Matriz de Riesgo en Empresas

Matriz de Riesgo

• La matriz de riesgo es una herramienta para visualizar riesgos a los que se expone una empresa.
• Se basa en cruzar la probabilidad de ocurrencia de un riesgo con su impacto potencial.
• Permite priorizar riesgos y asignar recursos eficientemente.
• Es una herramienta analítica para controlar y gestionar los riesgos inherentes a las actividades de una organización.
• Identifica las actividades operativas más relevantes.
• Evalúa factores exógenos y endógenos (factores de riesgo) que influyen en los riesgos.
• Permite evaluar el "Perfil de Riesgo del Cliente" para una mejor comprensión de los riesgos asociados a cada cliente.
• Es esencial para cumplir con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
• Se implementa una Matriz de Riesgos específica por cada cliente o grupo económico con relaciones comerciales.
• Facilita la toma de decisiones para implementar medidas de control y mitigación.
• Permite estar alerta ante actividades sospechosas y adoptar un enfoque proactivo en la prevención.

Categorías de Riesgo de Cliente

• Alto: Clientes Personas Expuestas Políticamente (PEP).
• Medio: Clientes con variables de riesgo dentro del rango del 74% al 50%. (Método de administración de riesgos de clientes).
• Bajo: Clientes con variables de riesgo dentro del rango del 49% al 1%. (Método de administración de riesgos de clientes).