وظائف وأشكال المال

Choose a study mode

Play Quiz
Study Flashcards
Spaced Repetition
Chat to Lesson

Podcast

Play an AI-generated podcast conversation about this lesson
Download our mobile app to listen on the go
Get App

Questions and Answers

Quelle est la fonction de la monnaie qui permet de comparer la valeur de différents biens et services ?

  • Réserve de valeur
  • Intermédiaire des échanges
  • Moyen de paiement différé
  • Unité de compte (correct)

Parmi les propositions suivantes, laquelle représente le mieux la monnaie fiduciaire ?

  • Monnaie métallique utilisée dans le commerce international
  • Chèques et virements électroniques
  • Pièces d'or dont la valeur intrinsèque égale la valeur faciale
  • Billets de banque dont la valeur est basée sur la confiance (correct)

Quel est l'avantage principal de l'utilisation de la monnaie comme intermédiaire des échanges par rapport au troc ?

  • La monnaie est plus facile à transporter sur de longues distances.
  • La monnaie élimine le besoin de double coïncidence des besoins. (correct)
  • Le troc permet une meilleure conservation de la valeur.
  • Le troc est plus pratique pour les transactions internationales.

Laquelle des formes de monnaie suivantes est la plus utilisée dans les économies modernes ?

<p>Monnaie scripturale (B)</p> Signup and view all the answers

Pourquoi dit-on que la monnaie est une convention sociale ?

<p>Parce que son acceptation comme moyen de paiement repose sur la confiance collective. (A)</p> Signup and view all the answers

Qu'est-ce que la création monétaire ?

<p>Le processus par lequel les banques commerciales augmentent la masse monétaire en accordant des crédits (B)</p> Signup and view all the answers

Quel est le rôle principal des banques commerciales dans le processus de création monétaire ?

<p>Elles accordent des crédits aux clients, créant ainsi de la monnaie scripturale. (A)</p> Signup and view all the answers

Comment un remboursement de crédit affecte-t-il la masse monétaire ?

<p>Il diminue la masse monétaire. (C)</p> Signup and view all the answers

Quels sont les principaux acteurs de la création monétaire ?

<p>La banque centrale et les banques commerciales (A)</p> Signup and view all the answers

Quel est le rôle de la compensation bancaire ?

<p>Faciliter les paiements entre banques en ne réglant que les soldes nets (D)</p> Signup and view all the answers

Quelle est la principale mission de la banque centrale en matière de politique monétaire ?

<p>Assurer la stabilité des prix et contrôler la masse monétaire. (C)</p> Signup and view all the answers

Quel est l'impact d'une augmentation du taux d'intérêt directeur par la banque centrale sur l'activité économique ?

<p>Réduction de l'inflation et ralentissement de l'activité économique (C)</p> Signup and view all the answers

Comment la banque centrale influence-t-elle le taux d'intérêt à court terme sur le marché monétaire ?

<p>En intervenant sur le marché monétaire par des opérations d'open market (D)</p> Signup and view all the answers

Qu'est-ce qu'un bilan simplifié d'une entreprise ?

<p>Un document qui présente l'actif, le passif et les capitaux propres de l'entreprise à un moment donné (D)</p> Signup and view all the answers

Dans un bilan, quelle est la relation entre l'actif et le passif ?

<p>L'actif et le passif doivent toujours être égaux. (D)</p> Signup and view all the answers

Qu'est-ce qu'une créance pour une entreprise ?

<p>Le droit de l'entreprise de recevoir une somme d'argent d'un tiers (A)</p> Signup and view all the answers

Où sont inscrites les créances d'une entreprise dans son bilan ?

<p>À l'actif (D)</p> Signup and view all the answers

Si une entreprise contracte un emprunt de 10 000 €, comment cela est-il enregistré dans son bilan ?

<p>Augmentation de l'actif de 10 000 € et augmentation du passif de 10 000 € (D)</p> Signup and view all the answers

Qu'est-ce que la masse monétaire ?

<p>L'ensemble des moyens de paiement disponibles dans une économie (B)</p> Signup and view all the answers

Qu'est-ce que M1 dans les agrégats de la masse monétaire ?

<p>La monnaie fiduciaire en circulation et les dépôts à vue (A)</p> Signup and view all the answers

Comment la création monétaire par les banques commerciales peut-elle influencer l'inflation ?

<p>En augmentant la quantité de monnaie en circulation, ce qui peut provoquer une hausse des prix (B)</p> Signup and view all the answers

Quel est le rôle des réserves obligatoires des banques commerciales ?

