NEXO | Trilha de Experimentação – Introdução PDF

NEXO | Trilha de Experimentação – Introdução 04/08/2022 PÚBLICO  NEXO | Agenda 1 Linha do Tempo 2 Metodologia de Experimentação 3 Próximos Passos Trilha PÚBLICO 2  NEXO | Linha do Tempo...

NEXO | Trilha de Experimentação – Introdução 04/08/2022 PÚBLICO  NEXO | Agenda 1 Linha do Tempo 2 Metodologia de Experimentação 3 Próximos Passos Trilha PÚBLICO 2  NEXO | Linha do Tempo O NEXO teve início, oficialmente, em março de 22, porém com discussões que se iniciaram no segundo 2º semestre de 21 Etapa 1 2005 2 Etapa Etapa 3 Etapa 4 Alinhamento Assessment e Setup e Tração na Rotina e Metodológico Escopo Inicial Modelo de Trabalho Evolução Estruturante Avaliação da Metodologia de Avaliação de maturidade das Definição dos objetivos Operação do Núcleo com Experimentação desenvolvida áreas e levantamento de estratégicos do Núcleo, formação forte governança, conciliando em Cobrança, visando potenciais financeiros para da equipe multidisciplinar e também uma pauta aplicação no contexto de priorização do escopo inicial do estruturação do modelo de estruturante (Máquina de Crédito núcleo trabalho Experimentação) 2º semestre de 2021 out/21 a dez/21 mar/22 abr/22 - hoje PÚBLICO 3  NEXO | Linha do Tempo Inicialmente, foram definidos os objetivos e modelo de trabalho do núcleo Etapa 1 2005 2 Etapa Etapa 3 Etapa 4 Alinhamento Assessment e Setup e Tração na Rotina e Metodológico Escopo Inicial Modelo de Trabalho Evolução Estruturante Avaliação da Metodologia de Avaliação de maturidade das Definição dos objetivos Operação do Núcleo com Experimentação desenvolvida áreas e levantamento de estratégicos do Núcleo, formação forte governança, conciliando em Cobrança, visando potenciais financeiros para da equipe multidisciplinar e também uma pauta aplicação no contexto de priorização do escopo inicial do estruturação do modelo de estruturante (Máquina de Crédito núcleo trabalho Experimentação) 2º semestre de 2021 out/21 a dez/21 mar/22 abr/22 - hoje PÚBLICO 4  NEXO | Alinhamento Metodológico A proposta do NEXO é estabelecer um modelo de trabalho ágil para captura de resultados, sobretudo a partir da realização de testes Objetivo e Princípios Modelo de Trabalho Priorização Novas ideias Pipeline Ser um Núcleo de Inteligência Ideação Experi- responsável por introduzir uma Estudo mento Exploração metodologia de experimentação e Diretrizes e testes rápidos, visando aumentar o alavancas resultado financeiro dos produtos de Crédito do BV Discovery Delivery PÚBLICO 5  NEXO | Alinhamento Metodológico... seja através de processos de inovação incremental ou disruptiva Inovação Incremental Inovação Disruptiva ▪ Captura de Quick-Wins ▪ Visão de Longo Prazo ▪ Dores/Melhorias Mapeadas ▪ Iniciativas Game-Changer ▪ Experimentação Rápida ▪ Parcerias Externa e P&D ▪ Sprints de Experimentos + ▪ Ciclos de POC ▪ Liderança Distribuída ▪ Liderança Centralizada¹ ▪ Áreas do Business as Usual ▪ Área Inovação & BV Lab Incremental Núcleo Estruturante Grau de Inovação PÚBLICO 6  NEXO | Linha do Tempo A partir de março, iniciamos o projeto com atuação no ciclo de experimentação, tanto de rotina como no estruturante Etapa 1 2005 2 Etapa Etapa 3 Etapa 4 Alinhamento Assessment e Setup e Tração na Rotina e Metodológico Escopo Inicial Modelo de Trabalho Evolução Estruturante Avaliação da Metodologia de Avaliação de maturidade das Definição dos objetivos Operação do Núcleo com Experimentação desenvolvida áreas e levantamento de estratégicos do Núcleo, formação forte governança, conciliando em Cobrança, visando potenciais financeiros para da equipe multidisciplinar e também uma pauta aplicação no contexto de priorização do escopo inicial do estruturação do modelo de estruturante (Máquina de Crédito núcleo trabalho Experimentação) 2º semestre de 2021 out/21 a dez/21 mar/22 abr/22 - hoje PÚBLICO 7  NEXO | Setup e Execução Inicialmente, o foco foi dar tração aos ciclos de experimentação e de inovação, utilizando-se da metodologia NEXO Núcleo de Experimentação Otimizada [...] responsável por introduzir uma metodologia de experimentação e testes rápidos [...] Ciclos de Ciclos de Experimentação Inovação (Inovação Incremental) (Inovação Disruptiva) + PÚBLICO 8  NEXO | Setup e Execução Como primeira etapa, realizamos o setup do modelo de trabalho responsável por