วิสัยทัศน์และบทบาทของธนาคาร

โครงการถ่ายทอดความรู้สู่พนักงาน ปี บัญชี 2567

ความรู้ด้านพัฒนาลูกค้าและชุมชน

• สถาบันการเงินประชาชน กองทุนหมู่บ้าน และวิสาหกิจชุมชน
• ชุมชนอุดมสุข / ศูนย์เรียนรู้ / ชุมชนท่องเที่ยว
• D&MBA
• การขับเคลื่อนงานจาก Corporate Social Responsibility (CSR) สู่ CSV
• ธนาคารต้นไม้ / ชุมชนไม้มีค่า / การใช้ไม้เป็นหลักประกัน
• BAAC Carbon Credit

หลักการบริหารสินเชื่อและผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการพัฒนาลูกค้าในชุมชน/ชนบท

• สินเชื่อธุรกิจชุมชนสร้างไทย, สินเชื่อ BCG
• การพัฒนาการเพิ่มมูลค่าผลผลิต และช่องทางการตลาด/เทคโนโลยี นวัตกรรม/แปรรูปผลผลิตมูลค่าสูง

วิสัยทัศน์ พันธกิจ และมิติการขับเคลื่อนงาน ปีบัญชี 2567

• วิสัยทัศน์: เป็นธนาคารพัฒนาชนบทที่ยั่งยืน
• พันธกิจ: ส่งเสริมการใช้เทคโนโลยีและนวัตกรรมในการเพิ่มขีดความสามารถการแข่งขัน
• มิติการขับเคลื่อนเพื่อมุ่งสู่วิสัยทัศน์: ยกระดับธนาคารสู่ความยั่งยืน, พัฒนาชนบทที่ยั่งยืน

ตาแหน่งทางยุทธศาสตร์ (Strategic Positioning)

• เป้าหมายยุทธศาสตร์: ROA ≥ ร้อยละ 0.47, NPLs/Loan ≤ ร้อยละ 3.50, สัดส่วนธุรกรรมดิจิทัล 70 : 30
• เป้าหมายจ่ายสินเชื่อเพื่อความยั่งยืน: 100,000 ล้านบาท (สะสม)

ทิศทางการดาเนินงาน ปีบัญชี 2567 ยุทธศาสตร์ กลยุทธ์ และโครงการเชิงยุทธศาสตร์

• ยุทธศาสตร์: เติบโตสินเชื่ออย่างมีคุณภาพ, จัดหาสภาพคล่องให้เพียงพอด้วยต้นทุนที่เหมาะสม
• กลยุทธ์: ปรับกระบวนการอานวยสินเชื่อรายใหญ่, เพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการอานวยสินเชื่อรายย่อย
• โครงการเชิงยุทธศาสตร์: ปรับกระบวนการอานวยสินเชื่อรายใหญ่ สหกรณ์ฯ และขยายฐานล.utc, เพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการอานวยสินเชื่อรายย่อย### วิสัยทัศน์ (Vision)
• เป็นธนาคารพัฒนาชนบทที่ยั่งยืน
• เป็นศูนย์กลางทางการเงินที่ให้บริการทางการเงินครบวงจรและทันสมัยแก่ลูกค้าในภาคชนบท

พันธกิจ (Mission)

• พัฒนาการบริหารและจัดการทรัพยากรเพื่อมุ่งสู่การเป็นองค์กรประสิทธิภาพสูงอย่างมีธรรมาภิบาล
• สนับสนุนให้เกิดกิจกรรมทางเศรษฐกิจในชุมชน โดยให้ความรู้และเงินทุน

