违规行为及处理条款 PDF

**直接给予开除或解除劳动合同处理的违规行为及处理** 1. （一）以任何形式参与或介绍他人参与**非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷**等活动的。 （二）参与**涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销**和**洗钱**等活动的。 （三）**骗取、盗取或挪用**银行、客户各类资金、财产的。 （四）弄虚作假为本人或他人套取...

**直接给予开除或解除劳动合同处理的违规行为及处理** 1. （一）以任何形式参与或介绍他人参与**非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷**等活动的。 （二）参与**涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销**和**洗钱**等活动的。 （三）**骗取、盗取或挪用**银行、客户各类资金、财产的。 （四）弄虚作假为本人或他人套取**银行信用**的。 （五）以**虚假理财、保险、基金、资产管理计划、国债**等产品欺诈客户的。 （六）以**个人账户**过渡银行或客户资金的，或利用客户账户过渡**本人资金**的。 （七）泄露、篡改、出售或**故意损毁**客户信息的。 （八）**授意、指使、强令**柜台人员违规操作，或柜台人员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告的。 （九）买卖**国家秘密、工作秘密、商业秘密**，或以**窃取、刺探、收买**等方法，非法获取国家秘密或侵犯商业秘密的。 （十）**邮寄、托运**国家秘密载体出境，或未经审批携带、传递国家秘密、工作秘密、商业秘密载体出境的。 （十一）虚构高息产品销售**"飞单"**的。 （十二）以**内部员工**身份假借**银行**名义向客户借款的。 （十三）以内部员工身份出具**"白条""欠条"**等借据的。 （十四）向客户出具伪造的**业务单据、盖有邮政日戳的单据**、手写产品信息的单据、外部公司单据、兑付承诺书等各种虚假单据骗取客户资金的。 （十五）以**即存即取**方式挪用客户资金的。 （十六）未经业务手续将**网点备付金**带出营业场所的。 （十七）参与或组织他人参与**六合彩、私彩、赌球、**赌马、百家乐、推牌九、21点、老虎机、押大小等线下或网络赌博活动的。 2. （一）以个人名义开立**代收付、保险、基金**等中间业务结算资金账户的。 （二）私自以**客户名义**开立账户或为客户开立**虚假账户**的。 （三）在本网点代理**他人开户**的。 （四）未经批准为客户办理**非临柜开户**的。 （五）未经批准在他行开立**同业账户**的。 （六）未经批准为**跨省区**客户开立同业账户的。 3. 1. **私刻、伪造、盗窃、藏匿、出借**银行印章、印鉴卡（含已废止、回缴的）或客户印章、印鉴卡的。 2. 未按规定收缴、销毁**废止印章**，造成风险事件的。 3. 在与业务无关的**账、表、簿、证**等上盖章，在**空白纸张、空白介绍信、空白合同、空白票证、空白账簿/表**等上预留印章的。 4. 违反规定**私自携带印章外出**、未经审批在办公场所外使用印章，造成风险事件的。 5. 对外部人员在本机构办公场所冒充工作人员实施**假章诈骗**负有主要责任，造成风险事件的。 4. （一）伪造、擅自印制或套用**重要空白凭证**的。 （二）违规**代客户**办理业务的。 （三）**空存空取**、空缴空拨的。 （四）对存单、存折进行涂改、套打，欺骗客户已办理业务的。 （五）预签借款合同、贷款借据、受托支付申请书、借款支用单等信贷单证的。 （六）代客户保管存单、存折、卡、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件、身份证件复印件或加盖客户印章的空白纸张等重要物品的。 （七）盗用、超权限持有系统工号、智能令牌、口令、密码，复制指纹，密码"公开化"的。 （八）应通过未通过系统销售理财、保险、基金、资产管理计划、国债等产品，核算资金或结算手续费的。 （九）与未获准入的公司开展合作或销售未准入的产品的。 （十）与票据中介合作买卖票据的。 （十一）跨省区销售机构理财的。 （十二）影印私存、伪造变造邮储银行、邮政代理机构证照、印鉴的。 （十三）违背信用卡申请人真实意愿实施虚假进件的。 （十四）私自将客户存单、存折、卡等进行调换、据为己有的。 （十五）篡改客户账户信息和数据盗取客户资金的，或 盗用客户账户信息和数据谋取私利的。 5. 6.