Podcast
Questions and Answers
La Llei 14/2017 es titula 'Organització institucional i cooperació penal internacional'
La Llei 14/2017 es titula 'Organització institucional i cooperació penal internacional'
False
La UIFAND és un òrgan configurat com a autoritat judicial
La UIFAND és un òrgan configurat com a autoritat judicial
False
L'Art. 3.17 de la Llei 14/2017 defineix la competència de la UIFAND
L'Art. 3.17 de la Llei 14/2017 defineix la competència de la UIFAND
True
La UIFAND és l'òrgan encarregat d'impulsar i coordinar les mesures de prevenció contra el canvi climàtic
La UIFAND és l'òrgan encarregat d'impulsar i coordinar les mesures de prevenció contra el canvi climàtic
Signup and view all the answers
La Llei 14/2017 va ser aprovada el 15 de juny
La Llei 14/2017 va ser aprovada el 15 de juny
Signup and view all the answers
La UIFAND és una autoritat administrativa amb autonomia funcional dependent de la resta de l'Administració General de l'Estat
La UIFAND és una autoritat administrativa amb autonomia funcional dependent de la resta de l'Administració General de l'Estat
Signup and view all the answers
El Capítol desè de la Llei 14/2017 es titula 'Organització administrativa'
El Capítol desè de la Llei 14/2017 es titula 'Organització administrativa'
Signup and view all the answers
La UIFAND té competències en matèria de lluita contra la pobresa
La UIFAND té competències en matèria de lluita contra la pobresa
Signup and view all the answers
La UIFAND es va crear amb la Llei 14/2017 i no té competències per dirigir activitats de detecció, prevenció i lluita contra el BC/FT.
La UIFAND es va crear amb la Llei 14/2017 i no té competències per dirigir activitats de detecció, prevenció i lluita contra el BC/FT.
Signup and view all the answers
Una de les funcions de la UIFAND és realitzar inspeccions en origen.
Una de les funcions de la UIFAND és realitzar inspeccions en origen.
Signup and view all the answers
La UIFAND pot ordenar el desbloqueig d'operacions financeres sospitoses.
La UIFAND pot ordenar el desbloqueig d'operacions financeres sospitoses.
Signup and view all the answers
La UIFAND no té la responsabilitat d'analitzar casos individuals relacionats amb el BC/FT.
La UIFAND no té la responsabilitat d'analitzar casos individuals relacionats amb el BC/FT.
Signup and view all the answers
La UIFAND no coopera amb organismes estrangers equivalents en la lluita contra el blanqueig i el finançament del terrorisme.
La UIFAND no coopera amb organismes estrangers equivalents en la lluita contra el blanqueig i el finançament del terrorisme.
Signup and view all the answers
Una de les funcions de la UIFAND és sotmetre casos amb sospites de comissió d'infraccions penals al Ministeri d'Interior.
Una de les funcions de la UIFAND és sotmetre casos amb sospites de comissió d'infraccions penals al Ministeri d'Interior.
Signup and view all the answers
La UIFAND no elabora informes o estadístiques per avaluar l'eficàcia de la lluita contra el blanqueig i el finançament del terrorisme.
La UIFAND no elabora informes o estadístiques per avaluar l'eficàcia de la lluita contra el blanqueig i el finançament del terrorisme.
Signup and view all the answers
La Comissió Permanent de Prevenció del blanqueig i el finançament del terrorisme es va crear mitjançant un decret el 13 de març del 2008.
La Comissió Permanent de Prevenció del blanqueig i el finançament del terrorisme es va crear mitjançant un decret el 13 de març del 2008.
Signup and view all the answers
Les inspeccions in situ poden ser genèriques, focalitzades o temàtiques.
Les inspeccions in situ poden ser genèriques, focalitzades o temàtiques.
Signup and view all the answers
El procés d'inspecció no inclou una visita presencial a les oficines del subjecte obligat.
El procés d'inspecció no inclou una visita presencial a les oficines del subjecte obligat.
Signup and view all the answers
El règim sancionador es troba regulat al capítol primer de la Llei 14/2017.
El règim sancionador es troba regulat al capítol primer de la Llei 14/2017.
Signup and view all the answers
El procediment sancionador està compost per dues subseccions: ordinària i abreujada.
El procediment sancionador està compost per dues subseccions: ordinària i abreujada.