<p>Limiter la capacité des banques à créer de la monnaie (D)</p> Signup and view all the answers

Que signifie l'expression 'les crédits font les dépôts' ?

<p>L'octroi de crédits par les banques crée de nouveaux dépôts. (B)</p> Signup and view all the answers

Comment un déficit budgétaire de l'État peut-il conduire à une création monétaire ?

<p>En émettant des obligations que la banque centrale peut acheter (C)</p> Signup and view all the answers

Qu'est-ce que la compensation interbancaire ?

<p>Un système de règlement des paiements entre banques (C)</p> Signup and view all the answers

Quel est l'objectif principal de la compensation interbancaire ?

<p>Réduire les coûts de transaction et les risques liés aux paiements (B)</p> Signup and view all the answers

Auprès de qui les règlements compensés sont-ils réalisés ?

<p>Auprès de la chambre de compensation (D)</p> Signup and view all the answers

Pourquoi dit-on que la compensation est neutre pour le système ?

<p>Parce qu'elle n'entraîne pas de création ou de destruction de monnaie (A)</p> Signup and view all the answers

Que se passe-t-il si une banque débitrice n'a pas les réserves suffisantes pour le paiement à la chambre de compensation ?

<p>Elle doit emprunter auprès d'autres banques. (B)</p> Signup and view all the answers

Quel est le rôle de la Banque Centrale Européenne (BCE) ?

<p>Mener la politique monétaire de la zone euro (A)</p> Signup and view all the answers

Quel est le principal objectif de la BCE ?

<p>La stabilité des prix (D)</p> Signup and view all the answers

Qu'est-ce que le taux d'intérêt directeur ?

<p>Le taux auquel la banque centrale prête aux banques commerciales (C)</p> Signup and view all the answers

Comment la BCE peut-elle influencer l'inflation ?

<p>En ajustant les taux d'intérêt et en menant des opérations d'open market (C)</p> Signup and view all the answers

Quelles sont les trois fonctions principales de la monnaie ?

<p>Payer, compter, stocker (D)</p> Signup and view all the answers

Qu'est-ce qui différencie la monnaie fiduciaire de la monnaie métallique ?

<p>La monnaie fiduciaire repose sur la confiance, tandis que la monnaie métallique a une valeur propre. (D)</p> Signup and view all the answers

Quelle est la principale caractéristique de la monnaie scripturale ?

<p>Elle existe sous forme d'écritures comptables. (D)</p> Signup and view all the answers

Qu'est-ce qu'un actif liquide ?

<p>Un dépôt à vue (D)</p> Signup and view all the answers

Parmi les propositions suivantes, laquelle correspond à une opération de politique monétaire conventionnelle ?

<p>La fixation du taux de réserve obligatoire (D)</p> Signup and view all the answers

Quelle est la conséquence d'une politique monétaire expansionniste ?

<p>Une augmentation de l'inflation et une baisse du chômage (B)</p> Signup and view all the answers

Flashcards

وحدة حساب

تسمح بمعرفة قيمة السلع والخدمات، وتبسط تقنيات التبادل.

وسيط للتبادل

وسيط مقبول للتبادل مقابل سلع أو خدمات أخرى.

مخزن للقيمة

تسمح بتخزين القيمة وتأجيل الإنفاق المستقبلي.

احتياطي وقائي

احتياطي من المال لمواجهة الظروف غير المتوقعة.

Signup and view all the flashcards

ادخار للمشاريع

ادخار مخصص لتمويل مشاريع مستقبلية.

Signup and view all the flashcards

العملة اليدوية (Fiduciaire)

عملة مادية مثل العملات المعدنية والأوراق النقدية.

Signup and view all the flashcards

العملة الكتابية (Scripturale)

أموال موجودة في الحسابات المصرفية.

Signup and view all the flashcards

العملة الكتابية

مجموع المبالغ المسجلة في الحسابات المصرفية.

Signup and view all the flashcards

العملة الإلكترونية

العملة الإلكترونية ظهرت مع الهواتف الذكية.

Signup and view all the flashcards

الأصول (Actif)

موجودات الشركة (ممتلكاتها).

Signup and view all the flashcards

الخصوم (Passif)

التزامات الشركة (ديونها).

Signup and view all the flashcards

الدائن (Créance)

الحق في استعادة مبلغ من المال.

Signup and view all the flashcards

الدين (Dette)

الالتزام بدفع مبلغ من المال.

