ورشة الإدارة المالية والمخاطر

ورشة تدريبية حول الإدارة المالية والمحاسبية والمخاطر

• تُقدم ورشة تدريبية حول الإدارة المالية والمحاسبية والمخاطر.
• المحاضر هو الأستاذ عبد الرحمن فهد الدعيج.

نبذة عن المحاضر

• عبدالرحمن آل دعيج، حاصل على شهادة CQF و MBA.
• شريك مؤسس ومُدير شريك في شركة تطوير واستشارات هوليستيك.
• متخصص في إدارة المخاطر.
• خبير في التحليل الكمي (Quantitative Analytics).
• طالب في برنامج Mansion House Scholar.
• حاصل على ماجستير إدارة الأعمال (MBA) بدرجة امتياز (Magna Cum Laude).

مخاطر المشروع

• المخاطر هي درجة عدم اليقين أو الخسارة المالية المحتملة المُرتبطة بقرارات المشروع.

طريقة إدارة المخاطر

• تتضمن عملية إدارة المخاطر خطوات متعددة:
  • تحديد المخاطر.
  • تقييم المخاطر.
  • تحديد أولويات المخاطر.
  • تحديد طرق تخفيف المخاطر.
  • تطوير خطط العمل.
  • تقييم النتائج.

أنواع المخاطر

• تُصنف المخاطر حسب نوعها ومرحلة عمر المشروع.
  • تُصنف أنواع المخاطر على محورين: نوع الخطر و عمر المشروع.
  • تضمنت أنواع المخاطر: سوق ، تشغيلية ، مالية ، تقنية.
  • تتغير شدة المخاطر (حجم الدائرة) على حسب عمر مشروع معين .

طرق قياس المخاطر

• تعتمد على مؤشرات الأداء الرئيسية (KPI's) ومؤشرات المخاطر الرئيسية (KRI's).
• مؤشرات الأداء تؤكد أداء المشروع المستقبلي من النواحي المالية، التسويقية، والتشغيلية.
• مؤشرات المخاطر الرئيسية تقدم إشارة مبكرة للتعرض للمخاطر في مختلف مجالات العمل.

الأخطاء الشائعة في المشاريع

• ضعف الموارد البشرية.
• خطط التسويق غير المناسبة.
• ضعف الإستراتيجية المالية (استراتيجية التكاليف والأسعار المناسبة).
• أزمات السيولة النقدية.
• عدم وجود محركات للطلب بالشكل المطلوب.
• غياب السياسات والإجراءات.
• غياب الأنظمة التقنية في نقاط البيع.

دراسة الجدوى

• دراسة اقتصادية تُحدد جدوى الاستثمار في المشروع خلال 3-5 سنوات.
• تعتمد هذه الدراسة على التنبؤات المستقبلية بواسطة مؤشرات الأداء والأساليب الاستراتيجية.

خطة العمل

• هى دراسة عملية تُركز على تطبيق مؤشرات الأداء و التحكم في مؤشرات المخاطر.
• تهدف إلى زيادة احتماليات تحقيق الأهداف الاستراتيجية المعتمدة في دراسة الجدوى.

أوجه دراسة الجدوى

• الإدارة التسويقية: تضمن تحديد حجم السوق، محركات الطلب، الشريحة المستهدفة، المنافسين، ميزة تنافسية، سياسات التسعير، موسمية المشروع، استراتيجية التسويق.
• الإدارة التشغيلية: تضمن تحديد الموقع، الهيكل التشغيلي والوظيفي، الشركاء الرئيسيين، قنوات البيع، أنظمة وإجراءات المشروع، وآلية تشغيل الإدارات.
• الإدارة المالية : تضمن تحديد التكاليف المباشرة وغير المباشرة، هوامش الربح، استراتيجية إدارة المخزون، التنبؤات المالية، استراتيجية السيولة النقدية، رأس المال المتوقع، العائد على الاستثمار، القوائم المالية المتوقعة.

أدوات قياس نجاح المشروع

• تتطلب بيانات دقيقة عالية الجودة، زمنية مناسبة، ونظم تشغيلية مُنفَّذة.

الإدارة المالية في المشاريع الصغيرة والمتوسطة

• تتضمن إدخالات يومية دقيقة، إغلاقات يومية، أنظمة محاسبية سحابية، تقارير شهرية، ميزانيات مالية، و التحليل المالي.

القوائم المالية

• تتضمن قائمة الربح والخسارة، التدفقات النقدية، والميزانية العمومية.

سياسة التسعير

• تقدير الإيرادات، التكاليف المباشرة، التكاليف التشغيلية، وتحليل معيار السوق لتحديد الأسعار، وانعكاس هوامش الربح، وتحديد سعر المنتج/الخدمة.

مؤشرات نجاح المشروع

• تتضمن الإيرادات المتوقعة - الإيرادات لكل موقع/مجموعة، الإيرادات الموسمية، تدفقات الإيرادات، تدفق إيرادات التسويق والأعلانات، تدفق الإيرادات لكل مستخدم/منتج/خدمة وقناة، تحليل القيمة المتوقعة للطلبات اليومية، معدل الوصول المتوقع، نسب المستخدمين النشطين، معدل التنزيلات.

إدارة المخزون

• تتطلب تحديد سياسات وإجراءات، توزيع الموارد بين إدارات المشروع.
• يشمل قسم المبيعات، قسم الإنتاج، قسم فحص الجودة، قسم المالية، قسم المخزون/الإنتاج، قسم المشتريات.

كيفية حساب رأس المال

• قدّم طرق احتساب رأس المال التشغيلي، والاستثماري، والمصاريف التشغيلية.
• تشمل حسابات الإيجار، الرواتب، التسويق، والأصول المادية وغير المادية.

التغطية النقدية

• تتضمن معايير لتغطية رأس المال التشغيلي لمدة 3 أو 6 أو 12 شهرًا في قطاعات مختلفة.
• تغطيه رأس المال التشغيلي (مثل قطاع المطاعم لمدة 6 أشهر، قطاع التجارة الإلكترونية لمدة 12 شهرًا).

العائد على الاستثمار

• يشير إلى حسبة العائد على الاستثمار من حيث النسبة المئوية.
• تشير النسبة المرتفعة إلى نتائج إيجابية (12% أو 16% متفائلة / غير متفائلة).