Por Dentro da B3 - Programa de Qualificação

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Questions and Answers

Qual é o tema tratado no Capítulo II do Título I?

Infraestrutura do Mercado (correct)

Aspectos Institucionais

A B3 no Mercado Financeiro

Sistema Financeiro Nacional

Qual é o foco do Título VI do guia?

Câmara de Compensação e Liquidação (correct)

Negociação

Gestão de Risco

Compliance

O que é abordado no Capítulo III do Título VIII?

Proteção de dados pessoais

Prevenção à lavagem de dinheiro

Operações ilícitas

Adequação ao Perfil do Cliente (correct)

O Capítulo IV do Título II trata de qual mercado?

Mercado de Câmbio (D) Signup and view all the answers

A qual tema está relacionado o Título V do guia?

Negociação (B) Signup and view all the answers

O que é discutido no Capítulo II do Título IV?

Risco Corporativo e Controles Internos (A) Signup and view all the answers

No que se concentra o Capítulo I do Título VII?

Central Depositária da B3 (D) Signup and view all the answers

Qual é o principal objetivo do Capítulo I do Título VIII?

Prevenção à Lavagem de Dinheiro (A) Signup and view all the answers

O que abrange o Capítulo V do Título III?

Fundos de Investimento (D) Signup and view all the answers

Qual é a principal função do Conselho Monetário Nacional (CMN)?

Determinar as metas para a inflação (A) Signup and view all the answers

Qual dos seguintes órgãos não se subordina ao Conselho Monetário Nacional (CMN)?

Agência Nacional de Energia Elétrica (D) Signup and view all the answers

Qual é o papel do Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP)?

Estabelecer diretrizes da política de seguros privados (D) Signup and view all the answers

Quem preside o Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC)?

Um representante do Ministério da Fazenda (D) Signup and view all the answers

Quais órgãos são supervisores relevantes subordinados ao CMN?

Banco Central do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários (D) Signup and view all the answers

Qual das seguintes faculdades não é do CMN?

Fixar normas para o funcionamento de seguradoras (D) Signup and view all the answers

O que caracteriza a nova denominação do Conselho de Gestão da Previdência Complementar (CGPC)?

Mudança para Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC) (A) Signup and view all the answers

Quais são alguns dos representantes que compõem o CNSP?

Representantes da Susep, CVM e Ministério da Fazenda (C) Signup and view all the answers

Qual é a principal atividade das corretoras de títulos e valores mobiliários (CTVMs)?

Intermediação de operações nos mercados de valores mobiliários (A) Signup and view all the answers

O que caracteriza uma sociedade corretora de câmbio?

Necessidade de ter a expressão 'corretora de câmbio' no nome (D) Signup and view all the answers

Quais são as funções típicas de uma administradora de consórcio?

Promover a aquisição de bens ou serviços por autofinanciamento (D) Signup and view all the answers

Qual o principal papel das Instituições de Pagamento (IP)?

Executar serviços de pagamento e gerenciar relacionamento com usuários (C) Signup and view all the answers

Como as fintechs impactam o mercado financeiro?

Introduzindo inovações por meio do uso intenso de tecnologia (D) Signup and view all the answers

Qual destas atividades não é típica de uma corretora de títulos e valores mobiliários (DTVM)?

Gerir a emissão de ações de empresas (B) Signup and view all the answers

O que é uma CTVM?

Uma corretora de títulos e valores mobiliários (A) Signup and view all the answers

Qual é a característica das operações de câmbio realizadas por uma corretora de câmbio?

Realizadas em um mercado de taxas flutuantes (C) Signup and view all the answers

Qual é a função da Susep em relação à captação de poupança popular?

Proteger a captação realizada através de operações de seguro. (D) Signup and view all the answers

Qual dos seguintes conceitos não está relacionado à infraestrutura do sistema financeiro mundial?

Certificado de Depósito Bancário (D) Signup and view all the answers

Qual é um dos pilares do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB)?

Sistema de Transferência de Reserva (STR) (A) Signup and view all the answers

O que caracteriza a Liquidação Bruta em Tempo Real (RBTS)?

Liquidação imediata de transações individualmente. (A) Signup and view all the answers

Qual dos seguintes elementos é considerado uma consequência da novação contratual?

Extinção de obrigações anteriores. (A) Signup and view all the answers

Qual conceito refere-se à certeza de que o pagamento será realizado em uma transação financeira?

Certeza de Liquidação (A) Signup and view all the answers

O que define o melhor acesso ao mercado financeiro?