governar a atuação do NEXO Núcleo de SETUP DO NÚCLEO DE INOVAÇÃO EM CRÉDITO Além de garantir um primeiro pipeline robusto Inovação em Crédito de experimentação através da 1ª dinâmica de Parte crucial da implantação do modelo, o setup é responsável ideação... por alinhamentos importantes no que diz respeito à Governança, Priorização Papéis & Responsabilidades e definição de Metas Objetivo Resultado Núcleo Pipeline Novas id eias Ideação ONBOARDING E TIME FRENTES DE TRABALHO Experi- Oportu- Otimizar o ment o Definição do Núcleo Duro, com Foco inicial para atuação nos nidades atendimento Estu do Exploração aproximação das áreas-chave produtos de Empréstimos, além de Crédito Diretrizes e envolvidas de aceleração de BD alavancas Estratégia Lab Negócios Solar CVG BD Repescar Utilizar clientes não dados do efetivados SCR Magnifying Discovery Delivery GOVERNANÇA glass ALAVANCAS Alinhamento sobre os ritos de Entendimento das principais Elasticidade de [...] responsável por introduzir uma gestão e metodologia para priorização oportunidades e revisão das metas financeiras Preço x Tempo 4 Gerências Envolvidas metodologia de experimentação e Ritos Score Prioriz. Reposi- tório Alavancas Ideação Metas 21 Participantes Totais testes rápidos [...] 72 Ideias Levantadas PÚBLICO 9  NEXO | Linha do Tempo A partir de março, iniciamos o projeto com atuação no ciclo de experimentação, tanto de rotina como no estruturante Etapa 1 2005 2 Etapa Etapa 3 Etapa 4 Alinhamento Assessment e Setup e Tração na Rotina e Metodológico Escopo Inicial Modelo de Trabalho Evolução Estruturante Avaliação da Metodologia de Avaliação de maturidade das Definição dos objetivos Operação do Núcleo com Experimentação desenvolvida áreas e levantamento de estratégicos do Núcleo, formação forte governança, conciliando em Cobrança, visando potenciais financeiros para da equipe multidisciplinar e também uma pauta aplicação no contexto de priorização do escopo inicial do estruturação do modelo de estruturante (Máquina de Crédito núcleo trabalho Experimentação) 2º semestre de 2021 out/21 a dez/21 mar/22 abr/22 - hoje PÚBLICO 11  NEXO | Setup e Execução Entretanto, ao longo do trabalho incorporamos também um escopo mais estruturante, importante para o modelo NEXO Núcleo de Experimentação Otimizada [...] responsável por introduzir uma metodologia de experimentação e testes rápidos [...] Ciclos de Ciclos de Experimentação Inovação (Inovação Incremental) (Inovação Disruptiva) + Máquina de Experimentação Escopo estruturante incorporado ao NEXO PÚBLICO 12  NEXO | Execução Atuação do NEXO nesses 5 meses foi voltada a aspectos estruturantes e início da implementação de testes Entregas NEXO (Março – Julho) Próximos Desafios Ciclos de Experimentação Ciclos de Inovação Máq. de Experimentação Alavancar implantação de novos testes por produto Formação de time NEXO garantindo perenidade das iniciativas 1 rodada 6 testes iniciados + ideação com +70 ideias Handover execução e Máq. 3 produtos implantação de testes com explorados Experim. (MVP) time Visagio implantada para 3 produtos Expansão da Máquina de 3 sprints finalizadas até 1ª Quinzena de Julho, com mix de entregas estrutu- Experimentação rantes e implantação de experimentos PÚBLICO 13  NEXO | Agenda 1 Linha do Tempo 2 Metodologia de Experimentação 3 Próximos Passos Trilha PÚBLICO 15  NEXO | Metodologia de Experimentação A proposta do NEXO é estabelecer um modelo de trabalho ágil para captura de resultados a partir da realização de testes Modelo de Trabalho Priorização Novas ideias Pipeline Ideação Experi- mento Estudo Exploração Diretrizes e alavancas Discovery Delivery PÚBLICO 16  NEXO | Metodologia de Experimentação A proposta do NEXO é estabelecer um modelo de trabalho ágil para captura de resultados a partir da realização de testes Modelo de Trabalho Simulação/Ofertas Cadeia de Valor Construção e análise da cadeia de KPIs: # Clientes, % Elegibilidade valor de crédito para entendimento dos processos Priorização Proposta KPIs: % Proposta, Ticket Médio, Prazo Funil de Crédito Novas ideias Pipeline Elaboração do funil para identificação da jornada do cliente e principais Análise Ideação KPIs KPIs: % Aprovação Experi- mento Equação de Crescimento Estudo Exploração Concessão Desenho da equação que dita como KPIs: % Efetivação Diretrizes e cada uma das variáveis