Hiểu về Rủi Ro và Lợi Nhuận trong Đầu Tư

Study Notes

Các sản phẩm tài chính khác nhau như tiền gửi cố định, trái phiếu và cổ phiếu mang lại lợi nhuận khác nhau.
Lợi nhuận kỳ vọng của một khoản đầu tư là lợi nhuận trung bình mà nhà đầu tư dự kiến sẽ nhận được.
Lợi nhuận thực tế có thể cao hơn, thấp hơn hoặc bằng lợi nhuận kỳ vọng.
Rủi ro, hoặc độ biến động, là sự khác biệt giữa lợi nhuận thực tế và lợi nhuận kỳ vọng.
Một thước đo thống kê đơn giản cho rủi ro là độ lệch chuẩn.
Chỉ số Sharpe tối ưu hóa lợi nhuận cho cùng một mức rủi ro hoặc giảm thiểu rủi ro cho cùng một mức lợi nhuận.
Hiểu rõ khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân là điều cần thiết để thành công trong đầu tư.

Khả năng chấp nhận rủi ro được xác định bởi khả năng, nhu cầu và ý chí chấp nhận rủi ro.
Khả năng chấp nhận rủi ro bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như tuổi tác, thu nhập, tài sản và nghĩa vụ tài chính.
Nhu cầu chấp nhận rủi ro được xác định bởi các mục tiêu tài chính và khung thời gian đầu tư.
Ý chí chấp nhận rủi ro là mức độ thoải mái của một cá nhân với mức độ biến động hoặc rủi ro trong khoản đầu tư của họ.

Cần giữ vững đầu tư trong thời gian dài để tận dụng sự biến động của thị trường và các chu kỳ kinh doanh.
Rút khỏi thị trường khi thị trường giảm có thể dẫn đến tổn thất tiềm năng.
Giữ vững đầu tư giúp nhà đầu tư tận dụng cơ hội đầu tư dài hạn và kiềm chế những quyết định cảm tính.

Các sản phẩm tài chính khác nhau như tiền gửi cố định, trái phiếu và cổ phiếu mang lại lợi nhuận khác nhau.
Lợi nhuận dự kiến của khoản đầu tư A là 3%.
Nếu khoản đầu tư A hoạt động tốt hơn dự kiến, lợi nhuận thực tế sẽ cao hơn 3%.
Nếu nó hoạt động kém hơn dự kiến, lợi nhuận thực tế sẽ thấp hơn 3%.
Lợi nhuận thực tế sẽ là 3% chỉ khi khoản đầu tư A hoạt động đúng như dự kiến.
Sự hiện diện của rủi ro hoặc biến động có nghĩa là lợi nhuận dự kiến có thể khác với lợi nhuận thực tế.
Sự khác biệt giữa lợi nhuận thực tế và lợi nhuận dự kiến là rủi ro hoặc biến động.

Khả năng của bạn trong việc chấp nhận rủi ro có thể thấp hơn so với người không có người phụ thuộc.
Nếu bạn có nhu cầu và khả năng chấp nhận rủi ro, nhưng cảm thấy lo lắng sau khi mua cổ phiếu rủi ro, thì nguyện vọng của bạn thấp.
Bạn có thể muốn xem xét các khoản đầu tư có hồ sơ rủi ro thấp hơn, chẳng hạn như trái phiếu đầu tư.

Hãy tưởng tượng đầu tư như việc chọn một chuyến tàu lượn siêu tốc.
Nếu bạn chọn một chuyến đi hoang dã hơn khả năng chịu đựng của mình, bạn có thể muốn xuống xe giữa chừng vì nó đáng sợ khi chết.
Tương tự, nếu bạn có các khoản đầu tư quá rủi ro đối với khả năng chịu rủi ro của mình, bạn có thể hoảng sợ và bỏ chúng ngay khi thị trường chết.
Chìa khóa để đầu tư thành công là khả năng duy trì đầu tư.
Nếu bạn xuống xe giữa chừng, bạn có thể bỏ lỡ các khoản đầu tư.