Derecho Empresarial - Unidad III: Compliance

<p>Comprar bienes raíces (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Contratos bancarios de pasivo (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Gestión de fondos de pensiones (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Las entidades de crédito (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Una relación duradera basada en la confianza (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Informar al cliente sobre la marcha de la cuenta. (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Conceder un préstamo por parte de una entidad de crédito. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Es consensual y bilateral. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Depósito a la vista. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>El cliente autoriza al banco a abonar una cantidad a otra cuenta. (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Pagar comisiones e intereses. (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Permite al cliente obtener crédito dentro de límites pactados. (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Debo devolver el principal e intereses al banco. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Efectuar el anticipo de la suma dineraria. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Organiza el grupo de entidades que otorgan el crédito. (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Es unilateral y onerosidad. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Permite al fiador exigir primero el cumplimiento del deudor principal. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>El cliente debe devolver la suma anticipada. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Transmitir el crédito contra tercero al banco. (D)</p> Signup and view all the answers

<p>La fianza se subordina a la obligación principal. (C)</p> Signup and view all the answers

<p>La obligación del fiador surge solo después de que el deudor principal incumple. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Pagar o aceptar letras solo si el vendedor entrega los documentos correctos. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Contrato consensual. (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Custodiar la cosa y devolverla cuando se reclame. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Realizar el cobro de intereses y asegurar la conservación de los valores. (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Realizar la provisión de fondos. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>El contrato se extingue y el depositario no es responsable. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Depósito regular e irregular. (D)</p> Signup and view all the answers

<p>El depósito irregular implica el regreso de la misma cosa. (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Hipoteca en garantía de títulos endosables (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Las cosas prestadas pueden ser de cualquier tipo (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Obligación de pago mensual (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Una escritura pública (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Permite la persecución ilimitada por acción real (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Hipoteca de inventarios (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Involucra dos partes que tienen obligaciones (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Garantiza obligatoriamente una obligación no dineraria (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Es un contrato gratuito. (D)</p> Signup and view all the answers

<p>Acción de repetición. (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Al extinguirse la obligación principal. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>Affectar un bien al pago de una deuda. (D)</p> Signup and view all the answers

<p>No están sujetos a reivindicación mientras no se reembolse el prestador. (A)</p> Signup and view all the answers

<p>Prenda de mercancías representadas por títulos de crédito. (B)</p> Signup and view all the answers

<p>El acreedor tiene derecho a cobrar su crédito con preferencia a otros acreedores. (C)</p> Signup and view all the answers

<p>Un contrato por el que una persona se obliga a cumplir por un tercero. (C)</p> Signup and view all the answers

Empresas que captan fondos del público, como depósitos, préstamos o activos financieros, para luego conceder créditos.

Acuerdo entre un banco y un cliente para crear, modificar, regular o extinguir una relación financiera indirecta.

Contratos donde el banco obtiene dinero de sus clientes.

Relaciones duraderas entre banco y cliente, respaldadas por una cuenta para transacciones.

Incluye dinero, operaciones de crédito y valores mobiliarios.

Entidades de crédito con actividades reguladas por ley, que pueden involucrar préstamos, factoring, arrendamiento financiero, tarjetas de crédito, etc.

El banco actúa como intermediario entre el que presta y el que recibe el dinero.

Las operaciones bancarias suelen generar intereses.

Contrato que crea una cuenta contable para registrar operaciones recurrentes.

Gestionar la cuenta, proveer fondos y reportar al cliente.

Pagar comisiones e intereses asociados a la cuenta.

Transferencia de fondos de una cuenta a otra, autorizada por el cliente.

El banco recibe dinero del cliente, con la obligación de custodiarlo y restituirlo.

Operación donde una entidad de crédito otorga un préstamo.

Contrato donde el banco se compromete a conceder crédito, con límites de cantidad y tiempo.

Obligación del banco de poner dinero a disposición del cliente dentro de los límites.

En esta fase, la entidad entrega el dinero al cliente en los plazos y formas acordados. El cliente, a su vez, se compromete a devolver el principal e intereses.

Operación en la que varios bancos actúan como acreditantes, organizados por un banco agente.

Un banco emisor se compromete a pagar o aceptar letras de cambio si el vendedor entrega los documentos acordados en la compraventa.

Un banco anticipa dinero a un cliente por un crédito que este tiene contra un tercero, descontando un interés y a cambio de la cesión del crédito.

El banco debe anticipar la suma de dinero, no reclamar el anticipo antes de tiempo y actuar con diligencia en el cobro del crédito.

El comprador, quien solicita al banco la apertura del crédito y se encarga de proporcionar los fondos.

El cliente debe actuar de buena fe, ceder el crédito al banco, pagar los intereses y devolver la suma anticipada.

El vendedor, quien recibe el pago del banco si cumple con los términos del crédito.

Un acuerdo donde una parte (depositario) guarda una cosa mueble para otra parte (depositante) y la devuelve cuando sea reclamada.

El contrato termina al vencimiento del crédito descontado o por las causas generales establecidas en la Ley.

Mantener la cosa a salvo, devolverla cuando se reclame y no usarla para su beneficio propio.

El banco se compromete a garantizar el cumplimiento de un contrato mercantil, según las normas del Código de Comercio.

Son accesorios, subsidiarios, con beneficio de excusión, beneficio de división y beneficio de orden.

En el depósito regular, se devuelve la misma cosa, mientras que en el irregular se devuelve un equivalente de la misma especie y calidad.

El depositario, además de la custodia, gestiona los bienes (cobro de intereses, mantenimiento de valor, etc.).

Un tipo de depósito donde se guarda mercancía en almacenes especializados, con un régimen legal específico.

Un tipo de garantía donde una persona, diferente al deudor, se compromete a pagar la deuda si el deudor no lo hace.

Un tipo de garantía que utiliza un bien específico como seguro, permitiendo al acreedor reclamarlo si no se cumple la deuda.

Un contrato donde una persona (fiador) se responsabiliza por el pago de la deuda de otro (deudor principal).

Un contrato donde el deudor entrega un bien mueble como garantía al acreedor, que puede venderlo si el deudor no paga.

Una prenda específica aplicada a valores cotizables en bolsa, que permite al acreedor tener prioridad en el cobro.

Una prenda sobre mercancías que no están físicamente en poder del deudor, por ejemplo, en tránsito o almacenadas.

Una prenda donde el deudor mantiene posesión del bien, pero le otorga al acreedor el derecho de venderlo en caso de impago.

Un tipo de garantía real sobre bienes muebles, donde el deudor mantiene posesión del bien pero el acreedor tiene el derecho de venderlo en caso de impago.

Un contrato que garantiza el pago de una deuda con bienes inmuebles (propiedades). Se formaliza en escritura pública.

Una hipoteca en la que se establece un límite máximo de deuda, pero se utiliza como garantía para un crédito que puede variar.

Los bienes inmuebles que se pueden utilizar como garantía en un contrato de hipoteca. Están listados y limitados en la ley.

Un contrato donde una persona (prestamista) entrega dinero a otra (prestatario), quien se compromete a devolver la misma cantidad más los intereses.

Un tipo de préstamo donde se intercambian cosas fungibles, como dinero, títulos de crédito o mercaderías.

Es real (entrega de la cosa), bilateral (obligaciones mutuas), y traslativo de dominio (el dinero pasa al prestatario).