Podcast Beta
Questions and Answers
De ______ van Financiën en Justitie en Veiligheid
Ministerie
Vaststelling en beheersing van de ______
risico’s
Inhoud en verplichtingen van het ______
cliëntenonderzoek
Identificatie van de ______
Signup and view all the answers
De Wwft vereist dat instellingen alle wettelijke maatregelen toepassen, maar de intensiteit afstemmen op ______
Signup and view all the answers
Risicogeoriënteerde aanpak vereist meer aandacht voor cliënten, producten, diensten, transacties en landen met verhoogd ______
Signup and view all the answers
Eigen verantwoordelijkheid van Wwft-instellingen om relevante risico's in te schatten en mitigerende ______ te nemen
Signup and view all the answers
Risicocategorieën variëren van laag tot hoog, gebaseerd op objectieve ______
Signup and view all the answers
Hogere risico's vereisen meer inspanning van Wwft-instellingen voor ______
Signup and view all the answers
Toezichthouders toetsen of risicogebaseerde aanpak van Wwft-instellingen conform de ______ plaatsvindt
Signup and view all the answers
Instellingen kunnen risico's in vergelijkbare gevallen ______ inschatten
Signup and view all the answers
Wwft is van toepassing op ______, andere financiële ondernemingen en beroepsgroepen
Signup and view all the answers
Banken omvatten instellingen die als bank worden aangemerkt op grond van de Wet op het financieel ______
Signup and view all the answers
Andere financiële ondernemingen omvatten verschillende soorten financiële instellingen, waaronder ______
Signup and view all the answers
Betaaldienstverleners verlenen beroeps- of bedrijfsmatig betaaldiensten conform de richtlijn ______
Signup and view all the answers
Betaaldiensten omvatten onder andere storten en opnemen van contanten, uitvoering van ______, en meer
Signup and view all the answers
De leidraad richt zich op het voorkomen van ______ en financiering van terrorisme in de financiële sector.
Signup and view all the answers
Het ______ heeft in 2011 een eerste versie van de leidraad opgesteld, die sindsdien regelmatig wordt geactualiseerd.
Signup and view all the answers
In 2018 werd de ______ anti-witwasrichtlijn geïmplementeerd in Nederlandse wet- en regelgeving.
Signup and view all the answers
De ______ anti-witwasrichtlijn heeft als doel het voorkomen van witwassen en financiering van terrorisme.
Signup and view all the answers
Het wettelijk kader ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering omvat Europese richtlijnen en internationale standaarden van ______.
Signup and view all the answers
De leidraad is niet juridisch bindend, maar ondersteunt ______-instellingen bij het toepassen van wettelijke verplichtingen.
Signup and view all the answers
Richtlijn (EU) nr. ______ en verordening (EU) 2015/847 zijn van toepassing in de implementatiewet vierde antiwitwasrichtlijn.
Signup and view all the answers
FATF is een ______ orgaan dat witwassen en financiering van terrorisme bestrijdt en de integriteit van het internationale financiële stelsel waarborgt.
Signup and view all the answers
Het regelgevend kader ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering is gebaseerd op internationale FATF-aanbevelingen en de ______ antiwitwasrichtlijn.
Signup and view all the answers
De eerste anti-witwasrichtlijn richtte zich uitsluitend op verplichtingen voor de financiële sector met betrekking tot witwassen in termen van ______.
Signup and view all the answers
De leidraad moet in samenhang met specifieke leidraden van betrokken ______ worden gelezen.
Signup and view all the answers
De leidraad heeft betrekking op ______ aspecten van de Wwft die voor alle Wwft-instellingen gelden.
