Enfoque Basado en Riesgo en KYC
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Questions and Answers

Las personas políticamente expuestas no tienen que proporcionar información verificable.

False

¿Qué período se considera que una persona es políticamente expuesta después de cesar en su cargo?

dos años

Las entidades deben evaluar los riesgos __________ para identificar los riesgos inherentes a su negocio.

oportunamente

Asocia las siguientes definiciones con los términos correspondientes:

<p>Debida Diligencia Ampliada = Proceso para investigar el origen de los fondos de un cliente Persona Políticamente Expuesta = Individuo en posiciones de alto riesgo Enfoque Basado en Riesgo = Proceso de identificación y evaluación de riesgos Alta Gerencia = Aprobación requerida para relaciones con clientes de alto riesgo</p> Signup and view all the answers

¿Cuál es el factor de riesgo que se subdivide en referidos y tiendas?

<p>Riesgo de canal transaccional</p> Signup and view all the answers

Los préstamos personales para colaboradores son la categoría de mayor riesgo dentro de la cartera de la entidad.

<p>False</p> Signup and view all the answers

¿Qué documento se solicita como identificación primaria para una persona natural local?

<p>Cédula de Identidad Personal</p> Signup and view all the answers

El ____ es el riesgo intrínseco asociado a la naturaleza de los productos y servicios.

<p>riesgo de productos y servicios</p> Signup and view all the answers

Asocia cada tipo de identificación con su categoría:

<p>Cédula de Identidad Personal = Persona Natural Local Pasaporte = Persona Natural Extranjera Identificación Primaria = Proceso de Aceptación del Cliente Documentación Requerida = Verificación de Identidad</p> Signup and view all the answers

¿Cuál de los siguientes documentos se requiere para una persona natural panameña que reside en el extranjero?

<p>Copia del pasaporte vigente</p> Signup and view all the answers

Se acepta cualquier identificación vencida durante el proceso de verificación de identidad.

<p>False</p> Signup and view all the answers

¿Qué información se debe recabar sobre el titular de la cuenta?

<p>Nombre, apellido, fecha de nacimiento, país de nacimiento, nacionalidad, estado civil, profesión, ocupación, domicilios, teléfonos, fax, dirección postal y correo electrónico.</p> Signup and view all the answers

Antes de abrir una cuenta, se debe solicitar, como mínimo, una referencia _____.

<p>bancaria</p> Signup and view all the answers

Relacione cada tipo de información requerida con su correspondiente categoría:

<p>Nombre = Información del titular Referencia bancaria = Verificación financiera Origen de los fondos = Sustentación Fecha de nacimiento = Información personal</p> Signup and view all the answers

¿Cuál de las siguientes acciones se debe realizar para corroborar la información presentada por un cliente?

<p>Verificar todos los números de teléfonos proporcionados</p> Signup and view all the answers

Las cuentas de inversión de clientes de 'Alto Riesgo' no requieren aprobación por parte de los Ejecutivos Principales.

<p>False</p> Signup and view all the answers

¿Qué se considera como Personas Jurídicas?

<p>Son entidades distintas de las Personas Naturales que pueden adquirir derechos o contraer obligaciones, como sociedades anónimas, asociaciones y corporaciones.</p> Signup and view all the answers

Antes de la apertura de la cuenta, se debe solicitar información sobre los _____ de la Persona Jurídica.

<p>dignatarios</p> Signup and view all the answers

Empareja los siguientes términos con su descripción correcta:

<p>Sociedades anónimas = Entidades con capital dividido en acciones Fideicomisos = Relación jurídica en la que una persona confía bienes a otra Fundaciones de Interés Privado = Organizaciones sin fines de lucro con objetivos particulares Empresas conjuntas = Acuerdos entre dos o más partes para realizar un proyecto específico</p> Signup and view all the answers

Study Notes

Enfoque Basado en Riesgo

  • KYC (Conozca a su Cliente) is a continuous process for identifying, profiling, and updating client information.
  • It begins when a client initiates a transaction requiring identification and continues throughout all client interactions.
  • The aim is to verify client identity and create/update client profiles using all available information.
  • KYC ensures client information is accurately documented, validated, and registered to verify the legitimate origin of funds.
  • This prevents using clients to conceal or facilitate money laundering and terrorism financing.
  • Market actors must gather sufficient information to confirm client identity and transaction nature truthfully and satisfy their due diligence requirements.
  • Information need differs based on Client Risk Class (Low, Medium, High), Nationality (Local, Foreign), Account Type (Local, International), and other relevant factors.

Personas Expuestas Políticamente (PEP)

  • Enhanced due diligence for PEP clients (individuals with political exposure).
  • This category is defined by the relevant national laws (e.g., Article 4 of Law 23 of 27 April 2015).
  • Verification includes checking if the client or their relative is a PEP, including close collaborators.
  • This enhanced process requires approval from Senior Management.
  • Individuals in subordinate public office positions are not considered PEPs, and high-risk categories require additional verification to remain compliant.

Enfoque Basado en Riesgo

  • Entities should identify potential risks in their operations, considering risk type and customer typology.
  • Establish controls and procedures to mitigate or prevent identified risks.
  • Risks include policies, procedures, technology, staff training, and regular review.
  • Evaluate and update risk assessments continuously to adapt to evolving operating environments and emerging threats.
  • Regularly evaluate effectiveness of implemented controls to ensure they are suitable for current challenges.

Identificación de Clientes

  • Clients must present valid identification documents at the start of a business relationship.
  • Acceptance or rejection of a new client depends on complete documentation and due diligence.
  • Clients who appear on sanctions lists or have questionable activities will be rejected.

Aceptación de Clientes

  • Client acceptance is based on thorough information gathering and analysis.
  • Refusal to allow client access to services is subject to justifiable justification based on due diligence review.

Matriz de Riesgo

  • A risk matrix helps manage and assess risks relevant to a business.
  • It assesses factors impacting risk (regulatory, internal, customer, external) by weighing their impact potential.
  • An effective risk matrix analysis allows for proactive risk management and mitigating potential operational disruptions.

Documentación Requerida

  • Customers must provide identification documents to verify identity per corresponding regulations and requirements.
  • The documentation includes necessary details for accurate record keeping of client information.
  • These details include name, address, date of birth, nationality, and other details tailored to the applicable laws.

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Unidad II: Enfoque Basado en Riesgo PDF

Description

Este cuestionario explora el enfoque basado en riesgo de KYC, un proceso vital para identificar y perfilar a los clientes. Abarca aspectos de la verificación de identidad y la importancia de la debida diligencia en función de la clase de riesgo del cliente y otros factores. Aprenderás cómo prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo mediante una correcta gestión de la información del cliente.

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