impacta no alavancas resultado final de crédito Inadimplência KPIs: % Inad., PE(%) Frentes de Trabalho Discovery Delivery Divisão das frentes de trabalho entre Solar, CVG e Banco Digital Resultado KPIs: ROE, ML, LTV, PDD PÚBLICO 17  NEXO | Metodologia de Experimentação A proposta do NEXO é estabelecer um modelo de trabalho ágil para captura de resultados a partir da realização de testes Modelo de Trabalho Priorização Novas ideias Pipeline Ideação Experi- mento Estudo Exploração Diretrizes e alavancas Discovery Delivery 4 Gerências Envolvidas 21 Participantes Totais 72 Ideias Levantadas* * Após consolidação de ideias similares / complementares PÚBLICO 18  NEXO | Metodologia de Experimentação A proposta do NEXO é estabelecer um modelo de trabalho ágil para captura de resultados a partir da realização de testes Áreas de Ideia Possíveis Abordagens Impacto Confiança Esforço Score Apoio Modelo de Trabalho Régua de Contato Criação de régua de contato pós-aprovação que será Produto e Pós-Aprovação trabalhada em testes de intensidade de acionamento        29 CRM e script Otimização da Uso de scores atualizados, situação de outros Reneg. Adimplente empréstimos e lookalikes inadimplentes para gerar    29 Cobrança Priorização leads de reneg Opt-In SCR Usar novos canais para conseguir o aceite de acesso Novas ideias WPP/SMS/Push às bases do SCR        29 Produto Pipeline Expansão Base Pas Trigger para bons clientes de BD e utilização das bases full-service + behavior + SCR para enriquecer 29 - Ideação Solar    base de PAs Experi- mento Incentivo ao Utilização do programa de parceria em Estudo Exploração Instalador desenvolvimento para incluir a inad. do instalador na        24 Produto parametrização de benefícios Diretrizes e Comunicação ESG Criar régua de comunicação de benefícios da prática Produto e alavancas para PMEs ESG para educar PMEs e gerar leads de negócio   24 Marketing Informação PF em Utilização de forma automatizada de informações dos propostas PJ sócios e avalistas em propostas PJ       24 Produto Discovery Delivery Ofertas Realizar ofertas direcionadas ao mercado agro Produto e Agronegócio       19 CRM Teste a ser implantado Enabler a ser desbloqueado PÚBLICO 19  NEXO | Metodologia de Experimentação A proposta do NEXO é estabelecer um modelo de trabalho ágil para captura de resultados a partir da realização de testes Proposta Operacionalização Apuração Modelo de Trabalho Estudo Entendimento dos Formalização de Alinhamento com áreas Realização de Priorização processos, alinhamento proposta de teste, envolvidas na apurações prévias para com stakeholders aprovação em comitê e operacionalização do correção de rota e Novas ideias envolvidos e análise de estudo de volumetria teste cálculo de relevância Pipeline dados atingida estatística Ideação Experi- mento Estudo Exploração Diretrizes e alavancas Discovery Delivery PÚBLICO 20  NEXO | Metodologia de Experimentação A proposta do NEXO é estabelecer um modelo de trabalho ágil para captura de resultados a partir da realização de testes Proposta Operacionalização Apuração Modelo de Trabalho Estudo Regras de Atraso Priorização Out/21 Nov/21 Dez/21 Jan/22 Fev/22 Mar/22 “Em dia” no M-1 e 3+ parcelas pagas Novas ideias Em Dia Em Dia Em Dia Em Dia Atraso Atraso Pipeline Cenário 1: Atraso > 20 dias M-4 M-3 M-2 M-1 M0 M+1 Cenário 2: Atraso > 45 dias Ideação Meses considerados na análise das variáveis Experi- mento Estudo Exploração Diretrizes e Curva de Performance Acumulada alavancas 94,74% 81,95% Discovery Delivery 5 0 15 20 25 30 45 60 90 PÚBLICO 21  NEXO | Metodologia de Experimentação A proposta do NEXO é estabelecer um modelo de trabalho ágil para captura de resultados a partir da realização de testes Proposta Operacionalização Apuração Modelo de Trabalho Estudo Em Prejuízo (SCR) OU Em Atraso (SCR) OU Score 2 < 300 Priorização Em Dia Atrasaram Total Percentual de atraso Novas ideias Total 87.740 434 88.174 0,49% Pipeline Elegíveis 8.629 160 8.789 1,82% % do Total 9,83% 36,87% 9,97% Ideação Experi- Público mento Elegível Estudo Exploração à Política 17.307 Diretrizes e 3.646 alavancas 50.344 29.391 25.265 358 838 2.930 Cientes totais Clientes com Clientes menos Clientes BVS > 300 SCR em dia Sem Score Clientes elegíveis Discovery Delivery atraso de 3 parcelas analisados O público elegível