Signup and view all the answers
De vierde anti-witwasrichtlijn vult bestaande instrumentarium aan
Signup and view all the answers
Wtt 2018 stelt strengere eisen aan trustkantoren
Signup and view all the answers
Sw geeft uitvoering aan internationale sanctieregimes
Signup and view all the answers
Aanpak van witwassen en terrorismefinanciering is van groot belang
Signup and view all the answers
Kanalen waarlangs witwassen en terrorismefinanciering plaatsvinden moeten worden beschermd
Signup and view all the answers
Uitbreiding van toepassingsbereik van anti-witwasrichtlijnen
Signup and view all the answers
Instellingen kunnen risico's in vergelijkbare gevallen
Signup and view all the answers
Identificatie van de
Signup and view all the answers
Inhoud en verplichtingen van het
Signup and view all the answers
Betaaldienstverleners verlenen beroeps- of bedrijfsmatig betaaldiensten conform de richtlijn
Signup and view all the answers
Het wettelijk kader ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering omvat Europese richtlijnen en internationale standaarden van
Signup and view all the answers
De
Signup and view all the answers
De derde anti-witwas______ richt zich op het financieren van terrorisme
Signup and view all the answers
De Wft bevat regels voor integriteit en belangenverstrengeling
Signup and view all the answers
De Sw geeft uitvoering aan internationale sanctieregimes
Signup and view all the answers
De Wwft-instellingen hebben ook te maken met de Sanctiewet, Wtt 2018 en Wft
Signup and view all the answers
De Vierde anti-witwas______ vult het bestaande instrumentarium aan
Signup and view all the answers
Aanpak van witwassen en terrorismefinanciering is van groot ______
Signup and view all the answers
Regelgevend kader voor beheersen van ______’s op witwassen en terrorismefinanciering is ______gebaseerd
Signup and view all the answers
Kanalen waarlangs witwassen en terrorismefinanciering ______ moeten worden beschermd
Signup and view all the answers
Uitbreiding van ______ van anti-witwasrichtlijnen
Signup and view all the answers
Andere nationale wet- en ______ spelen ook een belangrijke rol
Signup and view all the answers
Criminele herkomst van ______ stelt daders in staat buiten bereik van overheidsinstanties te blijven
Signup and view all the answers
Wtt 2018 stelt strengere eisen aan ______
Signup and view all the answers
De leidraad Wwft is juridisch bindend
Signup and view all the answers
Wwft is van toepassing op trustkantoren
Signup and view all the answers
Wwft vereist een risicogeoriënteerde aanpak
Signup and view all the answers
Cliëntenonderzoek kan worden vereenvoudigd in bepaalde gevallen
Signup and view all the answers
De derde anti-witwasrichtlijn vereiste verscherpt of vereenvoudigd cliëntenonderzoek afhankelijk van het risico op witwassen of terrorismefinanciering.
Signup and view all the answers
De Wft bevat regels voor het voorkomen van niet-integer gedrag in de financiële sector.
Signup and view all the answers
De Wtt 2018 stelt strengere eisen aan trustkantoren vanwege de grote risico's die zij met zich meebrengen voor de financiële sector.
Signup and view all the answers
De Sw geeft uitvoering aan internationale sanctieregimes, waaronder het bevriezen van tegoeden van aangewezen personen of organisaties.
Signup and view all the answers
De aanpak van witwassen en terrorismefinanciering is van groot belang voor een stabiel en integer financieel stelsel.
Signup and view all the answers
Het regelgevend kader voor het beheersen van de risico’s op witwassen en terrorismefinanciering is risicogebaseerd.
Signup and view all the answers
De tweede anti-witwasrichtlijn breidde het toepassingsbereik uit voor strafbare feiten en categorieën beroepsgroepen en personen.
Signup and view all the answers
De vierde richtlijn vulde het bestaande instrumentarium aan om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
Signup and view all the answers
Wwft-instellingen hebben ook te maken met Sanctiewet 1977, Wet toezicht trustkantoren 2018 en Wet op het financieel toezicht.
Signup and view all the answers
De Wwft moet worden aangepast vanwege een wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn in Europees verband.
Signup and view all the answers
Naast bovenstaande wetten spelen ook andere nationale wet- en regelgeving een belangrijke rol bij het tegengaan van witwassen.
Signup and view all the answers
De derde anti-witwasrichtlijn richtte zich op het financieren van terrorisme en bevatte aangescherpte regels voor identificatie en cliëntverificatie.
Signup and view all the answers
Moeten instellingen alle wettelijk voorgeschreven maatregelen toepassen en de intensiteit aanpassen op basis van risico's van cliënten, producten, diensten, transacties, leveringskanalen en landen?
