Directive 2016/97 et gestion de projet
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Questions and Answers

Quel est l'objectif principal de la directive 2016/97?

  • Réduire les coûts des produits d'assurance
  • Augmenter le nombre de produits d'assurance sur le marché
  • Limiter la vente directe par les compagnies d'assurance
  • Améliorer la transparence des prix et coûts des produits d'assurance (correct)

Qui est principalement concerné par le POG (Product Oversight and Governance)?

  • Les consommateurs finaux
  • Les concepteurs de produits d'assurance (correct)
  • Les distributeurs d'assurance
  • Les agents d'assurance indépendants

Quel est un des principes fondamentaux associés à la directive 2016/97?

  • DDA (correct)
  • POC
  • DCA
  • POG (correct)

Quelle mesure est envisagée pour mieux protéger les consommateurs?

<p>Améliorer les règles de conduite sur le conseil (D)</p> Signup and view all the answers

Quelle pratique est encouragée par la directive pour les distributeurs d'assurance?

<p>Assurer une concurrence plus équitable (D)</p> Signup and view all the answers

Quel est l'objectif principal des livrables dans la gestion de projet ?

<p>Inscrire durablement les modifications nécessaires à l'entreprise (B)</p> Signup and view all the answers

Parmi les suivants, quel élément n'est pas considéré comme un livrable traditionnel dans la gestion de projet ?

<p>Plan de communication (A)</p> Signup and view all the answers

Quelle caractéristique qualitative est recherchée dans les informations sur les produits d'assurance?

<p>Des informations compréhensibles pour le consommateur (C)</p> Signup and view all the answers

Quelles ventes sont incluses sous l'application des nouvelles règles de la directive 2016/97?

<p>Vente directe par les compagnies d'assurance (C)</p> Signup and view all the answers

Quel est un des composants de l'analyse de besoins dans la gestion de projet ?

<p>Définition du marché cible (D)</p> Signup and view all the answers

Quel est l'un des principaux facteurs de la directive 2016/97 en matière de transparence?

<p>Améliorer la compréhension des prix par les consommateurs (A)</p> Signup and view all the answers

Quel aspect n'est PAS pris en compte lors de l'analyse des besoins du marché ?

<p>Processus de mise en œuvre (B)</p> Signup and view all the answers

Laquelle des affirmations suivantes est vraie concernant les impacts SI ?

<p>Ils doivent être analysés pour comprendre les besoins clients. (A)</p> Signup and view all the answers

Quel document sert à recueillir et formaliser les demandes des clients ?

<p>Cahier des charges (B)</p> Signup and view all the answers

Quel est l'effet du POG sur la gestion de projet ?

<p>Il influence la planification des tâches. (C)</p> Signup and view all the answers

Quel type d'analyse est incluse dans les livrables de la gestion de projet ?

<p>Analyse de rentabilité (D)</p> Signup and view all the answers

Quel est le but principal des livrables dans la gestion de projet?

<p>Inscrire durablement les modifications nécessaires (C)</p> Signup and view all the answers

Quel document est fondamental pour le processus d'approbation des produits?

<p>La politique de surveillance et de gouvernance des produits (D)</p> Signup and view all the answers

Quel groupe est responsable de la gestion des produits en France selon la politique établie?

<p>Group Product Management (B)</p> Signup and view all the answers

Parmi les options suivantes, laquelle n'est pas incluse dans la politique de gouvernance des produits?

<p>Principes de communication (B)</p> Signup and view all the answers

Quel est un des aspects décrits dans le chapitre sur la conception des produits d'assurance?

<p>Création du produit et du service (C)</p> Signup and view all the answers

Quel type de réunion est mentionné parmi les instances de gestion de projet?

<p>Réunion de Comité Projet (B)</p> Signup and view all the answers

Quel est le but de la politique de tarification dans le cadre de la gouvernance des produits?

<p>Fixer les prix de vente (A)</p> Signup and view all the answers

Quel est l'élément essentiel que doit inclure la politique de surveillance et de gouvernance des produits?