corresponde a 9,97% do público em dia com pelo menos 3 parcelas e 36,87% do público que sofre atraso maior que 20 dias* PÚBLICO 22  NEXO | Metodologia de Experimentação A proposta do NEXO é estabelecer um modelo de trabalho ágil para captura de resultados a partir da realização de testes Proposta Operacionalização Apuração Modelo de Trabalho Estudo Priorização Operacionalização Novas ideias Pipeline Nesse teste, foi escolhido para o grupo teste realizar o disparo do contato por sms, porém a operacionalização varia muito de acordo com as características do teste, Ideação produto e viabilidade operacional Experi- mento Estudo Exploração Apuração Diretrizes e alavancas Nem sempre os testes apresentam resultados positivos na primeira avaliação, esse, exemplo, com cerca de 1.000 SMS, houve conversão de apenas 2 clientes Discovery Delivery Avaliação baixa conversão através de ligação aos clientes contatados Revisão do canal de comunicação para um que tenha maior efetividade Revisão do público segmentado buscando clientes mais propensos à renegociação Otimização do timing de disparo para uma comunicação mais próxima do vcto PÚBLICO 23  NEXO | Máquinas de Experimentação Para suportar esses steps, foi construída uma ferramenta com diversas funcionalidades de apoio que garantem a metodologia e facilitam o acompanhamento dos testes Magnifying Otimização Monitoramento Delivery glass das Políticas Atuais das Políticas Desafiantes das Políticas Comprovadas Experimentação ▪ Combinações ótimas de parâmetros Sprints de ▪ Def. de público, prazo, risco e potencial ▪ Acompanhamento da carteira ▪ Implantação das desafiantes ▪ Rotina de apuração de resultados ▪ Liberação carteira (novos testes) ▪ Revisão de público, prazo e risco ▪ Acompanhamento de benefícios Ideação de Políticas Inovadoras Acompanhamento do Experimento Resultados do Experimento ▪ Formação de pipeline e priorização ▪ Proposta de teste Controle “Workflow” de Experimentos Processo Automatizado para Política Desafiante Processo Customizado para Inovação PÚBLICO 24  NEXO | Máquinas de Experimentação Para suportar esses steps, foi construída uma ferramenta com diversas funcionalidades de apoio que garantem a metodologia e facilitam o acompanhamento dos testes Worflow de Implantação Fluxo end-to-end da esteira de testes e marcação dos testes em base Centralização de processos Automatização do controle dos testes Otimização Monitoramento Delivery da s Políticas Atuais da s Políticas Desafiantes da s Políticas Comprova das Experim entação ▪ Combinações ótimas de parâmetros Cadastro de Experimentos Sprints de ▪ Def. de público, prazo, risco e potencial ▪ Acompanhamento da carteira ▪ Implantação das desafiantes ▪ Rotina de apuração de resultados ▪ Libe ração carte ira (novos testes) ▪ Revisão de público, prazo e risco ▪ Acompanhamento de bene fícios Interface única para criação de testes e backlog de ideias Ideação de Políticas Inovadoras Acompanha mento do Experimento Resultados do Experimento ▪ ▪ Formação de pipeline e priorização Proposta de teste Informações padronizadas Rigor estatístico garantido Co ntro le “Workflow” de Experimentos Flags para exposição controlada Processo Automatizado para Política Desafiante Monitoramento de Resultados Processo Customizado para Inovação Dashboard de visualização de resultados, análises e histórico Gestão de conhecimento dos testes Acompanhamento tempestivo Facilitação de análises aprofundadas PÚBLICO 25  NEXO | Agenda 1 Linha do Tempo 2 Metodologia de Experimentação 3 Próximos Passos Trilha PÚBLICO 27  Trilha de Experimentação | Conteúdo A Trilha é composta por aulas conceituais e aplicadas a realidade de execução dos experimentos em crédito Estrutura NEXO, Definição de grupo Definição de hipótese Exercícios práticos backlog e testes Método de teste & controle e Ideação e Expectativa de Execução do para aplicação da implantados Solução de avaliação de Priorização ganhos e impacto Experimento metodologia e uso 5 fases de Problemas resultado de Hipóteses Cadastro na máquina da Máquina de experimentação: Calculadora de Avaliação operacio- Experimentação do discovery ao amostras (Máquina nalização delivery de Experimenta- Definição de teste e ção) controle Formatos de idea- Validação dos Questões e ção com soluções resultados investigação inicial abordadas e