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Questions and Answers
La matriz de riesgo permite identificar los factores de riesgo endógenos y exógenos de una empresa.
La matriz de riesgo permite identificar los factores de riesgo endógenos y exógenos de una empresa.
True (A)
Los riesgos de un cliente se pueden evaluar sin necesidad de una matriz de riesgo individualizada.
Los riesgos de un cliente se pueden evaluar sin necesidad de una matriz de riesgo individualizada.
False (B)
Los actores del mercado no necesitan utilizar una matriz de riesgo para actividades ilícitas.
Los actores del mercado no necesitan utilizar una matriz de riesgo para actividades ilícitas.
False (B)
El 'Perfil de Riesgo del Cliente' se evalúa mediante la matriz de riesgo.
El 'Perfil de Riesgo del Cliente' se evalúa mediante la matriz de riesgo.
El riesgo alto se asocia únicamente a clientes que no son PEP.
El riesgo alto se asocia únicamente a clientes que no son PEP.
Flashcards
Matriz de Riesgo
Matriz de Riesgo
Herramienta para visualizar y priorizar riesgos de una empresa, considerando la probabilidad y el impacto.
Factores de Riesgo
Factores de Riesgo
Elementos exógenos y endógenos que generan riesgos, tanto internos como externos a la organización.
Perfil de Riesgo del Cliente
Perfil de Riesgo del Cliente
Evaluación de riesgos asociados a cada cliente o grupo económico con el que se tiene una relación comercial.
Riesgo Alto (BC/FT/FPADM)
Riesgo Alto (BC/FT/FPADM)
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Matriz de Riesgos para prevenir lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
Matriz de Riesgos para prevenir lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
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Study Notes
Matriz de Riesgo
- La matriz de riesgo es una herramienta para visualizar riesgos a los que se expone una empresa.
- Se basa en cruzar la probabilidad de ocurrencia de un riesgo con su impacto potencial.
- Permite priorizar riesgos y asignar recursos eficientemente.
- Es una herramienta analítica para controlar y gestionar los riesgos inherentes a las actividades de una organización.
- Identifica las actividades operativas más relevantes.
- Evalúa factores exógenos y endógenos (factores de riesgo) que influyen en los riesgos.
- Permite evaluar el "Perfil de Riesgo del Cliente" para una mejor comprensión de los riesgos asociados a cada cliente.
- Es esencial para cumplir con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
- Se implementa una Matriz de Riesgos específica por cada cliente o grupo económico con relaciones comerciales.
- Facilita la toma de decisiones para implementar medidas de control y mitigación.
- Permite estar alerta ante actividades sospechosas y adoptar un enfoque proactivo en la prevención.
Categorías de Riesgo de Cliente
- Alto: Clientes Personas Expuestas Políticamente (PEP).
- Medio: Clientes con variables de riesgo dentro del rango del 74% al 50%. (Método de administración de riesgos de clientes).
- Bajo: Clientes con variables de riesgo dentro del rango del 49% al 1%. (Método de administración de riesgos de clientes).
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