<p>Les responsabilités et missions (B)</p> Signup and view all the answers

Quelle activité n'est pas considérée comme de la conception de produits d'assurance?

<p>L'élaboration de contrats sur mesure (B), La personnalisation de produits d'assurance pour des clients individuels (D)</p> Signup and view all the answers

Quel est l'objectif principal du processus d'approbation de produit selon la directive?

<p>Évaluer et corriger les produits nuisibles aux consommateurs (D)</p> Signup and view all the answers

Quels éléments doivent être pris en compte dans le processus d'approbation de produit?

<p>La complexité et les risques associés aux produits (D)</p> Signup and view all the answers

Quel domaine est principalement impliqué dans la conception des produits d'assurance?

<p>La gestion de projet (B)</p> Signup and view all the answers

Quelles mesures doivent être prises lors de la conception d'un produit d'assurance?

<p>Élaborer un suivi et un réexamen des produits (C)</p> Signup and view all the answers

Quelle affirmation décrit le mieux le rôle des concepteurs dans la prise de décisions concernant les produits d'assurance?

<p>Ils sont responsables de l'application de mesures correctives. (D)</p> Signup and view all the answers

Quel aspect facilite la compréhension de la conception de produits d'assurance?

<p>La clarté des processus de gouvernance (A)</p> Signup and view all the answers

Quelle phrase est fausse concernant les exigences de gouvernance des produits?

<p>Tous les produits d'assurance sont exemptés de l'approbation. (A)</p> Signup and view all the answers

Qu'est-ce que le marché cible dans le cadre du marketing ?

<p>Un ensemble de clients potentiels à fidéliser. (A)</p> Signup and view all the answers

Quels éléments sont pris en compte pour identifier le marché cible d'un produit d'assurance ?

<p>Les motivations d'achat et le mode de vie de la cible. (A)</p> Signup and view all the answers

Quel type de clients fait partie des cibles dans le marketing B2E ?

<p>Les employés. (D)</p> Signup and view all the answers

Pourquoi les concepteurs doivent-ils tester les produits d'assurance avant leur lancement ?

<p>Pour vérifier la pertinence des produits par rapport au marché cible. (D)</p> Signup and view all the answers

Quel est un des aspects qui ne fait pas partie de la définition d'une cible marketing ?

<p>Les résultats financiers de l'entreprise. (C)</p> Signup and view all the answers

Quel type de marché pourrait être considéré lors de la définition d'un marché cible ?

<p>Un marché local, régional ou international. (D)</p> Signup and view all the answers

Quels éléments d'un produit d'assurance peuvent nécessiter des tests avant la mise sur le marché ?

<p>Les analyses de scénarios et adaptations significatives. (D)</p> Signup and view all the answers

Quelle compétence est essentielle pour le personnel impliqué dans la conception de produits d'assurance ?

<p>Une bonne compréhension des intérêts et caractéristiques des clients. (D)</p> Signup and view all the answers

Quel est le rôle principal du distributeur envers le concepteur de produits d'assurance ?

<p>Il doit transmettre les problèmes rencontrés lors de la distribution. (C)</p> Signup and view all the answers

Quelles informations doivent être consignées par écrit par le distributeur ?

<p>Les modifications autour de la distribution. (B)</p> Signup and view all the answers

Qui est responsable de la mise en œuvre de la stratégie de distribution ?

<p>Le distributeur reste responsable. (B)</p> Signup and view all the answers

Que doit faire le distributeur en cas de dérives constatées ?

<p>Les remonter au concepteur. (C)</p> Signup and view all the answers

Quelle est l'obligation principale des concepteurs d'assurance envers le distributeur ?

<p>De transmettre toutes les informations nécessaires. (C)</p> Signup and view all the answers

À quoi servent les mesures consignées par écrit par le distributeur ?

<p>À des fins d’audit. (A)</p> Signup and view all the answers

Qui pilote la stratégie de distribution ?

<p>Conjointement le distributeur et le concepteur. (B)</p> Signup and view all the answers

Comment le distributeur doit-il traiter les informations sur les problèmes rencontrés ?