propos- Estruturação rollout Formulação de tas de testes e/ou lições apren- hipóteses Metodologia de didas Teste de Hipóteses Intro ao NEXO e Análise dos Estatística priorização (score e Definição do Acompanhamento Aula Prática Metodologia aplicada à matriz) Experimento ganhos Casos de Uso resultados Experimentação Documentação Conclusão aprendizados 09/08 11/08 16/08 18/08 23/08 25/08 PÚBLICO 28  Trilha de Experimentação | Sorteio Ao fim de cada aula, vamos sortear um livro para os participantes!!! A Cultura da Experimentação Eleito pela revista Forbes um dos 10 melhores livros de tecnologia de 2020, nele o professor de Harvard Stefan H. Thomke mostra que o desenvolvimento de processos de experimentação nas empresas são a melhor forma de impulsionar a inovação e obter uma significativa vantagem competitiva, mesclando importantes pesquisas na área com insights valiosos para aplicação da teoria na prática PÚBLICO 29  Obrigado! PÚBLICO  NEXO | Trilha de Experimentação – Problem Solving 09/08/2022 PÚBLICO  NEXO | Problem Solving Introdução Metodologia Entendimento do Contexto Estruturação do Problema Priorização das análises Coleta e análise de dados Conclusões e plano de ação Acompanhamento das ações PÚBLICO 2  Problem Solving | Introdução Muitas vezes, quando vamos resolver um problema... Métodos sistemáticos e iterativos podem ajudar a complexo, não sabemos nem por onde começar... resolver problemas, mesmo os mais complexos. PÚBLICO 4  Problem Solving | Introdução As metodologias de resolução de problemas ajudam... também nos auxiliam a enxergar o cenário de uma a chegar a soluções com mais eficiência (direto ao forma mais ampla (see the big picture). ponto-chave) e mais eficácia (foco na causa raiz)... PÚBLICO 5  Problem Solving | Metodologia PDCA Plan Do Check Act MASP Definir Observar Analisar Elaborar plano Capacitar e Verificar Padronizar Concluir problema problema causas de ação implementar resultados processo melhoria 8D Identificar e Implementar Montar Descrever Conter Definir Prevenir eliminar solução Congratular equipe equipe problema problema solução repetição causa raiz permanente DMAIC Definir Medir Analisar Implementar Controlar A3 Estruturar Estado Definir Análise das Proposta Controle e progresso das ações/ Plano de ação problema Atual (As Is) objetivo causas melhoria acompanhamento indicadores PÚBLICO 6  Problem Solving | Metodologia PDCA Plan Do Check Act MASP Definir Observar Analisar Elaborar plano Capacitar e Verificar Padronizar Concluir problema problema causas de ação implementar resultados processo melhoria 8D O método que iremos estudar baseia-se no método Identificar e Implementar Montar Descrever Conter A3 – apresentando uma estrutura Definir similar Prevenir que dá mais eliminar importância solução às primeiras etapas Congratular equipe equipe problema problema solução repetição causa raiz permanente (estruturação do problema e priorização) DMAIC Definir Medir Analisar Implementar Controlar A3 Estruturar Estado Definir Análise das Proposta Controle e progresso das ações/ Plano de ação problema Atual (As Is) objetivo causas melhoria acompanhamento indicadores PÚBLICO 7  Problem Solving | Metodologia PDCA Plan Do Check Act Quais as principais mensagens? MASP Definir Observar Analisar Elaborar plano Capacitar e Verificar Padronizar Concluir problema1. Problema é tudo que problema demanda causas soluçãoimplementar de ação resultados processo melhoria 8D 2. Habilidade O de método problemquesolving não estudar iremos é uma capacidade baseia-se no específica de algumas Montar método pessoas, mas Descrever que A3 Conter pode ser eliminar desenvolvida Identificar e – apresentando Definir em todos e requer Implementar uma estrutura similar solução Prevenirprática Congratular equipe equipe problema que dá problema mais importância às solução primeiras etapas repetição (quanto mais resolvermos, causa (estruturação mais fácil raiz do problema fica) permanente e priorização) DMAIC 3. Mais importante que uma metodologia é o desenvolvimento do mindset de Definir Medir Analisar Implementar Controlar problem solving A3 Estruturar Estado Definir Análise das Proposta Controle e progresso das ações/ Plano de ação problema Atual (As Is) objetivo causas melhoria acompanhamento indicadores PÚBLICO 8  NEXO | Problem Solving Introdução Metodologia