Histoire des Faits Économiques - Séance 10
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Questions and Answers

Quelles étaient les principales activités des marchands-banquiers jusqu'au XVIIe siècle ?

  • Spécialisés uniquement dans l'émission d'emprunts privés
  • Activités variées incluant le financement des États (correct)
  • Acteurs principaux du financement des entreprises industrielles
  • Limitées à la gestion des dépôts des particuliers

    • Comment l'évolution des banques au XVIIIe siècle se caractérise-t-elle ?

  • Elles diversifient leurs activités pour inclure le financement et le refinancement (correct)
  • Elles se spécialisent dans la collecte de dépôts privés uniquement
  • Elles se concentrent uniquement sur le financement des États
  • Elles n'ont pas d'impact sur les marchés financiers

    • Quelle nouvelle activité ont développée les sociétés en nom collectif au début du XIXe siècle ?

  • La création de fonds d'investissement privés
  • Le traitement des dépôts bancaires en ligne
  • L'émission d'emprunts publics pour les États et les entreprises (correct)
  • L'organisation de marchés boursiers

    • Quelle caractéristique des sociétés en nom collectif est mentionnée au début du XIXe siècle ?

    <p>Elles dépendent de leurs capitaux propres, malgré leur richesse</p> Signup and view all the answers

    Quelle transformation majeure des banques a eu lieu à la suite de la Révolution industrielle ?

    <p>Elles ont élargi leurs activités aux dépôts des particuliers et des entreprises</p> Signup and view all the answers

    Quel est le rôle principal du Préteur en dernier ressort (PDR) selon Walter Bagehot ?

    <p>Fournir de la liquidité en cas de crise bancaire</p> Signup and view all the answers

    Quelles sont les conditions spécifiques que le PDR doit respecter lors de son intervention ?

    <p>Prêter sur de bonnes garanties et à un taux d'intérêt élevé</p> Signup and view all the answers

    Quelle conséquence les banques d'émission ont-elles subie avec l'extension de leur monopole d'émission fiduciaire ?

    <p>Elles ont dû verser une part croissante de leurs profits à l'État</p> Signup and view all the answers

    Quel effet le PDR cherche-t-il à éviter durant une crise bancaire ?

    <p>Les comportements collectifs de panique comme les bank runs</p> Signup and view all the answers

    Comment la Banque de France a-t-elle maintenu son prestige économique ?

    <p>En évitant le déficit grâce à une gestion prudente</p> Signup and view all the answers

    Quel est l'un des principaux défis auquel les banques centrales (BC) font face dans leur supervision financière?

    <p>Différencier les crises idiosyncrasiques des crises systémiques</p> Signup and view all the answers

    Quel instrument n'est pas utilisé par les banques centrales pour recueillir des informations sur le secteur bancaire?

    <p>Évaluation des préférences des prêts des consommateurs</p> Signup and view all the answers

    Comment les banques centrales utilisent-elles les informations recueillies sur les banques?

    <p>Pour établir des réserves bancaires et des règlements d’exposition aux risques</p> Signup and view all the answers

    Quel élément est essentiel pour la collecte d'informations par les banques centrales?

    <p>Les prêts accordés aux banques chaque jour</p> Signup and view all the answers

    Quelle est l'une des conséquences d'une mauvaise distinction entre banques illiquides et insolvables?

    <p>Une perturbation du système bancaire plus large</p> Signup and view all the answers

    Quel est le principal problème que la banque d’escompte cherche à résoudre ?

    <p>La réconciliation des délais de paiement entre les producteurs et les commerçants.</p> Signup and view all the answers

    Que reçoit un commerçant en échange des marchandises d'un industriel dans un contrat de banque d’escompte ?

    <p>Un effet de commerce ou traite.</p> Signup and view all the answers

    Quel est le rôle de l’agent dans la transaction bancaire liée à la banque d’escompte ?

    <p>Il achète l’effet de commerce pour en tirer un intérêt.</p> Signup and view all the answers

    Quel modèle de banque est considéré comme l’un des plus anciens ?

    <p>La banque d'escompte.</p> Signup and view all the answers

    Quel type d'instrument financier est caractéristique des opérations de la banque d’escompte ?

    <p>Les effets de commerce.</p> Signup and view all the answers

    Quel terme est associé à l'achat des effets de commerce par un agent ?

    <p>Escompte.</p> Signup and view all the answers

    En quoi consiste le mécanisme de la banque d’escompte ?

    <p>Transmettre des créances à une troisième partie en échange de liquidités.</p> Signup and view all the answers

    Quelle est la conséquence pour l'industriel d'accepter une traite de commerçant ?

    <p>Il obtient un taux d'intérêt sur la traite acceptée.</p> Signup and view all the answers

    Quel événement a conduit à la création de la Banque de Stockholm en 1657 ?

    <p>Un privilège royal</p> Signup and view all the answers

    Quelle conséquence a eu l'émission de billets en surnombre par la Banque de Stockholm ?

    <p>Une faillite de la banque</p> Signup and view all the answers

    Qu'est-ce qui a permis d'éviter que l'État ne cause la faillite de la Riksens Ständers Bank ?

    <p>Le contrôle parlementaire</p> Signup and view all the answers

    Qui a été condamné après la faillite de la Banque de Stockholm ?

    <p>Johan Palmstruch</p> Signup and view all the answers

    À quel moment la Riksens Ständers Bank a-t-elle été remplacée par la Sveriges Riksbank ?

    <p>1866</p> Signup and view all the answers

    Quel était l'impact de la double circulation de billets à la fin du XVIIIe siècle ?

    <p>Une confusion sur la valeur des billets</p> Signup and view all the answers

    Quel changement a été imposé par le Parlement au XIXe siècle concernant les billets ?

