Finanzmärkte und Kapitalmarktmechanismen
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Questions and Answers

Was passiert in einem vollkommenen Kapitalmarkt bezüglich der Transaktionskosten?

  • Nur Handelsgebühren sind erlaubt.
  • Sie sind in der Regel hoch.
  • Es gibt keine Transaktionskosten. (correct)
  • Es gibt versteckte Gebühren.

    • Was ist eine Voraussetzung für das Bestehen von Finanzintermediären?

  • Asymmetrische Informationsverteilung.
  • Eine atomistische Marktstruktur.
  • Die Existenz von Transaktionskosten.
  • Vollkommene Märkte mit offener Zugang für alle. (correct)

    • Welche Aussage beschreibt die Informationen auf einem vollkommenen Kapitalmarkt?

  • Es gibt asymmetrische Informationsverteilung.
  • Nur institutionelle Anleger haben Zugang zu Informationen.
  • Die Informationen sind gleichmäßig verteilt. (correct)
  • Informationen sind nur durch persönliche Kontakte erhältlich.

    • Was ermöglicht Leerverkäufe in einem vollkommenen Markt?

    <p>Alle Risiken sind handelbar.</p> Signup and view all the answers

    Was bedeutet es, dass die Zahlungsansprüche auf beliebige Zustände konditioniert werden können?

    <p>Sie können an verschiedene Risikofaktoren angepasst werden.</p> Signup and view all the answers

    Welche Maßnahme wurde als Teil der Sozialgesetzgebung von US-Präsident Bill Clinton eingeführt, um den Erwerb von Wohneigentum zu fördern?

    <p>Community Reinvestment Act (CRA)</p> Signup and view all the answers

    Was geschah mit dem Leitzins der Federal Reserve von 2001 bis 2004?

    <p>Er sank erheblich.</p> Signup and view all the answers

    Wie beeinflusste die Geldpolitik und der Anstieg der Immobilienpreise den Immobilienerwerb bis 2004?

    <p>Der Immobilienerwerb wurde begünstigt.</p> Signup and view all the answers

    Welche Art von Krediten wurde von der Politik amerikanischen Haushalten zur Immobilienfinanzierung empfohlen?

    <p>Variabel verzinsliche Kredite (ARM-Loans)</p> Signup and view all the answers

    Wie wirkte sich der historische Kontext, insbesondere nach dem 11. September 2001, auf den Eigentumserwerb aus?

    <p>Er wurde als Konjunkturstütze gefördert.</p> Signup and view all the answers

    Was ist eine Form der Übertragbarkeit in den Finanzmärkten?

    <p>Verbriefung</p> Signup and view all the answers

    Welches Merkmal ist kein dichotomes Merkmal im Handel?

    <p>Handelbarkeit</p> Signup and view all the answers

    Was wird als geringes endogenes Risiko in den Finanzmärkten betrachtet?

    <p>Standardisierung</p> Signup and view all the answers

    Welcher Markt gehört zum Finanzdienstleistungsmarkt?

    <p>Der Anleihenmarkt</p> Signup and view all the answers

    Welcher Markt gehört zum Sekundärmarkt?

    <p>Börse</p> Signup and view all the answers

    Was beschreibt die Begrifflichkeit 'Handelsvolumen'?

    <p>Den Wert der gehandelten Waren</p> Signup and view all the answers

    Was ist ein Beispiel für einen Markt, der nicht zu den Finanzmärkten gehört?

    <p>Tourismusmarkt</p> Signup and view all the answers

    Welches Konzept wird zur Reduzierung von Risiken in Finanzmärkten verwendet?

    <p>Standardisierung</p> Signup and view all the answers

    Was kennzeichnet ein bankorientiertes Finanzsystem?

    <p>Hoher Anteil von Finanzintermediären</p> Signup and view all the answers

    Welche Struktur hat ein zweistufiges Bankensystem?

    <p>Trennung von Zentralbank und Geschäftsbanken</p> Signup and view all the answers

    Was bedeutet 'Desintermediation' in der Finanzwirtschaft?

    <p>Rückgang der Bedeutung von Banken</p> Signup and view all the answers

    Welches Merkmal beschreibt den Regulierungsgrad eines Bankensystems?

    <p>Der Grad der staatlichen Kontrolle über Banken</p> Signup and view all the answers

    Welches der folgenden Systeme hat ein maximales Leistungsspektrum?

    <p>Universalbankensystem</p> Signup and view all the answers

    Was wird als 'Stellung im Finanzsystem' bezeichnet?

    <p>Die Position der Banken im Verhältnis zu anderen Finanzinstituten</p> Signup and view all the answers

    Was ist ein Hauptmerkmal eines marktorientierten Finanzsystems?

    <p>Niedriger Anteil von Finanzintermediären</p> Signup and view all the answers

    Welche Aussage beschreibt die Stufigkeit eines Bankensystems?

    <p>Ob es eine Trennung von Zentral- und Geschäftsbanken gibt</p> Signup and view all the answers

    Was geschieht, wenn die Ausfallrate von Subprime-Kreditnehmern ansteigt?

    <p>Zweifel an der Qualität der verbrieften Forderungen kommen auf.</p> Signup and view all the answers

    Was passiert mit den Zinssätzen am Interbankenmarkt während der Bankenkrise?

    <p>Sie steigen schnell.</p> Signup and view all the answers

    Was beschreibt das „Storage-Risiko“ bei Arrangeuren während der Subprime-Krise?