Entendimento do Contexto Estruturação do Problema Priorização das análises Coleta e análise de dados Conclusões e plano de ação Acompanhamento das ações PÚBLICO 9  Problem Solving | Entendimento do Contexto O método a ser estudado baseia-se na metodologia A3 e é composto por seis passos principais Engajamento das pessoas ao longo do processo Entendimento do Estruturação do Priorização das Coleta e análise de Conclusões e Acompanhamento contexto problema análises dados plano de ação das ações 1 2 3 4 5 6 Sobre o que se está Por onde começar? “So what?” falando e por quê? Qual a proposta? Como implementá-la? Como quebrar o Por quê? Como garantir o problema em partes? Por quê? PDCA? Por quê?... PÚBLICO 10  1 Problem Solving | Entendimento do Contexto O método a ser estudado baseia-se na metodologia A3 e é composto por seis passos principais Engajamento das pessoas ao longo do processo Entendimento do Estruturação do Priorização das Coleta e análise de Conclusões e Acompanhamento contexto problema análises dados plano de ação das ações 1 2 3 4 5 6 Sobre o que se está Por onde começar? “So what?” falando e por quê? Qual a proposta? Como implementá-la? Como quebrar o Por quê? Como garantir o problema em partes? Por quê? PDCA? Por quê?... PÚBLICO 11  1 Problem Solving | Entendimento do Contexto Objetivo – Garantir entendimento necessário do problema para poder começar a quebrá-lo em partes menores Output – Panorama geral do problema e enunciado 1 Panorama geral A Porque é um problema agora B Qual o contexto (operacional, histórico, organizacional) C Qual é a questão central PÚBLICO 12  1 Problem Solving | Entendimento do Contexto Objetivo – Garantir entendimento necessário do problema para poder começar a quebrá-lo em partes menores Output – Panorama geral do problema e enunciado 1 Panorama geral I Qual o histórico do problema II Quem são as pessoas envolvidas III Quais são seus interesses IV Qual o escopo e como limitá-lo V Qual a jornada onde problema está inserido B Qual o contexto (operacional, histórico, organizacional) PÚBLICO 14  1 Problem Solving | Entendimento do Contexto Objetivo – Garantir entendimento necessário do problema para poder começar a quebrá-lo em partes menores Output – Panorama geral do problema e enunciado 1 Panorama geral Cadeia de Valor de Crédito Não exaustivo Cíclico Oferta Análise de crédito Processamento Monitoramento Cíclico Oferta e Proposta Análise de crédito Aprovação Formalização e efetivação Monitoramento ▪ Processo de vendas ▪ Captura de dados ▪ Aprovação do crédito ▪ Acompanhamento de dos produtos nos através das políticas ▪ Preparação e comportamento do cliente ▪ Consulta e geração dos formalização de canais scores (behavior) minutaria ▪ Campanhas de venda ▪ Desenvolvimento e uso Repescagem ▪ Acompanhamento da (ex. cross-sell/up-sell) ▪ Concessão do crédito performance da carteira de modelos ▪ Repescagem de pro- ▪ Precificação do postas não aprovadas ▪ Geração de insights para produto e condições novas estratégias Estratégia de Crédito ▪ Alinhamento de metas e apetite de risco com produtos Definição de apetite e políticas ▪ Definição das políticas de crédito dos produtos B Qual o contexto (operacional, histórico, organizacional) PÚBLICO 15  1 Problem Solving | Entendimento do Contexto Objetivo – Garantir entendimento necessário do problema para poder começar a quebrá-lo em partes menores Output – Panorama geral do problema e enunciado 1 Panorama geral C Qual é a questão central DICAS Em diversas situações já podemos nos deparar com o enunciado pronto... Machuquei a perna e só preciso de uma injeção pra aliviar a dor e a luxação! É pra já!... o que é perigoso, visto que em muitos casos não se conhece o verdadeiro problema PÚBLICO 16  1 Problem Solving | Entendimento do Contexto Objetivo – Garantir entendimento necessário do problema para poder começar a quebrá-lo em partes menores Output – Panorama geral do problema e enunciado 1 Panorama geral C Qual é a questão central DICAS Uma definição aberta demais pode “ deixar o time perdido Melhorar o quê? O produto? O custo/benefício?... “ Queremos melhorar o BV!! “ Melhorar até quando? Em 10 anos? 20? Em poucos meses? “ Em quanto você quer melhorar? 