67 Questions
La Llei 14/2017 es titula 'Organització institucional i cooperació penal internacional'
False
La UIFAND és un òrgan configurat com a autoritat judicial
False
L'Art. 3.17 de la Llei 14/2017 defineix la competència de la UIFAND
True
La UIFAND és l'òrgan encarregat d'impulsar i coordinar les mesures de prevenció contra el canvi climàtic
False
La Llei 14/2017 va ser aprovada el 15 de juny
False
La UIFAND és una autoritat administrativa amb autonomia funcional dependent de la resta de l'Administració General de l'Estat
False
El Capítol desè de la Llei 14/2017 es titula 'Organització administrativa'
False
La UIFAND té competències en matèria de lluita contra la pobresa
False
La UIFAND es va crear amb la Llei 14/2017 i no té competències per dirigir activitats de detecció, prevenció i lluita contra el BC/FT.
False
Una de les funcions de la UIFAND és realitzar inspeccions en origen.
False
La UIFAND pot ordenar el desbloqueig d'operacions financeres sospitoses.
False
La UIFAND no té la responsabilitat d'analitzar casos individuals relacionats amb el BC/FT.
False
La UIFAND no coopera amb organismes estrangers equivalents en la lluita contra el blanqueig i el finançament del terrorisme.
False
Una de les funcions de la UIFAND és sotmetre casos amb sospites de comissió d'infraccions penals al Ministeri d'Interior.
False
La UIFAND no elabora informes o estadístiques per avaluar l'eficàcia de la lluita contra el blanqueig i el finançament del terrorisme.
False
La Comissió Permanent de Prevenció del blanqueig i el finançament del terrorisme es va crear mitjançant un decret el 13 de març del 2008.
False
Les inspeccions in situ poden ser genèriques, focalitzades o temàtiques.
True
El procés d'inspecció no inclou una visita presencial a les oficines del subjecte obligat.
False
El règim sancionador es troba regulat al capítol primer de la Llei 14/2017.
False
El procediment sancionador està compost per dues subseccions: ordinària i abreujada.
True
Les persones físiques o jurídiques no poden ser responsables d'infraccions.
False
Les inspeccions in situ poden incloure estudis de la documentació facilitada.
True
Els subjectes obligats no tenen dret a dubtes o revisions durant la inspecció.
False
El procediment abreujat no està regulat dins del procés sancionador.
False
L'article 71 d'aquesta llei especifica les conductes que es consideren infraccions greus.
False
La comissió de més de tres infraccions lleus en el termini d'un any es considera una infracció greu.
True
L'incompliment de les normes específicament considerades una infracció greu o molt greu en els articles anteriors es considera una infracció lleu.
False
En el règim sancionador, una persona jurídica només pot rebre multes.
False
Una persona física no pot ser sancionada amb una amonestació escrita.
False
El règim sancionador per a les infraccions lleus per part de persones físiques estableix multes d'entre 600 i 15.000 euros.
True
La suspensió temporal mínima per infraccions lleus per a persones físiques és de 6 mesos.
False
Els càrrecs d'alta direcció poden rebre la sanció d'amonestació escrita.
True
Els membres de l'alta direcció inclouen aquells individuals designats per l'article 2 de la Llei 8/2013, la qual també estableix requisits organitzatius i condicions de funcionament per a entitats operatives del sistema financer.
True
Les infraccions administratives sancionades com a molt greus inclouen la falta de diligència en l'establiment de procediments de control intern.
False
La identificació de beneficiaris efectius és una obligació de diligència deguda que s'aplica a tots els clients.
True
Les sancions per incompliment de l'obligació de declarar operacions sospitoses inclouen la pèrdua d'autorització per a l'activitat.
False
Les sancions imposades pel Govern a proposta de la UIFAND inclouen l'amonestació escrita.
False
L'article 20 de la Llei 14/2017 estableix els termes per declarar operacions sospitoses.
True
La UIFAND pot revocar una autorització d'activitat com a conseqüència d'una infracció greu.
False
Els procediments de control intern adequats inclouen la verificació dels beneficiaris efectius per reduir el risc de blanqueig de capitals.
True
Quins elements avalua un subjecte obligat per combatre el blanqueig de capitals i finançament del terrorisme?
Les febleses internes susceptibles d'ésser explotades
Què resulta de la combinació de tots els factors en un negoci segons la matriu de riscos mencionada?
Un nivell de risc general
Quines són les dues etapes finals en l'elaboració de l'ERI segons l'exemple proporcionat?
Gestió riscos i monitoreig i revisió
Quina és la finalitat d'establir polítiques i procediments de control intern en un negoci?
Minimitzar les vulnerabilitats explotables
Per què és important aplicar estratègies de control basades en l'anàlisi dels riscos?
Per combatre el blanqueig de capitals i finançament del terrorisme
Quins aspectes s'han de tenir en compte en considerar els factors de risc en l'elaboració de l'ERI?
Les posibles relacions amb xarxes, agències o proveïdors.
Quin és un dels aspectes a considerar en avaluar el risc d'una jurisdicció segons el text?
Estabilitat política de la jurisdicció en qüestió.
Què es considera un punt rellevant a l'hora de valorar el risc d'una jurisdicció segons el text?
Nivell d'inclusió financera.
Per què s'ha de parar especial atenció a aquelles jurisdiccions que presentin un risc més elevat?
Per minimitzar el risc de possibles implicacions en blanqueig de diners o finançament del terrorisme.
Què s'ha de considerar sobre el nivell de corrupció al valorar el risc d'una jurisdicció segons el text?