    <p>Das Halten unverkäuflicher Portfolien zum Zweck des Weiterverkaufs.</p> Signup and view all the answers

    Welche Maßnahme nehmen die Rating-Agenturen während der Krise vor?

    <p>Absenkung des Ratings einzelner Strukturen.</p> Signup and view all the answers

    Was geschieht im Verbriefungsmarkt während der Krise?

    <p>Der Verbriefungsmarkt kommt nahezu zum Erliegen.</p> Signup and view all the answers

    Was wird durch staatliche Stützungsmaßnahmen während der Krise sichergestellt?

    <p>Die Funktionsfähigkeit des Finanzsystems.</p> Signup and view all the answers

    Was beschreibt die „Too-big-to-fail-Hypothese“?

    <p>Die Notwendigkeit, große Banken im Falle einer Krise zu retten.</p> Signup and view all the answers

    Was ist eine der Folgen des hohen Abschreibungsbedarfs in der Bankenkrise?

    <p>Verunsicherung der Marktteilnehmer.</p> Signup and view all the answers

    Was beschreibt ein Finanzkontrakt?

    <p>Eine Vereinbarung über zukünftige Zahlungen</p> Signup and view all the answers

    Welche Funktion hat ein Finanzdienstleistungsunternehmen?

    <p>Es vermittelt Finanzkontrakte und bietet Dienstleistungen an.</p> Signup and view all the answers

    Was ist die Hauptaufgabe von Finanzintermediären?

    <p>Die Reduzierung von Transaktionskosten durch Vermittlung.</p> Signup and view all the answers

    Wie definieren sich Banken ökonomisch?

    <p>Als Finanzdienstleister, die vorrangig Finanzierungskontrakte anbieten.</p> Signup and view all the answers

    Was umfasst die Rolle von Versicherungsunternehmen?

    <p>Das Versprechen von Ausgleichszahlungen bei Schadenfällen.</p> Signup and view all the answers

    Wie wird der Finanzmarkt laut der Systematik der Finanzkontrakte kategorisiert?

    <p>In handelbare und nicht handelbare Kontrakte.</p> Signup and view all the answers

    Was bestimmt der Begriff 'Finanzintermediation'?

    <p>Das Vermitteln von Finanzkontrakten.</p> Signup and view all the answers

    Was ist eine der Aufgaben von Finanzdienstleistungen?

    <p>Das Zustandekommen oder der Abschluss von Finanzkontrakten.</p> Signup and view all the answers

    Welches Gesetz regelt das Bankgeschäft rechtlich?

    <p>Das Kreditwesengesetz.</p> Signup and view all the answers

    Wie erklärt sich die Risikoverarbeitung im Finanzmarkt?

    <p>Durch Informationsverarbeitung und Angebotsanpassung.</p> Signup and view all the answers

    Study Notes

    Vorlesungsinformationen MW 46 - Finanzintermediation

    • Vorlesung findet montags von 14:30-16:00 Uhr im Seminarraum 3/4 statt und dienstags von 12:30-14:00 Uhr im Hörsaal 3F
    • Beginn der Vorlesung: Dienstag, 8. Oktober 2024
    • Weitere Termine: t.b.a.
    • Aufzeichnungen sind im Lernraum verfügbar.

    Master-Module FiDL

    • MW46 Finanzintermediation (1x4 SWS, 1 Semester, 8 LP, 1x2 Prüfungen nach dem WS, Deutsch)
    • MW47 Bank Management and Financial Services (1x4 SWS, 1 Semester, 8 LP, 1x2 Prüfungen nach dem SS, weitgehend Englisch)
    • MW44 Bankbilanzierung (2x2 SWS, 2 Semester, 8 LP, 1x2 Prüfungen nach dem SS)
    • MW 56 Asset Management (2x2 SWS, 2 Semester, 8 LP, 1x2 Prüfungen nach dem SS)
    • MW108 Advanced Corporate Finance (3+1 SWS, 1 Semester, 8LP, im WS; Deutsch, 1x2 Prüfungen nach dem WS)
    • Hinweis:* MW47 "Bank Management & Financial Services" entfällt im SS 2025

    Projektarbeiten

    • Anmeldungsphase in ILIAS: 01.10.2024
    • Bearbeitungs- und Anmeldephase endet: 23.10.2024
    • Abgabe Projektarbeit: 18.12.2024
    • Präsentation MQ: 27.01.2025

    Gliederungsübersicht

    • A Finanzdienstleistungen, Finanzdienstleister und Finanzsysteme im Überblick
    • B Existenzerklärung von Finanzintermediären
    • C Theorie der Finanzierungsfazilitäten
    • D Theorie der Depositen
    • E Theorie der Versicherungsverträge
    • F Strategischer Kontext

    Literatur

    • Hartmann-Wendels/Pfingsten/Weber: Bankbetriebslehre, 7. Auflage, Heidelberg (Springer) 2019
    • Zweifel/Eisen: Versicherungsökonomie, 2. Auflage, Berlin/Heidelberg (Springer) 2002
    • Weitere Literatur zur Vertiefung und Ergänzung im Studierendenportal

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    Quiz Team

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    Description

    Dieses Quiz befasst sich mit den Grundlagen des vollkommenen Kapitalmarktes und dessen Auswirkungen auf Transaktionskosten sowie die Rolle von Finanzintermediären. Es werden auch die historischen und politischen Einflüsse auf den Immobilienerwerb in den USA betrachtet. Testen Sie Ihr Wissen zu diesen entscheidenden Themen der Finanzwirtschaft.

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