Signup and view all the answers
Is de Wwft gebaseerd op Europese richtlijnen, zoals Richtlijn 2013/36/EU en Richtlijn (EU) 2015/2366?
Signup and view all the answers
Risicocategorieën variëren van laag tot hoog, gebaseerd op subjectieve en onbekende indicatoren?
Signup and view all the answers
Instellingen moeten afwegingen systematisch en consequent maken en vastleggen, zowel bij beleidsvorming als bij uitzonderingen op het beleid?
Signup and view all the answers
De Wwft-toezichthouders toetsen niet of de risicogebaseerde aanpak van instellingen conform de Wwft plaatsvindt?
Signup and view all the answers
Banken omvatten instellingen die als bank worden aangemerkt volgens de Wft, inclusief bijkantoren in Nederland van buitenlandse banken?
Signup and view all the answers
Andere financiële ondernemingen omvatten alleen instellingen die leningen verstrekken?
Signup and view all the answers
Betaaldienstverleners omvatten degenen die beroeps- of bedrijfsmatig betaaldiensten verlenen volgens de richtlijn betaaldiensten?
Signup and view all the answers
Meer aandacht is nodig voor cliënten, producten, diensten, transacties en landen met verhoogd risico op witwassen en financieren van terrorisme?
Signup and view all the answers
Risicogeoriënteerde aanpak vereist meer aandacht voor cliënten, producten, diensten, transacties en landen met verhoogd risico?
Signup and view all the answers
De Wwft is gebaseerd op internationale FATF-aanbevelingen en de vierde antiwitwasrichtlijn?
Signup and view all the answers
Risicogeoriënteerde aanpak vereist geen eigen verantwoordelijkheid van Wwft-instellingen om relevante risico's in te schatten en mitigerende maatregelen te nemen?
Signup and view all the answers
Verschillende categorieën instellingen vallen onder de Wwft: banken, andere financiële ondernemingen en beroepsgroepen?
Signup and view all the answers
De Europese anti-witwasrichtlijn beoogt witwassen en terrorismefinanciering te bevorderen.
Signup and view all the answers
De leidraad is juridisch bindend voor alle Wwft-instellingen.
Signup and view all the answers
De Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn is in werking getreden op 25 juli 2018.
Signup and view all the answers
De leidraad is opgesteld op aanbeveling van het IMF.
Signup and view all the answers
De leidraad heeft betrekking op specifieke aspecten van de Wwft die alleen voor banken gelden.
Signup and view all the answers
De leidraad moet gelezen worden in samenhang met specifieke leidraden van betrokken toezichthouders.
Signup and view all the answers
De eerste anti-witwasrichtlijn richtte zich uitsluitend op witwassen in termen van drugsmisdrijven.
Signup and view all the answers
Het regelgevend kader is gebaseerd op Europese vierde anti-witwasrichtlijn en nationale Wwft.
Signup and view all the answers
FATF bestrijdt witwassen, financiering van terrorisme en massavernietigingswapens, samen met negen zusterorganisaties.
Signup and view all the answers
Risicogeoriënteerde aanpak vereist meer aandacht voor cliënten, producten, diensten, transacties en landen met verhoogd risico.
Signup and view all the answers
Maatregelen op nationaal en Europees niveau hebben beperkt effect, daarom zijn internationale standaarden van FATF ook van toepassing.
Signup and view all the answers
Leidraad Wwft is juridisch bindend voor alle Wwft-instellingen.
Signup and view all the answers
De implementatiewet voor de vierde anti-witwasrichtlijn is van kracht geworden op 25 juli 2018.
Signup and view all the answers
De leidraad voor de voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering is juridisch bindend.
Signup and view all the answers
De Europese anti-witwasrichtlijn heeft als doel witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.
Signup and view all the answers
Maatregelen op nationaal en Europees niveau hebben een beperkt effect, daarom zijn internationale standaarden van FATF ook van toepassing.
Signup and view all the answers
De eerste anti-witwasrichtlijn richtte zich uitsluitend op verplichtingen voor de financiële sector met betrekking tot witwassen in termen van drugsmisdrijven.