Signup and view all the answers
Les persones físiques o jurídiques no poden ser responsables d'infraccions.
Les persones físiques o jurídiques no poden ser responsables d'infraccions.
Signup and view all the answers
Les inspeccions in situ poden incloure estudis de la documentació facilitada.
Les inspeccions in situ poden incloure estudis de la documentació facilitada.
Signup and view all the answers
Els subjectes obligats no tenen dret a dubtes o revisions durant la inspecció.
Els subjectes obligats no tenen dret a dubtes o revisions durant la inspecció.
Signup and view all the answers
El procediment abreujat no està regulat dins del procés sancionador.
El procediment abreujat no està regulat dins del procés sancionador.
Signup and view all the answers
L'article 71 d'aquesta llei especifica les conductes que es consideren infraccions greus.
L'article 71 d'aquesta llei especifica les conductes que es consideren infraccions greus.
Signup and view all the answers
La comissió de més de tres infraccions lleus en el termini d'un any es considera una infracció greu.
La comissió de més de tres infraccions lleus en el termini d'un any es considera una infracció greu.
Signup and view all the answers
L'incompliment de les normes específicament considerades una infracció greu o molt greu en els articles anteriors es considera una infracció lleu.
L'incompliment de les normes específicament considerades una infracció greu o molt greu en els articles anteriors es considera una infracció lleu.
Signup and view all the answers
En el règim sancionador, una persona jurídica només pot rebre multes.
En el règim sancionador, una persona jurídica només pot rebre multes.
Signup and view all the answers
Una persona física no pot ser sancionada amb una amonestació escrita.
Una persona física no pot ser sancionada amb una amonestació escrita.
Signup and view all the answers
El règim sancionador per a les infraccions lleus per part de persones físiques estableix multes d'entre 600 i 15.000 euros.
El règim sancionador per a les infraccions lleus per part de persones físiques estableix multes d'entre 600 i 15.000 euros.
Signup and view all the answers
La suspensió temporal mínima per infraccions lleus per a persones físiques és de 6 mesos.
La suspensió temporal mínima per infraccions lleus per a persones físiques és de 6 mesos.
Signup and view all the answers
Els càrrecs d'alta direcció poden rebre la sanció d'amonestació escrita.
Els càrrecs d'alta direcció poden rebre la sanció d'amonestació escrita.
Signup and view all the answers
Els membres de l'alta direcció inclouen aquells individuals designats per l'article 2 de la Llei 8/2013, la qual també estableix requisits organitzatius i condicions de funcionament per a entitats operatives del sistema financer.
Els membres de l'alta direcció inclouen aquells individuals designats per l'article 2 de la Llei 8/2013, la qual també estableix requisits organitzatius i condicions de funcionament per a entitats operatives del sistema financer.
Signup and view all the answers
Les infraccions administratives sancionades com a molt greus inclouen la falta de diligència en l'establiment de procediments de control intern.
Les infraccions administratives sancionades com a molt greus inclouen la falta de diligència en l'establiment de procediments de control intern.
Signup and view all the answers
La identificació de beneficiaris efectius és una obligació de diligència deguda que s'aplica a tots els clients.
La identificació de beneficiaris efectius és una obligació de diligència deguda que s'aplica a tots els clients.
Signup and view all the answers
Les sancions per incompliment de l'obligació de declarar operacions sospitoses inclouen la pèrdua d'autorització per a l'activitat.
Les sancions per incompliment de l'obligació de declarar operacions sospitoses inclouen la pèrdua d'autorització per a l'activitat.
Signup and view all the answers
Les sancions imposades pel Govern a proposta de la UIFAND inclouen l'amonestació escrita.
Les sancions imposades pel Govern a proposta de la UIFAND inclouen l'amonestació escrita.
Signup and view all the answers
L'article 20 de la Llei 14/2017 estableix els termes per declarar operacions sospitoses.
L'article 20 de la Llei 14/2017 estableix els termes per declarar operacions sospitoses.
Signup and view all the answers
La UIFAND pot revocar una autorització d'activitat com a conseqüència d'una infracció greu.
La UIFAND pot revocar una autorització d'activitat com a conseqüència d'una infracció greu.
Signup and view all the answers
Els procediments de control intern adequats inclouen la verificació dels beneficiaris efectius per reduir el risc de blanqueig de capitals.
Els procediments de control intern adequats inclouen la verificació dels beneficiaris efectius per reduir el risc de blanqueig de capitals.
