - 0,5%</p> Signup and view all the answers

    Qual è la principale responsabilità della banca arranger nel modello di Firm commitment?

    <p>Organizzare il sindacato di prestiti</p> Signup and view all the answers

    Che cosa distingue il modello di Best effort dal modello di Firm commitment?

    <p>La banca arranger sottoscrive solo le quote disponibili.</p> Signup and view all the answers

    Qual è il ruolo delle banche junior nel modello di Firm commitment?

    <p>Non conoscono direttamente l'impresa.</p> Signup and view all the answers

    In che modo la banca arranger gestisce il sindacato nel modello di Firm commitment?

    <p>Strutturando il prestito e gestendo i flussi di cassa.</p> Signup and view all the answers

    Qual è un aspetto chiave della formula di Best effort?

    <p>L'arranger non garantisce l'intero ammontare del prestito.</p> Signup and view all the answers

    Quando una banca si comporta come underwriter nel sindacato, qual è la sua funzione?

    <p>Sottoscrivere una parte del finanziamento.</p> Signup and view all the answers

    Quale delle seguenti affermazioni descrive meglio il rapporto della banca arranger con le banche partecipanti?

    <p>Le banche partecipanti hanno un ruolo passivo nel processo.</p> Signup and view all the answers

    Qual è la caratteristica principale del relationship banking nel contesto del prestito sindacato?

    <p>Favorisce una comunicazione costante tra banca e cliente.</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    Formule Contrattuali del Sindacato

    • Firm Commitment: La banca arranger sottoscrive l'intero prestito, garantendo l'erogazione completa. L'impresa è certa di ricevere la somma. La banca arranger organizza e amministra il sindacato, gestendo i flussi di cassa di ogni banca partecipante. Le banche junior non hanno rapporti diretti con l'impresa.
    • Best Effort: L'arranger non sottoscrive il finanziamento; l'impresa non ha certezza di ottenere l'intero importo. L'arranger struttura, organizza e amministra solo le quote finanziate dalle banche partecipanti.

    Prestiti Step-Up

    • Due tranche di finanziamento:
      • La prima, utilizzata interamente e in una sola erogazione, con interessi posticipati.
      • La seconda, erogata solo su richiesta ed entro i 3 mesi, con commissione di non utilizzo.

    Costi dei Finanziamenti in Pool

    • Tasso di interesse: Il prezzo del credito, che remunera la banca per l'erogazione del fido.
    • Imposta sostitutiva: 0,5% sul valore nominale del finanziamento per periodi superiori al breve termine.
    • Commissione di mancato utilizzo: Applicata quando i fondi non vengono utilizzati per 45 giorni consecutivi.
    • Management fee: Commissione tra lo 0,5/2% del valore del finanziamento, ripartita a seconda del ruolo della banca (praecipium, underwriting, participation fee).
    • Praecipium fee: Per la banca che struttura l'operazione (di solito l'arranger).
    • Underwriting fee: Per la banca arranger che sottoscrive il finanziamento.
    • Participation fee: Per le banche partecipanti, sulla quota di finanziamento erogata.
    • Commitment fee: 0,25-0,5% per le banche sottoscrittrici (arranger).
    • Agency fee: Commissione forfettaria annuale che remunera l'attività di finanziamento.

    Fattori Critici di Successo per le Banche

    • Evoluzione del modello di business:
      • Relationship leader: Focalizzazione sulle relazioni a lungo termine con le aziende.
      • Originator: Creazione e strutturazione di nuove opportunità di finanziamento.
      • Technology provider: Implementazione di tecnologie per la gestione dei processi finanziari.

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    Quiz Team

    Description

    Questo quiz esplora le formule contrattuali utilizzate nel sindacato bancario, come il firm commitment e il best effort. Analizza anche i prestiti step-up, inclusi i dettagli sui tassi di interesse e i costi associati ai finanziamenti in pool. Scopri i termini fondamentali per comprendere meglio il funzionamento del credito syndicato.

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