Marco Legal Internacional - Unidad I

Marco Legal Internacional - Unidad I

• El Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) se creó en 1995 en Bruselas, Bélgica, con el objetivo de fomentar la cooperación internacional en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
• El foco principal es el intercambio de información, capacitación y conocimiento en áreas clave como la cooperación internacional, la capacitación de personal y la comunicación entre unidades.
• El Grupo Egmont apoya a las UIF a través de diferentes líneas de trabajo.
  • Expande y sistematiza la cooperación internacional para el intercambio recíproco de información.
  • Impulsa la eficacia de las Unidades a través de capacitaciones y pasantías.
  • Promueve una mejor y más segura comunicación entre unidades, usando tecnología como el Sitio Seguro de Egmont (ESW).
  • Impulsa la coordinación y el apoyo entre divisiones operacionales.
  • Promueve la autonomía operacional de las unidades.
  • Incentiva el establecimiento de unidades en jurisdicciones que estén implementando programas contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, o que se encuentren en sus fases iniciales de desarrollo.

Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

• El GAFI es un organismo intergubernamental que establece estándares y promueve medidas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, y la proliferación de armas de destrucción masiva.
• El GAFI emite recomendaciones que se reconocen como el estándar internacional para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Estas recomendaciones se revisan periódicamente.
• Los países se evalúan mutuamente para verificar el cumplimiento de las 40 recomendaciones del GAFI.
• Las políticas y la coordinación son un pilar fundamental, incluyendo la evaluación de riesgos y la cooperación y coordinación a nivel nacional.

Lavado de Activos y Decomiso

• El lavado de activos es un delito.
• Incluye el decomiso y medidas provisionales para combatir este delito.

Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación

• El delito de financiamiento del terrorismo es un tema clave.
• Otros tipos de actividades como sanciones financieras dirigidas relacionadas con el terrorismo y el financiamiento del terrorismo también son importantes.

Medidas Preventivas

• Las leyes sobre el secreto de las instituciones financieras.

Debida Diligencia del Cliente y Mantenimiento de Registros

• Debida diligencia del cliente.
• Mantenimiento de registros.

Medidas Adicionales para Clientes y Actividades Específicas

• Personas expuestas políticamente.
• Banca corresponsal.
• Servicios de transferencias de dinero o valores.
• Nuevas tecnologías.
• Transferencias electrónicas.

Dependencia, Controles y Grupos Financieros

• Dependencia en terceros.
• Controles internos y sucursales y filiales extranjeras
• Países de mayor riesgo.

Reporte de Operaciones Sospechosas

• Reporte de operaciones sospechosas.
• Revelación (tipping-off) y confidencialidad.

Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD)

• APNFD: Debida diligencia del cliente.
• APNFD: Otras medidas.

Transparencia y Beneficiario Final de las Personas Jurídicas y Otras Estructuras Jurídicas

• Transparencia y beneficiario final de las personas jurídicas.
• Transparencia y beneficiario final de estructuras jurídicas.

Facultades y Responsabilidades de las Autoridades Competentes y Otras Medidas Institucionales

• Regulación y supervisión de instituciones financieras.
• Facultades de los supervisores.
• Regulación y supervisión de las APNFD.
• Unidades de Inteligencia Financiera.
• Responsabilidades de las autoridades del orden público e investigativas.
• Transporte de efectivo.
• Estadísticas.
• Guía y retroalimentación.
• Sanciones.

Cooperación Internacional

• Instrumentos internacionales.
• Asistencia legal mutua.
• Asistencia legal mutua: congelamiento y decomiso.
• Extradición.
• Otras formas de cooperación internacional.

Fondo Monetario Internacional (FMI)

• El FMI tiene como objetivo generar crecimiento y prosperidad sostenibles para sus 191 países miembros apoyando políticas económicas que promueven la estabilidad financiera y la cooperación monetaria.
• El FMI se preocupa por las consecuencias del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, ya que pueden afectar la estabilidad de los países. Las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo pueden tener graves consecuencias a nivel nacional e internacional.

Banco Mundial

• El Banco Mundial ayuda a los países en desarrollo a combatir la pobreza extrema y promover la prosperidad compartida, suministrando asistencia financiera y técnica a más de 170 países. La integridad financiera y el buen gobierno son esenciales para el desarrollo económico.