กลยุทธ์ที่ 1-5

• กลยุทธ์ที่ 1: บริหารจัดการหนี้ถึงกำหนดชาระ (Electronic Dashboard)
  • NPLs/Loan ≤ 3.96%
  • อัตราการรับชาระหนี้ 98%
• กลยุทธ์ที่ 2:
  • พัฒนา สร้างความสัมพันธ์ เพื่อเสริมความเข้มแข็งของเศรษฐกิจฐานราก
  • กลุ่มพักหนี้ 300,000 ราย รายได้ลูกค้าเพิ่มขึ้น หรือต้นทุนลดลง
• กลยุทธ์ที่ 3: พัฒนาศักยภาพ และเพิ่มขีดความสามารถของลูกค้า
  • หนี้สินต่อรายได้ภาคการเกษตรของลูกค้าเกษตรกรที่ผ่านการพัฒนาลดลง ≥ 13%
  • ความพึงพอใจลูกค้าภาพรวมของธนาคาร (ระดับ) 4.8
• กลยุทธ์ที่ 4: ยกระดับ BAAC Mobile
  • เพิ่มขีดความสามารถองค์กรและบุคลากรด้วยเทคโนโลยีดิจิทัล
  • จานวนลูกค้า BAAC Mobile (สะสม) ≥ 4 ล้านราย
• กลยุทธ์ที่ 5: บริหารและพัฒนาทรัพยากรมนุษย์รองรับกระบวนการทางานด้านดิจิทัล
  • สร้างมูลค่าเพิ่มทางธุรกิจแก่องค์กรและลูกค้า
  • สัดส่วนค่าใช้จ่ายพนักงานต่อค่าใช้จ่ายดาเนินงานรวม ≤ 65%

กลยุทธ์ที่ 6-11

• กลยุทธ์ที่ 6: พัฒนาศักยภาพ และเพิ่มขีดความสามารถของลูกค้า

  • ฟื้นฟูศักยภาพลูกค้าพักหนี้
  • จัดตั้งบริษัทเพื่อเชื่อมโยงสินค้าเกษตรตลอดห่วงโซ่

• กลยุทธ์ที่ 7: สร้างความสัมพันธ์ลูกค้าเพิ่มปริมาณธุรกิจ

  • เพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการเพิ่มปริมาณธุรกิจ
  • ลูกค้าที่พัฒนามีการทาธุรกิจกับธนาคาร ≥ 90%

• กลยุทธ์ที่ 8: ยกระดับ BAAC Mobile

  • เพิ่มบริการบน BAAC Mobile ครอบคลุมบริบทธนาคารและเทียบเท่าคู่เทียบ
  • ปริมาณธุรกรรม BAAC Mobile เพิ่มขึ้น ≥ 120 ล้านธุรกรรม

• กลยุทธ์ที่ 9: ยกระดับกระบวนการทางานด้วยดิจิทัลและข้อมูล

  • เพิ่มประสิทธิภาพองค์กรด้วยข้อมูล (Data Driven)
  • Digital Transaction ≥ 60%

• กลยุทธ์ที่ 10: บริหารและพัฒนาทรัพยากรมนุษย์รองรับกระบวนการทางานด้านดิจิทัล

  • สร้างมูลค่าเพิ่มทางธุรกิจแก่องค์กรและลูกค้า
  • สัดส่วนค่าใช้จ่ายพนักงานต่อค่าใช้จ่ายดาเนินงานรวม ≤ 65%

• กลยุทธ์ที่ 11: การขับเคลื่อนนวัตกรรมเพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มทางธุรกิจ

  • ROI จากนวัตกรรม ≥ 5%
  • รายได้ที่เพิ่มขึ้นและ/หรือค่าใช้จ่ายที่ลดลงจานวน 1,000 ล้านบาท### โครงการขับเคลื่อนการพัฒนาองค์กรการเงินชุมชนสู่สถาบันการเงินประชาชน

• สถาบันการเงินประชาชน คือ องค์กรการเงินชุมชนที่ได้รับการจดทะเบียนตามพระราชบัญญัติสถาบันการเงินประชาชน พ.ศ. 2562

• ลักษณะขององค์กรการเงินชุมชน คือ คณะบุคคลที่รวมตัวกันเพื่อรับฝากเงินสะสมรวมกัน และมีการให้บริการทางการเงิน

