Primeiras Questões - Questionário PDF

Aqui estão as questões reformuladas conforme solicitado, com pequenas alterações no texto e as respostas abaixo: \-\-- 01 São responsabilidades da CVM: a\) Ordenar o recesso da SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia). b\) Supervisionar e fiscalizar as companhias abertas. c\) Monitorar...

Aqui estão as questões reformuladas conforme solicitado, com pequenas alterações no texto e as respostas abaixo: \-\-- 01 São responsabilidades da CVM: a\) Ordenar o recesso da SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia). b\) Supervisionar e fiscalizar as companhias abertas. c\) Monitorar as atividades e serviços do mercado imobiliário de forma permanente. d\) Interromper a negociação de determinado título público federal. Resposta correta: (b) Explicação: A CVM é responsável pela regulação e fiscalização das companhias abertas no mercado de valores mobiliários. \-\-- 02 Bancos Múltiplos com carteira de investimento podem: I - Atuar como agentes de underwriting. II - Obter recursos via emissão de debêntures. III - Operar no financiamento de capital de giro e longo prazo. Qual das afirmações é correta? a\) I, apenas. b\) II, apenas. c\) I e III, apenas. d\) I, II e III. Resposta correta: (d) Explicação: Bancos múltiplos com carteira de investimento podem exercer todas as atividades mencionadas. \-\-- 03 Um banco múltiplo com carteira Comercial e de Arrendamento Mercantil pode realizar: I - Gerir fundos de investimento. II - Receber depósitos à vista, de movimentação livre. III - Arrendar bens móveis e imóveis de sua propriedade. Qual das afirmações está correta? a\) I, apenas. b\) I e II, apenas. c\) II e III, apenas. d\) I, II e III. Resposta correta: (c) Explicação: A carteira Comercial permite captação de depósitos, e a de Arrendamento Mercantil permite arrendar bens. \-\-- 04 Qual atividade não é realizada pelas corretoras e distribuidoras de valores mobiliários? a\) Oferecer financiamento de curto e médio prazo para empresas. b\) Fazer intermediação de oferta pública inicial (IPO). c\) Realizar atividades de agente fiduciário. d\) Comprar e vender títulos em nome próprio ou de terceiros. Resposta correta: (a) Explicação: O financiamento de empresas é função de bancos, não de corretoras ou distribuidoras de títulos. Aqui estão as perguntas reformuladas conforme solicitado, com pequenas alterações e as respostas abaixo de cada questão: \-\-- 05 A Resolução CMN nº 4.373/14 trata das aplicações de Investidores Não Residentes (INRs) no Brasil. De acordo com a legislação, considera-se como Investidor Não Residente: a\) Indivíduos com residência no exterior, mas que investem no Brasil. b\) Entidades jurídicas ou fundos de investimento sediados no exterior, que investem no Brasil. c\) Pessoas físicas ou jurídicas, incluindo fundos de investimento localizados no exterior e que não investem no Brasil. d\) Pessoas físicas e jurídicas, com residência ou sede no exterior, que investem no Brasil. Resposta correta: (d) Explicação: O investidor não residente é qualquer pessoa física ou jurídica com domicílio no exterior e que faça investimentos no Brasil. \-\-- 06 Um cliente vendeu três veículos novos, no valor total de R\$ 500.000,00, pagos à vista em espécie. Dois dias depois, foi vítima de roubo e precisou depositar o valor em uma conta no nome da esposa. Nesse cenário: a\) O funcionário do banco deve registrar a operação e informar o COAF, pela quantidade de dinheiro em espécie movimentada. b\) A conversão de dinheiro em espécie para conta corrente configura lavagem de dinheiro, independente da justificativa do cliente. c\) O banco deve recusar a operação, já que a movimentação em espécie é suspeita e pode estar relacionada a crimes financeiros. d\) Mesmo que a operação não seja ilegal, é necessário registrar e comunicar ao COAF para evitar riscos de compliance. Resposta correta: (a) Explicação: Qualquer operação em espécie de valor elevado deve ser registrada e comunicada ao COAF, conforme as normativas de combate à lavagem de dinheiro. \-\-- 07 Em relação a estrangeiros permanentes, que são considerados PEPs (Pessoas Expostas Politicamente), as instituições financeiras brasileiras devem: a\) Obter consentimento explícito para classificação como PEP. b\) Não solicitar dados de atividades governamentais no exterior. c\) Aplicar controles adicionais apenas para transações com PEP que residem no Brasil. d\) Manter um banco de dados atualizado de todas as interações com PEPs. Resposta correta: (d) Explicação: As instituições devem manter registros e controles específicos de todos os PEPs para cumprir as exigências legais de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.