Uso de tecnologia para otimização de ordens. (A) Signup and view all the answers

Qual é a principal função da Central Depositária (CSD) no sistema financeiro?

Armazenamento e manutenção de registros de valores mobiliários. (C) Signup and view all the answers

Qual a principal função dos documentos publicados pelo BIS e pela IOSCO em 2012?

Definir um conjunto de princípios para a infraestrutura do mercado financeiro (C) Signup and view all the answers

O que é o documento Principles for Financial Market Infrastructures (PFMI)?

Um conjunto de princípios e recomendações para infraestrutura dos mercados financeiros (A) Signup and view all the answers

Por que a infraestrutura do mercado financeiro é considerada fundamental após a crise de 2008?

Ela apoia a estabilidade dos sistemas financeiros internacionais. (A) Signup and view all the answers

A quem se aplica o Acordo de Basileia III?

A todos os bancos que atuam como contrapartes centrais (A) Signup and view all the answers

Qual é o papel das contrapartes centrais na infraestrutura do mercado financeiro?

Minimizar o risco de crédito entre as partes em uma transação (C) Signup and view all the answers

Quais componentes estão compreendidos na infraestrutura do sistema financeiro brasileiro?

Bolsas, balcões organizados, entidades de registro, sistemas de liquidação, contrapartes centrais e centrais depositárias (B) Signup and view all the answers

Qual é um dos riscos que as entidades da infraestrutura do mercado financeiro devem administrar conforme o PFMI?

Risco operacional, de liquidez e de crédito (B) Signup and view all the answers

Em relação aos riscos de crédito, o que o Acordo de Basileia III determina?

A alocação obrigatória de capital pelos bancos em função da exposição ao risco (A) Signup and view all the answers

Study Notes

Aspectos Institucionais da B3

O CMN (Conselho Monetário Nacional) determina metas para a inflação e regulamenta operações de câmbio.
Composição do CMN: ministro da Economia (presidente), secretário especial de Fazenda, presidente do Banco Central do Brasil.
O Banco Central do Brasil e a Comissão de Valores Mobiliários são subordinados ao CMN.
O CNSP (Conselho Nacional de Seguros Privados) fixa diretrizes da política de seguros, com representantes do Ministério da Economia, Justiça e BaCen.
O CNPC (Conselho Nacional de Previdência Complementar) regula entidades fechadas de previdência.
CTVMs (Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários) e DTVMs (Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários) atuam como intermediárias no mercado financeiro.
Corretoras de câmbio intermediam operações de câmbio e devem conter "corretora de câmbio" em sua denominação.
Administradoras de consórcio organizam grupos visando a aquisição de bens ou serviços via autofinanciamento.
Instituições de Pagamento (IPs) executam serviços de pagamento e gerenciam relacionamentos com usuários finais.
Fintechs inovam nos mercados financeiros por meio de tecnologia, criando novos modelos de negócios.

Infraestrutura do Mercado Financeiro

Formação de consciência sobre riscos em transferências bancárias se intensificou na década de 1980.
Estudos do BIS (Banco de Compensações Internacionais) incentivaram discussões sobre sistemas de liquidação em tempo real.
PFMI (Principles for Financial Market Infrastructures) estabelece princípios para a governança e administração de riscos em entidades de infraestrutura de mercado.
Basileia III impõe a obrigatoriedade de alocação de capital por bancos, considerando riscos de crédito das câmaras como contrapartes centrais.
Elementos principais da infraestrutura incluem sistemas de negociação, câmara de compensação, e centrais depositárias.
O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) inclui fiscalização legal e mecanismos de mitigação de riscos.

Conceitos Importantes

Sistema de Negociação Direcionado por Ordens (Order Driven): métodos de execução de ordens no mercado.
Liquidação Bruta em Tempo Real (Real-Time Gross Settlement): liquidações instantâneas e definitivas.
Certeza de Liquidação: aspecto que garante a finalização das transações em condições pré-estabelecidas.

Entidades de Regulação e Supervisão

Susep (Superintendência de Seguros Privados) protege a captação de poupança por meio de seguros e previdência.
Câmaras de Compensação e Liquidação garantem a segurança e eficiência nas transações financeiras.
Centrais depositárias e contrapartes centrais são vitais para a administração de ativos e risco de crédito no mercado.

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Este quiz aborda os aspectos institucionais e operacionais da B3, incluindo o Sistema Financeiro Nacional e a infraestrutura do mercado. Teste seus conhecimentos sobre o papel da B3 no mercado financeiro e de capitais. Aproveite para aprofundar seu entendimento sobre o tema!