• วัตถุประสงค์ขององค์กรการเงินชุมชน คือ ส่งเสริมการออมทรัพย์และให้บริการทางการเงินแก่สมาชิก รวมทั้งพัฒนาองค์ความรู้ คุณภาพชีวิต และสวัสดิการ

• องค์กรการเงินชุมชนที่จะขอจดทะเบียนเป็นสถาบันการเงินประชาชนต้องมีคุณสมบัติเบื้องต้นอย่างน้อย 5 ข้อ เช่น ทุนชาระแล้วไม่ต่ำกว่า 5 แสนบาท, มีผลกำไรต่อเนื่อง 2 ปี, ใช้เทคโนโลยีสารสนเทศ 1 ปี เป็นต้น

• โครงการขับเคลื่อนฯ มีวัตถุประสงค์เพื่อพัฒนาองค์กรการเงินชุมชนให้มีคุณสมบัติตามเกณฑ์กำกับ และเสริมสร้างศักยภาพสถาบันการเงินประชาชน

• เป้าหมายคือ พัฒนาองค์กรการเงินชุมชน 4 แห่งให้เตรียมความพร้อมยื่นจดทะเบียนเป็นสถาบันการเงินประชาชน และสนับสนุน 4 แห่งที่อยู่ภายใต้การดูแลของธนาคาร

กองทุนหมู่บ้าน

• กองทุนหมู่บ้าน หมายถึง องค์กรการเงินที่จัดตั้งขึ้นตามพ.ร.บ.กองทุนหมู่บ้านและชุมชนเมืองแห่งชาติ พ.ศ. 2547
• บทบาทหน้าที่ของกองทุนหมู่บ้าน คือ เป็นแหล่งเงินทุนหมุนเวียนสำหรับการลงทุน การสร้างงาน การบรรเทาความเดือดร้อน และการพัฒนาสวัสดิการ
• กองทุนหมู่บ้านต้องจดทะเบียนเป็นนิติบุคคล โดยมีเอกสารหลักฐานประกอบ เช่น สำเนาบัญชีเงินฝาก ระเบียบ/ข้อบังคับ บัญชีรายชื่อคณะกรรมการ เป็นต้น
• สถาบันการเงินประชาชนแตกต่างจากกองทุนหมู่บ้านตรงที่ สถาบันการเงินประชาชนมีบทบาทเป็นธนาคารประชาชน ในขณะที่กองทุนหมู่บ้านมีบทบาทเป็นแหล่งเงินกู้ยืมและพัฒนาชุมชน

วิสาหกิจชุมชน

• "วิสาหกิจชุมชน" หมายถึง กิจการของชุมชนเกี่ยวกับการผลิต การให้บริการ หรือกิจการอื่น ๆ ที่ดำเนินการโดยคณะบุคคลที่มีความผูกพันและวิถีชีวิตร่วมกัน
• วิสาหกิจชุมชนต้องจดทะเบียนตามพ.ร.บ.ส่งเสริมวิสาหกิจชุมชน พ.ศ. 2548 ซึ่งกำหนดให้มีการจดทะเบียนรับรองสถานภาพ และมีมาตรการในการส่งเสริมและสนับสนุน
• หลักฐานการจดทะเบียนวิสาหกิจชุมชนอย่างน้อยต้องมี ชื่อ ที่ตั้ง ชื่อผู้มีอำนาจทำการแทน สมาชิก และกิจการที่ดำเนินการ
• วิสาหกิจชุมชนที่จดทะเบียนแล้วต้องแจ้งความประสงค์ในการดำเนินกิจการต่อไปทุกปี หากไม่แจ้งเป็นเวลา 2 ปี จะถูกถอนชื่อออกจากทะเบียน

ประเมินค่าความรู้ของคุณเกี่ยวกับวิสัยทัศน์ของธนาคารและบทบาทของพนักงานพัฒนาลูกค้า รวมถึงองค์ประกอบของนโยบายธนาคาร