Podcast
Questions and Answers
¿Cómo se define el riesgo según la Ley 23 de 2015?
¿Cómo se define el riesgo según la Ley 23 de 2015?
¿Cuáles son los componentes del riesgo mencionados en la Ley 23 de 2015?
¿Cuáles son los componentes del riesgo mencionados en la Ley 23 de 2015?
¿Cuál de los siguientes se considera un riesgo reputacional?
¿Cuál de los siguientes se considera un riesgo reputacional?
¿Qué implicaciones puede tener una denuncia pública sobre un sujeto regulado?
¿Qué implicaciones puede tener una denuncia pública sobre un sujeto regulado?
Signup and view all the answers
¿Qué tipo de riesgo se relaciona con la falta de investigación de clientes en listados de PEP?
¿Qué tipo de riesgo se relaciona con la falta de investigación de clientes en listados de PEP?
Signup and view all the answers
¿Cuál de las siguientes acciones podría ser considerada un incumplimiento según la Ley 23 de 2015?
¿Cuál de las siguientes acciones podría ser considerada un incumplimiento según la Ley 23 de 2015?
Signup and view all the answers
¿Qué sanción podría enfrentar un sujeto obligado por participar en blanqueo de activos?
¿Qué sanción podría enfrentar un sujeto obligado por participar en blanqueo de activos?
Signup and view all the answers
Cuál es el principal objetivo de la política de conocimiento del empleado?
Cuál es el principal objetivo de la política de conocimiento del empleado?
Signup and view all the answers
¿Qué consecuencia podría resultar de la falta de diligencia debida en el proceso de captación de clientes?
¿Qué consecuencia podría resultar de la falta de diligencia debida en el proceso de captación de clientes?
Signup and view all the answers
Qué se considera un incumplimiento relacionado con la entrega de reportes a la UAF?
Qué se considera un incumplimiento relacionado con la entrega de reportes a la UAF?
Signup and view all the answers
Cuál de las siguientes opciones es una consecuencia de omitir el cumplimiento de las políticas establecidas?
Cuál de las siguientes opciones es una consecuencia de omitir el cumplimiento de las políticas establecidas?
Signup and view all the answers
Qué tipo de infracción se clasifica como gravedad leve?
Qué tipo de infracción se clasifica como gravedad leve?
Signup and view all the answers
Cómo debe realizarse la capacitación de los empleados según la política de conocimiento?
Cómo debe realizarse la capacitación de los empleados según la política de conocimiento?
Signup and view all the answers
¿Cuál es el objetivo principal del Decreto Ejecutivo No. 587 del 4 de agosto de 2015?
¿Cuál es el objetivo principal del Decreto Ejecutivo No. 587 del 4 de agosto de 2015?
Signup and view all the answers
¿Qué ley se reglamenta mediante el Decreto Ejecutivo No. 363 del 13 de agosto de 2015?
¿Qué ley se reglamenta mediante el Decreto Ejecutivo No. 363 del 13 de agosto de 2015?
Signup and view all the answers
Qué responsabilidad tienen las Organizaciones Autorreguladas (SRO) en relación con el regulador?
Qué responsabilidad tienen las Organizaciones Autorreguladas (SRO) en relación con el regulador?
Signup and view all the answers
¿Qué artículo de la ley establece las obligaciones a reportar operaciones sospechosas?
¿Qué artículo de la ley establece las obligaciones a reportar operaciones sospechosas?
Signup and view all the answers
Cuál es uno de los principios claves de autorregulación?
Cuál es uno de los principios claves de autorregulación?
Signup and view all the answers
¿Qué regulación establece las sanciones por incumplimiento de la Ley 23 de 2015?
¿Qué regulación establece las sanciones por incumplimiento de la Ley 23 de 2015?
Signup and view all the answers
Qué autoridad tiene el regulador en cuanto a las inspecciones?
Qué autoridad tiene el regulador en cuanto a las inspecciones?
Signup and view all the answers
¿Qué fecha corresponde al Decreto Ejecutivo que organiza la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos No Financieros?
¿Qué fecha corresponde al Decreto Ejecutivo que organiza la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos No Financieros?
Signup and view all the answers
Cuál es el objetivo del sistema regulador respecto al cumplimiento?
Cuál es el objetivo del sistema regulador respecto al cumplimiento?
Signup and view all the answers
¿Cuál de las siguientes disposiciones no está directamente relacionada con el financiamiento de armas de destrucción masiva?
¿Cuál de las siguientes disposiciones no está directamente relacionada con el financiamiento de armas de destrucción masiva?
Signup and view all the answers
¿Qué medida promueve la Ley 23 de 2015?