<p>Les remonter au concepteur et les consigner. (D)</p> Signup and view all the answers

Flashcards

Directive 2016/97

Directive européenne essentielle pour la création de produits d'assurance.

Exigences de la directive 2016/97

Meilleure transparence sur les prix/coûts, informations produit claires, amélioration des règles de conseil, plus de protection consommateurs/investisseurs, concurrence équitable pour les distributeurs.

DDA

Directive sur la distribution d'assurance (en référence à la directive 2016/97).

POG

Product Oversight and Governance (contrôle et gouvernance du produit) ; aspect de la directive 2016/97.

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Canaux de distribution

Les différents moyens par lesquels les compagnies d'assurance vendent leurs produits (agence, site web, etc.).

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Vente directe

Vente d'assurance par la compagnie d'assurance sans intermédiaire.

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Objectifs de la directive 2016/97

Clarifier les principes, les coûts et les informations sur les produits d'assurance, améliorer le conseil, la sécurité et l'équité de la concurrence.

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Concevoir des produits d'assurance (POG)

Processus de développement d'un produit d'assurance adapté à son public cible, influencé par la directive 2016/97.

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Personnalisation produits assurance

Adapter des produits d'assurance existants pour des clients individuels, ou créer des contrats sur mesure, n'est PAS considéré comme conception de produit.

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Processus Approbation Produit

Système organisé pour approuver les nouveaux produits d'assurance et les adaptations majeures des produits existants.

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Processus Approbation - Étapes

Le processus d'approbation inclut des mesures spécifiques pour l’élaboration, le suivi, le réexamen et la distribution des produits d'assurance, ainsi que pour corriger les problèmes causés aux consommateurs, en adéquation avec la complexité et les risques du produit.

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Conception Produits Assurance

L’élaboration des nouveaux produits d'assurance et des modifications importantes des existants.

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Processus Projet (Conception)

Méthode organisationnelle pour concevoir et gérer la création d'un produit d'assurance.

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Appropriation des produits assurance

Processus d'approbation et de gestion des exigences des produits d'assurance.

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Complexité & Risques (produit)

Facteurs importants qui influencent les étapes et la procédure d'approbation d'un produit d'assurance.

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Adaptations significatives

Modifications importantes des produits d'assurance existants qui nécessitent une approbation spécifique.

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Livrables de projet

Documents qui enregistrent les changements nécessaires pour répondre aux besoins du client.

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POG

Product Oversight and Governance - Contrôle et gouvernance du produit.

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Analyse de besoins

Détermination du marché cible et des besoins spécifiques des clients.

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Cahier des charges

Document décrivant les exigences d'un projet ou d'un produit.

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Cahier de tests

Document contenant les procédures pour tester un produit ou un service.

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Gestion de projet

Processus d'organisation et de planification pour atteindre des objectifs spécifiques.

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Analyse de rentabilité

Évaluation financière d'un projet ou d'un produit.

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Impacts SI

Conséquences sur les systèmes informatiques d'un projet ou d'une modification.

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Gestion de projet

Processus incluant la documentation des changements nécessaires pour répondre aux besoins des clients.

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Livrables

Documents servant à enregistrer durablement les modifications apportées à une entreprise.

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POG (Product Oversight and Governance)

Contrôle et gouvernance des produits, élément influençant la création de livrables.

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Instances

Groupes impliqués dans la gestion de projet, comme le Comité de Pilotage et le Comité Projet.

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Comité de Pilotage

Groupe dirigeant le projet d'assurance.

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Politique de surveillance et gouvernance des produits

Document écrit définissant le processus d'approbation des produits.

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Processus d'approbation produit

Système pour approuver les produits et leurs modifications significatives.

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Conception produit assurance

Création ou modification majeure des produits d'assurance.

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Marché cible

Ensemble de clients potentiels que l'entreprise vise à conquérir et fidéliser.

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Type de client ciblé

Détermination des catégories de clients visées par un produit spécifique.

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Habitudes de la cible

Comportements et préférences des clients visés, clés pour adapter un produit.