Signup and view all the answers
Quins elements avalua un subjecte obligat per combatre el blanqueig de capitals i finançament del terrorisme?
Quins elements avalua un subjecte obligat per combatre el blanqueig de capitals i finançament del terrorisme?
Signup and view all the answers
Què resulta de la combinació de tots els factors en un negoci segons la matriu de riscos mencionada?
Què resulta de la combinació de tots els factors en un negoci segons la matriu de riscos mencionada?
Signup and view all the answers
Quines són les dues etapes finals en l'elaboració de l'ERI segons l'exemple proporcionat?
Quines són les dues etapes finals en l'elaboració de l'ERI segons l'exemple proporcionat?
Signup and view all the answers
Quina és la finalitat d'establir polítiques i procediments de control intern en un negoci?
Quina és la finalitat d'establir polítiques i procediments de control intern en un negoci?
Signup and view all the answers
Per què és important aplicar estratègies de control basades en l'anàlisi dels riscos?
Per què és important aplicar estratègies de control basades en l'anàlisi dels riscos?
Signup and view all the answers
Quins aspectes s'han de tenir en compte en considerar els factors de risc en l'elaboració de l'ERI?
Quins aspectes s'han de tenir en compte en considerar els factors de risc en l'elaboració de l'ERI?
Signup and view all the answers
Quin és un dels aspectes a considerar en avaluar el risc d'una jurisdicció segons el text?
Quin és un dels aspectes a considerar en avaluar el risc d'una jurisdicció segons el text?
Signup and view all the answers
Què es considera un punt rellevant a l'hora de valorar el risc d'una jurisdicció segons el text?
Què es considera un punt rellevant a l'hora de valorar el risc d'una jurisdicció segons el text?
Signup and view all the answers
Per què s'ha de parar especial atenció a aquelles jurisdiccions que presentin un risc més elevat?
Per què s'ha de parar especial atenció a aquelles jurisdiccions que presentin un risc més elevat?
Signup and view all the answers
Què s'ha de considerar sobre el nivell de corrupció al valorar el risc d'una jurisdicció segons el text?
Què s'ha de considerar sobre el nivell de corrupció al valorar el risc d'una jurisdicció segons el text?
Signup and view all the answers
Quin és un aspecte important en l'avaluació de la jurisdicció segons les comunicacions tècniques de països de risc segons el text?
Quin és un aspecte important en l'avaluació de la jurisdicció segons les comunicacions tècniques de països de risc segons el text?
Signup and view all the answers
Quin és l'objectiu de l'estudi de risc individual segons l'article 3.3 del Reglament?
Quin és l'objectiu de l'estudi de risc individual segons l'article 3.3 del Reglament?
Signup and view all the answers
Quina de les següents afirmacions conforma part del desenvolupament d'un sistema preventiu basat en el risc?
Quina de les següents afirmacions conforma part del desenvolupament d'un sistema preventiu basat en el risc?
Signup and view all the answers
Per què és important categoritzar el risc del client segons l'article 4 del Reglament?
Per què és important categoritzar el risc del client segons l'article 4 del Reglament?
Signup and view all the answers
Què ha de ser consistent amb l'estudi de risc individual, segons l'article 3.3 del Reglament?
Què ha de ser consistent amb l'estudi de risc individual, segons l'article 3.3 del Reglament?
Signup and view all the answers
Quina etapa de l'ERI inclou analitzar les amenaces i vulnerabilitats en termes de probabilitat i impacte?
Quina etapa de l'ERI inclou analitzar les amenaces i vulnerabilitats en termes de probabilitat i impacte?
Signup and view all the answers
Quin concepte en l'elaboració de l'ERI requereix la determinació del nivell de risc global en termes de BC/FT?
Quin concepte en l'elaboració de l'ERI requereix la determinació del nivell de risc global en termes de BC/FT?
Signup and view all the answers
En la identificació dels riscos de l'ERI, quines àrees s'han de considerar perquè siguin susceptibles de ser usades per BC/FT?
En la identificació dels riscos de l'ERI, quines àrees s'han de considerar perquè siguin susceptibles de ser usades per BC/FT?
Signup and view all the answers
Quin grup no es considera membre de l'alta direcció segons l'article 2 de la Llei 8/2013?
Quin grup no es considera membre de l'alta direcció segons l'article 2 de la Llei 8/2013?