    <p>Un taux de change fixe</p> Signup and view all the answers

    Quand la Sveriges Riksbanken a-t-elle obtenu le monopole d’émission de billets ?

    <p>1897</p> Signup and view all the answers

    Quel rôle les banques centrales jouent-elles dans la supervision financière ?

    <p>Elles surveillent la stabilité financière et anticipent les crises.</p> Signup and view all the answers

    Quelles conditions doivent être réunies pour que les banques centrales exercent une supervision efficace ?

    <p>Elles doivent être indépendantes et disposer de pouvoirs d'action.</p> Signup and view all the answers

    Comment les banques ont-elles évolué avec l'essor des économies modernes ?

    <p>Elles sont devenues des acteurs clés dans les marchés financiers.</p> Signup and view all the answers

    Quels outils les banques centrales utilisent-elles pour anticiper les crises financières ?

    <p>Elles réalisent des stress tests et utilisent des modèles économétriques.</p> Signup and view all the answers

    Quel a été l'impact de l'absence de banques commerciales en URSS ?

    <p>Les entreprises ont créé des circuits d'échange opaques.</p> Signup and view all the answers

    Pourquoi ne peut-on pas opposer banques et marchés financiers ?

    <p>Parce que les banques créent des produits qui sont échangés sur les marchés financiers.</p> Signup and view all the answers

    Quelles insuffisances peuvent être identifiées lors de la supervision des marchés de crédit ?

    <p>Une mauvaise orientation du crédit et des taux de défaut élevés.</p> Signup and view all the answers

    Quel est l'un des principaux problèmes de supervision des banques aujourd'hui ?

    <p>L'indépendance des banques centrales est souvent compromise.</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    Histoire des Faits Économiques - Licence Eco-gestion - 1ère année

    • Séance 10 - 9/12/2024: De la naissance des banques à l'essor des banques centrales

    Résumé de la séance précédente : La révolution industrielle

    • La révolution industrielle (RI) a débuté à la fin du XVIIIe siècle, mais s'est généralisée plus tard (après 1884).
    • La RI se caractérise par des transformations des processus de production (usines, machines à vapeur) et des biens/services offerts (textiles, métallurgie, transports).
    • Cependant, la RI est difficile à mesurer statistiquement comme un phénomène unique et rapide.
    • L'évolution de la RI a été graduelle et touche des régions et des secteurs spécifiques.
    • L'approche de la RI a évolué depuis l'œuvre de Toynbee, se concentrant davantage sur des transformations sociales et démographiques.
    • La RI s'accompagne d'une augmentation rapide de la population humaine et de changements dans la mortalité, la natalité, la morbidité et l'évolution des secteurs productifs, marquant une profonde transformation des sociétés et l'individualisation.

    Introduction : de la monnaie aux banques

    • La monnaie est un instrument crucial de coordination sociale et économique, lié à l'État.
    • Différentes formes de monnaie existent (monnaie cash, monnaie dettes).
    • La monnaie cash est liée à un support physique (coquillages, métaux précieux).
    • La monnaie dettes est basée sur des accords entre individus ou institutions.

    Des banques aux banques centrales

    • L'organisation monétaire combine différentes formes de monnaies.
    • L'identification d'une monnaie principale, contrôlée par l'autorité, est devenue une préoccupation centrale pour l'État.
    • Les différentes monnaies coexistent, avec des relations de confiance ou de dépendance avec l'institution monétaire.
    • Certaines monnaies comme les pièces et les billets sont directement sous le contrôle de l'Etat.
    • D'autres monnaies sont issues de processus de marché.
    • Le système bancaire joue un rôle essentiel dans la transformation de monnaie en dette, et inversement.

    Les trois modèles de la banque commerciale

    • Banque d'escompte
    • Banque de dépôts
    • Banque de gage et de commission
    • De la banque spécialisée à la « banque à tout faire »

    Des banques commerciales aux banques d'émission

    • Transformation d'une dette en monnaie
    • Le modèle baltique
    • Le modèle continental

    Des banques d'émission aux banques centrales

    • Les banques centrales modernes héritent des traditions de banques d'émission.
    • Caractéristiques des banques centrales modernes : monopole de l'émission fiduciaire, non-lucrativité, fonction de prêteur en dernier ressort et fonction de supervision prudentielle.

    Le modèle baltique

    • L'étude de l'exemple suédois de la Sveriges Riksbank, avec sa première banque d'État.
    • Le monopole de la création monétaire par la banque de Stockolm.

    Le modèle continental

    • Développement des banques de circulation en Europe continentale, avec l'exemple de la Banque d'Angleterre et de la Banque de France.
    • Ces banques ont permis de sécuriser davantage les échanges, sans reposer directement sur la marchandise.

    Le prêt en dernier ressort

    • La Banque de France et la Banque d'Angleterre avaient déjà joué un rôle de prêt en dernier ressort même si elles n'étaient pas encore les institutions régulatrices d'aujourd'hui.
    • Le rôle de préteur en dernier ressort des banques centrales répond au besoin d'assurer le fonctionnement des marchés financiers dans des périodes de crise.

    La supervision et le contrôle prudentiel

    • Les banques centrales jouent un rôle toujours plus précis dans la surveillance et le contrôle des institutions financières.
    • Leurs fonctions couvrent également des aspects plus large comme l'équilibre des marchés financiers et la stabilité financière.
    • La possibilité de crises systémiques rend la supervision prudentielle essentielle.

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    Description

    Cette séance aborde la transition des banques traditionnelles vers l'essor des banques centrales, discutant leur impact sur l'économie moderne. Elle s'inscrit dans le cadre de la licence en éco-gestion, première année, et fait suite à une analyse de la révolution industrielle. Le rôle des institutions financières dans l'économie sera particulièrement examiné.

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