Signup and view all the answers
De leidraad moet worden gelezen in samenhang met specifieke leidraden van betrokken toezichthouders.
Signup and view all the answers
FATF bestrijdt witwassen, financiering van terrorisme en massavernietigingswapens, samen met negen zusterorganisaties.
Signup and view all the answers
De leidraad heeft betrekking op algemene aspecten van de Wwft die voor alle Wwft-instellingen gelden.
Signup and view all the answers
Het regelgevend kader voor de voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering is gebaseerd op internationale FATF-aanbevelingen, Europese vierde anti-witwasrichtlijn en nationale Wwft.
Signup and view all the answers
De eerste versie van de leidraad werd opgesteld in februari 2011 op aanbeveling van het IMF.
Signup and view all the answers
De leidraad voor de voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering is bindend voor alle financiële instellingen.
Signup and view all the answers
De implementatiewet geeft uitvoering aan verordening (EU) 2015/847.
Signup and view all the answers
De richtlijn (EU) nr. 2015/849/EC is van toepassing in de implementatiewet voor de vierde antiwitwasrichtlijn.
Signup and view all the answers
De Wwft heeft betrekking op het voorkomen van witwassen en financieren van terrorisme
Signup and view all the answers
De leidraad Wwft is juridisch bindend voor alle Wwft-instellingen
Signup and view all the answers
Risicomanagement valt onder de verplichtingen van cliëntenonderzoek volgens de Wwft
Signup and view all the answers
De Uiteindelijk Belanghebbende (UBO) hoeft niet geïdentificeerd te worden volgens de Wwft
Signup and view all the answers
De implementatiewet voor de vierde anti-witwasrichtlijn is van kracht geworden op 25 juli 2018.
Signup and view all the answers
De leidraad voor de voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering is juridisch bindend.
Signup and view all the answers
De Europese anti-witwasrichtlijn heeft als doel witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.
Signup and view all the answers
Maatregelen op nationaal en Europees niveau hebben een beperkt effect, daarom zijn internationale standaarden van FATF ook van toepassing.
Signup and view all the answers
De eerste anti-witwasrichtlijn richtte zich uitsluitend op verplichtingen voor de financiële sector met betrekking tot witwassen in termen van drugsmisdrijven.
Signup and view all the answers
De leidraad moet worden gelezen in samenhang met specifieke leidraden van betrokken toezichthouders.
Signup and view all the answers
FATF bestrijdt witwassen, financiering van terrorisme en massavernietigingswapens, samen met negen zusterorganisaties.
Signup and view all the answers
De leidraad heeft betrekking op algemene aspecten van de Wwft die voor alle Wwft-instellingen gelden.
Signup and view all the answers
Het regelgevend kader voor de voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering is gebaseerd op internationale FATF-aanbevelingen, Europese vierde anti-witwasrichtlijn en nationale Wwft.
Signup and view all the answers
De eerste versie van de leidraad werd opgesteld in februari 2011 op aanbeveling van het IMF.
Signup and view all the answers
De leidraad voor de voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering is bindend voor alle financiële instellingen.
Signup and view all the answers
De implementatiewet geeft uitvoering aan verordening (EU) 2015/847.
Signup and view all the answers
De richtlijn (EU) nr. 2015/849/EC is van toepassing in de implementatiewet voor de vierde antiwitwasrichtlijn.
Signup and view all the answers
Instellingen moeten alle wettelijk voorgeschreven maatregelen toepassen en de intensiteit aanpassen op basis van risico's van cliënten, producten, diensten, transacties, leveringskanalen en landen.
Signup and view all the answers
Meer aandacht nodig voor cliënten, producten, diensten, transacties en landen met verhoogd risico op witwassen en financieren van terrorisme.
Signup and view all the answers
Risicocategorieën variëren van laag tot hoog, gebaseerd op objectieve en kenbare indicatoren.
Signup and view all the answers
Hogere risico's vereisen meer inspanning van een Wwft-instelling om deze te mitigeren.
Signup and view all the answers
De Wwft is gebaseerd op Europese richtlijnen, zoals Richtlijn 2013/36/EU en Richtlijn (EU) 2015/2366.
