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Questions and Answers
La matriz de riesgo permite identificar los factores de riesgo endógenos y exógenos de una empresa.
La matriz de riesgo permite identificar los factores de riesgo endógenos y exógenos de una empresa.
True
Los riesgos de un cliente se pueden evaluar sin necesidad de una matriz de riesgo individualizada.
Los riesgos de un cliente se pueden evaluar sin necesidad de una matriz de riesgo individualizada.
False
Los actores del mercado no necesitan utilizar una matriz de riesgo para actividades ilícitas.
Los actores del mercado no necesitan utilizar una matriz de riesgo para actividades ilícitas.
False
El 'Perfil de Riesgo del Cliente' se evalúa mediante la matriz de riesgo.
El 'Perfil de Riesgo del Cliente' se evalúa mediante la matriz de riesgo.
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El riesgo alto se asocia únicamente a clientes que no son PEP.
El riesgo alto se asocia únicamente a clientes que no son PEP.
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Study Notes
Matriz de Riesgo
- La matriz de riesgo es una herramienta para visualizar riesgos a los que se expone una empresa.
- Se basa en cruzar la probabilidad de ocurrencia de un riesgo con su impacto potencial.
- Permite priorizar riesgos y asignar recursos eficientemente.
- Es una herramienta analítica para controlar y gestionar los riesgos inherentes a las actividades de una organización.
- Identifica las actividades operativas más relevantes.
- Evalúa factores exógenos y endógenos (factores de riesgo) que influyen en los riesgos.
- Permite evaluar el "Perfil de Riesgo del Cliente" para una mejor comprensión de los riesgos asociados a cada cliente.
- Es esencial para cumplir con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
- Se implementa una Matriz de Riesgos específica por cada cliente o grupo económico con relaciones comerciales.
- Facilita la toma de decisiones para implementar medidas de control y mitigación.
- Permite estar alerta ante actividades sospechosas y adoptar un enfoque proactivo en la prevención.
Categorías de Riesgo de Cliente
- Alto: Clientes Personas Expuestas Políticamente (PEP).
- Medio: Clientes con variables de riesgo dentro del rango del 74% al 50%. (Método de administración de riesgos de clientes).
- Bajo: Clientes con variables de riesgo dentro del rango del 49% al 1%. (Método de administración de riesgos de clientes).
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Description
Este cuestionario explora la matriz de riesgo, una herramienta clave para la gestión y visualización de riesgos en una organización. Se discuten factores operativos, la prioridad de riesgos y su importancia en la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Comprender esta herramienta puede mejorar la toma de decisiones estratégicas en las empresas.