Naciones Unidas u Organización de Naciones Unidas (ONU)

• La ONU tiene varias iniciativas, incluyendo convenciones sobre drogas, delincuencia organizada transnacional y corrupción, para tipificar el blanqueo de dinero como delito.
• Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas, la Convención de Palermo y la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción son ejemplos clave.

Resoluciones

• Las resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU son importantes, estableciendo medidas para la congelación de activos, la prohibición de entrada y el tránsito de personas implicadas en el lavado de dinero y financiamiento del terroriismo.

Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD)

• El PNUD tiene una política de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

Proyecto LEAP

• Es una iniciativa conjunta de INTERPOL y la UNODC para combatir el blanqueo de capitales, la corrupción y la evasión fiscal.

IOSCO

• La IOSCO establece 3 objetivos principales: protección de inversores, mercados justos y eficientes y transparencia.

Principios Relativos al Regulador

• Las responsabilidades del regulador deben ser claras y objetivas.
• El regulador debe ser independiente y responsable.
• El regulador debe tener poderes adecuados, recursos y capacidad.
• El regulador debe adoptar procedimientos de regulación claros.
• El personal debe observar altas normas profesionales, incluyendo confidencialidad.

Principios de Autorregulación

• El régimen regulador debe hacer un buen uso de las organizaciones autorreguladas.
• Las organizaciones autorreguladas deben seguir normas de justicia y confidencialidad.

Principios para la aplicación de la regulación de valores

• El regulador debe tener extensos poderes de inspección, investigación y supervisión.

Principios de Cooperación en la Regulación

• El regulador tiene la autoridad para compartir información con entidades nacionales y extranjeras.
• Se deben establecer mecanismos para compartir información.
• El sistema debe permitir la asistencia a reguladores extranjeros en sus investigaciones.

Principios para los emisores

• Se debe realizar una difusión completa, puntual y exacta de los resultados financieros relevantes para la toma de decisiones por parte de los inversores.
• Los accionistas deben ser tratados con justicia y equidad.
• Las normas de contabilidad y auditoría deben ser de alta calidad y aceptables a nivel internacional.

Principios para las instituciones de inversión colectiva

• Se fijarán normas para otorgar autorizaciones y regular a los que quieran comercializar o administrar una institución de inversión colectiva.
• Se deben establecer normas para la estructura legal y la estructura de las instituciones, así como la segregación y la protección de los activos de los clientes.
• La regulación exigirá la difusión necesaria para evaluar la idoneidad de una institución de inversión colectiva para un inversor y el valor de la participación del inversor en dicha institución.
• Se asegurará una base conveniente y públicamente conocida para la valoración de los activos y la fijación del precio y el rescate de las participaciones en una institución de inversión colectiva.

Principios del mercado

• La regulación establecerá normas mínimas de entrada para los intermediarios del mercado.
• Se fijarán requisitos de capital mínimo inicial y requerimientos de recursos propios mínimos acordes con los riesgos asumidos.
• Los intermediarios del mercado deberán cumplir unas normas de organización interna y normas de conducta encaminadas a proteger los intereses de los clientes.

Principio 8 - Principios Relativos a los Mercados Secundarios

• El establecimiento de sistemas de negociación debe tener autorización y supervisión prudencial.
• Debe existir una supervisión prudencial constante de las bolsas y los sistemas de negociación para garantizar la integridad, justicia y equidad.
• La regulación promoverá la transparencia en la negociación.
• La regulación deberá estar diseñada para detectar y evitar la manipulación y otras prácticas desleales en la negociación.
• La regulación debe garantizar una correcta gestión y control de los riesgos, incluyendo el riesgo de incumplimiento y la distorsión del mercado.
• Los sistemas de compensación y liquidación deben ser justos, eficientes y reducir el riesgo sistémico.

Información adicional

• La cooperación internacional es clave para el funcionamiento eficaz de la regulación.
• La información relacionada con la regulación debe estar disponible, accesible y en la misma jurisdicción.
• La legislación nacional no debe obstaculizar la cooperación internacional.
• El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) juega un papel fundamental en la creación y el seguimiento de las 40 recomendaciones, en cuanto a las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Este cuestionario explora el Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera, creado en 1995 para fortalecer la cooperación internacional contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Se abordarán temas como el intercambio de información, la capacitación y la comunicación entre unidades. Ideal para quienes estudian derecho internacional y finanzas.