Signup and view all the answers
Verschillende categorieën instellingen vallen onder de Wwft: banken, andere financiële ondernemingen en beroepsgroepen.
Signup and view all the answers
De implementatiewet geeft uitvoering aan verordening (EU) 2015/847.
Signup and view all the answers
De Wwft vereist dat instellingen alle wettelijke maatregelen toepassen, maar de intensiteit afstemmen op ______
Signup and view all the answers
Cliëntenonderzoek kan worden vereenvoudigd in bepaalde gevallen
Signup and view all the answers
De richtlijn (EU) nr. 2015/849/EC is van toepassing in de implementatiewet voor de vierde antiwitwasrichtlijn.
Signup and view all the answers
Risicomanagement valt onder de verplichtingen van cliëntenonderzoek volgens de Wwft
Signup and view all the answers
De Europese anti-witwasrichtlijn heeft als doel witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.
Signup and view all the answers
De derde anti-witwasrichtlijn richtte zich op het financieren van terrorisme en bevatte aangescherpte regels voor identificatie en cliëntverificatie.
Signup and view all the answers
De vierde richtlijn vulde het bestaande instrumentarium aan om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
Signup and view all the answers
De Wwft moet worden aangepast vanwege een wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn in Europees verband.
Signup and view all the answers
Wwft-instellingen hebben ook te maken met Sanctiewet 1977, Wet toezicht trustkantoren 2018 en Wet op het financieel toezicht.
Signup and view all the answers
De Wtt 2018 stelt strengere eisen aan trustkantoren vanwege de grote risico's die zij met zich meebrengen voor de financiële sector.
Signup and view all the answers
De Wft bevat regels voor het voorkomen van niet-integer gedrag in de financiële sector.
Signup and view all the answers
Naast bovenstaande wetten spelen ook andere nationale wet- en regelgeving een belangrijke rol bij het tegengaan van witwassen.
Signup and view all the answers
De aanpak van witwassen en terrorismefinanciering is van groot belang voor een stabiel en integer financieel stelsel.
Signup and view all the answers
Het regelgevend kader voor het beheersen van de risico’s op witwassen en terrorismefinanciering is risicogebaseerd.
Signup and view all the answers
De Wwft moet worden aangepast vanwege een wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn in Europees verband.
Signup and view all the answers
De Wwft moet worden aangepast vanwege een wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn in Europees verband.
Signup and view all the answers
De Wft bevat regels voor het voorkomen van niet-integer gedrag in de financiële sector.
Signup and view all the answers
Moeten instellingen alle wettelijk voorgeschreven maatregelen toepassen en de intensiteit aanpassen op basis van risico's van cliënten, producten, diensten, transacties, leveringskanalen en landen?
Signup and view all the answers
Meer aandacht is nodig voor cliënten, producten, diensten, transacties en landen met verhoogd risico op witwassen en financieren van terrorisme?
Signup and view all the answers
Risicocategorieën variëren van laag tot hoog, gebaseerd op objectieve en kenbare indicatoren?
Signup and view all the answers
Hogere risico's vereisen meer inspanning van een Wwft-instelling om deze te mitigeren?
Signup and view all the answers
De Wwft is gebaseerd op Europese richtlijnen, zoals Richtlijn 2013/36/EU en Richtlijn (EU) 2015/2366?
Signup and view all the answers
Verschillende categorieën instellingen vallen onder de Wwft: banken, andere financiële ondernemingen en beroepsgroepen?
Signup and view all the answers
Banken omvatten instellingen die als bank worden aangemerkt volgens de Wft, inclusief bijkantoren in Nederland van buitenlandse banken?
Signup and view all the answers
De Wwft-toezichthouders toetsen of de risicogebaseerde aanpak van instellingen conform de Wwft plaatsvindt?
Signup and view all the answers
Betaaldienstverleners verlenen beroeps- of bedrijfsmatig betaaldiensten volgens de richtlijn betaaldiensten?
Signup and view all the answers
Andere financiële ondernemingen omvatten verschillende soorten financiële instellingen, zoals instellingen die leningen verstrekken, financiële leasing aanbieden, betaaldiensten verlenen, en meer?
