Podcast
Questions and Answers
ما هو التعريف الدقيق للجريمة التي يكتسب منها المال دون اكتشاف ذلك؟
ما هو التعريف الدقيق للجريمة التي يكتسب منها المال دون اكتشاف ذلك؟
أي من الخيارات التالية لا يرتبط بالجريمة المالية؟
أي من الخيارات التالية لا يرتبط بالجريمة المالية؟
ما هي النتائج المحتملة لاكتساب المال بطريقة غير قانونية؟
ما هي النتائج المحتملة لاكتساب المال بطريقة غير قانونية؟
من هو المسؤول الأساسي عن الجريمة المالية؟
من هو المسؤول الأساسي عن الجريمة المالية؟
Signup and view all the answers
ما هي الآلية التي تستخدم عادةً للتوصل إلى الشخص الذي ارتكب الجريمة؟
ما هي الآلية التي تستخدم عادةً للتوصل إلى الشخص الذي ارتكب الجريمة؟
Signup and view all the answers
ما هو الهدف الرئيسي من الاتفاقيات الدولية المتعلقة بتبييض الأموال؟
ما هو الهدف الرئيسي من الاتفاقيات الدولية المتعلقة بتبييض الأموال؟
Signup and view all the answers
ماذا يعني مصطلح 'تبييض الأموال' في السياق القانوني؟
ماذا يعني مصطلح 'تبييض الأموال' في السياق القانوني؟
Signup and view all the answers
ما هو الهدف الأساسي من غسل الأموال؟
ما هو الهدف الأساسي من غسل الأموال؟
Signup and view all the answers
ما هي أبرز المعايير التي تضعها الاتفاقيات الدولية لمكافحة تبييض الأموال؟
ما هي أبرز المعايير التي تضعها الاتفاقيات الدولية لمكافحة تبييض الأموال؟
Signup and view all the answers
أي من التالي يعد طريقة غير صحيحة لتبييض الأموال؟
أي من التالي يعد طريقة غير صحيحة لتبييض الأموال؟
Signup and view all the answers
ما هي إحدى الطرق الشائعة التي يستخدمها المتورطون في تبييض الأموال؟
ما هي إحدى الطرق الشائعة التي يستخدمها المتورطون في تبييض الأموال؟
Signup and view all the answers
ما الذي يمكن أن يُعتبر وسيلة لتبييض الأموال؟
ما الذي يمكن أن يُعتبر وسيلة لتبييض الأموال؟
Signup and view all the answers
ما هو القطاع المصرفي الذي يُستخدم بشكل شائع في غسل الأموال؟
ما هو القطاع المصرفي الذي يُستخدم بشكل شائع في غسل الأموال؟
Signup and view all the answers
ما النوع من الجرائم الذي يرمز إليه 'تبييض الأموال'؟
ما النوع من الجرائم الذي يرمز إليه 'تبييض الأموال'؟
Signup and view all the answers
ما هو الأسلوب الشائع التي يتم من خلاله تبييض الأموال؟
ما هو الأسلوب الشائع التي يتم من خلاله تبييض الأموال؟
Signup and view all the answers
ما هو الهدف الرئيسي من تبييض الأموال؟
ما هو الهدف الرئيسي من تبييض الأموال؟
Signup and view all the answers
كيف يتم عادةً تبييض الأموال؟
كيف يتم عادةً تبييض الأموال؟
Signup and view all the answers
ما الذي يمكن أن تحدثه الأموال الميتة عندما تعود إلى الولايات المتحدة الأمريكية؟
ما الذي يمكن أن تحدثه الأموال الميتة عندما تعود إلى الولايات المتحدة الأمريكية؟
Signup and view all the answers
أي من الخيارات التالية يُعتبر وسيلة غير مشروعة لممارسة تبييض الأموال؟
أي من الخيارات التالية يُعتبر وسيلة غير مشروعة لممارسة تبييض الأموال؟
Signup and view all the answers
ما هو الوضع القانوني للأموال التي كانت ميتة بعد عودتها إلى الولايات المتحدة؟
ما هو الوضع القانوني للأموال التي كانت ميتة بعد عودتها إلى الولايات المتحدة؟
Signup and view all the answers
ما هي الآثار القانونية المحتملة لتبييض الأموال؟
ما هي الآثار القانونية المحتملة لتبييض الأموال؟
Signup and view all the answers
كيف يتم إعادة تقييم الأموال الميتة عند عودتها؟
كيف يتم إعادة تقييم الأموال الميتة عند عودتها؟
Signup and view all the answers
ما هي إحدى الطرق الواسعة المستخدمة في تبييض الأموال دولياً؟
ما هي إحدى الطرق الواسعة المستخدمة في تبييض الأموال دولياً؟
Signup and view all the answers
ما الذي قد يحدث للأسواق المالية في الولايات المتحدة إذا عادت الأموال الميتة؟
ما الذي قد يحدث للأسواق المالية في الولايات المتحدة إذا عادت الأموال الميتة؟
Signup and view all the answers
ما هو المصطلح الذي قد يشير إلى حالة الأموال التي تعتبر غير مشروعة ولكنها تعود؟
ما هو المصطلح الذي قد يشير إلى حالة الأموال التي تعتبر غير مشروعة ولكنها تعود؟
Signup and view all the answers
ما هو تاريخ صدور القانون رقم 11-30?