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Compétences concepteurs assurance

Connaissances et expertise requises chez les concepteurs de produits assurance pour bien comprendre le marché cible.

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Tests appropriés produits assurance

Analyses de scénarios avant lancement ou adaptation significative d'un produit assurance.

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Adaptations significatives

Modifications importantes d'un produit qui nécessitent une validation spécifique.

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Intérêts et objectifs clients

Les motivations et aspirations des clients du marché cible, déterminant le produit.

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Personnalisation produits assurance (non conception)

Adaptation d'un produit existant ou création d'un contrat sur mesure, PAS conception de produit.

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Information au concepteur

Le distributeur doit signaler au concepteur toute incohérence ou dérive par rapport à la directive, même en cas de co-conception.

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Consignation par écrit

Les mesures de distribution mises en place par le distributeur doivent être documentées, conservées et disponibles pour les audits et les autorités.

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Responsabilité du distributeur

Le distributeur est responsable de la mise en œuvre de la stratégie de distribution, même si le concepteur participe.

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Information du distributeur au concepteur

Le distributeur doit informer le concepteur de tous les problèmes rencontrés pendant la distribution.

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Stratégie de distribution conjointe

La stratégie de distribution est définie en collaboration entre le distributeur et le concepteur.

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Communication concepteur/distributeur

Un échange permanent est nécessaire pour garantir la conformité et la réussite de la distribution.

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Modifications de distribution

Toute modification dans la distribution doit être consignée par écrit par le distributeur.

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Audit des distributeurs

Les documents administratifs concernant la stratégie de distribution des produits d'assurance sont conservés pour des fins d'audit.

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Study Notes

Directive Distribution Assurance (DDA)

  • Focuses on the traceability of financial products (DDA et Solvency II).
  • Aims to protect consumers and prevent client harm.
  • Highlights the importance of the duty of advice.
  • Defines the scope of Directive 2016/97.
  • Outlines the key elements of Directive 2016/97.

Product Oversight Governance (POG)

  • A five-step process for approval.
  • Includes steps like an approval process, defining the target market, compatibility testing, portfolio management, and distribution channel selection.
  • Designed for product developers and insurers.

Product Design and Approval

  • Presents a list of questions for product designers to consider during development/modification.
  • These questions should be answered before product launch and concern target audience, product monitoring/adaptation, distribution channels, relevant processes, and oversight/governance policies.

Testing Product

  • Testers need to thoroughly evaluate products before market release or significant changes.
  • Tests cover qualitative and quantitative aspects, ensuring conformity with target market needs.
  • Failure to meet criteria should prevent launch.

Product Testing Types

  • Includes scenario analysis.
  • Incorporates technical tests (recettes).
  • Includes pilot testing.

Scenario Analysis

  • Provides a snapshot of potential future events.
  • Classifies analyses as deterministic (historical), stochastic (hypothetical, Monte Carlo), or stress tests (specific factors).

Market Definition

  • The approved product process defines the target market with sufficient granularity.
  • Factors like characteristics, risk profiles, product complexity, and the nature of the product are considered.
  • Specific customer groups may be excluded if incompatible with product design.

Relationships with Co-developers and Distributors

  • Distributors establish written procedures to gather accurate product information from developers.
  • Distributors must ensure distribution strategies match those of the product developer and target market.
  • Distributors must immediately report any perceived incompatibility between product details and target market needs.
  • All actions taken by distributors relating to product distribution are documented for review.

Directive 2016/97 Elements

  • Provides a framework for product approval within the insurance distribution regulations.
  • Includes elements for managing products, monitoring compliance, and correcting any issues.
  • Concerns product adjustments and launch procedures.

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Quiz Team

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Livret - Construire, gouverner et suivre un produit d’assurance PDF

Description

Ce quiz évalue vos connaissances sur la directive 2016/97, qui régule la gouvernance des produits dans le secteur de l'assurance. Vous répondrez également à des questions sur les pratiques de gestion de projet et les livrables associés. Testez votre compréhension des principes fondamentaux et des mesures de protection des consommateurs.

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