Comité de Supervisión Bancaria - Basilea
45 Questions
0 Views

Choose a study mode

Play Quiz
Study Flashcards
Spaced Repetition
Chat to lesson

Podcast

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson

Questions and Answers

¿Cuál es el principal objetivo del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea?

  • Establecer sanciones a los bancos que no cumplen con las normativas.
  • Reducir las tasas de interés en los préstamos internacionales.
  • Fortalecer la regulación y la supervisión bancaria a nivel internacional. (correct)
  • Crear leyes obligatorias para todos los países miembros.

    • Los estándares de regulación bancaria acordados por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea son:

  • Opcionales, basándose en un compromiso de los miembros. (correct)
  • Sancionables en caso de incumplimiento.
  • Obligatorios para todos los bancos a nivel mundial.
  • Legalmente vinculantes para todos los países.

    • Una de las actividades del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea es:

  • Regular específicamente las tasas de interés bancarias.
  • Establecer sanciones para la regulación inadecuada.
  • Intercambiar información sobre riesgos asociados al sector bancario. (correct)
  • Colaborar únicamente con países miembros del G10.

    • Las normas de Basilea buscan:

    <p>Uniformar la regulación bancaria entre los países miembros.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué acción puede tomar el supervisor si el banco incumple la legislación?

    <p>Imponer sanciones.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de las siguientes no es una función del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea?

    <p>Aprobar préstamos internacionales a los países miembros.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es un aspecto clave de la independencia del supervisor?

    <p>Adoptar medidas bajo discrecionalidad plena.</p> Signup and view all the answers

    El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea tiene su sede en:

    <p>Basilea.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de las siguientes afirmaciones describe mejor la naturaleza de las normas de Basilea?

    <p>Son acuerdos para uniformar la regulación bancaria en los países miembros.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué se menciona sobre el proceso de nombramiento del supervisor?

    <p>Es totalmente transparente.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué recursos debe disponer el supervisor para llevar a cabo sus funciones?

    <p>Recursos para capacitación, tecnología y expertos externos.</p> Signup and view all the answers

    Una de las consecuencias de la creación del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea fue:

    <p>La mejora en la gobernanza y gestión del riesgo en los bancos.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué proporciona la legislación al personal del supervisor?

    <p>Protección legal en demandas de buena fe.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué establece el principio de cooperación y colaboración?

    <p>Marco para compartir información entre autoridades locales y extranjeras.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué tiene en cuenta el supervisor en su labor de cooperación?

    <p>La protección de la información confidencial.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué aspecto se destaca respecto a la rendición de cuentas del supervisor?

    <p>Debe mostrarse de manera transparente.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es el principal riesgo relacionado con la incapacidad de un prestatario para convertir moneda local en moneda extranjera?

    <p>Riesgo de transferencia</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué deben tener los bancos para gestionar adecuadamente el riesgo de mercado?

    <p>Un consejo que aprueba mecánicas de gestión del riesgo</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué criterio es esencial para la identificación y evaluación del riesgo país y de transferencia en un banco?

    <p>Políticas y procesos adecuados</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre la gestión del riesgo de mercado es correcta?

    <p>El banco debe tener en cuenta su apetito por el riesgo</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué depósito debe tener un banco para enfrentar pérdidas inesperadas debido a cambios en el mercado?

    <p>Capital y reservas suficientes</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es la principal responsabilidad del supervisor en la gestión prospectiva del capital en los bancos?

    <p>Exigir la gestión del capital por parte de los bancos</p> Signup and view all the answers

    Qué proceso deben tener los bancos para gestionar el riesgo de crédito?

    <p>Políticas y procesos efectivos para mitigar el riesgo</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué aspecto es vital para la visión integral de la exposición al riesgo de crédito?

    <p>La gestión del riesgo de crédito</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué deben vigilar los bancos en relación con el endeudamiento de los prestatarios?

    <p>El endeudamiento total y factores de riesgo que pueden resultar en impago</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es la función de las provisiones en los bancos?

    <p>Absorber pérdidas esperadas y cubrir pérdidas inesperadas</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué deben hacer los bancos con respecto a los activos dudosos?

    <p>Establecer políticas para la identificación y gestión de aquellos</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué acceso debe tener el supervisor en relación a la información de las carteras de crédito?

    <p>Acceso a la información de las carteras de crédito y a los empleados encargados de gestionar el riesgo</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué se requiere de los bancos respecto al reconocimiento contable de pérdidas?

    <p>Que garanticen provisiones y reconocimiento contable adecuado reflejando expectativas realistas</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es la función principal del Consejo del banco respecto a la cartera de activos?

    <p>Proporcionar información sobre la situación de la cartera de activos.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué tipo de entidades se consideran fuentes de riesgo de concentración?

    <p>Entidades cuyos resultados dependen de la misma actividad.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué se requiere en las transacciones con partes vinculadas?

    <p>Que no incluyan condiciones preferenciales comparado a entidades no vinculadas.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué políticas deben establecer los bancos para mitigar el riesgo país?

    <p>Políticas para identificar, cuantificar y controlar el riesgo país.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué proceso debe llevar a cabo el supervisor respecto a las partes vinculadas?

    <p>Verificar que los bancos identifiquen y vigilen transacciones con partes vinculadas.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué aspecto no se menciona como un criterio esencial para identificar riesgos de concentración?

    <p>Entidades cuya información es confidencial.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué requiere el Principio 19 sobre las políticas del banco?

    <p>Tener políticas para mitigar las concentraciones de riesgo.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué no se debe permitir en las transacciones con partes vinculadas?

