Riesgo y Marco Legal Internacional

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Questions and Answers

¿Cómo se define el riesgo según la Ley 23 de 2015?

La probabilidad de que un evento no ocurra que afecte a la organización.

Un evento que tiene siempre consecuencias negativas.

La posibilidad de un evento positivo que puede beneficiar a la organización.

La contingencia de un daño que afecta la capacidad organizativa. (correct)

¿Cuáles son los tres factores que componen la percepción del riesgo?

Probabilidad, acción y objetivo.

Sanciones, reputación y cumplimiento.

Coste, beneficio y esfuerzo.

Amenaza, vulnerabilidad e impacto. (correct)

¿Cómo se evalúa la gravedad del riesgo?

Por la combinación de probabilidad e impacto. (correct)

Por las sanciones monetarias impuestas.

Por el número de eventos positivos.

Por la fama del sujeto obligado.

¿Qué implicación tiene el riesgo reputacional?

Afecta la reputación de la entidad de manera irreparable. Signup and view all the answers

¿Cuál es un ejemplo de riesgo financiero?

Sanciones entre B/. 5,000.00 a B/. 5,000,000.00. Signup and view all the answers

¿Qué describe mejor el riesgo regulatorio?

La posibilidad de sanciones por el cumplimiento de regulaciones. Signup and view all the answers

¿Qué puede resultar de la reincidencia en incumplimientos?

Intervención de las operaciones por parte del regulador. Signup and view all the answers

¿Qué es el riesgo legal?

Implicaciones legales por incumplimientos. Signup and view all the answers

¿Cuál es la función de la probabilidad en la evaluación de riesgos?

Establecer la posibilidad de que un evento ocurra. Signup and view all the answers

¿Cuál de las siguientes situaciones es un ejemplo de riesgo regulatorio?

Falta de seguimiento ante listados de riesgo Signup and view all the answers

¿Qué implicaciones tiene el riesgo reputacional para una institución financiera?

Afecta indirectamente otros riesgos Signup and view all the answers

¿Cuál acción puede considerarse como un indicador de riesgo financiero?

Solicitudes de cierre de cuentas por clientes Signup and view all the answers

¿Cuál es un ejemplo de riesgo legal para una institución regulada?

Querella del Ministerio Público por narcotráfico Signup and view all the answers

¿Qué elemento se relaciona con el riesgo regulatorio en el contexto de documentación de clientes?

Falta de actualización de expedientes Signup and view all the answers

¿Cuál de las siguientes situaciones puede contribuir a un riesgo reputacional?

Monitoreo inadecuado de las redes sociales Signup and view all the answers

El incumplimiento de la obligación de reportar operaciones sospechosas está asociado a qué tipo de riesgo?

Riesgo regulatorio Signup and view all the answers

¿Cuál es un resultado potencial del riesgo financiero en un banco?

Pérdida de corresponsales Signup and view all the answers

¿Qué situación podría resultar en un riesgo de sanciones para una entidad regulada?

Participación en fraudes y blanqueo de capitales Signup and view all the answers

Study Notes

Riesgo

Riesgo definido como la posibilidad de un daño, la posibilidad de un evento negativo.

Marco Legal Internacional

Ley 23 de 2015 define riesgo como la posibilidad de un hecho, acción u omisión negativa que afecta la capacidad de una organización para lograr sus objetivos.
El riesgo se ve influenciado por amenaza, vulnerabilidad e impacto.

Clasificación del Riesgo

La probabilidad es la posibilidad de que un evento ocurra.
El impacto es el resultado o consecuencias de un evento.
La combinación de estos dos determina la gravedad del riesgo, y su potencial afectación a las metas de la organización.

Tipos de Riesgo por Incumplimiento

Riesgo Regulatorio: Posibilidad de sanciones por incumplimiento de regulaciones, la reincidencia puede llevar a intervenciones.
Riesgo Reputacional: Sanciones públicas afectan la reputación, eventos mediáticos negativos o incumplimiento de regulaciones pueden dañar la imagen.
Riesgo Financiero: Sanciones económicas por incumplimiento, pueden afectar las operaciones financieras.
Riesgo Legal: Acciones legales por incumplimiento grave o falta de debida diligencia pueden generar cargos civiles o penales.

Ejemplo de Situaciones por Tipo de Riesgo

Riesgo Regulatorio: Falta de respuesta oportuna a requerimientos regulatorios, documentación incompleta o información desactualizada en expedientes de clientes, falta de cumplimiento ante informes regulados, incumplimiento de regulaciones AML (antilavado de dinero).
Riesgo Reputacional: Escándalos mediáticos, denuncias públicas, pérdida de confianza de terceros (clientes, reguladores etc.), falta de cumplimiento de información en redes sociales.
Riesgo Financiero: Sanciones económicas, pérdidas por inversiones (cierre de cuentas), pérdida de corresponsales.
Riesgo Legal: Denuncias del Ministerio Público por actividades ilícitas, como blanqueo de capitales, corrupción o fraude en esquemas financieros. Acciones legales por el uso del Sujeto para estructuraciones ante fondos de fuentes fraudulentas.

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Description

Este cuestionario explora la definición de riesgo, su marco legal internacional y la clasificación de diferentes tipos de riesgos, incluyendo los regulatorios, reputacionales y financieros. A través de preguntas, se evaluará el entendimiento de cómo estos riesgos pueden afectar a las organizaciones y sus objetivos.