Signup and view all the answers
Quin factor de risc no s'inclou en l'anàlisi del procediment sancionador de la UIFAND?
Quin factor de risc no s'inclou en l'anàlisi del procediment sancionador de la UIFAND?
Signup and view all the answers
Un dels serveis de cooperació judicial del Capítol desè de la Llei 14/2017 no és el següent:
Un dels serveis de cooperació judicial del Capítol desè de la Llei 14/2017 no és el següent:
Signup and view all the answers
Quin és l'objectiu principal de l'avaluació dels riscos de BC/FT per part dels països?
Quin és l'objectiu principal de l'avaluació dels riscos de BC/FT per part dels països?
Signup and view all the answers
Quina és la finalitat de les avaluacions dels riscos de BC/FT per part dels subjectes obligats?
Quina és la finalitat de les avaluacions dels riscos de BC/FT per part dels subjectes obligats?
Signup and view all the answers
Quants Estudis de Risc Nacionals ha dut a terme Andorra fins al 2020?
Quants Estudis de Risc Nacionals ha dut a terme Andorra fins al 2020?
Signup and view all the answers
La metodologia del World Bank ha estat seguida per Andorra per fer quines autoavaluacions?
La metodologia del World Bank ha estat seguida per Andorra per fer quines autoavaluacions?
Signup and view all the answers
On es poden trobar publicats els NRAs sectorials del 2016 i del 2020?
On es poden trobar publicats els NRAs sectorials del 2016 i del 2020?
Signup and view all the answers
Quines són les funcions principals de la UIFAND segons la Llei 14/2017?
Quines són les funcions principals de la UIFAND segons la Llei 14/2017?
Signup and view all the answers
Study Notes
UIFAND: Definició i Competència
- La UIFAND és l'òrgan configurat com a autoritat administrativa amb autonomia funcional que actua de manera independent respecte de la resta de l'Administració General de l'Estat.
- La UIFAND és l'òrgan competent per impulsar i coordinar les mesures de detecció, prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme.
UIFAND: Funcions
- Dirigir i impulsar activitats de detecció, prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme.
- Emetre comunicats tècnics.
- Sol·licitar informació o documents als subjectes obligats.
- Realitzar inspeccions in situ.
- Demanar i enviar informació a autoritats judicials, Departament de Policia, Cos de la Duana, etc.
- Recollir i analitzar les declaracions dels subjectes obligats.
- Ordenar el bloqueig d'operacions.
Àrea de Supervisió
- La supervisió es realitza mitjançant inspeccions in situ.
- Les inspeccions es duen a terme en funció del règim de risc detectat.
- El procés d'inspecció inclou la comunicació amb el subjecte obligat, la selecció de la mostra d'expedients, la visita presencial a les oficines del subjecte obligat, l'elaboració d'un informe i una reunió per resoldre les qüestions que hagin sorgit durant la revisió de la documentació.
Règim Sancionador
- El règim sancionador es troba regulat al capítol dotzè de la Llei 14/2017.
- Les infraccions es classifiquen en molt greus, greus i lleus.
- Les sancions s'imposen en funció de la gravetat de la infracció i inclouen multes, restriccions d'operacions i amonestacions escrits.
Estudi de Risc Nacional
- L'estudi de risc nacional (NRA) és una autoavaluació a nivell de país que es realitza seguint la Recomanació 1 del GAFI i la seva Nota Interpretativa.
- L'estudi de risc nacional es realitza cada 3 anys, a no ser que hi hagi canvis substancials.
- El NRA es publica a la web de la UIFAND i inclou un apartat específic relatiu al sector immobiliari.
Gestió de Riscos
- La gestió de riscos és un procés que implica l'identificació, anàlisi, gestió i monitoreig de riscos.
- Els factors de risc que s'han de considerar inclouen la jurisdicció, la procedència del finançament, la destinació dels productes o serveis, les xarxes, les agències o proveïdors, entre d'altres.
- Els subjectes obligats han de desenvolupar polítiques i procediments de control intern adequats i adaptats a la naturalesa, mida i característiques del seu negoci.
Studying That Suits You
Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.
Related Documents
Description
Learn about the composition and functions of UIFAND including the operational area, supervisory area, and legal area. Understand the responsibilities outlined in Article 55.2 of Law 14/2017 such as directing activities to detect and prevent money laundering and financing of terrorism.
