Podcast
Questions and Answers
¿Cómo se define el riesgo según la Ley 23 de 2015?
¿Cómo se define el riesgo según la Ley 23 de 2015?
- La probabilidad de que un evento no ocurra que afecte a la organización.
- Un evento que tiene siempre consecuencias negativas.
- La posibilidad de un evento positivo que puede beneficiar a la organización.
- La contingencia de un daño que afecta la capacidad organizativa. (correct)
¿Cuáles son los tres factores que componen la percepción del riesgo?
¿Cuáles son los tres factores que componen la percepción del riesgo?
- Probabilidad, acción y objetivo.
- Sanciones, reputación y cumplimiento.
- Coste, beneficio y esfuerzo.
- Amenaza, vulnerabilidad e impacto. (correct)
¿Cómo se evalúa la gravedad del riesgo?
¿Cómo se evalúa la gravedad del riesgo?
- Por la combinación de probabilidad e impacto. (correct)
- Por las sanciones monetarias impuestas.
- Por el número de eventos positivos.
- Por la fama del sujeto obligado.
¿Qué implicación tiene el riesgo reputacional?
¿Qué implicación tiene el riesgo reputacional?
¿Cuál es un ejemplo de riesgo financiero?
¿Cuál es un ejemplo de riesgo financiero?
¿Qué describe mejor el riesgo regulatorio?
¿Qué describe mejor el riesgo regulatorio?
¿Qué puede resultar de la reincidencia en incumplimientos?
¿Qué puede resultar de la reincidencia en incumplimientos?
¿Qué es el riesgo legal?
¿Qué es el riesgo legal?
¿Cuál es la función de la probabilidad en la evaluación de riesgos?
¿Cuál es la función de la probabilidad en la evaluación de riesgos?
¿Cuál de las siguientes situaciones es un ejemplo de riesgo regulatorio?
¿Cuál de las siguientes situaciones es un ejemplo de riesgo regulatorio?
¿Qué implicaciones tiene el riesgo reputacional para una institución financiera?
¿Qué implicaciones tiene el riesgo reputacional para una institución financiera?
¿Cuál acción puede considerarse como un indicador de riesgo financiero?
¿Cuál acción puede considerarse como un indicador de riesgo financiero?
¿Cuál es un ejemplo de riesgo legal para una institución regulada?
¿Cuál es un ejemplo de riesgo legal para una institución regulada?
¿Qué elemento se relaciona con el riesgo regulatorio en el contexto de documentación de clientes?
¿Qué elemento se relaciona con el riesgo regulatorio en el contexto de documentación de clientes?
¿Cuál de las siguientes situaciones puede contribuir a un riesgo reputacional?
¿Cuál de las siguientes situaciones puede contribuir a un riesgo reputacional?
El incumplimiento de la obligación de reportar operaciones sospechosas está asociado a qué tipo de riesgo?
El incumplimiento de la obligación de reportar operaciones sospechosas está asociado a qué tipo de riesgo?
¿Cuál es un resultado potencial del riesgo financiero en un banco?
¿Cuál es un resultado potencial del riesgo financiero en un banco?
¿Qué situación podría resultar en un riesgo de sanciones para una entidad regulada?
¿Qué situación podría resultar en un riesgo de sanciones para una entidad regulada?
Flashcards
¿Qué es Riesgo?
¿Qué es Riesgo?
La posibilidad de un daño o evento adverso que afecta la capacidad de una organización para lograr sus objetivos.
Probabilidad de Riesgo
Probabilidad de Riesgo
La posibilidad de que un evento pueda ocurrir.
Impacto de Riesgo
Impacto de Riesgo
El efecto o consecuencias de un evento. Puede ser económico, legal, reputacional, etc.
Riesgo Regulatorio
Riesgo Regulatorio
Signup and view all the flashcards
Riesgo Reputacional
Riesgo Reputacional
Signup and view all the flashcards
Riesgo Financiero
Riesgo Financiero
Signup and view all the flashcards
Riesgo Legal
Riesgo Legal
Signup and view all the flashcards
Marco Legal
Marco Legal
Signup and view all the flashcards
Tres Factores de Riesgo
Tres Factores de Riesgo
Signup and view all the flashcards
Evaluación de Riesgo
Evaluación de Riesgo
Signup and view all the flashcards
Expedientes incompletos
Expedientes incompletos
Signup and view all the flashcards
Reporte de Operaciones Sospechosas
Reporte de Operaciones Sospechosas
Signup and view all the flashcards
Sanciones Regulatorias
Sanciones Regulatorias
Signup and view all the flashcards
Perdida de Corresponsales
Perdida de Corresponsales
Signup and view all the flashcards
Blanqueo de Activos
Blanqueo de Activos
Signup and view all the flashcards
Listado OFAC
Listado OFAC
Signup and view all the flashcards
Study Notes
Riesgo
- Riesgo definido como la posibilidad de un daño, la posibilidad de un evento negativo.
Marco Legal Internacional
- Ley 23 de 2015 define riesgo como la posibilidad de un hecho, acción u omisión negativa que afecta la capacidad de una organización para lograr sus objetivos.
- El riesgo se ve influenciado por amenaza, vulnerabilidad e impacto.
Clasificación del Riesgo
- La probabilidad es la posibilidad de que un evento ocurra.
- El impacto es el resultado o consecuencias de un evento.
- La combinación de estos dos determina la gravedad del riesgo, y su potencial afectación a las metas de la organización.
Tipos de Riesgo por Incumplimiento
- Riesgo Regulatorio: Posibilidad de sanciones por incumplimiento de regulaciones, la reincidencia puede llevar a intervenciones.
- Riesgo Reputacional: Sanciones públicas afectan la reputación, eventos mediáticos negativos o incumplimiento de regulaciones pueden dañar la imagen.
- Riesgo Financiero: Sanciones económicas por incumplimiento, pueden afectar las operaciones financieras.
- Riesgo Legal: Acciones legales por incumplimiento grave o falta de debida diligencia pueden generar cargos civiles o penales.
Ejemplo de Situaciones por Tipo de Riesgo
- Riesgo Regulatorio: Falta de respuesta oportuna a requerimientos regulatorios, documentación incompleta o información desactualizada en expedientes de clientes, falta de cumplimiento ante informes regulados, incumplimiento de regulaciones AML (antilavado de dinero).
- Riesgo Reputacional: Escándalos mediáticos, denuncias públicas, pérdida de confianza de terceros (clientes, reguladores etc.), falta de cumplimiento de información en redes sociales.
- Riesgo Financiero: Sanciones económicas, pérdidas por inversiones (cierre de cuentas), pérdida de corresponsales.
- Riesgo Legal: Denuncias del Ministerio Público por actividades ilícitas, como blanqueo de capitales, corrupción o fraude en esquemas financieros. Acciones legales por el uso del Sujeto para estructuraciones ante fondos de fuentes fraudulentas.
Studying That Suits You
Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.
Related Documents
Description
Este cuestionario explora la definición de riesgo, su marco legal internacional y la clasificación de diferentes tipos de riesgos, incluyendo los regulatorios, reputacionales y financieros. A través de preguntas, se evaluará el entendimiento de cómo estos riesgos pueden afectar a las organizaciones y sus objetivos.