2x? 70%? PÚBLICO 17  1 Problem Solving | Entendimento do Contexto Objetivo – Garantir entendimento necessário do problema para poder começar a quebrá-lo em partes menores Output – Panorama geral do problema e enunciado S.M.A.R.T. eSpecífico 1 Panorama geral Mensurável Qual é a questão central Atingível C Relevante DICAS Tempo (prazo) Para facilitar a definição de hipóteses, a questão central deve formar um Exemplo de Enunciado enunciado SMART Questão “Os custos com passagens aéreas central: estão elevados” Enunciado “Como reduzir 18% do custo SMART: com passagens aéreas em 1 ano?” PÚBLICO 18  1 Problem Solving | Entendimento do Contexto Objetivo – Garantir entendimento necessário do problema para poder começar a quebrá-lo em partes menores Output – Panorama geral do problema e enunciado 1 Panorama geral C Qual é a questão central Pergunta direcionadora para 1ª Ideação do NEXO “Como alavancar o resultado¹ de Crédito para os produtos priorizados?” [𝑪𝒍𝒊𝒆𝒏𝒕𝒆𝒔 𝑬𝒍𝒆𝒈í𝒗𝒆𝒊𝒔 × % 𝑷𝒓𝒐𝒑𝒐𝒔𝒕𝒂 × % 𝑨𝒑𝒓𝒐𝒗𝒂çã𝒐 ¹ Aumentar a produção sem impactar indicadores como Juros e Inad. North Star Metric: ෍ × % 𝑬𝒇𝒆𝒕𝒊𝒗𝒂çã𝒐] × 𝑻𝒊𝒄𝒌𝒆𝒕 𝑴é𝒅𝒊𝒐 × 𝑱𝒖𝒓𝒐𝒔 − 𝑰𝒏𝒂𝒅 PÚBLICO 19  1 Problem Solving | Entendimento do Contexto Objetivo – Garantir entendimento necessário do problema para poder começar a quebrá-lo em partes menores Output – Panorama geral do problema e enunciado SMART 1 Panorama geral A Porque é um problema agora “Problema bem definido está 50% resolvido” B Qual é a questão central John Dewey C Qual o contexto (operacional, histórico, organizacional) PÚBLICO 20  Problem Solving | Estruturação do Problema O método a ser estudado baseia-se na metodologia A3 e é composto por seis passos principais Engajamento das pessoas ao longo do processo Entendimento do Estruturação do Priorização das Coleta e análise de Conclusões e Acompanhamento contexto problema análises dados plano de ação das ações 1 2 3 4 5 6 Sobre o que se está Por onde começar? “So what?” falando e por quê? Qual a proposta? Como implementá-la? Como quebrar o Por quê? Como garantir o problema em partes? Por quê? PDCA? Por quê?... PÚBLICO 22  Problem Solving | Estruturação do Problema Objetivo – Ter clareza e alinhamento sobre aspectos que influenciam o problema possibilitando a sua simplificação Output – Árvore de Questões 2 Quebrar o problema em problemas menores.... 2 Árvore de Questões Questão chave Como?/O quê? Coloque a questão central na primeira caixa e quebre o Sub-Questão 1.1 problema progressivamente se perguntando “Como Questão 1 Sub-Questão 1.2 posso atingir o objetivo acima?” Sub-Questão 1.3 Sub-Questão 2.1 Voltada a soluções (como?) e não para o entendimento Questão central Questão 2 Sub-Questão 2.2 do problema (Por quê?). O momento para Sub-Questão 2.3 entendimento do problema é nas etapas 1 e 4 Sub-Questão 3.1 Questão 3 Sub-Questão 3.2 Sub-Questão 3.3 PÚBLICO 23  Problem Solving | Estruturação do Problema Objetivo – Ter clareza e alinhamento sobre aspectos que influenciam o problema possibilitando a sua simplificação Output – Árvore de Questões 2 2 Árvore de Questões Exemplo Lembre que... Preço Como reduzir gastos Gasto x mensais em casa? Quantidade Questão chave PÚBLICO 24  Problem Solving | Estruturação do Problema Objetivo – Ter clareza e alinhamento sobre aspectos que influenciam o problema possibilitando a sua simplificação Output – Árvore de Questões 2 2 Árvore de Questões Comprar em lugares mais baratos (sem ser “de marca”) Exemplo Comprar mais barato Comprar itens de qualidade inferior Comprar em outlets/promoções Como reduzir gastos mensais em casa? O quê? Roupas/Eletrônicos etc. Entretenimento Comprar/ Consumir Questão chave menos Viagens Despesas gerais: diarista, gasolina Como? etc. PÚBLICO 25  Problem Solving | Estruturação do Problema Objetivo – Ter clareza e alinhamento sobre aspectos que influenciam o problema possibilitando a sua simplificação Output – Árvore de Questões 2 2 Árvore de Questões Árvore utilizada na 1ª Ideação Maximizar a entrada do funil Como alavancar o resultado¹ de Crédito para os produtos priorizados? Otimizar o atendimento de crédito PÚBLICO 26  Problem Solving | Estruturação do Problema 2 Brainstorming Fluxograma Árvore de Hipóteses Árvore de Questões É uma reunião em grupo É a representação Voltada a um “chute É uma repetição da para debate sobre gráfica da sequência de inicial” da solução do pergunta “Como?”