¿Qué medida promueve la Ley 23 de 2015?
Signup and view all the answers
Qué deben hacer los reguladores respecto a la información?
Qué deben hacer los reguladores respecto a la información?
Signup and view all the answers
Qué se espera de la difusión de resultados financieros?
Qué se espera de la difusión de resultados financieros?
Signup and view all the answers
¿Cuál es el propósito del Decreto Ejecutivo No. 13 de 25 de marzo de 2022?
¿Cuál es el propósito del Decreto Ejecutivo No. 13 de 25 de marzo de 2022?
Signup and view all the answers
Cómo se deben tratar a los accionistas de una sociedad?
Cómo se deben tratar a los accionistas de una sociedad?
Signup and view all the answers
Cuál es el principio relacionado con las instituciones de inversión colectiva?
Cuál es el principio relacionado con las instituciones de inversión colectiva?
Signup and view all the answers
¿Qué se debe notificar a la Unidad de Análisis Financiero cuando se imponen sanciones?
¿Qué se debe notificar a la Unidad de Análisis Financiero cuando se imponen sanciones?
Signup and view all the answers
¿Cuáles son las categorías de gravedad de las sanciones en función del monto de la multa?
¿Cuáles son las categorías de gravedad de las sanciones en función del monto de la multa?
Signup and view all the answers
¿Qué información se publica en el sitio web de cada organismo de supervisión?
¿Qué información se publica en el sitio web de cada organismo de supervisión?
Signup and view all the answers
¿Cuál es el monto de la multa en caso de gravedad leve?
¿Cuál es el monto de la multa en caso de gravedad leve?
Signup and view all the answers
¿Qué consideración es relevante para determinar la gravedad de la sanción impuesta?
¿Qué consideración es relevante para determinar la gravedad de la sanción impuesta?
Signup and view all the answers
¿Cuál es una de las posibles sanciones a aplicar para proteger al público inversionista?
¿Cuál es una de las posibles sanciones a aplicar para proteger al público inversionista?
Signup and view all the answers
¿Qué elemento se evalúa para dimensionar el grado de intencionalidad en el incumplimiento de la ley?
¿Qué elemento se evalúa para dimensionar el grado de intencionalidad en el incumplimiento de la ley?
Signup and view all the answers
¿Cuál de las siguientes acciones se considera necesaria para el cumplimiento de la ley?
¿Cuál de las siguientes acciones se considera necesaria para el cumplimiento de la ley?
Signup and view all the answers
¿Cuál es una de las obligaciones establecidas por la Ley 23 de 2015 respecto a los clientes de alto riesgo?
¿Cuál es una de las obligaciones establecidas por la Ley 23 de 2015 respecto a los clientes de alto riesgo?
Signup and view all the answers
¿Qué acción se considera un incumplimiento serio de acuerdo con la Ley 23 de 2015?
¿Qué acción se considera un incumplimiento serio de acuerdo con la Ley 23 de 2015?
Signup and view all the answers
Según la Ley 23 de 2015, ¿qué debe hacerse al tener indicios de un delito relacionado con BC/FT/FPADM?
Según la Ley 23 de 2015, ¿qué debe hacerse al tener indicios de un delito relacionado con BC/FT/FPADM?
Signup and view all the answers
¿Cuál de las siguientes acciones sería una violación del deber de confidencialidad según la Ley 23 de 2015?
¿Cuál de las siguientes acciones sería una violación del deber de confidencialidad según la Ley 23 de 2015?
Signup and view all the answers
¿Qué constituye resistencia o incumplimiento según la Ley 23 de 2015?
¿Qué constituye resistencia o incumplimiento según la Ley 23 de 2015?
Signup and view all the answers
¿Qué acción se considera un incumplimiento del deber de congelamiento preventivo?
¿Qué acción se considera un incumplimiento del deber de congelamiento preventivo?
Signup and view all the answers
¿Qué debe hacerse cuando un cliente no ayuda a cumplir con las medidas de debida diligencia?
¿Qué debe hacerse cuando un cliente no ayuda a cumplir con las medidas de debida diligencia?
Signup and view all the answers
¿Cuál es una consecuencia de no adoptar medidas correctivas requeridas por la SMV?
¿Cuál es una consecuencia de no adoptar medidas correctivas requeridas por la SMV?