Signup and view all the answers
De leidraad Wwft is juridisch bindend voor alle Wwft-instellingen?
Signup and view all the answers
Risicogeoriënteerde aanpak vereist geen eigen verantwoordelijkheid van Wwft-instellingen om relevante risico's in te schatten en mitigerende maatregelen te nemen?
Signup and view all the answers
De derde anti-witwasrichtlijn richtte zich op het financieren van terrorisme en bevatte aangescherpte regels voor identificatie en cliëntverificatie.
Signup and view all the answers
De Wwft moet worden aangepast vanwege een wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn in Europees verband.
Signup and view all the answers
De Wft bevat regels voor het voorkomen van niet-integer gedrag in de financiële sector.
Signup and view all the answers
De Sw geeft uitvoering aan internationale sanctieregimes, waaronder het bevriezen van tegoeden van aangewezen personen of organisaties.
Signup and view all the answers
Naast bovenstaande wetten spelen ook andere nationale wet- en regelgeving een belangrijke rol bij het tegengaan van witwassen.
Signup and view all the answers
De aanpak van witwassen en terrorismefinanciering is van groot belang voor een stabiel en integer financieel stelsel.
Signup and view all the answers
Belangrijke aspecten van de anti-witwasrichtlijnen en gerelateerde regelgeving zijn alleen van toepassing op banken.
Signup and view all the answers
De Wtt 2018 stelt strengere eisen aan trustkantoren vanwege de grote risico's die zij met zich meebrengen voor de financiële sector.
Signup and view all the answers
De vierde richtlijn vulde het bestaande instrumentarium aan om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
Signup and view all the answers
De Wwft-instellingen hebben ook te maken met Sanctiewet 1977, Wet toezicht trustkantoren 2018 en Wet op het financieel toezicht.
Signup and view all the answers
De Wft bevat regels voor het voorkomen van niet-integer gedrag in de financiële sector.
Signup and view all the answers
Het regelgevend kader voor het beheersen van de risico’s op witwassen en terrorismefinanciering is risicogebaseerd.
Signup and view all the answers
Study Notes
Wwft en gerelateerde regelgeving
- Uitbreiding van toepassingsbereik van anti-witwasrichtlijnen
- Derde anti-witwasrichtlijn richt zich op financieren van terrorisme
- Vierde anti-witwasrichtlijn vult bestaande instrumentarium aan
- Wwft-instellingen hebben ook te maken met Sanctiewet, Wtt 2018 en Wft
- Wtt 2018 stelt strengere eisen aan trustkantoren
- Wft bevat regels voor integriteit en belangenverstrengeling
- Sw geeft uitvoering aan internationale sanctieregimes
- Andere nationale wet- en regelgeving spelen ook belangrijke rol
- Aanpak van witwassen en terrorismefinanciering is van groot belang
- Criminele herkomst van opbrengsten stelt daders in staat buiten bereik van overheidsinstanties te blijven
- Kanalen waarlangs witwassen en terrorismefinanciering plaatsvinden moeten worden beschermd
- Regelgevend kader voor beheersen van risico’s op witwassen en terrorismefinanciering is risicogebaseerd
Risicogeoriënteerde benadering en reikwijdte van de Wwft
- Instellingen moeten alle wettelijk voorgeschreven maatregelen toepassen en de intensiteit aanpassen op basis van risico's van cliënten, producten, diensten, transacties, leveringskanalen en landen.
- Meer aandacht nodig voor cliënten, producten, diensten, transacties en landen met verhoogd risico op witwassen en financieren van terrorisme.
- Eigen verantwoordelijkheid van Wwft-instellingen om relevante risico's in te schatten en mitigerende maatregelen te nemen.
- Risicocategorieën variëren van laag tot hoog, gebaseerd op objectieve en kenbare indicatoren.
- Hogere risico's vereisen meer inspanning van een Wwft-instelling om deze te mitigeren.
- Instellingen moeten afwegingen systematisch en consequent maken en vastleggen, zowel bij beleidsvorming als bij uitzonderingen op het beleid.
- Wwft-toezichthouders toetsen of de risicogebaseerde aanpak van instellingen conform de Wwft plaatsvindt.