. soluções a um problema. etapas de um processo, problema e argumentos A árvore de questões Trata-se de uma busca que permite uma análise que comprovem esse busca responder um por abordagens de limites e fronteiras, chute (Por quê?) pouco mais sobre a inovadoras. fornecendo uma visão 5 Porquês solução do problema. global. PÚBLICO 27  Problem Solving | Estruturação do Problema 2 Dinâmica de Ideação: Mix entre Árvore de Questões Brainstorming (direcionamento inicial) Fluxograma e Brainstorming Árvore de Hipóteses Árvore de Questões É uma reunião em grupo É a representação Voltada a um “chute É uma repetição da para debate sobre gráfica da sequência de inicial” da solução do pergunta “Como?”. soluções a um problema. etapas de um processo, problema e argumentos A árvore de questões Trata-se de uma busca que permite uma análise que comprovem esse busca responder um por abordagens de limites e fronteiras, chute (Por quê?) pouco mais sobre a inovadoras. fornecendo uma visão 5 Porquês solução do problema. global. PÚBLICO 28  Problem Solving | Priorização das Análises O método a ser estudado baseia-se na metodologia A3 e é composto por seis passos principais Engajamento das pessoas ao longo do processo Entendimento do Estruturação do Priorização das Coleta e análise de Conclusões e Acompanhamento contexto problema análises dados plano de ação das ações 1 2 3 4 5 6 Sobre o que se está Por onde começar? “So what?” falando e por quê? Qual a proposta? Como implementá-la? Como quebrar o Por quê? Como garantir o problema em partes? Por quê? PDCA? Por quê?... PÚBLICO 29  Problem Solving | Priorização das Análises Objetivo – Avaliar e definir qual é o foco mais eficiente para se fazer análises Output – Seleção de Ramos da Árvore de Questões 3 Seleção de Ramos Como os recursos são Pain points: Avalie os fatores da árvore finitos, a priorização é 3 A lógica que apresentam os valores mais fundamental! relevantes 80/20: Priorize os 20% dos fatores que B representam 80% do potencial de benefício Esforço: Considere na priorização C também o esforço para se chegar a uma análise PÚBLICO 30  Problem Solving | Priorização das Análises Objetivo – Avaliar e definir qual é o foco mais eficiente para se fazer análises Output – Seleção de Ramos da Árvore de Questões 3 Seleção de Ramos Matriz de Priorização NEXO | Impacto x Confiança x Esforço Como os recursos são Pain points: Avalie os fatoresAlto da árvore finitos, a priorização é 3 A lógica que apresentam os valores mais fundamental! relevantes Impacto 80/20: Priorize os 20% esperado Impacto dos fatores no que Quick-wins Apostas B representam 80%resultado do potencial financeiro de benefício Esforço: Considere na priorização C Baixo Despriorizados também o esforço para se chegarMaybes a uma análise Score de Baixo Alto priorização Esforço Maturidade dos dados e processos Impacto: 1 - Sem Impacto; 2 – Baixo; 3 – Médio; 4 – Alto; 5 - Muito Alto Confiança: 1 - Nenhuma análise ou benchmark ; 2 - Somente benchmark realizado; 3 - Somente análise(s) realizada(s); 4 - Análises e benchmark já realizados; 5 - Teste similar já comprovado Esforço: PÚBLICO 1 - Dados e processos com maturidade; 2 - – Dados e processos sem maturidade; 3 - Dados inexistentes; 4 - Processos inexistentes; 5 - Dados e processos inexistentes 31  Problem Solving | Priorização das Análises Objetivo – Avaliar e definir qual é o foco mais eficiente para se fazer análises Output – Seleção de Ramos da Árvore de Questões 3 Seleção de Ramos Quais as principais mensagens? Como os recursos são Pain points: Avalie os fatores da árvore finitos, a priorização é 3 A lógica que apresentam os valores mais fundamental! relevantes 1. Para resolver um problema de maneira eficiente é recomendado quebrá-lo em parte menores 80/20: Priorize os 20% dos fatores que B representam 80% do potencial de benefício 2. A priorização das análises deve utilizar-se de cálculos simples, nãoEsforço: seja perfeccionista Considere e na assuma riscos controlados priorização C também o esforço para se chegar a uma análise PÚBLICO 32  Problem Solving | Coleta e Análise de Dados O método a ser estudado baseia-se na metodologia A3 e é composto por seis passos principais Engajamento das pessoas ao longo do processo Entendimento do Estruturação do Priorização das Coleta e análise de Conclusões e Acompanhamento contexto problema análises dados plano de ação das ações