Signup and view all the flashcards

المدين (Débiteur)

الشخص الذي يجب أن يدفع المال.

Signup and view all the flashcards

الدائن (Créancier)

الشخص الذي يستحق المال.

Signup and view all the flashcards

الائتمان

تزيد الكتلة النقدية.

Signup and view all the flashcards

الكتلة النقدية

مجموع الأدوات النقدية المتداولة في الاقتصاد.

Signup and view all the flashcards

M0

العملة اليدوية (الأوراق النقدية والعملات المعدنية).

Signup and view all the flashcards

M1

تشمل M0 بالإضافة إلى حسابات الودائع الجارية.

Signup and view all the flashcards

M2

تشمل M1 بالإضافة إلى حسابات التوفير قصيرة الأجل.

Signup and view all the flashcards

M3

تشمل M2 بالإضافة إلى الأصول المالية الأخرى.

Signup and view all the flashcards

احتياطيات إلزامية

احتياطيات نقدية تحتفظ بها البنوك التجارية لدى البنك المركزي.

Signup and view all the flashcards

احتياطيات إلزامية

البنك المركزي يفرضها.

Signup and view all the flashcards

القروض تخلق الودائع

عندما تقوم البنوك بمنح قروض، فإنها تخلق ودائع.

Signup and view all the flashcards

خلق النقود

تخلق البنوك التجارية نقودًا عندما تمنح ائتمانات.

Signup and view all the flashcards

استقرار الأسعار

البنك المركزي يهدف إلى استقرار الأسعار.

Signup and view all the flashcards

البنك المركزي

مؤسسة مصرفية تنظم العملة.

Signup and view all the flashcards

سعر الفائدة الرئيسي

سعر الفائدة الذي يفرضه البنك المركزي على القروض للبنوك التجارية.

Signup and view all the flashcards

السياسة النقدية

مجموعة الإجراءات التي يتخذها البنك المركزي لتنظيم الكتلة النقدية.

Signup and view all the flashcards

ارتفاع الأسعار

تضخم.

Signup and view all the flashcards

المقاصة

عملية لتسوية المدفوعات بين البنوك.

Signup and view all the flashcards

المقاصة بين البنوك

تسهيل المدفوعات بين البنوك

Signup and view all the flashcards

غرفة المقاصة

تسوية المعاملات المالية بين البنوك

Signup and view all the flashcards

الائتمان المصرفي

عندما تمنح البنوك قروض, تخلق ودائع اضافية

Signup and view all the flashcards

البنك المركزي

ضمان استقرار الأسعار و قيمة العملة

Signup and view all the flashcards

السياسة النقدية

توفير السيولة اللازمة للاقتصاد

Signup and view all the flashcards

Study Notes

  • هذه الملاحظات الدراسية تتناول موضوع المال وكيفية إنشائه.

وظائف وأشكال المال

  • للمال ثلاث وظائف رئيسية:
  • وسيلة للتبادل: تسهيل شراء وبيع السلع والخدمات دون الحاجة إلى المقايضة.
  • وحدة حساب: توفير طريقة موحدة لتسعير وتقييم السلع والخدمات.
  • مخزن للقيمة: السماح للأفراد والشركات بحفظ الثروة واستخدامها في المستقبل.
  • للمال أشكال متعددة تطورت عبر التاريخ، بدءًا من السلع العينية مثل الماشية والأصداف، وصولًا إلى العملات المعدنية والورقية، والعملات الرقمية الحديثة.
  • المال الاصطلاحي: هو المال الذي لا ترتبط قيمته الظاهرية بقيمته الجوهرية، ويعتمد على الثقة في إصداره وقبوله كوسيلة للدفع.
  • المال الكتابي: هو المال الموجود في الحسابات المصرفية، ويتم تداوله عن طريق الشيكات والتحويلات الإلكترونية.
  • المال الإلكتروني: هو المال الرقمي الذي يتم تداوله عبر الإنترنت، مثل المدفوعات اللاتلامسية عبر الهاتف.
  • المال هو اتفاق اجتماعي يعتمد على الثقة المتبادلة بين الأفراد والقبول العام به كوسيلة للدفع.