    <p>Términos de valuación crediticia favorables.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cuál es el objetivo principal del principio 25 relacionado con el riesgo operacional?

    <p>Identificar, evaluar y gestionar el riesgo operacional.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué debe verificar el ente encargado de supervisar respecto a los bancos?

    <p>Que existan pruebas continuas de las políticas y estrategias.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué tipo de fallos se consideran dentro del riesgo operacional según el contenido?

    <p>Fallos en procesos internos, personas y sistemas.</p> Signup and view all the answers

    ¿Por qué es importante una buena gestión del riesgo operacional?

    <p>Porque sustenta la estabilidad financiera de las entidades y del sistema financiero.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué papel tiene la alta dirección según el contenido?

    <p>Poner en práctica las estrategias definidas para gestionar el riesgo.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué debe incluir un banco para manejar adecuadamente el riesgo operacional?

    <p>Planes de acción para incidentes.</p> Signup and view all the answers

    ¿Cómo se relacionan las evaluaciones del riesgo con los procesos y estrategias de los bancos?

    <p>Permiten comprobar la eficiencia ante factores de riesgo.</p> Signup and view all the answers

    ¿Qué aspecto debe cumplir el sistema de información de los bancos?

    <p>Ser eficaz en la gestión del riesgo.</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    Comité de Supervisión Bancaria - Principios Básicos de Basilea

    • El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS) desarrolla principios para la supervisión bancaria eficaz, divididos en funciones/potestades de los supervisores y regulaciones prudenciales.
    • Los principios básicos se basan en las Normas de Basilea I, II y III, analizando sus orígenes, aplicaciones y diferencias.
    • El estudio analiza las causas de la implementación de Basilea en la supervisión bancaria salvadoreña.
    • El Comité de Basilea se creó en 1974 como respuesta a la crisis bancaria en Alemania.
    • Los objetivos del comité son mejorar la regulación y gestión de riesgos en el sector bancario, promoviendo la estabilidad financiera global.
    • El estudio incluye la revisión de diferentes principios y normas que rigen la supervisión bancaria.

    Origen de las Normas de Basilea

    • Los inicios del Comité de Basilea se remontan a la década de 1930 con la creación del Banco de Pagos Internacionales en Suiza.
    • La creación del Comité de Basilea fue en 1974, debido a la crisis financiera del Bankhaus Herstatt en Alemania.
    • El cierre de Bankhaus Herstatt, en 1974, evidenció la necesidad de normas globales para supervisar el sistema financiero internacional.

    Función del Comité de Supervisión Bancaria

    • El BCBS se encarga de regular la solvencia de los bancos a nivel mundial.
    • El Comité establece normas globales para la regulación bancaria, promueve la estabilidad financiera y ayuda al intercambio de información y técnicas entre supervisores y bancos centrales.
    • Establecer y promover estándares globales de regulación bancaria
    • Monitoriza la implementación de las normas
    • Intercambiar información sobre el sector bancario, riesgos asociados
    • Colaborar con otros organismos e instituciones financieras

    Normas de Basilea

    • Las normas de Basilea (I, II y III) son acuerdos internacionales de regulación bancaria que buscan garantizar la estabilidad del sistema financiero mundial.
    • Se basan en tres pilares: Requerimientos mínimos de capital, Proceso de Supervisión Bancaria y Disciplina de Mercado (Liquidez).

    Cuadro Resumen de las Normas de Basilea I, II y III

    • En 1988 se creó la norma de Basilea I
    • En 2004 se dio la norma de Basilea II
    • En 2010 se presentó la norma de Basilea III.

    Origen de la Implementación de Basilea en El Salvador

    • La implementación de las normas de Basilea en El Salvador se relaciona con eventos como la firma de los Acuerdos de Paz (1992).
    • Estos cambios estructurales e institucionales requirieron la implementación de normas para un mejor desempeño del sistema bancario.
    • La implementación de Basilea I en El Salvador está relacionada con una serie de eventos en los cuales el principal es la crisis en 1992 y crisis económica.

    Principios Básicos para una Supervisión Bancaria Eficaz

    • En el análisis se destacan 11 o más principios sobre Potestades, atribuciones y funciones de los supervisores y Regulaciones o requisitos prudenciales.

    Criterios para evaluar el cumplimiento de los principios básicos

    • Se clasifican en criterios esenciales y criterios adicionales.
    • Los criterios esenciales deben estar presentes para demostrar el cumplimiento.
    • Los criterios adicionales son relevantes para evaluar las organizaciones bancarias que implican una mayor complejidad.

    Potestades, atribuciones y funciones de los supervisores

    • Define las atribuciones, objetivos y potestades de los supervisores.
    • Se refiere a la independencia de los supervisores y la rendición de cuentas.
    • Aborda temas como actividades permitidas, criterios para la concesión de licencias.
    • Reforzando la importancia de la cooperación y colaboración entre supervisores de origen y acogida.

    Otros Principios

    • Gestión del riesgo de crédito, concentración de riesgos, riesgo de liquidez, riesgo de mercado, utilización abusiva de servicios financieros, divulgación y transparencia, etc.
    • Todos relacionados a la solidez, transparencia y buen funcionamiento del sistema.

    Studying That Suits You

    Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.

    Quiz Team

    Related Documents

    Comité de Supervisión Bancaria - Principios Básicos de Basilea PDF 2024

    Description

    Este cuestionario explora los principios básicos del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, incluyendo sus orígenes y su impacto en la regulación bancaria. Se analizan las Normas de Basilea I, II y III, así como los objetivos del comité para promover la estabilidad financiera. Ideal para estudiantes de finanzas y regulaciones bancarias.

    Use Quizgecko on...
    Browser
    Open
    Browser
    Browser