- Verschillende categorieën instellingen vallen onder de Wwft: banken, andere financiële ondernemingen en beroepsgroepen.
- Banken omvatten instellingen die als bank worden aangemerkt volgens de Wft, inclusief bijkantoren in Nederland van buitenlandse banken.
- Andere financiële ondernemingen omvatten verschillende soorten financiële instellingen, zoals instellingen die leningen verstrekken, financiële leasing aanbieden, betaaldiensten verlenen, en meer.
- Betaaldienstverleners omvatten degenen die beroeps- of bedrijfsmatig betaaldiensten verlenen volgens de richtlijn betaaldiensten.
- De Wwft is gebaseerd op Europese richtlijnen, zoals Richtlijn 2013/36/EU en Richtlijn (EU) 2015/2366.
Algemene Leidraad Wwft - Voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering
- Financieel stelsel wordt gebruikt voor witwassen en financieren van terrorisme
- Eerste versie leidraad opgesteld in februari 2011 op aanbeveling van het IMF
- Implementatiewet vierde anti-witwasrichtlijn in werking getreden op 25 juli 2018
- Europese anti-witwasrichtlijn beoogt witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen
- Maatregelen op nationaal en Europees niveau hebben beperkt effect, daarom internationale standaarden van FATF ook van toepassing
- Leidraad is niet juridisch bindend, dient als hulp bij toepassing wettelijke verplichtingen
- Richtlijn (EU) nr. 2015/849/EC van toepassing, Implementatiewet geeft uitvoering aan verordening (EU) 2015/847
- FATF bestrijdt witwassen, financiering van terrorisme en massavernietigingswapens, samen met negen zusterorganisaties
- Regelgevend kader is gebaseerd op internationale FATF-aanbevelingen, Europese vierde anti-witwasrichtlijn en nationale Wwft
- Eerste anti-witwasrichtlijn richtte zich op witwassen in termen van drugsmisdrijven, en bevatte uitsluitend verplichtingen voor de financiële sector
- Leidraad moet gelezen worden in samenhang met specifieke leidraden van betrokken toezichthouders
- Leidraad heeft betrekking op algemene aspecten van de Wwft die voor alle Wwft-instellingen gelden
Belangrijke aspecten van de anti-witwasrichtlijnen en gerelateerde regelgeving
- De tweede anti-witwasrichtlijn breidde het toepassingsbereik uit voor strafbare feiten en categorieën beroepsgroepen en personen.
- De derde anti-witwasrichtlijn richtte zich op het financieren van terrorisme en bevatte aangescherpte regels voor identificatie en cliëntverificatie.
- De derde anti-witwasrichtlijn vereiste verscherpt of vereenvoudigd cliëntenonderzoek afhankelijk van het risico op witwassen of terrorismefinanciering.
- De vierde richtlijn vulde het bestaande instrumentarium aan om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
- De Wwft moet worden aangepast vanwege een wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn in Europees verband.
- Wwft-instellingen hebben ook te maken met Sanctiewet 1977, Wet toezicht trustkantoren 2018 en Wet op het financieel toezicht.
- De Wtt 2018 stelt strengere eisen aan trustkantoren vanwege de grote risico's die zij met zich meebrengen voor de financiële sector.
- De Wft bevat regels voor het voorkomen van niet-integer gedrag in de financiële sector.
- De Sw geeft uitvoering aan internationale sanctieregimes, waaronder het bevriezen van tegoeden van aangewezen personen of organisaties.
- Naast bovenstaande wetten spelen ook andere nationale wet- en regelgeving een belangrijke rol bij het tegengaan van witwassen.
- De aanpak van witwassen en terrorismefinanciering is van groot belang voor een stabiel en integer financieel stelsel.
- Het regelgevend kader voor het beheersen van de risico’s op witwassen en terrorismefinanciering is risicogebaseerd.
Studying That Suits You
Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.
Related Documents
Description
Quiz over de algemene leidraad ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, met focus op de Wwft en gerelateerde regelgeving in Nederland. Test je kennis over internationale anti-witwasrichtlijnen, de rol van toezichthouders en de aanpak van financiële criminaliteit.