ما هو تاريخ صدور القانون رقم 11-30?
Signup and view all the answers
أي من هذه المواد ينظم النشاط من خلال القانون العقوبات الجزائري?
أي من هذه المواد ينظم النشاط من خلال القانون العقوبات الجزائري?
Signup and view all the answers
ما هي المادة التي تضاف بموجب القانون رقم 11-30?
ما هي المادة التي تضاف بموجب القانون رقم 11-30?
Signup and view all the answers
ما هو الغرض من القانون رقم 11-30?
ما هو الغرض من القانون رقم 11-30?
Signup and view all the answers
ما هو العدد الخاص بالقانون الذي يتم الحديث عنه في هذا السياق?
ما هو العدد الخاص بالقانون الذي يتم الحديث عنه في هذا السياق?
Signup and view all the answers
Study Notes
مفهوم جريمة تبييض الأموال
- تُعد ظاهرة تبييض الأموال من أخطر الظواهر المُهددة للاقتصاديات الوطنية، حيث ترتبط بأنشطة غير مشروعة وعمليات مشبوهة.
- يثير هذا الموضوع إشكالياتٍ عدة، منها التعرف على ماهية الظاهرة ومراحلها، والأساليب المستخدمة في تبييض الأموال.
- تتضمن الإشكاليات الأخرى المواجهة الوقائية لهذه الجريمة، والمسؤولية الجزائية للأشخاص المعنوية المُتورطة فيها، و الالتزامات المُفرضة على المؤسسات المالية للوقاية منها.
- كذلك، هناك إشكاليات تتعلق بالمواجهة الردعية أو القمعية لجريمة تبييض الأموال.
- كما تُعد جريمة تبييض الأموال جريمةً عبر وطنية، تمتد إلى خارج إقليم الدولة الواحدة، ترتبط أساسًا بالتجارة الدولية.
- تُعدّ الجريمة الدولية، وتُشكل تهديدًا عالميًا للاقتصادات.
تعريف جريمة تبييض الأموال
- يختلف تعريف جريمة تبييض الأموال حسب المُعتمد من الفقه، سواءً كان ضيقًا أو واسعًا.
- ال تعريف الضيق يُحدّد الجريمة بالمتحصلات غير المشروعة الناتجة عن تجارة المخدرات، بينما يوسع التعريف الواسع الجريمة ليشمل جميع الأنشطة غير المشروعة.
- بعض الاتفاقيات والتشريعات الوطنية تعتمد التعريف الضيق.
- أمثلة على ذلك اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الاتجار غير مشروع في المخدرات والمؤثرات العقلية (فيينا 1988).
- و التوصيات الصادرة عن مجموعة مجلس المجموعة الأوروبية (1991).
- التعريف الواسع يُشمل جميع المتحصلات القذرة الناتجة عن أي أعمال غير مشروعة، وليست فقط تلك الناتجة عن تجارة المخدرات.
- المشرع الجزائري، في القانون رقم 05-01، عرّف المُصطلح بوضوحٍ في المادة 389 مكرر.
مراحل تبييض الأموال
-
تتكون عملية تبييض الأموال من ثلاث مراحل رئيسية: الإيداع أو التوظيف، التمويه، والدمج.
- قد تحدث هذه المراحل في وقتٍ واحدٍ أو متتالية.
-
مرحلة الإيداع أو التوظيف:
- تُودع الأموال في مصارف مختلفة بطريقةٍ غير مُريبة.
- قد يُستخدم مكاتب تحويل العملات أو شركات التحويلات المالية.
-
مرحلة التمويه:
- تهدف إلى إخفاء مصدر الأموال غير المشروعة.
- تُستخدم عمليات مصارف مُتعدّدة، ونقل الأموال بين بلدانٍ مختلفة.
- قد تشمل شراء عقارات أو مجوهرات.
-
مرحلة الدمج:
- تهدف إلى جعْل الأموال المُبيضة تبدو مشروعة.
- تُستثمر الأموال في الاقتصاد، وتختلط مع الأموال المشروعة.
- قد تشمل عمليات بيع وشراء العقارات.
أساليب تبييض الأموال
-
في المجال المصرفي:
- استعمال البنوك وفتح الحسابات الجارية.
- إعادة الاقتراض من البنوك.
- استعمال بطاقات الائتمان.
-
خارج المجال المصرفي:
- تهريب الأموال إلى الخارج.
- إنشاء شركات وهمية.
- تعدد الأسواق المالية.
- استغلال السوق العقارية.
Studying That Suits You
Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.
Related Documents
Description
تتناول هذه المادة مفهوم جريمة تبييض الأموال وأهميتها كظاهرة تهدد الاقتصاديات الوطنية. نستعرض مراحل الجريمة، الأساليب المستخدمة، بالإضافة إلى المسؤوليات القانونية والإجراءات الوقائية لمكافحتها. يقدم هذا الموضوع نظرة شاملة على التحديات التي تواجهها الدول في مواجهة هذه الظاهرة الخطيرة.