El sistema judicial de la jurisdicció.
Quin és un aspecte important en l'avaluació de la jurisdicció segons les comunicacions tècniques de països de risc segons el text?
Nivell d'estabilitat política del règim legislatiu.
Quin és l'objectiu de l'estudi de risc individual segons l'article 3.3 del Reglament?
Identificar i analitzar els riscos per reduir-los a un nivell acceptable.
Quina de les següents afirmacions conforma part del desenvolupament d'un sistema preventiu basat en el risc?
Les polítiques de mitigació de risc han de reflectir l'estudi de risc individual.
Per què és important categoritzar el risc del client segons l'article 4 del Reglament?
Per reduir els riscos de blanqueig i finançament del terrorisme de forma adequada.
Què ha de ser consistent amb l'estudi de risc individual, segons l'article 3.3 del Reglament?
Les polítiques, procediments i controls per mitigar els riscos.
Quina etapa de l'ERI inclou analitzar les amenaces i vulnerabilitats en termes de probabilitat i impacte?
Anàlisi de pèrdues potencials
Quin concepte en l'elaboració de l'ERI requereix la determinació del nivell de risc global en termes de BC/FT?
Gestió de riscos
En la identificació dels riscos de l'ERI, quines àrees s'han de considerar perquè siguin susceptibles de ser usades per BC/FT?
Àrees de clients, productes i serveis, geogràfiques i transaccions
Quin grup no es considera membre de l'alta direcció segons l'article 2 de la Llei 8/2013?
Sòcols i persones físiques amb competència a través d'una legislació sectorial
Quin factor de risc no s'inclou en l'anàlisi del procediment sancionador de la UIFAND?
Impacte sobre els clients de l'entitat
Un dels serveis de cooperació judicial del Capítol desè de la Llei 14/2017 no és el següent:
Entrega en llibertat provisional
Quin és l'objectiu principal de l'avaluació dels riscos de BC/FT per part dels països?
Ajuda en l'assignació i la priorització de recursos de PBC/FT per part de les autoritats competents.
Quina és la finalitat de les avaluacions dels riscos de BC/FT per part dels subjectes obligats?
Identificar i avaluar els seus riscos de BC/FT per a clients, països o àrees geogràfiques; i productes, serveis, transaccions o canals de distribució, i documentar-ho.
Quants Estudis de Risc Nacionals ha dut a terme Andorra fins al 2020?
2
La metodologia del World Bank ha estat seguida per Andorra per fer quines autoavaluacions?
Autoavaluació a nivell de país de l'NRA.
On es poden trobar publicats els NRAs sectorials del 2016 i del 2020?
A la web oficial de la UIFAND.
Quines són les funcions principals de la UIFAND segons la Llei 14/2017?
Estableix termes per declarar operacions sospitoses i promou mesures de prevenció.
Study Notes
UIFAND: Definició i Competència
- La UIFAND és l'òrgan configurat com a autoritat administrativa amb autonomia funcional que actua de manera independent respecte de la resta de l'Administració General de l'Estat.
- La UIFAND és l'òrgan competent per impulsar i coordinar les mesures de detecció, prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme.
UIFAND: Funcions
- Dirigir i impulsar activitats de detecció, prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme.
- Emetre comunicats tècnics.
- Sol·licitar informació o documents als subjectes obligats.
- Realitzar inspeccions in situ.
- Demanar i enviar informació a autoritats judicials, Departament de Policia, Cos de la Duana, etc.
- Recollir i analitzar les declaracions dels subjectes obligats.
- Ordenar el bloqueig d'operacions.
Àrea de Supervisió
- La supervisió es realitza mitjançant inspeccions in situ.
- Les inspeccions es duen a terme en funció del règim de risc detectat.
- El procés d'inspecció inclou la comunicació amb el subjecte obligat, la selecció de la mostra d'expedients, la visita presencial a les oficines del subjecte obligat, l'elaboració d'un informe i una reunió per resoldre les qüestions que hagin sorgit durant la revisió de la documentació.
Règim Sancionador
- El règim sancionador es troba regulat al capítol dotzè de la Llei 14/2017.
- Les infraccions es classifiquen en molt greus, greus i lleus.
- Les sancions s'imposen en funció de la gravetat de la infracció i inclouen multes, restriccions d'operacions i amonestacions escrits.
Estudi de Risc Nacional
- L'estudi de risc nacional (NRA) és una autoavaluació a nivell de país que es realitza seguint la Recomanació 1 del GAFI i la seva Nota Interpretativa.
- L'estudi de risc nacional es realitza cada 3 anys, a no ser que hi hagi canvis substancials.
- El NRA es publica a la web de la UIFAND i inclou un apartat específic relatiu al sector immobiliari.
Gestió de Riscos
- La gestió de riscos és un procés que implica l'identificació, anàlisi, gestió i monitoreig de riscos.
- Els factors de risc que s'han de considerar inclouen la jurisdicció, la procedència del finançament, la destinació dels productes o serveis, les xarxes, les agències o proveïdors, entre d'altres.
- Els subjectes obligats han de desenvolupar polítiques i procediments de control intern adequats i adaptats a la naturalesa, mida i característiques del seu negoci.
Learn about the composition and functions of UIFAND including the operational area, supervisory area, and legal area. Understand the responsibilities outlined in Article 55.2 of Law 14/2017 such as directing activities to detect and prevent money laundering and financing of terrorism.
Make Your Own Quizzes and Flashcards
Convert your notes into interactive study material.
Get started for free