قدرة البنوك التجارية على خلق النقود

  • خلق النقود: هو العملية التي تزيد من خلالها الكتلة النقدية المتداولة في الاقتصاد.
  • البنوك التجارية: لها القدرة على خلق النقود من خلال منح القروض.
  • عندما يمنح البنك قرضًا، فإنه يقوم بإنشاء وديعة جديدة في حساب المقترض، مما يزيد من عرض النقود.
  • التعويض المصرفي: هو عملية تسوية المدفوعات بين البنوك المختلفة، للتأكد من أن كل بنك يتلقى المبلغ المستحق له.
  • الائتمان: يمثل حق استرجاع مبلغ من المال، بينما الدين هو الالتزام بدفع مبلغ من المال.
  • يؤدي منح الائتمان إلى زيادة الكتلة النقدية، في حين أن سداد الائتمان يؤدي إلى انخفاضها.
  • الميزانية العمومية للشركة: هي وثيقة محاسبية تعرض أصول الشركة (ما تملكه) وخصومها (ما تدين به) في لحظة معينة.
  • الأصول: هي الموارد التي تسيطر عليها الشركة نتيجة لأحداث سابقة ويتوقع أن تحقق منافع اقتصادية مستقبلية.
  • الخصوم: هي الالتزامات الحالية للشركة الناشئة عن أحداث سابقة ويتوقع أن ينتج عنها تدفقات خارجية للموارد الاقتصادية.
  • الأصول تمثل استخدامات الأموال، في حين أن الخصوم تمثل مصادر الأموال.

السياسة النقدية التي يتبعها البنك المركزي

  • البنك المركزي: هو المؤسسة المسؤولة عن إدارة السياسة النقدية وتنظيم النظام المصرفي في بلد أو منطقة معينة.
  •  **الهدف الرئيسي للبنك المركزي:** هو الحفاظ على استقرار الأسعار (مكافحة التضخم) ودعم النمو الاقتصادي.
    
  • السياسة النقدية: هي مجموعة الإجراءات التي يتخذها البنك المركزي للتأثير على عرض النقود وأسعار الفائدة بهدف تحقيق أهداف اقتصادية معينة.
  • سعر الفائدة: هو التكلفة التي يدفعها المقترض مقابل الحصول على قرض.
  • سعر الفائدة على المدى القصير: يؤثر على أسعار الفائدة الأخرى في الاقتصاد، وعلى قرارات الاقتراض والاستثمار.
  • السوق النقدي: هو سوق يتم فيه تداول الأموال قصيرة الأجل بين البنوك والمؤسسات المالية الأخرى.
  • التضخم: هو الارتفاع المستمر في المستوى العام للأسعار في الاقتصاد.
  • يمكن للبنك المركزي التأثير على مستوى التضخم من خلال التحكم في عرض النقود وأسعار الفائدة.
  • الكتلة النقدية: هي إجمالي كمية النقود المتداولة في الاقتصاد.
  • تشمل المؤشرات النقدية:
  • M0: العملة المتداولة بالإضافة إلى أرصدة البنوك التجارية لدى البنك المركزي.
  • M1: M0 بالإضافة إلى الودائع الجارية.
  • M2: M1 بالإضافة إلى الودائع الادخارية قصيرة الأجل.
  • M3: M2 بالإضافة إلى الودائع الأطول أجلا والأدوات المالية الأخرى.
  • الاحتياطيات الإلزامية: هي الأموال التي يجب على البنوك التجارية الاحتفاظ بها في حساباتها لدى البنك المركزي.
  • البنك المركزي الأوروبي (ECB): هو البنك المركزي لمنطقة اليورو، المسؤول عن السياسة النقدية في 19 دولة من دول الاتحاد الأوروبي.
  • العملات المشفرة: هي عملات رقمية تعتمد على التشفير لتحقيق الأمان والتحقق من المعاملات.
  • تختلف العملات المشفرة مثل البيتكوين عن العملات التقليدية مثل اليورو في أنها لا تخضع لسيطرة أي بنك مركزي.
  • إحدى عيوب البيتكوين هي تقلبها الشديد واستهلاكها العالي للطاقة.
  • الصرافة بين البنوك: عبارة عن نظام لتسوية المدفوعات بين البنوك. في نهاية اليوم، يقوم كل بنك بتعويض المدفوعات المستحقة على البنوك الأخرى والمدفوعات المستحقة للبنوك الأخرى. يتم إجراء التسوية على أساس صافي ميزان مدفوعات كل بنك.
  • البنوك ملزمة بالاحتفاظ بحسابات لدى البنك المركزي.

Studying That Suits You

Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.

Quiz Team

More Like This

Money Creation and Central Banks Quiz
10 questions
Money Creation by Commercial Banks
5 questions
Money Creation Process in Banking
10 questions
Money Creation in Banking
12 questions
Use Quizgecko on...
Browser
Browser