Signup and view all the answers
Study Notes
Gestión de Riesgos en Seguridad Bancaria
- El curso virtual se centra en la gestión de riesgos en el contexto bancario
- Se aborda la definición y clasificación de riesgos (regulatorio, reputacional, financiero y legal)
- Se enfatiza la identificación y evaluación de riesgos para proteger a las instituciones y sus clientes
- Se explora el marco legal internacional que regula la gestión de riesgos
- Se destaca la necesidad de debida diligencia y cumplimiento normativo
- Se incluyen ejemplos y casos de estudio para adquirir conocimientos esenciales para un entorno seguro y confiable en el sector financiero
Unidad I: Riesgos
- Introducción: Gestión de riesgos como componente esencial en la banca para garantizar la estabilidad y confianza
- Riesgos: Tipos de riesgos, sus implicaciones y estrategias para mitigarlos
- Blanqueo de capitales: Delito grave con efectos significativos para la reputación, operaciones y aspectos legales.
- Marco legal internacional: Relevancia de los sistemas financieros
¿Qué es Riesgo?
- Definición de riesgo: contingencia o posibilidad de daño, considerando la posibilidad de un evento negativo
- La Administración del riesgo es un conjunto de actividades que buscan anticiparse a la ocurrencia de eventos adversos, minimizando las pérdidas
- Riesgo como función de tres factores: amenaza, vulnerabilidad e impacto
Análisis de Riesgo
- Análisis de riesgo: Estudio de eventos que afectan la actividad de una empresa o persona. Implica estrategias para evitar o reducir costos
- Sistema de Gestión Integral de Riesgos: Se debe implementar para lograr cierto control y manejo de riesgos.
- Clasificación de los riesgos: Reputacional, operacional, legal y de concentración
Riesgos por Incumplimiento
- Riesgo Regulatorio: Posibilidad de observaciones o sanciones por incumplimiento, incluyendo reincidencia para intervención de operaciones
- Riesgo Reputacional: Daño significativo, resultante de fallas operacionales o incumplimientos, generando pérdidas financieras
Riesgos Financieros y Legales
- Riesgo Financiero: Sanciones (entre B/.5,000.00 y B/.5,000,000.00) que afectan las finanzas y operaciones de entidades reguladas, incluyendo impacto reputacional
- Riesgo Legal: Implicaciones legales por incumplimiento, pudiendo resultar en cargos civiles o penales
- Situaciones por Tipo de Riesgo: Ejemplos concretos de cómo cada tipo de riesgo (regulatorio, reputacional, financiero, legal) puede manifestarse, incluyendo análisis de ejemplos (pérdida de corresponsales, solicitudes de cierre de cuentas, etc.)
Marco Legal Internacional
- Grupo Egmont: Su apoyo a las UIF a través de distintas líneas de trabajo: intercambio de información, capacitación y conocimiento.
- Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI): Estándar internacional de recomendaciones para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva
- Políticas y Coordinación ALA/CFT: Enfoque basado en riesgo y cooperación/coordinación nacional, con componentes de lavado de activos, decomiso y financiamiento del terrorismo.
Legislación en Panamá y Mercado de Valores
- Leyes y Decretos: Varias leyes y decretos que se han promulgado en Panamá, así como las directrices relacionadas con la supervisión, regulación y/o prevención del blanqueo de capitales y del financiamiento al terrorismo
- Acuerdos relevantes de la Superintendencia del mercado de valores: Acuerdos relevantes relacionados con la supervisión, regulación del mercado de valores
- Procedimientos Sancionadores: Establecimiento de atribuciones de los Organismos de Supervisión, sanciones por incumplimiento que contempla diferentes tipos de gravedad
Principios de la Regulación de Valores
- Principios relativos al Regulador: Claridad de responsabilidades, independencia, recursos y competencias.
- Principios de Autorregulación: Uso de Organizaciones Autorreguladas, supervisión y responsabilidades delegadas
- Principios para la aplicación de la regulación de valores: Incumplimiento y cooperación en la regulación, con foco en cooperación internacional
Principios para las instituciones de Inversión Colectiva y para Intermediarios
- Principios relativos a los Mercados (Secundarios): Sistematización de la supervisión y la transparencia en la negociación
Quiz de estudio - Preguntas y Respuestas (ejemplos)
- Preguntas relativas a: Verdadero/Falso, Selección Simple
- Se proveen ejemplos de preguntas y respuestas sobre los conceptos cubiertos
Studying That Suits You
Use AI to generate personalized quizzes and flashcards to suit your learning preferences.
Related Documents
Description
Este curso virtual explora la gestión de riesgos en el sector bancario, abordando la clasificación y evaluación de diferentes tipos de riesgos, incluyendo los riesgos regulatorios, reputacionales, financieros y legales. También se examina el marco legal internacional que regula estas prácticas y se presentan casos de estudio para una mejor comprensión.
